全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 马里.
- Fraud landscape
- 马里身份欺诈面临三重压力：针对 BCEAO 监管的移动支付运营商的合成身份和深度伪造攻击，在移动钱包是农村人口主要金融接入点的市场中；生物识别推广期间的身份证模板伪造和重复 NINA 注册；以及来自联合国安理会马里制裁指定和 GIABA 追踪的萨赫勒恐怖融资网络的 AML 压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 马里反洗钱和反恐怖主义融资法第 2016-008 号
- BCEAO 关于电子货币的第 01/2006/SP 号指令
- 适用于 BCEAO 监管机构的 WAEMU 反洗钱/反恐怖主义融资指令
- 联合国安理会第 2374 (2017) 号决议, 马里制裁制度
- GIABA 40 项建议（西非 FATF 模式区域机构）
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 马里.
BCEAO
西非国家中央银行, 包括马里在内的 WAEMU 区域的区域中央银行。监管银行和支付机构；发布数字金融服务的授权和审慎标准。
CENTIF Mali
马里金融情报机构, 马里金融情报机构。管理第 2016-008 号反洗钱和反恐怖主义融资法；接收可疑交易报告。
CREMPF
区域公共储蓄和金融市场委员会, WAEMU 区域资本市场监管机构，监管在马里运营的证券交易商和投资基金。
GIABA
西非反洗钱政府间行动小组, 西非的 FATF 模式区域机构。马里是成员国；GIABA 互评估和类型学适用于 BCEAO 监管的机构。
UNSC 2374 Committee
联合国安理会第 2374 号制裁委员会, 根据 2017 年联合国安理会第 2374 号决议及后续措施，管理马里制裁制度（资产冻结、旅行禁令）。直接适用于马里所有受义务约束的实体。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份信息.
通过任意手机捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 马里国民身份证 (NINA)、生物识别护照（带 NFC 芯片读取）、驾驶执照和居留证。
- 返回：全名、NINA（国家识别号码）、出生日期、出生地点、国籍、有效期。
- 国民身份证 (NINA 卡)
- 生物识别护照, NFC 芯片读取
- 驾驶执照 · 居留证
人脸匹配。证明是真人。.
自拍经实时确认并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 活跃活体检测（0.15 美元）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 通过任意手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过二维码将流程转移到移动端
制裁、政治公众人物和负面媒体筛查.
1300+ 全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单, 加上马里观察名单：
- CENTIF Mali, 金融情报机构指定名单, 根据第2016-008号法律，国家反洗钱和反恐怖主义融资指定名单。
- 联合国安理会2374委员会, 根据马里制裁制度（UNSCR 2374/2017）的资产冻结和旅行禁令指定名单。
- 联合国安理会, 综合名单, 伊黎/基地组织（1267/1989/2253）和萨赫勒地区相关指定名单（JNIM, GSIM）。
- OFAC SDN 名单, 西非和萨赫勒地区, 美国财政部针对马里恐怖融资网络的资产冻结措施。
- 欧盟综合金融制裁名单, 根据欧盟理事会法规的马里制裁制度措施。
- 澳大利亚国家安全, 在马里萨赫勒地区活跃的恐怖组织名单。
- GIABA, 西非区域指定实体, 西非政府间反洗钱行动小组的类型学和指定人员名单。
- 马里国民议会, 政治公众人物登记册, 高级立法机构的政治公众人物。
按严重程度评分。持续监控（0.07美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发webhook。
制裁、政治公众人物和负面媒体筛查 , see the docs for the full module surface.
大规模交叉核对身份.
- 目前没有马里公共政府数据库验证API作为独立的Didit服务对外开放, DGEC-RM人口登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合BCEAO和CENTIF规范的权威路径：NINA从国民身份证中通过OCR解析，人脸与肖像进行匹配，AML阶段将提取的姓名与所有马里和GIABA区域观察名单进行筛查。企业客户可以与销售团队讨论注册关联选项，因为BCEAO授权的数据合作伙伴正在陆续加入。
大规模交叉核对身份 , see the docs for the full module surface.
Every 马里 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 马里.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 马里 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。每套完整服务0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查0.15 美元，或者您可以使用自己的筛查提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC 0.33 美元，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。
- 开发者体验。 公开文档、MCP 服务器以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生 SDK。5 分钟内完成集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级推理速度，支持 48+ 种语言。
- 灵活性。 一个 API 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查的 25+ 个模块。
- AI 时代的欺诈。 每次会话200+ 个实时欺诈信号。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 0.33 美元，身份文件验证 0.15 美元，AML 筛查 0.20 美元，活体检测 0.10 美元，人脸匹配 0.05 美元。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。
哪个马里监管机构负责数字入职时的身份验证？
两个机构管理马里所有的身份验证流程：
- BCEAO (西非国家中央银行), 监管包括马里在内的 WAEMU 区域内的银行和支付机构的区域中央银行。获得 BCEAO 许可的实体必须根据 WAEMU 反洗钱/反恐怖主义融资指令在入职时进行客户尽职调查。
- CENTIF Mali, 马里金融情报机构。管理第 2016-008 号反洗钱和反恐怖主义融资法并接收可疑交易报告。
马里还受联合国安理会第 2374 (2017) 号决议制裁和 GIABA 标准的约束。Didit 在单个 POST /v3/session/ 工作流中涵盖所有这些要求。
Didit 是否针对联合国安理会马里制裁进行筛查？
是的, 每次 AML 筛查调用都会进行。
- Didit 筛查 1300 多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单。
- 此外，还包括马里特定名单：根据第 2016-008 号法律指定的 CENTIF Mali 金融情报机构名单、联合国安理会第 2374 号委员会马里制裁名单和 GIABA 区域指定实体名单。
- AML 筛查每次检查费用为 0.20 美元；持续 AML 监控费用为每用户每年 0.07 美元，并每日重新检查, 这是 BCEAO 和 CENTIF 义务机构进行持续监控所需的服务。
在马里集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并附带一个连接身份验证 + 活跃活体检测 + 人脸匹配 + AML 的workflow_id, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor 或任何 AI 编码代理中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 以零成本试用完整的马里堆栈。