全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 约旦.
- 欺诈态势
- 约旦身份欺诈面临三重压力：针对 CBJ 许可的兑换公司和为叙利亚难民及移民工人汇款走廊提供服务的移动钱包运营商的合成身份和深度伪造攻击，针对旧版和当前格式国民身份证的伪造，以及 AMLTFU 制裁和 MENAFATF 相互评估要求下对哈瓦拉和跨境法币走廊的 AML 压力。Didit 对每次会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订）
- 2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL)
- 2000 年第 28 号银行法
- CBJ 支付服务提供商指令
- MENAFATF 相互评估建议
- FATF 40 项建议
身份验证监管机构 在 约旦.
CBJ
约旦中央银行, 根据 2000 年第 28 号银行法，对银行、兑换公司、小额信贷机构、支付服务提供商和电子货币发行商进行审慎监管。
AMLTFU
反洗钱和反恐怖融资部门, 约旦的金融情报机构。执行 2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订），并接收义务实体提交的可疑交易报告。
JSC
约旦证券委员会, 监管资本市场、证券公司、投资基金和经纪业务。为 JSC 许可的中介机构设定数字开户要求。
TRC
电信监管委员会, 监督数字服务、电子签名和互联网服务提供商。发布电子商务和数字身份的监管框架。
NCSCM / PDPL
国家安全和危机管理中心, 根据 2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL) 负责数据保护监督。管理约旦居民身份验证数据的捕获、存储和披露方式。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民身份证 (Al-Hawiyya，10 位国民号码)、约旦护照（电子护照可读取芯片）、驾驶执照、居留许可 (Iqama) 以及签发给巴勒斯坦难民和 UNHCR 注册寻求庇护者的旅行证件。
- 返回姓名、国民号码、出生日期、签发地点和有效期。
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证件照片比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
筛选制裁、PEP 和负面媒体信息.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上约旦观察名单：
- AMLTFU, 国家名单, 约旦根据 2007 年第 46 号 AML 法案制定的主要国内恐怖融资和制裁名单。
- AMLTFU, 制裁名单, 反洗钱和反恐怖融资部门转化的联合国安理会制裁。
- 约旦证券委员会, 通告和监管决定, JSC 层面针对持牌中介机构的执法和禁令行动。
- 约旦酋长国委员会, PEP 登记册, 高级立法机构和皇家委员会的政治公众人物 (PEP Level 1)。
- 中东 (الشرق الأوسط), 负面媒体信号, 约旦领先的金融新闻媒体，用于负面新闻筛选。
- MENAFATF, 成员国指定, 中东和北非金融行动特别工作组区域观察名单。
- 联合国安理会, 综合制裁名单, AMLTFU 转化的全球多边制裁。
- OFAC SDN, 特别指定国民名单, 美国财政部外国资产控制办公室针对黎凡特地区的指定。
- 阿拉伯联盟, 政治和经济制裁登记册, 区域机构执法和暂停决定。
- 巴塞尔 AML 指数, 约旦风险信号, 每年更新的国家级风险背景。
- FATF, 高风险和受监控司法管辖区名单, 全球监管风险背景。
- 国际刑警组织, 国际刑事通缉名单, 跨境通缉人员和刑事扩散。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在出现新命中时触发 webhook。
大规模交叉核对身份.
约旦目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者 API, 民事登记和护照局的国民身份登记没有公共数据库验证 API。
- OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合 AMLTFU 和 PDPL 规定的权威路径：10 位国民号码从 Al-Hawiyya 中通过 OCR 解析，人脸与证件照片进行比对，AML 阶段将提取的姓名与所有约旦监管观察名单进行筛选。
- 对于电话、电子邮件和地址的丰富，可将会话与目前在约旦可用的全球数据库验证服务配对。
- 随着 AMLTFU 和 PDPL 兼容的数据合作伙伴的加入，将提供直接的民事登记和护照局权威来源查询, 企业客户可联系销售，将其整合到工作流中。
每个 约旦 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 约旦.
