全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 意大利.
- Fraud landscape
- 意大利身份欺诈面临三重压力：米兰新银行集群和 OAM 注册 VASP 上的深度伪造和合成 CIE 攻击，地中海移民走廊上居留许可 (Permesso di Soggiorno) 的复杂伪造，以及 Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) 许可的 iGaming 市场上的身份互换欺诈。Didit 在每个会话中对200 多种实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- D.Lgs. 231/2007（意大利反洗钱法令）
- Banca d'Italia 反洗钱规定
- OAM 注册（VASP）
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / 意大利隐私法 (D.Lgs. 196/2003)
- eIDAS 2.0 / SPID
Who supervises identity verification in 意大利.
Banca d'Italia
意大利银行 (Banca d'Italia), 意大利中央银行，负责对银行、支付机构、电子货币机构和OAM注册的虚拟资产服务提供商进行审慎监管。
Consob
意大利国家公司和证券交易委员会 (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa), 负责对投资公司、基金经理以及MiCA监管下的加密资产服务提供商进行证券监管。
IVASS
意大利保险监管局 (Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni), 意大利保险业监管机构。共同监督人寿保险和投资联结保单的反洗钱/反恐怖融资合规性。
UIF
意大利金融信息部门 (Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia) (隶属于意大利银行), 意大利的金融情报机构。根据D.Lgs. 231/2007接收可疑活动报告。
Garante Privacy
意大利数据保护局 (Garante per la protezione dei dati personali), 意大利数据保护机构。监督GDPR（通用数据保护条例）和意大利隐私法的执行。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 电子身份证 (Carta d'Identità Elettronica)（2016年后的带NFC芯片的聚碳酸酯卡）、意大利护照（带NFC芯片的电子护照）、居留许可 (Permesso di Soggiorno)、驾驶执照 (Patente di guida)、健康卡/税号 (Tessera Sanitaria / Codice Fiscale)，以及所有欧盟/欧洲经济区国民身份证。
- 返回姓名、证件号码、出生日期、出生地、税号 (Codice Fiscale)（如有）、国籍和有效期。
- 电子身份证 (Carta d'Identità Elettronica, CIE)
- 意大利护照, NFC电子护照
- 居留许可 · 驾驶执照 · 健康卡
人脸匹配。证明是真人。.
自拍活体检测并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码继续
筛选制裁、PEP和负面媒体信息.
1,300+个全球制裁、PEP和负面媒体名单, 加上意大利观察名单：
- 意大利公司和证券交易委员会警告, 针对意大利资本市场参与者的正式警告和执法警报。
- 意大利国家公司和证券交易委员会 (CONSOB), 证券市场监管机构的执法决定和行政处罚。
- 意大利数据保护局 (ITGPDP / Garante), 具有约束性罚款的数据保护执法决定。
- 意大利众议院, PEP登记, 众议院议员（PEP一级）。
- 卡斯特纳索市, PEP登记, 地方PEP登记册中收录的市政官员。
- Il Caffè Geopolitico, SIP, 与意大利相关的实体和个人的负面媒体参考名单。
- 意大利金融信息部门 (UIF), 意大利银行金融情报部门可疑交易公告, 根据D.Lgs. 231/2007发布的反洗钱类型学警报和可疑交易报告分析。
- 意大利金融警察 (Guardia di Finanza), 金融犯罪执法和财政警察制裁登记, 意大利金融警察调查、资产冻结令和刑事制裁通知。
- 命中结果按严重程度评分, 众议院议员显示为PEP一级，地区主席显示为PEP二级，制裁显示为关键。
- 开启持续监控（每用户每年$0.07），Didit 每天重新检查每位客户，一旦出现新的命中结果，立即触发Webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体信息 , see the docs for the full module surface.
交叉核对意大利住宅和信用数据.
与权威民事登记处进行交叉核对。
- 消费者检查 (
ita_consumer，$0.08，覆盖率约5%) 是基于姓名+出生日期的潜在客户生成数据库查询。 - 住宅检查 (
ita_residential，$0.30，覆盖率>75%) 确认地址存在, 姓名+出生日期+地址交叉核对。 - 信用局检查 (
ita_credit_bureau，$1.95，覆盖率约80%，需要Codice Fiscale；ita_credit_bureau_2，$1.60，覆盖率>50%) 交叉核对意大利信用头部数据, 对意大利银行监管下的贷款机构、进行承保的新银行以及D.Lgs. 231/2007增强尽职调查非常有用。
交叉核对意大利住宅和信用数据 , see the docs for the full module surface.
Every 意大利 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 意大利.
Italy Consumer
Source: Lead-generation consumer database. $0.08 per successful query. Coverage ~5% of adult population.
Italy Residential
Source: Authoritative Italian residential address database. $0.30 per successful query. Coverage >75% of adult population.
Italy Credit Bureau
Source: Italian consumer credit-bureau header data (Codice Fiscale-keyed). $1.95 per successful query. Coverage ~80% of adult population.
Italy Credit Bureau (alternate provider)
Source: Alternate Italian credit-bureau header data. $1.60 per successful query. Coverage >50% of adult population.
