文莱的身份验证
执行摘要。文莱达鲁萨兰国是一个富裕的、石油资源丰富的东南亚苏丹国，人口约45万，拥有发达的银行业和相对于其规模而言强大的机构能力。反洗钱/反恐怖主义融资框架由文莱达鲁萨兰国金融管理局(AMBD)和金融情报部门(FIU Brunei)监管，刑事资产追回令作为主要
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
文莱人口约45万，GDP约160亿美元，主要由石油和天然气出口推动。斯里巴加湾市是首都。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
主要反洗钱/反恐怖主义融资立法
对所有受监管实体的全面反洗钱/反恐怖主义融资要求
在基于伊斯兰教法的法律体系和特定行业法规中存在一些数据条款
在AMBD下，接收STRs并协调反洗钱执法
移民与国民登记局 (INRD)
受监管的
带芯片的智能身份证（Kad Pintar）。全面的国民登记。高覆盖率——所有公民和永久居民强制持有。包含生物识别数据。电子政务服务良好
移民与国民登记局 (INRD)
受监管的
出生、死亡、婚姻登记。与国家登记系统完全整合。登记率高。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由犯罪资产追回令监管
- 犯罪资产追回令——主要的反洗钱/反恐怖主义融资立法。- AMBD法规和指导原则——对所有受监管实体的全面反洗钱/反恐怖主义融资要求。- 无全面的数据保护法——在基于伊斯兰教法的法律体系和特定行业法规中存在一些数据条款。
数据保护
由国家数据保护局监管
不存在全面的数据保护法。一些数据条款嵌入在特定行业法规和基于伊斯兰教法的法律体系中。INRD国家注册数据库在国内托管。跨境数据传输没有在全面框架下得到正式监管。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。扫描或拍摄智能身份证（正反面）或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带有活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。身份证号码、全名（马来语和英语）、出生日期、文件到期日。4. PEP an
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
文莱尚未制定专门的VASP立法。AMBD在2024-2025年期间一直在就虚拟资产监管进行研讨会和咨询：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
根据伊斯兰教法，文莱禁止赌博。不存在国内网络游戏市场。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
市场运营商通过支付服务集成面临客户尽职调查义务：
生物识别活体检测
智能身份证（Kad Pintar）包含芯片存储的生物识别数据，包括面部图像。文莱护照符合ICAO 9303标准，具有生物识别功能。基于NFC的芯片读取在技术上是可行的。活体检测（符合ISO 30107-3标准）与证件肖像匹配是远程入职的标准做法。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。文莱在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证文莱颁发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖文莱的所有反洗钱义务。
文莱大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合文莱的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于文莱的网络博彩监管要求。
