马拉维的身份验证
执行摘要。马拉维是东部和南部非洲反洗钱组织(ESAAMLG)的成员，其AML/CFT框架由《洗钱、严重犯罪所得和恐怖主义融资法》（2006年，2017年修订）管辖，由金融情报局(FIA)监督。ESAAMLG 2019年相互评估发现技术合规方面存在重大缺陷
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马拉维人口约2000万，GDP约130亿美元。利隆圭是首都；布兰太尔是商业中心。经济由农业（烟草、茶叶、糖）、服务业和汇款驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
关于CDD、内部控制和移动货币代理要求的约束性指令
国家FIU，负责接收、分析和传播STR
监管银行、小额信贷机构和移动货币运营商
监督公司注册
国民登记局
受限
国民身份证系统已启动。NRB管理国民登记和身份证发放。已进行生物识别登记，但数字验证基础设施有限。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由RBM指令监管
- Money Laundering, Proceeds of Serious Crime and Terrorist Financing Act (2006, as amended 2017) — 定义CDD、基于风险的方法、受益所有权、PEP筛查和STR报告。- Financial Crimes Act (2017) — 建立FIA并加强执法框架。- RBM指令 — 关于CDD、内部控制和移动货币代理要求的约束性指令。- Electronic Transactions and Cyber Security Act (2016) — 包括电子身份和数据保护条款。
数据保护
由国家DPA监管
马拉维的数据保护框架有限。《电子交易法》提供了一些条款。没有类似GDPR的全面跨境数据传输限制。金融数据受银行保密条款约束。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。国民身份证或护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像进行匹配。3. 数据提取。国民身份证号码、全名、出生日期、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC名单和PEP数据库
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
马拉维没有VASP监管框架。虚拟资产活动受一般AML义务约束：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
博彩受《博彩法》监管。持牌运营商必须：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
电子商务和市场平台在卖家入驻时面临CDD义务：
生物识别活体检测
马拉维的国民身份证（自2017年起）是生物识别卡，芯片存储面部图像和指纹。基于NFC的芯片读取在技术上可行，但商业部署有限。活体检测（符合ISO 30107-3标准）与文件肖像匹配是远程入驻的适当标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马拉维在其国家AML框架下允许远程KYC入驻，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频识别。
Didit验证马拉维签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50+美元。
是的。Didit针对1,000+个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖马拉维的所有AML义务。
马拉维大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入驻时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合马拉维的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于马拉维的iGaming监管要求。
