全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 伊拉克.
- Fraud landscape
- 伊拉克身份欺诈面临三重压力：针对 CBI 许可的移动支付运营商和支付服务提供商的深度伪造和合成身份攻击，在所有 18 个省份持续推广生物识别 INSAF 期间的国民身份证模板伪造，以及来自 AMCT 指定实体和 OFAC 伊拉克制裁计划的 AML 压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 2015 年第 39 号反洗钱法
- 2004 年第 56 号伊拉克中央银行法
- 2004 年第 94 号银行法
- 2005 年第 13 号反恐怖主义法
- 联合国安理会第 1373 号决议（反恐怖主义融资）
- MENAFATF 40 项建议（FATF 式区域机构）
Who supervises identity verification in 伊拉克.
CBI
伊拉克中央银行, 根据 2004 年第 56 号伊拉克中央银行法和 2004 年第 94 号银行法，对银行、支付服务提供商和电子货币机构进行主要金融监管。
AMCT Office
反洗钱和反恐怖融资办公室, 伊拉克的金融情报机构。管理 2015 年第 39 号反洗钱法，并维护基金冻结名单和指定人员和实体的本地名单。
ISC
伊拉克证券委员会, 资本市场监管机构，负责监督证券交易商、投资基金和上市公司。维护执法和禁令登记册。
ISED
信息和监督雇员局 · 内政部, 负责 INSAF 国民身份证计划和民事身份数据库的民事登记机构。
KRG MoI
库尔德斯坦地区政府内政部, 负责在伊拉克库尔德斯坦地区签发民事和居住文件。库尔德斯坦地区的身份文件在托管流程中进行 OCR 解析。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 伊拉克国民身份证 (INSAF)、护照、民事身份身份证、驾驶执照和居留许可 (Iqama)。
- 返回：全名、民事记录号、出生日期、签发省份、国籍、有效期。
- 国民身份证 (INSAF 生物识别)
- 护照, 生物识别系列支持 NFC 芯片读取
- 民事身份身份证 · 驾驶执照 · 居留许可 (Iqama)
人脸比对，确认是真人。.
自拍活体检测通过，并与身份证件照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（0.15 美元）：适用于高风险流程，用户需转头或眨眼。
- 任意手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
制裁、PEP 和负面媒体筛查.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单，外加伊拉克观察名单：
- AMCT 办公室, 资金冻结名单, 伊拉克根据 2015 年第 39 号反洗钱法进行的主要资产冻结指定。
- AMCT 办公室, 本地名单, 由 AMCT 金融情报部门维护的国内恐怖分子和恐怖融资指定。
- 联合国安理会, 综合名单, 在伊拉克适用的 ISIL/基地组织 (1267/1989/2253) 和塔利班 (1988) 指定。
- OFAC SDN 名单, 伊拉克制裁计划, 美国财政部针对伊拉克政权资产、恐怖融资和制裁规避的指定。
- 欧盟综合金融制裁名单, 欧盟理事会法规下的伊拉克特定措施。
- 英国制裁名单, 伊拉克政权, 由 FCDO 管理的指定，包含资产冻结和旅行禁令。
- MENAFATF 区域风险类型, 中东和北非 FATF 机构关于指定实体和高风险人员的指导。
- 伊拉克众议院, PEP 登记册, 高级立法机构政治公众人物。
按严重程度评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛查 , see the docs for the full module surface.
大规模交叉核对身份.
- 目前没有公开的伊拉克政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, AMCT 办公室和内政部民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合 CBI 要求的权威路径：从 INSAF 卡中 OCR 解析民事记录号，将人脸与照片进行比对，并在 AML 阶段将提取的姓名与所有伊拉克监管观察名单进行筛查。企业客户可以与销售部门联系，了解随着 CBI 授权数据合作伙伴的加入而出现的注册关联选项。
大规模交叉核对身份 , see the docs for the full module surface.
Every 伊拉克 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 伊拉克.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 伊拉克 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。每套完整服务0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 0.15 美元，或者引入您自己的筛查提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 完整 KYC 0.33 美元，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。
- 开发者体验。 公开文档、一个模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。5 分钟内完成集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级推理，针对不同国家/地区的专业捕获流程，48+ 种语言。
- 灵活性。 一个 API 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查的 25+ 个模块。相同的 webhook 合同，相同的审计追踪。
- AI 时代的欺诈。 每次会话中200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场和任何需要了解用户身份的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 0.33 美元，身份文件验证 0.15 美元，反洗钱 (AML) 筛查 0.20 美元，活体检测 0.10 美元，人脸匹配 0.05 美元。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个伊拉克监管机构负责数字入驻的身份验证？
两个机构管理每个伊拉克身份验证流程：
- 伊拉克中央银行 (CBI), 根据2004 年第 56 号伊拉克中央银行法和2004 年第 94 号银行法，对银行、支付服务提供商和电子货币机构进行审慎监管。CBI 许可的实体必须在入驻时执行客户尽职调查。
- 反洗钱和反恐怖融资办公室 (AMCT Office), 伊拉克的金融情报机构。管理2015 年第 39 号反洗钱法并维护基金冻结名单和本地名单。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这两个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流，相同的 JSON 报告，相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否筛查伊拉克制裁名单？
是的, 每次 AML 筛查都会进行。
- Didit 筛查全球 1300 多个制裁、PEP 和负面媒体名单。
- 此外还有伊拉克特定名单：AMCT 基金冻结名单、AMCT 本地名单、联合国安理会综合名单（ISIL/基地组织 1267 + 塔利班 1988）和 OFAC SDN 伊拉克制裁计划。
- AML 筛查每次检查费用为 0.20 美元；持续 AML 监控费用为每用户每年 0.07 美元，并每日重新检查每个客户, 这是 AMCT 义务机构根据2015 年第 39 号法履行持续监控义务所需的服务。
在伊拉克集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并附带一个workflow_id，连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸匹配 + AML, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt中，使用 Claude Code、Cursor、Codex 或任何 AI 编码代理。代理将配置应用程序，构建工作流，连接 webhook，并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，以零成本试用完整的伊拉克堆栈。
Didit 托管验证流程对伊拉克用户使用哪种语言？
阿拉伯语, 根据用户的浏览器或设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言，并完全支持从右到左的文本；伊拉克用户默认进入阿拉伯语流程。库尔德斯坦地区的用户也支持库尔德语。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获可在任何语言下进行，管理控制台可设置为您的合规团队偏好的任何语言。