利比亚的身份验证
利比亚国家身份验证、KYC和反洗钱合规概况。`ly.yaml`的配套文档。重点关注：银行、支付提供商、货币兑换商、汇款运营商，以及任何接触利比亚用户的外国金融科技、加密货币或在线博彩品牌。背景主要受2011年后国家分裂的影响，民族团结政府（GNU，的黎波里）与利比亚国民军（LNA）结盟当局之间的平行政府分裂（Be
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
利比亚KYC/AML格局的每个方面都必须在分裂国家的背景下来解读。自2014年以来，利比亚一直分裂为西部和东部权力中心。双方都无法在军事或政治上战胜对方，但各自都保留着足够的资源、武装力量和外部支持，足以阻止任何威胁其利益的全国协议。西部极点是民族团结政府(GNU)，由总理阿卜杜勒·哈米德·德贝巴领导，总部设在的黎波里。GNU控制着CBL(自2024年领导层变更以来)、国家石油公司(NOC)，并获得大部分国际外交承认。东部极点是民族稳定政府(GNS)，由总理奥萨马·哈马德领导，得到托布鲁克众议院(HoR)和H的支持
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
民事登记机关
不可用
民事登记处。已签发国民号码。基础设施受冲突严重影响。无商业电子验证服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱法监管
CBL是利比亚最重要的金融机构，负责货币政策、银行许可、外汇分配，以及通过FIU进行反洗钱监管。其近期历史是该国功能失调的缩影。
数据保护
由国家数据保护局监管
- Sumsub -- 在其全球库中涵盖利比亚文件；在中东北非地区有业务。- Shufti Pro -- 价格具有竞争力的中东北非地区专业供应商；涵盖利比亚文件。- IDMERIT -- 列出利比亚特定的实时KYC解决方案。- Plaid -- 明确将利比亚排除在身份验证覆盖范围之外，同时还有
不合规处罚
3. 定价。每次验证0.30美元，无最低要求，每月免费检查500次。对于验证适量利比亚用户以及其他中东北非地区用户的离岸交易所来说，这消除了任何成本障碍。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
利比亚是MENAFATF的创始成员国，MENAFATF是中东和北非地区的FATF式区域机构。其第一轮相互评估大约可以追溯到2009年。尚未完成第二轮评估。
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
利比亚受到三个重叠制裁制度的约束，任何合规体系都必须解决这些问题：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
利比亚没有专门的、全面的数据保护法。该框架由多个法律文件拼凑而成：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
利比亚的银行业规模小、脆弱且严重依赖现金。大约有17家商业银行，大部分为国有或受国家影响，另外还有少数外资银行分行。2011年后，许多银行失去了员工、系统和代理行关系。2014-2023年央行分裂意味着
生物识别活体检测
根据利比亚刑法典编纂的伊斯兰法原则，利比亚禁止一切形式的赌博：- 刑法典第492-495条将赌博定为犯罪。处罚：罚款10-50利比亚第纳尔，监禁一至六个月。- 2022年第5号法律（网络犯罪法）第31条专门针对网络赌博：网络赌博经营者或管理者面临最低两年监禁和10,000-20,000利比亚第纳尔罚款。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。利比亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证利比亚发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖利比亚的所有反洗钱义务。
利比亚大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合利比亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合利比亚网络博彩监管要求。
