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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
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欧洲

身份验证
专为 白俄罗斯 白俄罗斯 国旗

白俄罗斯国家银行和金融监测部在技术先进的经济体中执行AML/CFT，该经济体拥有重要的侨民金融走廊, Didit 提供身份验证、活体检测、AML和$0.33的套餐，每月提供500次免费检查。

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投资方
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证工作原理 在 白俄罗斯.

欺诈面和工程或合规负责人 在规划集成前所需了解的框架。
欺诈态势
白俄罗斯面临与侨民金融走廊、科技行业外流以及欧盟和美国制裁制度复杂相互作用相关的跨境身份欺诈和制裁规避风险。Didit 在每次会话中评估200多种实时欺诈信号, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP地理定位。
合规框架
  • 2003年第165-Z号《关于预防犯罪所得合法化措施法》（2021年修订）
  • FATF 40项建议
  • MONEYVAL评估框架
  • 2008年白俄罗斯共和国个人数据保护法
  • 欧盟制裁（理事会关于白俄罗斯的决定和条例, 2020-2024）
监管机构

身份验证监管机构 在 白俄罗斯.

这些是 白俄罗斯 验证流程必须应对的监管机构。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志即可覆盖所有这些机构, 无需为每个机构单独集成。

  • NBRB

    白俄罗斯共和国国家银行 (Нацыянальны банк Рэспублікі Беларусь), 负责监管银行、支付机构和非银行金融组织。根据2003年《反洗钱法》（2021年修订）制定客户尽职调查要求。

  • DFM

    国家控制委员会下属金融监测部, 白俄罗斯国家金融情报机构。接收义务实体提交的可疑活动报告，并管理国内反洗钱指定。

  • Council of the Republic

    PEP一级立法机构, 在Didit反洗钱筛选层中，根据白俄罗斯国家PEP框架指定的资深参议员和官员。

  • Council of Ministers

    PEP二级行政机构, 根据白俄罗斯反洗钱框架指定的资深部长。受欧盟、美国和联合国制裁指定。

  • Ministry of Antimonopoly Regulation and Trade

    发布反洗钱相关警告和监管通知。该部门的警告会出现在Didit的白俄罗斯观察名单筛选层中。

  • Brest City Executive Committee

    PEP四级区域机构, 在Didit反洗钱筛选层中，根据国家PEP框架指定的资深官员。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证。

身份、生物识别、AML 和 白俄罗斯 数据库交叉核对, 在一个工作流中完成，按成功次数计费，并生成一份报告。
阅读文档获取 API 密钥
01 · 身份

捕获并读取白俄罗斯身份证件.

通过任何手机捕获, 自动分类、OCR 解析并进行模板验证。

  • Пашпарт（带芯片的 ICAO 9303 生物识别护照）、ID-карта（2021 年推出的生物识别国民身份证）、Пасведчанне кіроўцы 和 Від на жыхарства。
  • 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
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阶段 01捕获并读取白俄罗斯身份证件
  • Пашпарт（生物识别护照）, NFC 芯片读取
  • ID-карта（生物识别身份证）
  • Пасведчанне кіроўцы（驾驶执照）
02 · 生物识别

人脸比对。证明是真人。.

自拍照确认为活体，并与身份证件照片进行比对。

  • 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
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阶段 02人脸比对。证明是真人。
  • 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍照
  • 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码接力
03 · AML

筛选制裁、PEP 和负面新闻.

1,300 多个全球制裁、PEP 和负面新闻名单, 加上白俄罗斯观察名单：

  • 共和国委员会 (白俄罗斯), PEP 一级（高级立法官员）。
  • 国防部 (白俄罗斯), PEP 二级（高级国防官员）。
  • 部长会议 (白俄罗斯), PEP 二级（高级行政官员）。
  • 白俄罗斯国家银行 (NBRB), PEP 二级（高级中央银行官员）。
  • 内政部 (白俄罗斯), PEP 二级（高级执法官员）。
  • 布列斯特市执行委员会, PEP 四级（区域机构官员）。
  • 白俄罗斯共和国信息部, SIE（国有投资实体）。
  • 俄罗斯权利 / 白俄罗斯无政府主义黑十字, SIP（特殊利益人士）。
  • 反垄断监管和贸易部 (白俄罗斯), 监管警告。
  • 欧盟综合金融制裁名单, 白俄罗斯特定指定（2020 年后）。
  • OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部对白俄罗斯的指定。
  • 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定。
  • MONEYVAL, 欧洲委员会反洗钱评估结果。
  • DFM (金融监测部), 基于 SAR 的反洗钱指定。
  • 国际刑警组织通告, 国际执法指定。

进行严重性评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。

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阶段 03筛选制裁、PEP 和负面新闻

筛选制裁、PEP 和负面新闻 , 参阅文档了解完整的模块功能。

04 · 注册

文档验证, 白俄罗斯没有公共注册 API.

