



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在乍得.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 乍得身份欺诈面临三重压力:针对BEAC监管的移动支付运营商和为主要农村无银行账户人口提供服务的微金融机构的合成身份和深度伪造攻击;在所有23个省份正在进行的生物识别文件推广过程中出现的CNI模板伪造;以及在联合国安理会和OFAC指定下,乍得湖盆地与博科圣地相关的恐怖融资带来的AML压力。Didit在每个会话中都会对200多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- 乍得2014年第06/PR/2014号反洗钱和反恐怖主义融资法
- CEMAC关于预防洗钱的第01/03/CEMAC/UMAC/CM号法规
- BEAC和COBAC对CEMAC许可银行的审慎标准
- GABAC 40项建议(中非地区的FATF式区域机构)
- 联合国安理会第2349号决议(2017年)——乍得湖盆地安全框架
- FATF 40项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在乍得.
这些是监管机构 a 乍得 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
BEAC
中非国家银行——包括乍得在内的CEMAC区域的区域中央银行。监管银行和支付机构;发布数字金融服务的授权和审慎标准。
COBAC
中非银行委员会——CEMAC审慎银行监管机构。对在乍得运营的持牌银行执行AML/CFT合规要求并发布行政制裁。
ANLUFT
国家反洗钱和反恐怖主义融资局——乍得的金融情报机构。管理2014年第06/PR/2014号反洗钱和反恐怖主义融资法;接收可疑交易报告。
GABAC
中非反洗钱行动小组——中非地区的FATF式区域机构。乍得是成员国;GABAC的相互评估和类型学适用于BEAC监管的机构。
High Judicial Council
最高司法委员会——乍得的司法监督机构。执行适用于COBAC监管的金融机构的反腐败义务和政治公众人物尽职调查要求。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获——自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 乍得国民身份证 (CNI)、生物识别护照(带 NFC 芯片读取)、驾驶执照和居留证。
- 返回:全名、国民身份证号码、出生日期、出生地点、国籍、有效期。
阶段01捕获并读取身份证件
- 国民身份证 (CNI)
- 生物识别护照 — NFC 芯片读取
- 驾驶执照 · 居留证
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 在任何手机或笔记本电脑摄像头上自拍
- 当用户在桌面端开始时,使用移动端切换二维码
03 · AML
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
1,300多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单——加上Chad观察名单:
- ANLUFT — 乍得金融情报机构指定名单 — 根据2014年第06/PR/2014号法律制定的国家反洗钱和反恐怖主义融资指定名单。
- 国家教育和公民促进部 — 乍得政治公众人物登记册 — 高级政府政治公众人物。
- GABAC — 中非区域指定实体 — 中非反洗钱行动小组的类型学和指定人员名单。
- GIABA — 乍得湖盆地跨境类型学 — 西非区域反洗钱机构关于跨境恐怖主义融资路线的指导。
- 联合国安理会 — 2349委员会和综合名单 — 乍得湖盆地安全框架和博科圣地/ISWAP(1267/1989/2253)指定名单。
- OFAC SDN名单 — 西非/乍得湖盆地 — 美国财政部针对博科圣地和乍得湖盆地恐怖主义融资网络的措施。
- 欧盟综合金融制裁名单 — 影响乍得和乍得湖盆地的措施。
- 巴塞尔反洗钱指数 — 乍得国家风险评分和高风险指标。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每天重新检查,并在发现新命中时触发webhook。
阶段03筛选制裁、政治公众人物和负面媒体
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
04 · 注册
大规模交叉核对身份.
- 目前没有作为独立Didit服务公开的乍得公共政府数据库验证API——DGDSN民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
OCR + 生物识别 + AML堆栈是目前符合BEAC/COBAC和ANLUFT的权威路径:国家身份证号码从CNI中进行OCR解析,人脸与照片匹配,AML阶段将提取的姓名与所有乍得和GABAC/GIABA区域观察名单进行筛选。企业客户可以与销售人员讨论注册链接选项,因为BEAC授权的数据合作伙伴正在加入。
阶段04大规模交叉核对身份
大规模交叉核对身份 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 乍得文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对乍得.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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