支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
伊拉克的金融犯罪制度建立在三个支柱之上：1. 基本立法——2015年第39号《反洗钱和打击恐怖主义融资法》，该法废除并取代了2004年联合临时管理当局第93号命令。2. 央行指令和通告——针对银行、兑换公司、电子支付服务提供商和汇款运营商的特定行业反洗钱/打击恐怖主义融资指令，包括2025年央行路径银行改革标准。3. 反洗钱和打击恐怖主义融资办公室（AMLCTFO）的运营监督，该办公室是伊拉克国家金融情报单位，在央行内部以职能独立的方式运作。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
洗钱是指对已知或有合理理由怀疑来源于犯罪活动的资金进行转换、转移、隐瞒、掩饰、获取、持有或使用的行为
涵盖银行、兑换公司、汇款运营商、电子支付服务提供商、保险中介、房地产经纪人、贵金属和宝石交易商、律师、公证员
在央行内设立反洗钱和反恐怖主义融资办公室，作为具有独立法人资格和财务自主权的独立公共部门
AMLCTFO可以暂停可疑交易最多7个工作日，并将调查结果提交给检察官
关系终止或交易日期后至少五年
除了集团内部共享和合法授权披露的狭窄例外情况
内政部/国民身份证管理局
受限制的
结合多种民事文件的生物识别国民身份证。正在推广中。已分配民事编号。正在开发电子验证功能。
内政部
受限制的
传统民事登记。正在数字化的纸质记录。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由广义谓语犯罪监管
基础法律是2015年第39号《反洗钱和打击恐怖主义融资法》，该法于2015年10月颁布，旨在取代联盟临时权力机构时期的框架，使伊拉克符合FATF标准。
数据保护
由国家数据保护局监管
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
伊拉克的FATF轨迹遵循了一个独特的弧线：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
伊拉克没有全面的数据保护法规。隐私保护来源于：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
伊拉克身份体系主要由内政部通过民事身份事务局和国民卡管理局进行管理。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
伊拉克是所有非制裁国家中制裁环境最复杂的国家之一。三个因素汇聚在一起：
生物识别活体检测
伊拉克维持着世界上最严格的加密货币禁令之一：1. 2017年央行声明——伊拉克央行于2017年12月3日发布正式禁令，禁止使用加密货币，并警告进行虚拟货币交易的交易者将面临反洗钱法律的处罚。伊拉克央行援引了欺诈风险、市场波动性、反洗钱/反恐怖主义融资担忧以及缺乏法定货币地位等理由。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。伊拉克在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测以及法规要求的视频身份识别。
Didit验证伊拉克颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型的跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖伊拉克的所有反洗钱义务。
伊拉克大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合伊拉克的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合伊拉克网络博彩监管要求。
