蒙古的身份验证
国家：蒙古（MN / MNG）· 地区：东亚及太平洋地区 · 人口：约340万 · 等级：2 监管机构：蒙古银行（Mongolbank）· 蒙古金融情报部门 · 金融监管委员会（FRC）· GASR · FATF状态：清洁——2019年10月被列入灰名单，2020年10月移除 Didit定价：$0.30/次验证 · 每月500次免费 · 14,000+种文档类型 · 220+个国家 · 48+种语言
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
蒙古国的反洗钱/反恐怖主义融资架构建立在一个简短、相对现代的法律体系之上，每家为金融服务提供咨询的当地律师事务所——Melville Erdenedalai、MahoneyLiotta、DB & Gelegjamts、GTs Advocates、Lehman Law Mongolia——都一致引用：- 《反洗钱和反恐怖主义融资法》(AMLA)——最初于2006年颁布，2015年5月31日全面修订，此后多次修正（最重要的修正发生在2018年和2019-2020年，即FATF灰名单事件的准备期间和期间）。该法律确立了报告实体、客户尽职调查、记录保存、可疑交易报告义务、电汇规则、政治敏感人员筛查、泄密禁令和金融情报部门。- 《蒙古国刑法》（2015年，2017年7月1日生效）——将洗钱（第18.6条）和恐怖主义融资定为犯罪
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
蒙古银行
GASR
受监管的
管理国民身份证和民事登记。分配国民登记号码。部分授权实体可进行电子验证。
政府
受监管的
电子蒙古数字政府倡议。数字身份和政府服务。不断增长的数字基础设施。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由蒙古银行监管
蒙古银行（`mongolbank.mn`）是蒙古国的中央银行，负责监管商业银行的反洗钱/反恐怖主义融资工作。银行在蒙古金融部门占主导地位——约90%的融资流经五家系统重要性银行：汗银行、戈洛姆特银行、贸易发展银行（TDB）、国家银行和哈斯银行。仅汗银行就运营着约530家分行和约800台ATM机，为估计80%的蒙古家庭提供服务。
数据保护
由国家数据保护局监管
不合规处罚
4. 制裁和政治敏感人员筛查——联合国、OFAC、欧盟、英国、国内名单；符合FATF标准的政治敏感人员类别。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
金融监管委员会（FRC）（`frc.mn`）成立于2006年，根据《金融监管委员会法律地位法》设立，是蒙古国的非银行金融监管机构。它直接向议会报告。其监管范围比大多数同类监管机构更广泛，包括：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
蒙古在亚太地区对VASP监管方面异常早期。国家大呼拉尔于2021年12月17日通过了《虚拟资产服务提供商法》，该法于2022年2月25日生效。相关配套的《相关法律修正案》更新了反洗钱法、《非银行金融A
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
《个人数据保护法》(PDPL)于2021年12月17日通过，并于2022年5月1日生效，取代了《个人隐私法》(1995年)。它是四部法律组合的一部分——PDPL + 网络安全 + 公共信息透明 + 电子签名——该组合生效于
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
民事登记由国家登记总局（GASR / Улсын бүртгэлийн ерөнхий газар）负责管理，隶属于司法和内政部。GASR负责签发：
生物识别活体检测
蒙古国尚未拥有像印度（Aadhaar）或新加坡（MyInfo）那样的公共商业非文档KYC API。然而，基础要素已经具备：- 基于单一民事登记处（GASR）的近100%覆盖率国家生物识别身份证。- 具有主动认证和900多项集成服务的单一国家数字政府平台（eMongolia）。- 允许的法律框架（PDPL + 电子签名 + 网络安全 + 公共信息透明）
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。蒙古国在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证蒙古国发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖蒙古的所有反洗钱义务。
蒙古的大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合蒙古国的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合蒙古国网络博彩监管要求。