白俄罗斯目前没有向第三方集成商开放的公共政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务, 白俄罗斯内政部 (Міністэрства ўнутраных спраў) 的民事登记处目前不提供公共消费者 API。
阅读文档
阶段 04文档验证, 白俄罗斯没有公共注册 API

文档验证, 白俄罗斯没有公共注册 API , 参阅文档了解完整的模块功能。

涵盖的证件

每个 白俄罗斯 文档 Didit 支持.

每种接受的凭证一行, 旗帜、证件名称、证件类型。直接来自 Didit 业务控制台。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 白俄罗斯.

每个 Didit 交叉核对的数据集一张卡片, 数据库验证 API 中的公民登记数据 以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
aml-screening

白俄罗斯 中筛选的 AML 名单

1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。

阅读 AML 覆盖范围文档
合规性设计

一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。

我们负责设立当地子公司、获取许可证、进行渗透测试、获得认证，并与所有新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证服务，只需轻点开关。已覆盖220多个国家/地区，每个季度进行审计和渗透测试, 是唯一一个被欧盟成员国政府正式认定比线下验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规性档案
欧盟金融沙盒
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
信息安全 · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
原生符合欧盟标准
FAQ

关于 白俄罗斯 的常见问题。

Didit 是什么？

Didit 是身份和欺诈基础设施, 一个我们自己在构建产品时曾梦想拥有的平台：开放、灵活、对开发者友好，因此它能真正融入您的技术栈，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。

一个 API 即可覆盖个人验证（KYC，了解您的客户）、企业验证（KYB，了解您的业务）、加密钱包筛选（KYT，了解您的交易）以及实时交易监控, 其技术栈旨在实现：

  • 快速, 每次会话的 p99 延迟低于 2 秒
  • 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
  • 安全, 通过 SOC 2 Type 1、ISO 27001 认证，原生支持 GDPR，并经西班牙金融监管机构正式证明比线下验证更安全

底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每次会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施通过每次会话动态学习，并日益完善。

Didit 提供哪些产品？

Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：

  • 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
  • 企业验证 (KYB, 了解您的业务), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
  • 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
  • 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或接入您自己的筛选服务并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任意模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次免费验证，永久有效。

费用是多少？真的有免费服务吗？

每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。

超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 完整的 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸比对 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。

按量付费，无最低消费，无超额意外。随着您的业务增长，批量折扣会自动生效。

哪个白俄罗斯监管机构负责数字入职时的身份验证？

白俄罗斯的每个身份验证流程都涉及两个主要监管机构：

  • NBRB (白俄罗斯共和国国家银行), 监管银行和支付机构。根据2003年《预防犯罪收益合法化措施法》第165-Z号（2021年修订）制定客户尽职调查要求。
  • DFM (金融监测部), 白俄罗斯国家控制委员会下属的金融情报机构。接收所有义务实体提交的可疑活动报告。

注意：对于跨境合规，欧盟制裁（理事会关于白俄罗斯的决定）和 OFAC SDN 指定适用, Didit 在同一反洗钱层中筛选所有这些内容。

白俄罗斯身份是否有政府数据库验证 API？

没有, 白俄罗斯目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API，用于民事登记或护照交叉核对。

Didit 通过三个互补的验证层进行弥补：

  • 文档 OCR + 芯片读取, Пашпарт 或 ID-карта 上的所有字段都会被提取并根据 ISO/ICAO 模板进行验证。
  • 生物活体检测 + 人脸 1:1 比对, 自拍照被确认为活体，并与文档肖像进行比对。
  • 反洗钱筛选, 提取的姓名会在 1,300 多个全球和白俄罗斯观察名单中进行筛选，包括欧盟制裁、OFAC SDN、联合国、MONEYVAL 和 DFM 指定。
Didit 如何处理与白俄罗斯用户相关的欧盟和 OFAC 制裁风险？

白俄罗斯受到欧盟和 OFAC 的重大制裁。Didit 的反洗钱筛选层通过一次 API 调用即可覆盖所有这些内容：

  • 欧盟综合金融制裁名单, 根据理事会决定（2020-2024）对白俄罗斯进行的特定指定，涵盖高级官员、国家实体和指定个人。
  • OFAC 特别指定国民 (SDN), 美国财政部对白俄罗斯个人和实体的指定。
  • 联合国安理会综合制裁名单, 全球多边制裁。
  • 国内 DFM 指定, 白俄罗斯自己的基于 SAR 的反洗钱名单。

每次命中都会进行严重性评分，并在合规控制台中显示，附带来源列表和原因代码, 相同的 webhook，相同的 JSON 报告，无需额外的集成工作。

将 Didit 集成到白俄罗斯需要多长时间？

5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。

  • 在 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，使用 workflow_id 调用 POST /v3/session/, 完成。
  • AI 代理路径：将集成提示粘贴到 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中，使用 Claude Code、Cursor 或任何编码代理。
  • 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费。

白俄罗斯验证的端到端成本是多少？

按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：

  • 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
  • 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
  • 人脸 1:1 比对, $0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。
  • 反洗钱筛选, 每次检查 $0.20。持续反洗钱, $0.07/用户/年。

完整的 KYC 捆绑包为 `$0.33`, 全球同价。每月 500 次免费验证，无需信用卡。

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一个 API 即可实现 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选。5 分钟即可集成。

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