全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 牙买加.
- Fraud landscape
- 牙买加面临来自彩票诈骗网络、针对侨民走廊的跨境汇款账户欺诈以及通过牙买加民航局和农业部网络提升的 PEP 风险带来的身份欺诈压力。牙买加警察部队失踪人员名单为 KYC 尽职调查提供了独特的执法筛选维度。Didit 对每个会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《2007 年犯罪收益法》（POCA，经 2022 年修订）
- 《2022 年牙买加银行（修订）法》
- 《2001 年金融服务委员会法》
- 《2020 年数据保护法》
- CFATF 2020 年相互评估（后续进行中）
- FATF 方法 2022
Who supervises identity verification in 牙买加.
BOJ
牙买加银行, 商业银行、外汇兑换商和货币服务企业的中央银行和审慎监管机构。根据《2007 年犯罪收益法》(POCA) 和《2022 年牙买加银行（修订）法》设定 KYC 和 AML 入职要求。
FID
金融调查司, 牙买加的金融情报部门。根据《2007 年犯罪收益法》接收可疑交易报告，并与 CFATF 和执法部门协调进行 AML 调查。
FSC
金融服务委员会, 监管证券交易商、保险公司和集体投资计划。将《2007 年犯罪收益法》的 AML/CFT 义务应用于资本市场中介机构。
CFATF
加勒比金融行动特别工作组, FATF 风格的区域机构。牙买加是其成员，并受 FATF 方法的相互评估和后续行动约束。
JCF
牙买加警察部队, 国家警察服务。维护与 KYC 欺诈预防和 AML 筛选流程相关的失踪人员和执法观察名单。
Four modules. One verification.
捕获并读取 NIDS 卡、护照或选民身份证.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- NIDS 卡、护照（生物识别护照可读取芯片）、选民身份证 (EOJ) 和驾驶执照。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
- NIDS 卡, NIRA 生物识别国民身份证
- 护照, 生物识别电子护照 (PICA) 芯片读取
- 选民身份证 (EOJ)
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片经活体检测确认并与身份证照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（0.15 美元）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
- 用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端交接
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 以及牙买加观察名单：
- 牙买加民航局, PEP 一级登记册
- 牙买加农业部, PEP 二级登记册
- 牙买加警察部队 (JCF), 失踪人员和执法警告
- 金融调查司 (FID), 可疑实体名单
- FSC Jamaica, 金融服务委员会监管警告
- BOJ, 牙买加银行行政制裁
- Stamford Daily Voice, 负面媒体 (SIP)
- CFATF, 加勒比金融行动特别工作组互评
- FATF, 金融行动特别工作组综合名单
- 联合国安理会, 综合制裁名单
- OFAC SDN, 特别指定国民
- 国际刑警组织, 加勒比地区红色通缉令
严重性评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
针对 NIRA 和 EOJ 的数据库验证.
- 目前没有公开的牙买加政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, 国家身份和注册管理局 (NIRA) 和牙买加选举办公室 (EOJ) 目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
针对 NIRA 和 EOJ 的数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 牙买加 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 牙买加.
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关于 牙买加 的常见问题。
Didit 是什么？
Didit 是身份和欺诈基础设施, 这是我们自己构建产品时希望存在的平台：开放、灵活且对开发者友好，因此它能真正成为您技术栈的一部分，而不是一个需要您围绕其进行集成的黑盒。
一个 API 涵盖了验证人员（KYC，了解您的客户）、验证企业（KYB，了解您的业务）、筛选加密钱包（KYT，了解您的交易）以及实时监控交易, 其技术栈旨在实现：
- 快速, 每个会话的 p99 延迟低于 2 秒
- 可靠, 已在 220 多个国家/地区的 1,500 多家公司投入生产
- 安全, SOC 2 Type 1、ISO 27001、GDPR 原生，并经西班牙金融监管机构正式证明比亲自验证更安全
其底层支持：14,000 多种文档类型，支持 48 种以上语言，1,000 多个数据源，以及每个会话的 200 多个欺诈信号。Didit 基础设施从每个会话中动态学习，并日益完善。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。完整套餐 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的业务), 注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您也可以自带筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。
Didit 与单一产品的了解您的客户 (KYC) 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个环节, KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单或钱包筛选。Didit 提供所有这些环节的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 完整 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档、用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对不同国家/地区优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的业务 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益所有人 (UBO) 生成关联 KYC；标记的交易触发分步 KYC 补救, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
哪些监管机构管辖牙买加数字入职的身份验证？
牙买加的每个身份验证流程都受到五个机构的监管：
- 牙买加银行 (BOJ), 商业银行、外汇兑换商和货币服务企业的中央银行和审慎监管机构。根据《2007 年犯罪收益法》(POCA) 和《2022 年牙买加银行（修订）法》设定 KYC 和 AML 入职要求。
- 金融调查司 (FID), 牙买加的金融情报部门。根据《2007 年犯罪收益法》接收可疑交易报告。
- 金融服务委员会 (FSC), 监管证券交易商、保险公司和集体投资计划。
- 加勒比金融行动特别工作组 (CFATF), FATF 风格的区域机构。牙买加受相互评估和后续行动约束。
- 牙买加警察部队 (JCF), 维护与 KYC 欺诈预防流程相关的执法观察名单的国家警察服务。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否符合《2007 年犯罪收益法》下 BOJ 监管的 KYC 要求？
是的。 《2007 年犯罪收益法》（POCA，经 2022 年修订）和《2022 年牙买加银行（修订）法》要求所有受 BOJ 监管的机构, 商业银行、外汇兑换商、货币服务企业, 在入职前验证客户身份并筛选 AML 风险。
Didit 在一个工作流中涵盖了完整的堆栈：
- 身份文档验证 + 被动活体检测 + 人脸 1:1 匹配，用于一级入职检查。
- AML 筛选（每次检查 $0.20），针对全球池和牙买加观察名单, JCF 执法名单、FID 可疑实体名单、FSC 警告、BOJ 制裁。
- 持续 AML 监控（每用户/年 $0.07），用于满足《2007 年犯罪收益法》的定期审查义务。
Didit 是否会针对牙买加警察部队的观察名单进行筛选？
是的，牙买加警察部队 (JCF) 的失踪人员和执法警告名单已包含在每次 AML 筛选检查中。 当您启用 AML 模块并调用 POST /v3/session/ 时，它会实时筛选 1,300 多个全球来源。
JCF 名单对于牙买加的 iGaming、金融科技和货币服务运营商尤其重要, 它涵盖了受主动执法行动约束的个人。命中结果会进行严重性评分，并且持续监控（0.07 美元/用户/年）会每日重新检查。
Didit 在牙买加的集成需要多长时间？
5 分钟即可搭建沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入一个workflow_id，该工作流连接了身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML, 搞定。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的牙买加堆栈。
牙买加的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为您会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸匹配 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 per user / year。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超出免费额度后，批量折扣自动生效。