全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 约旦.
- 欺诈态势
- 约旦身份欺诈面临三重压力：针对 CBJ 许可的兑换公司和为叙利亚难民及移民工人汇款走廊提供服务的移动钱包运营商的合成身份和深度伪造攻击，针对旧版和当前格式国民身份证的伪造，以及 AMLTFU 制裁和 MENAFATF 相互评估要求下对哈瓦拉和跨境法币走廊的 AML 压力。Didit 对每次会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订）
- 2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL)
- 2000 年第 28 号银行法
- CBJ 支付服务提供商指令
- MENAFATF 相互评估建议
- FATF 40 项建议
身份验证监管机构 在 约旦.
CBJ
约旦中央银行, 根据 2000 年第 28 号银行法，对银行、兑换公司、小额信贷机构、支付服务提供商和电子货币发行商进行审慎监管。
AMLTFU
反洗钱和反恐怖融资部门, 约旦的金融情报机构。执行 2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订），并接收义务实体提交的可疑交易报告。
JSC
约旦证券委员会, 监管资本市场、证券公司、投资基金和经纪业务。为 JSC 许可的中介机构设定数字开户要求。
TRC
电信监管委员会, 监督数字服务、电子签名和互联网服务提供商。发布电子商务和数字身份的监管框架。
NCSCM / PDPL
国家安全和危机管理中心, 根据 2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL) 负责数据保护监督。管理约旦居民身份验证数据的捕获、存储和披露方式。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民身份证 (Al-Hawiyya，10 位国民号码)、约旦护照（电子护照可读取芯片）、驾驶执照、居留许可 (Iqama) 以及签发给巴勒斯坦难民和 UNHCR 注册寻求庇护者的旅行证件。
- 返回姓名、国民号码、出生日期、签发地点和有效期。
- 国民身份证 (Al-Hawiyya)
- 护照, 电子护照可读取芯片
- 驾驶执照 · 居留许可 (Iqama) · 旅行证件
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上约旦观察名单：
- AMLTFU, 国家名单, 约旦根据 2007 年第 46 号 AML 法案制定的主要国内恐怖融资和制裁名单。
- AMLTFU, 制裁名单, 反洗钱和反恐怖融资部门转化的联合国安理会制裁。
- 约旦证券委员会, 通告和监管决定, JSC 层面针对持牌中介机构的执法和禁令行动。
- 约旦酋长国委员会, PEP 登记册, 高级立法机构和皇家委员会的政治公众人物 (PEP Level 1)。
- 中东 (الشرق الأوسط), 负面媒体信号, 约旦领先的金融新闻媒体，用于负面新闻筛选。
- MENAFATF, 成员国指定, 中东和北非金融行动特别工作组区域观察名单。
- 联合国安理会, 综合制裁名单, AMLTFU 转化的全球多边制裁。
- OFAC SDN, 特别指定国民名单, 美国财政部外国资产控制办公室针对黎凡特地区的指定。
- 阿拉伯联盟, 政治和经济制裁登记册, 区域机构执法和暂停决定。
- 巴塞尔 AML 指数, 约旦风险信号, 每年更新的国家级风险背景。
- FATF, 高风险和受监控司法管辖区名单, 全球监管风险背景。
- 国际刑警组织, 国际刑事通缉名单, 跨境通缉人员和刑事扩散。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在出现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息 , 参阅文档了解完整的模块功能。
大规模交叉核对身份.
约旦目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API, 民事登记和护照局的国民身份登记没有公共数据库验证 API。
- OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合 AMLTFU 和 PDPL 规定的权威路径：10 位国民号码从 Al-Hawiyya 中通过 OCR 解析，人脸与证件照片进行比对，AML 阶段将提取的姓名与所有约旦监管观察名单进行筛选。
- 对于电话、电子邮件和地址的丰富，可将会话与目前在约旦可用的全球数据库验证服务配对。
- 随着 AMLTFU 和 PDPL 兼容的数据合作伙伴的加入，将提供直接的民事登记和护照局权威来源查询, 企业客户可联系销售，将其整合到工作流中。
大规模交叉核对身份 , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 约旦 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 约旦.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 约旦 的常见问题。
Didit 提供什么服务？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者您也可以引入自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。
Didit 与单一产品 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一个细分领域, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛选。Didit 提供所有这些的基础设施，差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键搭建沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估可能需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，支持 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。通过 AI 代理5 分钟内集成，或手动在半个工作日内完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理低于 2 秒，针对不同国家优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选 (KYT) 的 25+ 个模块。KYB 会话可为每个最终受益人 (UBO) 生成关联 KYC；标记的交易可触发升级 KYC 补救, 相同的会话、相同的 Webhook 合同、相同的审计追踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月 500 次验证永久免费。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。
免费层级以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 捆绑包 $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个约旦监管机构负责数字开户中的身份验证？
有五个机构监管约旦的每个身份验证流程：
- 约旦中央银行 (CBJ), 根据2000 年第 28 号银行法，对银行、兑换公司、小额信贷机构和支付服务提供商进行审慎监管。
- 反洗钱和反恐怖融资部门 (AMLTFU), 约旦的金融情报机构。执行2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订），并接收可疑交易报告。
- 约旦证券委员会 (JSC), 监管资本市场，并为许可中介机构设定数字开户要求。
- 电信监管委员会 (TRC), 监督电子商务运营商的电子签名和数字身份框架。
- 国家安全和危机管理中心 (NCSCM), 根据2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL) 负责监督。管理约旦居民验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否会筛选约旦 AMLTFU 制裁和恐怖融资名单？
是的, 每次 AML 筛选调用都会进行。
- Didit 会将姓名与全球 1,300 多个制裁、PEP 和负面媒体名单进行筛选。
- 此外，还会筛选 AMLTFU 要求义务实体监控的每个约旦国家名单, AMLTFU 国家名单、AMLTFU 制裁名单（联合国安理会转置）、约旦证券委员会执法登记册和酋长国委员会 PEP 登记册。
- AML 筛选每次检查费用为
$0.20；持续 AML 监控费用为$0.07 per user / year，并每日重新检查每个客户, 这是 AMLTFU 义务机构根据2007 年第 46 号反洗钱法履行定期审查义务所需的功能。
Didit 是否支持约旦新的《个人数据保护法》(PDPL 2023)？
是的, Didit 的托管流程从一开始就旨在符合 PDPL No. 24 of 2023 法规。
- 所有验证数据均通过 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 控制进行处理和存储, 这是 NCSCM 对在约旦居民数据上运营的许可数据处理器所期望的证据包。
- 用户同意在会话开始时显示, 托管 UI 在进行任何生物识别捕获之前会显示目的、范围和保留期限。
- 内置数据最小化：Didit 仅返回您的工作流请求的验证结果和提取字段, 原始文档图像将根据您配置的保留计划进行清除。
- 企业版客户可获得符合 PDPL 的数据处理协议。
在约旦集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入一个workflow_id，即可连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的约旦堆栈。
托管验证流程为约旦用户使用哪种语言？
阿拉伯语, 从用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48 种以上语言，并完全支持从右到左的文本；约旦用户默认进入阿拉伯语流程，英语也支持同一流程，适用于跨境或国际团队用户。
文档识别层与 UI 层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
约旦端到端验证的费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸比对 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$0.07 每用户/年。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格，无约旦附加费。每月 500 次验证免费，无需信用卡。超过免费额度后自动享受批量折扣；企业版客户可签订定制主服务协议 (MSA) 并选择数据驻留地。