孟加拉国的身份验证
孟加拉国是全球最大的移动金融服务（MFS）市场，按注册用户和交易量计算，以bKash、Nagad和Rocket为主导，2024年客户交易总额超过17.37万亿孟加拉塔卡（约1420亿美元）。合规体系围绕选举委员会国民身份登记处（NIDW）签发的智能国民身份证组织
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
孟加拉国是一个拥有约1.75亿人口的国家，也是亚洲增长最快的经济体之一。其金融服务的决定性事实也是KYC最相关的：孟加拉国是世界上最大的移动金融服务市场。MFS用户群已超过2亿注册账户，2024年MFS客户交易总额达到17.37万亿孟加拉塔卡，比2023年的13.52万亿孟加拉塔卡同比增长28.4%。2024年底的某一天，MFS平台在早餐前就转移了超过5500亿孟加拉塔卡（约4500万美元）。市场由三大巨头主导：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
国民身份登记处（NIDW），孟加拉国选举委员会
基于芯片的聚碳酸酯卡，10位NID号码（传统的13位和17位号码仍在流通），姓名、出生日期、照片、指纹和虹膜集中登记
事实上的主要KYC文件。Smart NID通过OCR（正面）和MRZ（如有）读取；通过Porichoy对EC数据库进行验证（第4节）。传统的层压NID
出入境管理局，内政部
自2020年起使用ICAO-9303电子护照（生物识别）；MRP护照仍在流通
使用BAC/PACE芯片读取；为缺少Smart NID的公民提供备选方案，也是孟加拉国海外侨民在外国金融科技公司开户的主要文件。
孟加拉国道路运输管理局（BRTA）
带照片和类别的智能卡
辅助文件。在某些MFS和低级别账户流程中作为支持身份证件被接受，但不能作为唯一的KYC锚点。
出生死亡登记总登记官办公室，隶属地方政府司
纸质/数字17位BRN
用于未成年人（年龄验证），以及作为NID的辅助登记输入。可通过出生死亡登记系统和Porichoy在某些流程中进行验证。
国家税务局（NBR）
带12位纳税人识别号的PDF
公司、个体经营者和合伙企业的KYB锚点；与NBR的e-TIN门户进行交叉核查。
市政公司/联合委员会
纸质证书
与RJSC摘录一起作为注册实体的主要KYB文件。
股份公司和企业注册处（RJSC）
PDF证书 + 表格X/XII/附表
私人/公共有限公司的主要KYB文件；可通过RJSC门户进行验证。
监管机构
AML监管机构
国民身份证部门/选举委员会
受监管的
1.2亿+记录
NBR (国家税务局)
受限
RJSC
打开
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由BFIU监管
主要反洗钱法律。《2012年防止洗钱法》(MLPA 2012)废除了《2009年防止洗钱法》，是孟加拉国的反洗钱综合法律。该法于2015年进行了修订，扩大了上游犯罪范围，加强了监管权力，并与FATF建议保持一致。与MLPA 2012相辅相成的是《2009年反恐法》(于2012年和2013年修订)，该法管辖恐怖主义融资和定向金融制裁。MLPA 2012和ATA 2009共同定义了什么是"报告机构"——一个清单
数据保护
由个人数据保护法草案监管
由于孟加拉国尚未制定全面的数据保护法律，数据居留义务目前由各行业驱动：
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
孟加拉国的远程入网受2020年1月8日BFIU e-KYC指导原则（BFIU通告第25号）以及同月孟加拉国银行e-KYC实施通告的管辖，对于移动钱包还受MFS法规2022的管辖。标准流程是分层的：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
加密货币被禁止。孟加拉国银行2014年的警告、2017年12月24日的通告以及反复重申明确表示，在孟加拉国境内发行、交易、结算、挖矿或推广虚拟货币违反了1947年外汇管制法、2012年MLPA和2009年ATA。没有V
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
赌博在孟加拉国是非法的。基础法律是1867年公共赌博法，由2020年高等法院禁止全国所有金钱赌博的命令加强，自2025年起还受2025年网络安全条例约束，该条例明确将创建、运营、推广或参与定为犯罪
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
数字商务和零工平台在没有特定行业KYC制度的情况下运营，但三个压力推动市场平台进行有意义的验证：
生物识别活体检测
Bangladesh Bank的e-KYC通告和BFIU第25号通告要求远程入网时进行生物识别面部捕获和活体检测，BFIU的后续指导说明已根据国际惯例收紧了标准。市场惯例——以及BFIU的隐含期望——是：- 通过ISO/IEC 30107-3呈现攻击检测级别2（PAD L2）认证的被动活体检测，能够抵御打印照片、屏幕重放、面具和深度伪造攻击。- 自拍与证件面部匹配
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。孟加拉国在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括证件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证在孟加拉国签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖孟加拉国的所有AML义务。
孟加拉国大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD级别2认证的活体检测。
是的。Didit支持与孟加拉国加密货币监管框架相符的证件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合孟加拉国iGaming监管要求的基于证件的年龄验证和身份确认。
