全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在巴西.
- 欺诈形势
- 巴西身份欺诈面临三重压力：针对PIX支持的新银行和数字钱包爆炸式增长的深度伪造和合成CPF攻击，CNH和RG文件伪造，以及快速增长的iGaming市场（由Lei 14.790/2023合法化），其中SPA-MF要求严格的入职控制。Didit在每个会话中评分200多个实时欺诈信号——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- LGPD (Lei Nº 13.709/2018)
- Circular BCB 3.978/2020 (PLD/FT)
- Resolução BCB 96 (PIX onboarding)
- Resoluções CVM 24 · 35 · 175
- Lei 9.613/1998 (lavagem de dinheiro)
- Lei 14.790/2023 (apostas + iGaming)
谁负责监督身份验证 在巴西.
BCB
巴西中央银行 — 银行、支付机构、EMI和PIX即时支付计划的中央银行和审慎监管机构。通过Circular BCB 3.978/2020制定AML/CFT规则。
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — 证券和虚拟资产服务提供商 (VASP) 监管机构。根据Resoluções CVM 24、35和175制定远程入职规则。
COAF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras — 巴西金融情报机构。接收可疑活动报告 (Comunicações de Operações Suspeitas)。
ANPD
Autoridade Nacional de Proteção de Dados — LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados, Lei Nº 13.709/2018) 监管机构。管理巴西居民的每次身份验证。
Receita Federal
联邦税务和海关总署。维护巴西所有KYC和KYB流程使用的CPF（个人）和CNPJ（公司）登记册。
SPA-MF
Secretaria de Prêmios e Apostas (Ministério da Fazenda) — 根据Lei 14.790/2023，体育博彩和在线赌场监管机构。为持牌运营商设定KYC + AML义务。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- CIN、RG（所有 27 个州模板）、CNH（包括带二维码的 CNH Digital）、Pasaporte（电子护照上的芯片读取）以及外国居民的 CRNM。
- 返回姓名、CPF、出生日期、签发地点和有效期。
- 国民身份证 (CIN)
- RG · CNH · CRNM（外国居民）
- Pasaporte — 电子护照上的芯片读取
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时，移动端切换二维码
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
Didit 根据全球 1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及所有巴西监管观察名单（CVM、Receita Federal Transparency Portal、Ministério da Justiça、ANEEL、ANAC、CADE、IBAMA、Ministério Público MG，以及联邦政府制裁）筛选用户姓名。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
与 Receita Federal 进行交叉核对.
与权威民事登记处进行交叉核对。
- CPF 状态检查是快速、低成本的第一步 — 通过 SERPRO 从 Receita Federal 获取姓名和 CPF 状态（正常/暂停/取消）。
- 国民身份证查询（
bra_national_id、bra_national_id_2）直接访问 Receita Federal，覆盖率约为 98-100%。先选择较便宜的；需要时升级到更深入的。 - 税务登记、居住地（选民名册）和电话（MNO）交叉核对完善了信息 — 每项服务均按成功付费，无需同意。
与 Receita Federal 进行交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
每个 巴西文件 Didit 接受.
民事登记和 AML 覆盖范围 针对巴西.
Brazil — CPF status check
来源：Receita Federal via SERPRO。$0.20 per successful query。
Brazil National ID (Receita Federal)
来源：Receita Federal — federal tax authority。$0.69 per successful query。 覆盖率~98% of adult population。
Brazil National ID 2 (CPF/CNPJ)
来源：Receita Federal CPF/CNPJ — alternate provider。$0.87 per successful query。 覆盖率~100% of adult population。
Brazil Tax Registration (CPF/CNPJ)
来源：Receita Federal CPF/CNPJ — fast tier。$0.08 per successful query。 覆盖率~100% of adult population。
Brazil — Residential (electoral roll)
来源：Combined database of electoral registrations。$0.14 per successful query。 覆盖率~95% of adult population。
Brazil — Phone (MNO lookup)
来源：Brazilian mobile network operator data。$0.40 per successful query。 覆盖率~60% of mobile lines。
在巴西筛选的AML列表
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国的监管观察名单和 PEP 登记册。