AML lists screened in 意大利
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 意大利 的常见问题。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈领域的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四大产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、IP 地址分析。完整套餐每笔 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体反洗钱，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每笔检查 $0.15，或接入您自己的筛选提供商并在Didit内运行。
通过可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月500次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品KYC供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一功能, 例如KYC检查、反洗钱 (AML) 名单或钱包筛选。Didit 提供所有这些功能的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都公开定价, 完整KYC $0.33，每月500次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同签订后, 评估可能需要数月。
- 开发者体验。 公开文档、用于Claude Code和Cursor的Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包 (SDK)。通过AI代理5分钟内集成，或手动在半个工作日内完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于2秒，针对不同国家优化的捕获流程，48+种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合KYC、企业验证 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 中的25+个模块。KYB会话可为每个最终受益人 (UBO) 生成关联KYC；标记的交易可触发升级KYC补救措施, 相同的会话、相同的Webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种KYC形式，止步于此。 - AI时代的欺诈。 每个会话都会对200+实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放攻击。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月500次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。
超出免费额度后，每个模块在didit.me/pricing上都有公开的按成功计费价格, 完整KYC套餐$0.33，身份文件验证$0.15，钱包筛选$0.15，反洗钱 (AML) 筛选$0.20，活体检测$0.10，人脸匹配$0.05，IP地址分析$0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的业务增长，批量折扣会自动生效。
哪个意大利监管机构负责数字入职中的身份验证？
有五个机构负责监督每个意大利身份验证流程：
- 意大利银行 (Banca d'Italia), 中央银行和审慎监管机构。根据D.Lgs. 231/2007和意大利银行反洗钱规定，为银行、支付机构、电子货币机构和OAM注册的虚拟资产服务提供商设定远程入职要求。
- 意大利国家公司和证券交易委员会 (Consob), 投资公司和MiCA监管下的加密资产服务提供商的证券监管机构。
- 意大利保险监管局 (IVASS), 保险监管机构。共同监督人寿保险和投资联结保单的反洗钱/反恐怖融资合规性。
- 意大利金融信息部门 (UIF) (隶属于意大利银行), 意大利的金融情报机构。根据D.Lgs. 231/2007接收可疑活动报告。
- 意大利数据保护局 (Garante per la protezione dei dati personali), 监督GDPR + 意大利隐私法 (D.Lgs. 196/2003) 在全国范围内的执行。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001证据包。
Didit 是否会交叉核对意大利身份与信用局数据？
是的, 通过两项数据库验证服务 (POST /v3/database-validation/)。
- `ita_credit_bureau`, 意大利消费者信用局头部数据（以Codice Fiscale为键）。覆盖率约80%，每次成功查询 $1.95。输入：
first_name、last_name、address、tax_number(Codice Fiscale)。 - `ita_credit_bureau_2`, 备用意大利信用局提供商。覆盖率超过50%，每次成功查询 $1.60。输入：
first_name、last_name、address、phone。
对于地址验证，`ita_residential`（$0.30，覆盖率>75%）是权威的住宅数据集；`ita_consumer`（$0.08，覆盖率约5%）用于潜在客户生成。所有四项服务均在docs.didit.me/api-reference/database-validation/italy/有详细文档。
Didit 是否符合意大利银行D.Lgs. 231/2007客户尽职调查要求？
是的。 根据D.Lgs. 231/2007（意大利反洗钱法令）规定的每个客户尽职调查 (CDD) 支柱都对应Didit在一个应用程序编程接口 (API) 上的模块：
- 身份文件验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 1:1 用于一级入职检查。
- 电子身份证 (Carta d'Identità Elettronica) + 护照 芯片读取和OCR解析, 意大利银行要求的来源检查。
- 反洗钱 (AML) 筛选（每次检查$0.20），针对全球名单和意大利监管观察名单（Consob警告、Garante Privacy、议会PEP登记）。
- 持续反洗钱监控（每用户每年$0.07），用于履行D.Lgs. 231/2007第18条规定的定期审查义务。
- KYB，包括最终受益人 (UBO) 解析 + 每个UBO的关联KYC，用于满足商会Registro dei Titolari Effettivi的受益所有权支柱。
- 符合eIDAS 2.0 / SPID, Didit 的可复用身份以
mso_mdoc（EUDI钱包格式）和选择性披露JSON Web Token可验证凭证 (SD-JWT-VC) 两种形式颁发凭证。
在意大利集成Didit 需要多长时间？
5分钟即可搭建可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 访问
business.didit.me注册，获取API密钥，调用POST /v3/session/，传入一个包含身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + 反洗钱 + 住宅数据库的workflow_id, 完成。 - AI代理路径：将集成提示粘贴到
docs.didit.me/integration/integration-prompt，然后将其输入Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider或Replit Agent。代理将配置应用程序、构建工作流、连接Webhook并运行冒烟测试。 - 五个SDK共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在将生产流量切换过来之前，零成本试用完整的意大利堆栈。
意大利用户使用的托管验证流程是哪种语言？
意大利语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管UI支持48+种语言；意大利用户默认进入意大利语流程。英语、德语、法语和阿尔巴尼亚语也已在同一流程中上线，供跨境或外籍用户使用（阿尔巴尼亚语是意大利最大的移民社区）。
文档识别层与UI层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
意大利验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每份文件检查$0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 人脸匹配 1:1, $0.05。人脸搜索 1:N, 免费。
- 反洗钱 (AML) 筛选, 每次检查$0.20。持续反洗钱, 每用户每年$0.07。
- `ita_consumer`, $0.08。`ita_residential`, $0.30。
- `ita_credit_bureau`, $1.95（以Codice Fiscale为键）。`ita_credit_bureau_2`, $1.60。
完整KYC套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP分析）为$0.33, 全球统一锚定价格，无意大利附加费。每月500次免费验证，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣；企业版提供定制主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。