全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 马拉维.
- 欺诈态势
- 马拉维身份欺诈面临三重压力：移动支付平台和数字银行增长中的深度伪造和合成身份攻击、国民身份证伪造以及赞比亚、坦桑尼亚和莫桑比克走廊的跨境反洗钱风险。Didit 在每个会话中评估 200 多个实时欺诈信号, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2022 年金融犯罪法
- 2009 年国家登记法
- 2016 年电子交易和网络安全法
- 马拉维储备银行法（第 44:02 章）
- ESAAMLG 相互评估建议
- FATF 40 项建议
身份验证监管机构 在 马拉维.
RBM
马拉维储备银行, 中央银行，负责对商业银行、小额信贷机构和支付服务提供商进行审慎监管。发布针对受监管实体的反洗钱/反恐怖融资指令。
FIA
金融情报局, 马拉维的金融情报部门。负责管理 2022 年《金融犯罪法》，并接收受监管实体提交的可疑交易报告 (STR)。
MERA
马拉维能源监管局, 平行监管机构，负责加强能源和公用事业部门与金融服务交叉领域的金融犯罪报告标准。
MACRA
马拉维通信管理局, 负责执行适用于在马拉维运营的数字身份服务的电子通信和数据保护义务。
ACC
马拉维反腐局, 调查和起诉腐败和经济犯罪。根据相关金融犯罪法规列出被捕人员。
捕获并读取身份证件.
通过任意手机拍摄，自动分类、OCR 解析并进行模板验证。
- 国民身份证、护照（MRZ 解析）、驾驶执照以及外国居民的居住许可证。
- 返回：全名、出生日期、NID 号码、证件号码、有效期。
制裁、PEP 和负面媒体筛查.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上马拉维观察名单：
- 马拉维国民议会, 议会议员（PEP 1 级）和高级行政部门官员。
- 马拉维反腐局, 根据金融犯罪和腐败法规被捕或被起诉的人员。
- 马拉维储备银行, 对受监管实体发出的监管执法行动和警告通知。
- 马拉维金融情报局, 根据 2022 年金融犯罪法发出的执法通知。
- 联合国安理会综合制裁, 涵盖与马拉维相关实体的现行多边指定。
- OFAC SDN 名单, 与马拉维有联系的美国财政部特别指定国民。
- ESAAMLG, 东部和南部非洲反洗钱小组区域风险信号。
- 国际刑警组织南部非洲, 与南部非洲相关的通缉人员和逃犯通知。
- 巴塞尔反洗钱指数, 国家风险评分和相关风险信号。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查并在发现新命中时触发 webhook。
每个 马拉维 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 马拉维.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 马拉维 的常见问题。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25+ 个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户)，包括身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每个完整套餐费用为 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业)，包括注册信息、最终受益人 (UBO)、高级职员、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控，包括实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易)，链上钱包风险检查费用为 $0.15 per check，您也可以引入自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的了解您的客户 (KYC) 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务，例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 列表或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格，完整 KYC 费用为 $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键式沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后，评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档，为 Claude Code 和 Cursor 提供 Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。通过 AI 代理5 分钟即可集成，或通过手动操作在一个工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对特定国家/地区的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25+ 个模块。KYB 会话会为每个最终受益人 (UBO) 生成一个关联的 KYC；标记的交易会触发一个升级的 KYC 补救措施，相同的会话，相同的 webhook 合同，相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，并止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200+ 个实时欺诈信号进行评分，包括深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域常见，相同的架构也适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
在免费套餐之上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格，完整 KYC 套餐费用为 $0.33，身份文档验证费用为 $0.15，钱包筛选费用为 $0.15，反洗钱 (AML) 筛选费用为 $0.20，活体检测费用为 $0.10，人脸匹配费用为 $0.05，互联网协议 (IP) 分析费用为 $0.03。
按需付费，无最低消费，无意外超额费用。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个马拉维监管机构负责数字入职的身份验证？
四个机构管理每个马拉维身份验证流程：
- 马拉维储备银行 (RBM)，中央银行，负责银行、小额信贷机构和支付服务提供商的审慎监管。
- 金融情报局 (FIA)，马拉维的金融情报机构。负责管理 2022 年金融犯罪法并接收可疑交易报告。
- 马拉维反腐局，调查与身份和金融犯罪合规相关的腐败和经济犯罪。
- MACRA，马拉维通信监管局，负责执行适用于数字身份服务的电子通信和数据保护义务。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察列表覆盖，以同时满足所有四个机构的要求，相同的 POST /v3/session/ 工作流，相同的 JSON 报告，相同的 SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 证据包。
在马拉维集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，使用workflow_id调用POST /v3/session/，连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + AML，完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费，在切换生产流量之前，零成本试用完整的马拉维堆栈。
马拉维验证的端到端费用是多少？
每个模块的公开定价，您只需为您会话中运行的模块付费：
- 身份验证，每次文档检查费用为
$0.15。 - 被动活体检测，费用为
$0.10。主动活体检测，费用为$0.15。 - 1:1 人脸匹配，费用为
$0.05。1:N 人脸搜索，免费。 - AML 筛选，每次检查费用为
$0.20。持续 AML，费用为$0.07 per user / year。
完整的 KYC 套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）费用为 `$0.33`，全球统一锚定价格，无马拉维附加费。每月免费 500 次验证，无需信用卡。