支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
三个法定支柱定义了马来西亚的KYC/AML范围。第一个是第613号法案（AMLATFPUAA 2001），这是涵盖洗钱、恐怖主义融资、非法活动收益和定向金融制裁的综合性刑事和预防性法规。财政部长已指定马来西亚国家银行（BNM）为该法案下的主管机构，BNM随后将日常主管机构职能委托给其金融情报与执法部门（FIED）。FIED接收所有可疑交易报告（STR）和现金门槛报告（CTR），并运行国家金融情报职能。第二个支柱是BNM关于反洗钱/反恐怖主义融资/反扩散融资和定向金融制裁（TFS）的政策文件套件，于2024年2月5日重新发布，并于2024年2月6日生效。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
日本/总务省
受监管的
中央民事登记和身份数据库。维护所有公民和永久居民的国家登记册。身份验证的权威来源。MyKad（带有生物识别和
马来西亚政府（由NACSA支持）
受监管的
国家数字身份平台。直接对照JPN政府数据库验证身份，无需存储个人数据。已与所有移动运营商、15家银行/金融科技公司（谅解备忘录）以及移民
CTOS数字有限公司
受监管的
主要征信机构和身份验证提供商。使用身份证号码提供身份验证和信用检查服务。受马来西亚国家银行监管。提供电子身份验证服务。
SSM
打开
公司委员会。提供在线搜索功能的商业登记册。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由2001年反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法监管
第613号法案是报告机构必须遵守的有效法规。第四部分对第一附表中列出的任何报告机构施加客户尽职调查、记录保存和报告义务——这是一个马来西亚国家银行可以通过命令扩展的清单。该法案将洗钱（第4条）、恐怖主义融资（第4A条）和未能报告可疑交易定为犯罪。对个人的处罚可达15年监禁和最高为洗钱金额五倍的罚款，对
数据保护
由国家数据保护局监管
对于入职流程，信贷局数据是有用但次要的信号——马来西亚监管机构要求将文件和生物识别验证作为主要的身份验证机制，信贷局主要用于负担能力和欺诈检查，而非身份保证。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
BNM最初的2020年电子身份验证政策文件允许远程开户，但仅狭义地专注于个人客户和零售账户。2024年4月15日的修订版扩大了范围，涵盖法人实体（企业开户）并提高了技术标准。主要要求包括：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
马来西亚证券监督委员会（SC）根据《2007年资本市场与服务法》（CMSA）监管马来西亚的资本市场。SC发布了自己的《资本市场领域报告机构防范洗钱和恐怖主义融资指引》，这些是功能
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
2019年1月，财政部长发布了《资本市场与服务（证券规定）（数字货币和数字代币）令2019》，该令规定在满足特定标准的情况下，数字货币和数字代币均被视为CMSA项下的证券。该令开始生效
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
纳闽金融服务管理局(LFSA)根据《2010年纳闽金融服务和证券法》和《2010年纳闽伊斯兰金融服务和证券法》监管马来西亚的离岸金融中心——纳闽国际商业和金融中心(纳闽IBFC)。纳闽h
生物识别活体检测
马来西亚的身份认证以MyKad（马来西亚身份证）为基础——这是由内政部下属的JPN（国家登记局，Jabatan Pendaftaran Negara）签发的国家智能身份证。MyKad对所有12岁及以上的马来西亚公民都是强制性的。它包含一个12位数的NRIC（国家登记身份证）号码、一个带有指纹生物识别技术的接触式芯片、一张照片，以及支持多种应用的元数据（驾驶执照、健康、电子钱包）
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马来西亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证马来西亚发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖马来西亚的所有反洗钱义务。
马来西亚大多数受监管行业在远程入职时要求或强烈建议使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合马来西亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于马来西亚iGaming监管要求。
