全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 伊拉克.
- 欺诈态势
- 伊拉克身份欺诈面临三重压力：针对 CBI 许可的移动支付运营商和支付服务提供商的深度伪造和合成身份攻击，在所有 18 个省份持续推广生物识别 INSAF 期间的国民身份证模板伪造，以及来自 AMCT 指定实体和 OFAC 伊拉克制裁计划的 AML 压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2015 年第 39 号反洗钱法
- 2004 年第 56 号伊拉克中央银行法
- 2004 年第 94 号银行法
- 2005 年第 13 号反恐怖主义法
- 联合国安理会第 1373 号决议（反恐怖主义融资）
- MENAFATF 40 项建议（FATF 式区域机构）
身份验证监管机构 在 伊拉克.
CBI
伊拉克中央银行, 根据 2004 年第 56 号伊拉克中央银行法和 2004 年第 94 号银行法，对银行、支付服务提供商和电子货币机构进行主要金融监管。
AMCT Office
反洗钱和反恐怖融资办公室, 伊拉克的金融情报机构。管理 2015 年第 39 号反洗钱法，并维护基金冻结名单和指定人员和实体的本地名单。
ISC
伊拉克证券委员会, 资本市场监管机构，负责监督证券交易商、投资基金和上市公司。维护执法和禁令登记册。
ISED
信息和监督雇员局 · 内政部, 负责 INSAF 国民身份证计划和民事身份数据库的民事登记机构。
KRG MoI
库尔德斯坦地区政府内政部, 负责在伊拉克库尔德斯坦地区签发民事和居住文件。库尔德斯坦地区的身份文件在托管流程中进行 OCR 解析。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 伊拉克国民身份证 (INSAF)、护照、民事身份身份证、驾驶执照和居留许可 (Iqama)。
- 返回：全名、民事记录号、出生日期、签发省份、国籍、有效期。
人脸比对，确认是真人。.
自拍活体检测通过，并与身份证件照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（0.15 美元）：适用于高风险流程，用户需转头或眨眼。
制裁、PEP 和负面媒体筛查.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单，外加伊拉克观察名单：
- AMCT 办公室, 资金冻结名单, 伊拉克根据 2015 年第 39 号反洗钱法进行的主要资产冻结指定。
- AMCT 办公室, 本地名单, 由 AMCT 金融情报部门维护的国内恐怖分子和恐怖融资指定。
- 联合国安理会, 综合名单, 在伊拉克适用的 ISIL/基地组织 (1267/1989/2253) 和塔利班 (1988) 指定。
- OFAC SDN 名单, 伊拉克制裁计划, 美国财政部针对伊拉克政权资产、恐怖融资和制裁规避的指定。
- 欧盟综合金融制裁名单, 欧盟理事会法规下的伊拉克特定措施。
- 英国制裁名单, 伊拉克政权, 由 FCDO 管理的指定，包含资产冻结和旅行禁令。
- MENAFATF 区域风险类型, 中东和北非 FATF 机构关于指定实体和高风险人员的指导。
- 伊拉克众议院, PEP 登记册, 高级立法机构政治公众人物。
按严重程度评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
大规模交叉核对身份.
- 目前没有公开的伊拉克政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, AMCT 办公室和内政部民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合 CBI 要求的权威路径：从 INSAF 卡中 OCR 解析民事记录号，将人脸与照片进行比对，并在 AML 阶段将提取的姓名与所有伊拉克监管观察名单进行筛查。企业客户可以与销售部门联系，了解随着 CBI 授权数据合作伙伴的加入而出现的注册关联选项。
每个 伊拉克 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 伊拉克.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 伊拉克 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户)，身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。完整捆绑包$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业)，注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控，实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流程。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易)，链上钱包风险每次检查$0.15，或者您也可以自带筛选提供商并在 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流程，5分钟即可上线，每月500次验证永久免费。
Didit 与单一产品的 KYC（了解您的客户）供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单或钱包筛选。Didit 提供的是这些服务背后的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都公开定价，完整 KYC $0.33，每月 500 次免费验证，无最低消费，无合同。
- 访问。 一键式沙盒，开箱即用，注册即可获取生产密钥。
- 开发者体验。 公开文档、模型上下文协议 (MCP) 服务器以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。5 分钟内即可集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级推理速度，针对不同国家优化的捕获流程，支持 48 种以上语言。
- 灵活性。 一个 API 即可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选等 25 个以上模块。统一的 webhook 合同，统一的审计追踪。
- AI 时代的欺诈防护。 每次会话提供 200 多个实时欺诈信号，包括深度伪造、注入攻击、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能和重放攻击。
这种架构在金融科技和加密货币领域很常见，也适用于需要了解用户身份的市场和任何垂直行业。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月 500 次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。
免费套餐之外，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格：完整 KYC 套餐 $0.33，身份文档验证 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，活体检测 $0.10，人脸匹配 $0.05。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，自动享受批量折扣。
伊拉克哪个监管机构负责数字入职时的身份验证？
伊拉克所有身份验证流程均受以下两个机构监管：
- 伊拉克中央银行 (CBI)，根据《伊拉克中央银行法》（2004 年第 56 号）和《银行法》（2004 年第 94 号），对银行、支付服务提供商和电子货币机构进行审慎监管。CBI 许可的实体必须在入职时进行客户尽职调查。
- 反洗钱和反恐怖融资办公室 (AMCT Office)，伊拉克的金融情报机构。负责执行《反洗钱法》（2015 年第 39 号），并维护资金冻结名单和本地名单。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，同时满足这两个机构的要求，采用相同的 POST /v3/session/ 工作流程、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否会针对伊拉克制裁名单进行筛选？
是的，每次 AML 筛选调用都会进行。
- Didit 会针对全球 1,300 多个制裁、PEP 和负面媒体名单进行筛选。
- 此外，还包括伊拉克特定名单：AMCT 资金冻结名单、AMCT 本地名单、联合国安理会综合名单（ISIL/基地组织 1267 + 塔利班 1988）以及 OFAC SDN 伊拉克制裁计划。
- AML 筛选每次检查费用为
$0.20；持续 AML 监控费用为$0.07 每用户/每年，并每天重新检查所有客户，以满足 AMCT 规定机构根据《2015 年第 39 号法》承担的持续监控义务。
在伊拉克集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，使用workflow_id调用POST /v3/session/，连接身份验证 + 活体检测 + 人脸匹配 + AML，即可完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex 或任何 AI 编码代理中。代理将配置应用程序、构建工作流程、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费，您可以在零成本下试用完整的伊拉克堆栈，然后再切换到生产流量。
针对伊拉克用户，托管验证流程使用哪种语言？
阿拉伯语，根据用户的浏览器或设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言，并完全支持从右到左的文本；伊拉克用户默认进入阿拉伯语流程。对于库尔德斯坦地区的用户，也支持库尔德语。
文档识别层与 UI 层分离，捕获可在任何语言下工作，并且管理控制台可以设置为您的合规团队偏好的任何语言。