拉脱维亚的身份验证
拉脱维亚是一个波罗的海司法管辖区，从一个超过一半存款来自境外的非居民银行中心，发展为欧洲央行监管的SSM成员国，其最大的私人银行被美国财政部指定为"主要洗钱关注对象"，再到2024年在几乎所有MONEYVAL即时成果方面被评为"基本有效"的国家。距离tr
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
拉脱维亚人口约183万，是欧元区和申根区成员，自2014年起纳入欧洲央行单一监管机制(SSM)。按欧盟标准，该国经济规模中等，但对金融服务的依赖程度不成比例——历史上作为独联体资本的非居民银行走廊，近年来则成为一个小而不断增长的金融科技和加密货币基地，以Mintos、Twino、TWINO、Jeff App等公司以及一批在里加获得许可的电子货币机构和支付机构为支撑。三个结构性事实塑造了这里的身份验证市场：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
央行，自2023年1月1日起，在吸收了原金融与资本市场委员会（FKTK / FCMC）后，也成为单一综合金融监管机构
DVI，数据状态监察局
PMLP（公民身份和移民事务办公室）
受监管的
中央人口登记册。为所有居民分配Personas kods（个人代码）。
LVRTC
受监管的
电子身份证和电子签名系统。eIDAS认证。Smart-ID也可用。
企业注册登记
打开
企业注册。可在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由拉脱维亚银行监管
核心法规是《Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums》——《预防犯罪所得洗钱及恐怖主义和扩散融资法》，拉脱维亚从业者通常简称为NILLTPFN Likums或非正式地称为"反洗钱法"。该法发布在likumi.lv网站上，为转置历次欧盟反洗钱指令已多次修订；最近的实质性修订
数据保护
由数据国家监察局监管
拉脱维亚位于欧盟/欧洲经济区数据空间内：根据GDPR，欧洲经济区内的跨境数据传输不受限制，而向区外传输需要标准合同条款或充分性决定。DVI监督并发布拉脱维亚语和英语的国际传输、数据保护影响评估要求和生物识别处理指导。
不合规处罚
3. FKTK → 拉脱维亚银行整合（2023年1月1日）。2021年9月23日，议会批准了合并。2023年1月1日，新的《拉脱维亚银行法》生效，整合了所有金融市场监管、处置权力机构以及持牌机构的反洗钱监管
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
拉脱维亚银行监管的实体根据NILLTPFN Likums和发布在bank.lv上的AML rokasgrāmata运营，最近一次重大更新是在2026年3月，以反映最新的EBA指导原则。标准入职流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
拉脱维亚的加密货币监管制度起步较晚，在MiCA出台之前，其成熟度远不如爱沙尼亚或立陶宛。简要时间线如下：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
拉脱维亚的赌博受《Azartspēļu un izložu likums》管辖，并由IAUI——即《Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija》——监督至2026年3月，该机构于1998年1月1日开始运营。从2026年4月1日起，IAUI将并入国家税务局VID。许可证分为两个阶
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
即使不是受监管金融机构的纯粹市场平台仍面临三个汇聚的KYC压力：
生物识别活体检测
拉脱维亚没有为KYC供应商运营国家生物识别认证方案。拉脱维亚银行通过AML rokasgrāmata和检查实践表达的监管期望与以下标准保持一致：- eIDAS电子身份识别和远程身份识别的高保证级别 - ISO/IEC 30107-3演示攻击检测标准作为活体检测稳健性的基准 - ETSI EN 319 401信任服务提供商的一般政策要求（如适用）
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。拉脱维亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证拉脱维亚签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖拉脱维亚的所有反洗钱义务。
拉脱维亚大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合拉脱维亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规性。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合拉脱维亚iGaming监管要求。
