全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 马里.
- 欺诈态势
- 马里身份欺诈面临三重压力：针对 BCEAO 监管的移动支付运营商的合成身份和深度伪造攻击，在移动钱包是农村人口主要金融接入点的市场中；生物识别推广期间的身份证模板伪造和重复 NINA 注册；以及来自联合国安理会马里制裁指定和 GIABA 追踪的萨赫勒恐怖融资网络的 AML 压力。Didit 在每次会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 马里反洗钱和反恐怖主义融资法第 2016-008 号
- BCEAO 关于电子货币的第 01/2006/SP 号指令
- 适用于 BCEAO 监管机构的 WAEMU 反洗钱/反恐怖主义融资指令
- 联合国安理会第 2374 (2017) 号决议, 马里制裁制度
- GIABA 40 项建议（西非 FATF 模式区域机构）
- FATF 40 项建议
身份验证监管机构 在 马里.
BCEAO
西非国家中央银行, 包括马里在内的 WAEMU 区域的区域中央银行。监管银行和支付机构；发布数字金融服务的授权和审慎标准。
CENTIF Mali
马里金融情报机构, 马里金融情报机构。管理第 2016-008 号反洗钱和反恐怖主义融资法；接收可疑交易报告。
CREMPF
区域公共储蓄和金融市场委员会, WAEMU 区域资本市场监管机构，监管在马里运营的证券交易商和投资基金。
GIABA
西非反洗钱政府间行动小组, 西非的 FATF 模式区域机构。马里是成员国；GIABA 互评估和类型学适用于 BCEAO 监管的机构。
UNSC 2374 Committee
联合国安理会第 2374 号制裁委员会, 根据 2017 年联合国安理会第 2374 号决议及后续措施，管理马里制裁制度（资产冻结、旅行禁令）。直接适用于马里所有受义务约束的实体。
捕获并读取身份信息.
通过任意手机捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 马里国民身份证 (NINA)、生物识别护照（带 NFC 芯片读取）、驾驶执照和居留证。
- 返回：全名、NINA（国家识别号码）、出生日期、出生地点、国籍、有效期。
- 国民身份证 (NINA 卡)
- 生物识别护照, NFC 芯片读取
- 驾驶执照 · 居留证
人脸匹配。证明是真人。.
自拍经实时确认并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 活跃活体检测（0.15 美元）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 通过任意手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过二维码将流程转移到移动端
制裁、政治公众人物和负面媒体筛查.
1300+ 全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单, 加上马里观察名单：
- CENTIF Mali, 金融情报机构指定名单, 根据第2016-008号法律，国家反洗钱和反恐怖主义融资指定名单。
- 联合国安理会2374委员会, 根据马里制裁制度（UNSCR 2374/2017）的资产冻结和旅行禁令指定名单。
- 联合国安理会, 综合名单, 伊黎/基地组织（1267/1989/2253）和萨赫勒地区相关指定名单（JNIM, GSIM）。
- OFAC SDN 名单, 西非和萨赫勒地区, 美国财政部针对马里恐怖融资网络的资产冻结措施。
- 欧盟综合金融制裁名单, 根据欧盟理事会法规的马里制裁制度措施。
- 澳大利亚国家安全, 在马里萨赫勒地区活跃的恐怖组织名单。
- GIABA, 西非区域指定实体, 西非政府间反洗钱行动小组的类型学和指定人员名单。
- 马里国民议会, 政治公众人物登记册, 高级立法机构的政治公众人物。
按严重程度评分。持续监控（0.07美元/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发webhook。
制裁、政治公众人物和负面媒体筛查 , 参阅文档了解完整的模块功能。
大规模交叉核对身份.
- 目前没有马里公共政府数据库验证API作为独立的Didit服务对外开放, DGEC-RM人口登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合BCEAO和CENTIF规范的权威路径：NINA从国民身份证中通过OCR解析，人脸与肖像进行匹配，AML阶段将提取的姓名与所有马里和GIABA区域观察名单进行筛查。企业客户可以与销售团队讨论注册关联选项，因为BCEAO授权的数据合作伙伴正在陆续加入。
大规模交叉核对身份 , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 马里 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 马里.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 马里 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛查、互联网协议 (IP) 分析。每套完整服务0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人 (UBO)、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查0.15 美元，或者您可以使用自己的筛查提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一个反洗钱 (AML) 名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC 0.33 美元，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获得生产密钥。
- 开发者体验。 公开文档、MCP 服务器以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生 SDK。5 分钟内完成集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级推理速度，支持 48+ 种语言。
- 灵活性。 一个 API 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查的 25+ 个模块。
- AI 时代的欺诈。 每次会话200+ 个实时欺诈信号。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功次数计费价格, 完整 KYC 套餐 0.33 美元，身份文件验证 0.15 美元，AML 筛查 0.20 美元，活体检测 0.10 美元，人脸匹配 0.05 美元。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。
哪个马里监管机构负责数字入职时的身份验证？
两个机构管理马里所有的身份验证流程：
- BCEAO (西非国家中央银行), 监管包括马里在内的 WAEMU 区域内的银行和支付机构的区域中央银行。获得 BCEAO 许可的实体必须根据 WAEMU 反洗钱/反恐怖主义融资指令在入职时进行客户尽职调查。
- CENTIF Mali, 马里金融情报机构。管理第 2016-008 号反洗钱和反恐怖主义融资法并接收可疑交易报告。
马里还受联合国安理会第 2374 (2017) 号决议制裁和 GIABA 标准的约束。Didit 在单个 POST /v3/session/ 工作流中涵盖所有这些要求。
Didit 是否针对联合国安理会马里制裁进行筛查？
是的, 每次 AML 筛查调用都会进行。
- Didit 筛查 1300 多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单。
- 此外，还包括马里特定名单：根据第 2016-008 号法律指定的 CENTIF Mali 金融情报机构名单、联合国安理会第 2374 号委员会马里制裁名单和 GIABA 区域指定实体名单。
- AML 筛查每次检查费用为 0.20 美元；持续 AML 监控费用为每用户每年 0.07 美元，并每日重新检查, 这是 BCEAO 和 CENTIF 义务机构进行持续监控所需的服务。
在马里集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建可用的沙盒，一个周末即可上线生产环境。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并附带一个连接身份验证 + 活跃活体检测 + 人脸匹配 + AML 的workflow_id, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt中的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor 或任何 AI 编码代理中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 以零成本试用完整的马里堆栈。