马里的身份验证
执行摘要。马里是西非经济货币联盟(UEMOA)和西非反洗钱政府间行动小组(GIABA)的成员。其AML/CFT框架由UEMOA第02/2015/CM/UEMOA号打击洗钱和恐怖主义融资指令管辖，已转化为国内法，并由Banque Cent在区域层面监督
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马里人口约2200万，GDP约190亿美元。巴马科是商业首都。经济由农业(棉花、畜牧业)、黄金开采和汇款驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
BCEAO为UEMOA区域内所有金融机构发布关于CDD、内部控制和可疑交易报告的约束性指令
区域中央银行，监督UEMOA地区的银行、小额信贷机构和支付服务提供商的审慎和AML合规
国家FIU，负责接收、分析和传播可疑交易报告
Direction Générale de l'Administration du Territoire
restricted
民事登记和生物识别选民登记系统。NINA(Numéro d'Identification Nationale)作为国民身份号码。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由BCEAO指令监管
- UEMOA第02/2015/CM/UEMOA号指令——区域AML/CFT指令，已转化为马里国内法。定义了CDD、基于风险的方法、受益所有权、PEP筛查和STR报告。统一适用于UEMOA八个成员国（贝宁、布基纳法索、科特迪瓦、几内亚比绍、马里、尼日尔、塞内加尔、多哥）。- 第2016-008号法律——UEMOA AML指令的国内转化。- BCEAO指令——BCEAO就CDD、内部控制和可疑交易发布具有约束力的指令
数据保护
由国家DPA监管
马里的数据保护法（第2013-015号法律）限制向具有充分保护的国家或受合同保障约束的跨境个人数据传输。向没有充分保护的司法管辖区传输需要APDP授权。UEMOA区域内的传输受益于该地区
不合规处罚
- 联合国对特定马里行为者的制裁需要主动筛查
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。拍摄NINA卡或护照照片。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍，与文件肖像匹配。3. 数据提取。NINA号码、全名、出生日期、出生地、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
马里没有专门的VASP监管框架。BCEAO已就虚拟资产发出警告，但尚未建立许可制度。任何虚拟资产服务都受一般UEMOA AML义务约束：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
马里的博彩监管有限。陆基博彩在国家许可下运营。在适用的情况下：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
马里的电子商务平台和市场运营商在卖家入驻方面面临CDD义务：
生物识别活体检测
马里的NINA卡包含生物识别数据（面部图像、指纹），但基于芯片的验证基础设施很少。活体检测（符合ISO 30107-3标准）配合文件肖像匹配是远程入驻的适当方法。面对面验证在银行业务和更高级别的移动货币账户中占主导地位。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马里在其国家AML框架下允许远程KYC入驻，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频识别。
Didit验证马里签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit针对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖马里的所有AML义务。
马里大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入驻时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与马里加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供适合马里iGaming监管要求的基于文件的年龄验证和身份确认。