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关于 约旦 的常见问题。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四大产品线：
- 用户验证 (KYC)，包括身份文档验证、活体检测、人脸比对、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。完整套餐价格为 $0.33。
- 企业验证 (KYB)，包括注册信息、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控，实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT)，链上钱包风险检测，每次检查 $0.15，您也可以接入自己的筛选服务并在 Didit 中运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其优势体现在以下六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格，完整 KYC 仅需 $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，注册即可获得生产密钥，从第一天起即可自助服务。单一产品供应商则将沙盒访问权限限制在合同签订后，评估周期长达数月。
- 开发者体验。 公开文档，支持 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。通过 AI 代理5 分钟即可集成，手动集成也只需一个工作日下午。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理时间低于 2 秒，针对不同国家/地区的专业捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、企业验证 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT) 等 25+ 个模块。KYB 会话可为每个最终受益人 (UBO) 生成关联 KYC；标记的交易可触发升级 KYC 补救措施，共享同一会话、同一 webhook 合同、同一审计跟踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每次会话都会对 200+ 种实时欺诈信号进行评分，包括深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放攻击。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
这种架构在金融科技和加密货币领域很常见，也适用于需要了解用户身份和行为的市场、iGaming、出行以及任何垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。永不失效。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格：完整 KYC 套餐 $0.33，身份文档验证 $0.15，钱包筛选 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，活体检测 $0.10，人脸比对 $0.05，互联网协议 (IP) 分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着业务增长，批量折扣会自动生效。
哪个约旦监管机构负责数字入职中的身份验证？
约旦的每个身份验证流程都受到五个监管机构的监督：
- 约旦中央银行 (CBJ)，根据2000 年第 28 号银行法，对银行、兑换公司、小额信贷机构和支付服务提供商进行审慎监管。
- 反洗钱和反恐怖主义融资部门 (AMLTFU)，约旦金融情报部门。管理2007 年第 46 号反洗钱法（经 2019 年第 29 号法修订）并接收可疑交易报告。
- 约旦证券委员会 (JSC)，监管资本市场并为持牌中介机构制定数字入职要求。
- 电信监管委员会 (TRC)，监督电子商务运营商的电子签名和数字身份框架。
- 国家安全和危机管理中心 (NCSCM)，根据2023 年第 24 号个人数据保护法 (PDPL) 负责监督。管理约旦居民验证数据的捕获、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求，采用相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否对照约旦 AMLTFU 制裁和恐怖主义融资名单进行筛选？
是的，每次 AML 筛选调用都会进行。
- Didit 会对照全球 1,300 多个制裁、PEP 和负面媒体名单筛选姓名。
- 此外，还会对照 AMLTFU 要求义务实体监控的每个约旦国家名单进行筛选，包括 AMLTFU 国家名单、AMLTFU 制裁名单（联合国安理会转置）、约旦证券委员会执法登记册和酋长国委员会 PEP 登记册。
- AML 筛选每次检查费用为
$0.20；持续 AML 监控费用为$0.07/用户/年，每天重新检查每个客户，这是 AMLTFU 义务机构根据2007 年第 46 号反洗钱法履行定期审查义务所需的服务。
Didit 是否支持约旦新的个人数据保护法 (PDPL 2023)？
是的，Didit 的托管流程从一开始就旨在符合 2023 年第 24 号 PDPL 法案。
- 所有验证数据均按照 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 控制措施进行处理和存储，这是 NCSCM 期望持牌数据处理商在处理约旦居民数据时提供的证据包。
- 用户同意在会话开始时显示，托管 UI 会在任何生物识别捕获之前呈现目的、范围和保留期限。
- 内置数据最小化：Didit 仅返回您的工作流请求的验证结果和提取字段，原始文档图像将根据您配置的保留计划进行清除。
- 企业版提供符合 PDPL 的数据处理协议。
在约旦集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建一个可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/，并传入一个workflow_id，该工作流连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML，即可完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费，您可以在零成本下试用完整的约旦堆栈，然后再切换到生产流量。
托管验证流程对约旦用户使用哪种语言？
阿拉伯语，根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管 UI 支持 48+ 种语言，并完全支持从右到左的排版；约旦用户默认进入阿拉伯语流程，同时支持英语流程，以满足跨境或国际团队用户的需求。
文档识别层与 UI 层分离，捕获可在任何语言下进行，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
约旦验证的端到端费用是多少？
每个模块都有公开定价，您只需为您会话中运行的服务付费：
- 身份验证，每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测，
$0.10。主动活体检测，$0.15。 - 人脸比对 1:1，
$0.05。人脸搜索 1:N，免费。 - AML 筛选，每次检查
$0.20。持续 AML 监控，$0.07/用户/年。
完整的 KYC 套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`，全球统一价格，约旦无额外费用。每月免费 500 次验证，无需信用卡。超出免费额度后，批量折扣自动生效；企业版可定制主服务协议 (MSA) 并选择数据驻留地。