全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在马来西亚.
- 欺诈形势
- 马来西亚身份欺诈面临三重压力：针对 BNM 强制要求的移动银行和 DAX 入职 e-KYC 流程的深度伪造注入、移民工人汇款通道中 MyKad 和 MyPR 旧卡的有组织伪造，以及针对 DuitNow 连接钱包的合成身份骡子养殖。Didit 在每个会话中对 200 多个实时欺诈信号进行评分 — 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2001 年反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法 (AMLA 2001)
- 2010 年个人数据保护法 (PDPA 2010)
- BNM e-KYC 政策文件 (2020)
- SC 认可市场（数字资产交易所）指南
- 2007 年资本市场和服务法
- FATF 40 项建议
谁负责监督身份验证 在马来西亚.
BNM
马来西亚国家银行 — 银行、EMI 和批准的支付系统运营商的中央银行和审慎监管机构。发布对每个报告机构具有约束力的《e-KYC 政策文件》(2020)。
SC
马来西亚证券委员会 — 证券和数字资产监管机构。根据 2007 年《资本市场和服务法》注册数字资产交易所 (DAX) 和首次交易所发行运营商。
FIED
马来西亚国家银行内的金融情报和执法部门 — 马来西亚的金融情报部门。根据 2001 年《反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法》(AMLA 2001) 接收可疑交易报告。
JPDP
个人数据保护局 — 执行 2010 年《个人数据保护法》(PDPA 2010) 和 2024 年修正案。管理身份验证数据的收集、处理和存储方式。
JPN
国家注册局 — 内政部下属的民事登记机构。签发所有 MyKad、MyKid 和 MyPR，并运营用于身份验证的权威源数据库。
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- MyKad（当前芯片卡）、MyKid（未成年人）、MyPR（永久居民）、通过 NFC 通道读取芯片的马来西亚护照以及 JPJ 驾驶执照。
- 返回全名、12 位 IC 号码、出生日期、性别、种族、宗教和地址。
- MyKad — 12 位 IC 号码
- MyKid · MyPR
- 马来西亚护照 — NFC芯片读取
匹配人脸。证明是真人。.
自拍已确认是活体，并与身份证照片匹配。
- 重复检查：针对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15），适用于高风险流程 — 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头的自拍
- 当用户在桌面端开始时，通过移动端二维码进行切换
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
Didit根据全球1,300多个制裁名单、政治公众人物（PEP）名单和负面媒体名单，以及所有马来西亚监管观察名单（内政部制裁名单、SC AOB制裁、BNM警告、Dewan Rakyat PEP登记、LFSA-ALERT、MACC）筛选用户姓名。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新匹配时触发webhook。
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
与JPN国家登记处进行交叉核对.
与权威公民登记处进行交叉核对。
- 马来西亚国民身份证检查（
mys_national_id，$0.16，>75%覆盖率）是JPN政府提供的权威查询 — 姓名、出生日期、12位IC以及可选的地址+电话将与公民记录来源进行核实。 - 马来西亚信用局检查（
mys_credit_bureau，$0.71，>55%覆盖率）与信用头数据进行交叉核对 — 有助于金融科技信贷承销和BNM许可的数字银行入职。
与JPN国家登记处进行交叉核对 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
每个 马来西亚文件 Didit 接受.
民事登记和 AML 覆盖范围 针对马来西亚.
Malaysia — National ID (JPN registry)
来源：Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records。$0.16 per successful query。 需要最终用户同意。 覆盖率>75% of adult population。
Malaysia — Credit Bureau
来源：Malaysian consumer credit-bureau header data。$0.71 per successful query。 覆盖率>55% of adult population。
在马来西亚筛选的AML列表
1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国的监管观察名单和 PEP 登记册。