列支敦士登的身份验证
执行摘要。列支敦士登是一个拥有40,000人口的EEA微型国家，拥有庞大的金融部门——13家银行和100多家信托公司管理着约3,000亿瑞士法郎的资产。AML/CFT框架由Sorgfaltspflichtgesetz（SPG / Due Diligence Act）及其实施条例（Sorgfaltspflichtverordnung —— SPV）管理，由金融市场管理局监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
列支敦士登人口约40,000，人均GDP位居全球最高之列。经济以金融服务（银行、资产管理、信托管理、保险）和强大的工业部门（Hilti、ThyssenKrupp Presta）为支柱。KYC相关垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
Banking Act
电子身份识别框架
数据保护局，执行GDPR/DSG
司法办公室——民事登记处
受监管
民事登记处管理人口记录、出生、婚姻和死亡。签发国民身份证和护照。EEA成员国，具有eIDAS合规的电子身份识别。个人身份识别号
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由Bankengesetz监管
- Sorgfaltspflichtgesetz (SPG) —— Due Diligence Act。列支敦士登AML/CFT制度的支柱。实施第4和第5号EU AML指令。定义义务实体（Sorgfaltspflichtige）、CDD、EDD、实益所有权、PEP义务和可疑交易报告。- Sorgfaltspflichtverordnung (SPV) —— Due Diligence Ordinance。CDD、风险评估和记录保留（最少10年）的详细操作要求。- Token und VT-Dienstleister-Gesetz (TVTG) —— Token and Trust
数据保护
由Datenschutzstelle监管
GDPR通过EEA协议适用。列支敦士登遵循标准GDPR跨境传输规则。关税联盟和与瑞士的双边协议在两国之间创建了无缝数据传输区。向EU/EEA国家和充分性司法管辖区的传输不受限制；
不合规处罚
- FMA行政罚款最高500万瑞士法郎或营业额的10%
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
列支敦士登金融科技公司（支付机构、电子货币发行商、投资平台）遵循SPG/SPV要求：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
TVTG许可实体和FMA注册的VASP必须执行完整的SPG CDD：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
列支敦士登不颁发国内iGaming许可证。在线赌博不是该司法管辖区内的受监管行业。在其他地方获得许可并为列支敦士登居民提供服务的运营商必须遵守其本国司法管辖区的CDD要求。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
考虑到人口规模，列支敦士登的市场活动很少。跨境运营的平台必须遵循DAC7（通过EEA）进行卖家身份识别和税务报告。标准CDD适用于任何处理超过最低限额付款的市场。
生物识别活体检测
列支敦士登的生物识别身份证和护照支持NFC芯片读取。FMA允许通过包含活体验证的视频身份验证程序进行远程身份识别。符合ISO 30107-3的活体检测配合文件肖像匹配满足远程CDD的监管标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。列支敦士登在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证列支敦士登签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖列支敦士登的所有AML义务。
列支敦士登大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合列支敦士登的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于列支敦士登的iGaming监管要求。
