黎巴嫩的身份验证
黎巴嫩共和国身份验证、KYC和反洗钱合规的国家概况。`lb.yaml`的配套文档。重点关注：银行、货币兑换商、资本市场公司、保险、黎巴嫩赌场，以及任何接触黎巴嫩用户的外国金融科技或加密货币运营商。背景主要受2019年后银行危机、与真主党相关的美国制裁风险敞口，以及黎巴嫩2024年10月被FATF列入灰名单的影响。
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
任何关于黎巴嫩的KYC讨论都离不开2019年后的银行业危机。2019年秋季，黎巴嫩央行数十年来的"金融工程"崩溃：黎巴嫩在2020年3月对12亿美元欧洲债券违约，本币从1美元兑1,500黎巴嫩镑暴跌至峰值时超过90,000黎巴嫩镑，银行通过拒绝储户提取自己的美元余额实施了事实上的资本管制。银行仅在账面上保持偿付能力；与欧美银行的代理行关系急剧萎缩；国际货币基金组织反复将任何救助计划的条件设定为重组该行业、对黎巴嫩央行进行法务审计、制定可信的存款追回计划以及进行真正的反洗钱改革。对KYC/AML的影响：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
内政部
政府多数控股特许经营权
内政部
受限制的
基于宗教派别制度的民事登记。签发国民身份证(hawiyyeh)。由于经济危机和基础设施挑战，数字化程度非常有限。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由个人身份总局监管
| 监管机构 | 范围 | 主要法律文书 | |---|---|---| | 黎巴嫩银行 (BDL) | 货币政策；许可并监督银行、金融机构、货币兑换商、电子支付提供商 | 《货币与信贷法典》(1963年)；BDL基本通函(特别是第83、126、137号) | | 特别调查委员会 (SIC) | 双重职能：国家金融情报单位(接收/分析可疑交易报告)和对所有BDL许可实体的反洗钱/反恐怖主义融资监管；有权解除银行保密并冻结账户 | 第44/2015号法律(第
数据保护
由双重角色监管
不合规处罚
- Sumsub — 在中东北非地区最知名的全球身份验证供应商，拥有黎巴嫩合作伙伴。文档库支持黎巴嫩身份证、护照和居留许可。制裁筛查功能成熟。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
资本市场管理局（CMA）根据2011年8月17日批准的第161/2011号法律设立，作为独立机构负责许可和监督黎巴嫩的资本市场活动。CMA的职责范围涵盖经纪公司、财务顾问、资产管理公司、集合投资计划，以及
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
对于黎巴嫩银行而言，运营的KYC规则手册是BDL通函，而非直接的第44/2015号法律。实际义务遵循FATF基于风险的方法：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
黎巴嫩的数据保护制度由2018年10月10日第81号《电子交易和个人数据法》管辖，该法于2019年生效。该法承认电子文件和电子签名具有法律效力，引入了与GDPR基本一致的数据保护原则
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
黎巴嫩的博彩市场整合为两家国家许可的运营商：
生物识别活体检测
| 文件 | 发行机构 | 机器可读 | 芯片/生物识别 | 可用于远程KYC | |---|---|---|---|---| | 黎巴嫩国民身份证(hawiyyeh) — 纸质/塑料 | 个人身份总局(内政部) | 有限 | 旧版卡无芯片 | 是 — 文件扫描 + 活体检测；无NFC读取 | | 黎巴嫩生物识别护照(自2016年8月1日起) | 总安全局 | 是(ICAO 9303) | 是(电子护照 — 面部 + 指纹，12岁以下未成年人除外) | 是 — 最佳
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。黎巴嫩在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证黎巴嫩签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖黎巴嫩的所有反洗钱义务。
黎巴嫩大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合黎巴嫩的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于黎巴嫩的网络博彩监管要求。
