全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在意大利.
- 欺诈形势
- 三种压力影响着意大利的身份欺诈：米兰新银行集群和 OAM 注册 VASP 上的深度伪造和合成 CIE 攻击，地中海移民走廊上 Permesso di Soggiorno 居留许可的复杂伪造，以及 Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) 许可的 iGaming 市场上的身份互换欺诈。Didit 在每个会话中评分200+ 个实时欺诈信号 — 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- D.Lgs. 231/2007 (意大利反洗钱法令)
- 意大利银行反洗钱规定
- OAM 注册 (VASP)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 意大利隐私法 (D.Lgs. 196/2003)
- eIDAS 2.0 / SPID
谁负责监督身份验证 在意大利.
Banca d'Italia
意大利银行 (Banca d'Italia) — 意大利中央银行，负责对银行、支付机构、电子货币机构和OAM注册的虚拟资产服务提供商进行审慎监管。
Consob
意大利国家公司和证券委员会 (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) — 负责对投资公司、基金经理和MiCA监管的加密资产服务提供商制度进行证券监管。
IVASS
意大利保险监管局 (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni) — 意大利保险监管机构。共同监督人寿保险和投资联结保单的反洗钱/反恐怖融资合规性。
UIF
意大利金融信息部门 (Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia)（隶属于意大利银行）— 意大利的金融情报机构。根据D.Lgs. 231/2007接收可疑活动报告。
Garante Privacy
个人数据保护局 (Garante per la protezione dei dati personali) — 意大利数据保护机构。监督GDPR（通用数据保护条例）和意大利隐私法。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 电子身份证 (Carta d'Identità Elettronica)（2016年后的带NFC芯片的聚碳酸酯卡）、意大利护照（带NFC芯片的电子护照）、居留许可 (Permesso di Soggiorno)、驾驶执照 (Patente di guida)、健康卡/税号 (Tessera Sanitaria / Codice Fiscale)，以及所有欧盟/欧洲经济区国家身份证。
- 返回姓名、证件号码、出生日期、出生地点、税号 (Codice Fiscale)（如有）、国籍和有效期。
- 电子身份证 (Carta d'Identità Elettronica, CIE)
- 意大利护照 — NFC电子护照
- 居留许可 · 驾驶执照 · 健康卡
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端切换
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300+个全球制裁、PEP和负面媒体名单 — 加上意大利观察名单：
- 意大利公司和交易所委员会警告 — 针对意大利资本市场参与者的正式警告和执法警报。
- 意大利国家公司和证券委员会 (CONSOB) — 证券市场监管机构的执法决定和行政处罚。
- 意大利数据保护局 (ITGPDP / Garante) — 具有约束性罚款的数据保护执法决定。
- 意大利众议院 — PEP登记册 — 众议院议员（PEP一级）。
- 卡斯泰纳索市 (Città di Castenaso) — PEP登记册 — 地方PEP登记册中捕获的市政官员。
- 地缘政治咖啡馆 (Il Caffè Geopolitico) — SIP — 针对与意大利相关的实体和个人的负面媒体参考名单。
- 意大利金融信息部门 (UIF) — 意大利银行金融情报部门可疑交易公告 — 根据D.Lgs. 231/2007发布的反洗钱类型学警报和可疑交易报告分析。
- 意大利金融警察 (Guardia di Finanza) — 金融犯罪执法和财政警察制裁登记册 — 意大利金融警察调查、资产冻结令以及刑事制裁通知。
- 命中按严重程度评分 — 众议院议员显示为PEP一级，地区主席显示为PEP二级，制裁显示为关键。
- 开启持续监控（每用户每年$0.07），Didit每天重新检查每个客户，一旦出现新的命中，立即触发webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
交叉核对意大利住宅和信用数据.
与权威民事登记处进行交叉核对。
- 消费者检查 (
ita_consumer，$0.08，约5%覆盖率) 是基于姓名+出生日期的潜在客户生成数据库查询。 - 住宅检查 (
ita_residential，$0.30，>75%覆盖率) 确认地址存在 — 姓名+出生日期+地址交叉核对。 - 信用局检查 (
ita_credit_bureau，$1.95，约80%覆盖率，需要Codice Fiscale；ita_credit_bureau_2，$1.60，>50%覆盖率) 交叉核对意大利信用标题数据 — 对意大利银行监管的贷款机构、进行承保的新银行以及D.Lgs. 231/2007增强尽职调查很有用。
交叉核对意大利住宅和信用数据 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
每个 意大利文件 Didit 接受.
民事登记和 AML 覆盖范围 针对意大利.
Italy Consumer
来源：Lead-generation consumer database。$0.08 per successful query。 覆盖率~5% of adult population。
Italy Residential
来源：Authoritative Italian residential address database。$0.30 per successful query。 覆盖率>75% of adult population。
Italy Credit Bureau
来源：Italian consumer credit-bureau header data (Codice Fiscale-keyed)。$1.95 per successful query。 覆盖率~80% of adult population。
Italy Credit Bureau (alternate provider)
来源：Alternate Italian credit-bureau header data。$1.60 per successful query。 覆盖率>50% of adult population。
在意大利筛选的AML列表
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国的监管观察名单和 PEP 登记册。