



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在文莱.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 文莱面临的身份欺诈压力源于其人口少、收入高的居民群体和大量外来务工人员涌入——欺诈性永久居民卡申请、通过马来西亚-文莱走廊进行的跨境文件伪造,以及利用双重公民/永久居民卡系统进行的合成身份攻击。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分——包括人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能和 IP 地理定位。
- 合规框架
- 《犯罪收益法》(POCA 2000)及修正案
- 2010 年 AMBD 命令
- 2006 年银行法
- 2021 年个人数据保护令 (PDPO)
- APG 相互评估框架
- FATF 40 条建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在文莱.
这些是监管机构 a 文莱 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
AMBD
文莱达鲁萨兰国金融管理局 (Autoriti Monetari Brunei Darussalam) — 银行、保险、货币服务企业和资本市场参与者的中央银行和综合金融监管机构。根据 2010 年 AMBD 命令和 2006 年银行法发布客户尽职调查和 KYC 要求。
FIU-Brunei
金融情报部门 — 在 AMBD 下运作。根据《犯罪收益法》(POCA 2000)和共同报告标准 (CRS) 接收可疑交易报告并监督 AML/CFT 执法。
JFSC
泽西金融服务委员会 (Jersey Financial Services Commission) — 与文莱国家司法部一起出现在 Didit 的文莱 AML 观察名单(SIE 类别)中,反映了文莱的国际金融互联互通和离岸合规要求。
National Department of Justice
发布法律部门合规要求并维护文莱 PEP 1 级登记册(司法部和司法官员)。对报告实体执行《犯罪收益法》(POCA 2000)。
Immigration and National Registration Department
签发文莱身份证 (Kad Pengenalan) 并维护文莱国家人口登记册 — KYC 流程的权威身份数据来源。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获——自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 文莱身份证(黄色公民卡和紫色永久居民卡)、生物识别电子护照(带 NFC 芯片读取)、工作准证/就业准证和驾驶执照。
- 返回:全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
阶段01捕获并读取身份证件
- 文莱身份证(黄色公民和紫色永久居民格式)
- 生物识别电子护照 — NFC 芯片读取
- 工作准证/就业准证 · 驾驶执照
02 · 生物识别
匹配人脸。证明是真人。.
自拍已确认是活体,并与身份证照片匹配。
- 重复检查:跨现有用户的 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测 ($0.15) 用于高风险流程——用户转头或眨眼。
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 用户在桌面端开始时,通过二维码进行移动端切换
03 · AML
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体列表——以及文莱观察名单:
- 文莱国家司法部 — PEP 1 级(司法部和司法官员)。
- 泽西岛 - JFSC - 金融服务委员会 — SIE(国有实体登记册,反映文莱的国际金融互联互通)。
- 文莱达鲁萨兰国中央银行 (AMBD) — 警告(监管执法和许可通知)。
- 联合国安理会综合制裁名单 — 全球指定。
- OFAC 特别指定国民 (SDN) — 美国财政部指定。
- 欧盟综合制裁名单 — 欧盟指定实体。
- 英国财政部制裁名单 — 英国财政部金融制裁。
- APG(亚太反洗钱组织) — 相互评估观察名单。
- FATF 40 条建议 — 高风险司法管辖区监控。
- 国际刑警组织通知 — 国际执法警报。
按严重程度评分。持续监控(每用户每年 $0.07)每天重新检查,并在发现新命中时触发 webhook。
阶段03筛选制裁、PEP 和负面媒体
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
阶段04文莱身份的数据库验证
文莱身份的数据库验证 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 文莱文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对文莱.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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