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Didit 融资 750 万美元，打造身份与欺诈基础设施
Didit
中东和非洲

身份验证
专为 莫桑比克 莫桑比克 国旗

莫桑比克身份证和护照在一个会话中完成，对照莫桑比克银行、GIFIM 和全球 AML 观察名单进行筛选, 全套 KYC 仅需 $0.33，每月前 500 次免费。

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投资方
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证工作原理 在 莫桑比克.

欺诈面和工程或合规负责人 在规划集成前所需了解的框架。
欺诈态势
莫桑比克身份欺诈面临三重压力：移动支付和数字银行激增带来的深度伪造和合成身份攻击、国民身份证件格式的伪造，以及南非、坦桑尼亚和津巴布布边境走廊的跨境 AML 风险。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 包括人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能和 IP 地理定位。
合规框架
  • 《反洗钱和反恐怖融资法》第 14/2013 号
  • 第 66/2010 号法令, 莫桑比克银行 AML/CFT 监管
  • 第 7/2002 号法律, 打击恐怖主义
  • 莫桑比克数据保护法令（2022 年草案）
  • ESAAMLG 相互评估建议
  • FATF 40 项建议
监管机构

身份验证监管机构 在 莫桑比克.

这些是 莫桑比克 验证流程必须应对的监管机构。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志即可覆盖所有这些机构, 无需为每个机构单独集成。

  • BdM

    莫桑比克银行 (Banco de Moçambique), 商业银行、小额信贷机构和支付服务提供商的中央银行和审慎监管机构。发布受监管实体的 AML/CFT 指令。

  • GIFIM

    莫桑比克金融情报局 (Gabinete de Informação Financeira de Moçambique), 莫桑比克的金融情报机构。负责执行《反洗钱和反恐怖融资法》第 14/2013 号，并接收可疑交易报告。

  • ISSM

    莫桑比克保险和证券监管局 (Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique), 保险和证券监管机构。受监管实体必须遵守《反洗钱和反恐怖融资法》第 14/2013 号规定的 AML/CFT 义务。

  • CVM

    莫桑比克证券委员会 (Comissão de Valores Mobiliários), 莫桑比克的资本市场和证券监管机构。制定许可证券中介机构的远程开户要求。

  • Ministry of Justice

    执行适用于在莫桑比克运营的身份验证服务的个人数据保护义务，包括生物识别和文档数据的处理。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证。

身份、生物识别、AML 和 莫桑比克 数据库交叉核对, 在一个工作流中完成，按成功次数计费，并生成一份报告。
阅读文档获取 API 密钥
01 · 身份

捕获并读取身份信息.

通过任意手机捕获, 自动分类、OCR 解析并进行模板验证。

  • 莫桑比克身份证、护照（MRZ 解析）、驾驶执照以及外国居民的居留许可。
  • 返回信息：全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
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阶段 01捕获并读取身份信息
  • Bilhete de Identidade (国民身份证)
  • 护照, MRZ 解析
  • 驾驶执照 · 居留许可 (DIRE)
02 · 生物识别

人脸比对。证明是真人。.

自拍照片经活体检测确认，并与证件照片进行比对。

  • 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户需转头或眨眼。
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阶段 02人脸比对。证明是真人。
  • 通过任意手机或笔记本电脑摄像头自拍
  • 用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端交接
03 · AML

筛选制裁、PEP 和负面新闻.

1300 多个全球制裁、PEP 和负面新闻列表, 以及莫桑比克观察名单：

  • 莫桑比克共和国议会, 议会议员 (PEP Level 1) 和高级行政官员。
  • 莫桑比克俱乐部, 负面新闻, 来自莫桑比克主要英文新闻和商业媒体的负面新闻信号。
  • 莫桑比克银行, 警告通知, 根据 2013 年第 14 号法律，中央银行发布的监管执法行动和警告。
  • 联合国安理会综合制裁, 涵盖与莫桑比克相关实体的现行多边制裁。
  • OFAC SDN List, 与莫桑比克有关联的美国财政部特别指定国民名单。
  • ESAAMLG, 东部和南部非洲反洗钱组织区域风险信号。
  • 国际刑警组织南部非洲, 与南部非洲相关的通缉人员和逃犯通知。
  • FATF 40 条建议, 适用于莫桑比克的灰名单和黑名单指定。
  • 巴塞尔 AML 指数, 国家风险评分及相关风险信号。

按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。

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阶段 03筛选制裁、PEP 和负面新闻

筛选制裁、PEP 和负面新闻 , 参阅文档了解完整的模块功能。

04 · 注册

数据库验证.

  • 目前没有莫桑比克公共政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务对外开放, Arquivo de Identificação 目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
阅读文档
阶段 04数据库验证

数据库验证 , 参阅文档了解完整的模块功能。

涵盖的证件

每个 莫桑比克 文档 Didit 支持.

每种接受的凭证一行, 旗帜、证件名称、证件类型。直接来自 Didit 业务控制台。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 莫桑比克.

每个 Didit 交叉核对的数据集一张卡片, 数据库验证 API 中的公民登记数据 以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
aml-screening

莫桑比克 中筛选的 AML 名单

1,300 多个制裁、政治公众人物 (PEP) 和负面媒体名单，以及该国家/地区的监管观察名单和 PEP 登记册。

阅读 AML 覆盖范围文档
合规性设计

一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。

我们负责设立当地子公司、获取许可证、进行渗透测试、获得认证，并与所有新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证服务，只需轻点开关。已覆盖220多个国家/地区，每个季度进行审计和渗透测试, 是唯一一个被欧盟成员国政府正式认定比线下验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规性档案
欧盟金融沙盒
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FSM · JMStV §4(2) · 2026
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原生符合欧盟标准
FAQ

关于 莫桑比克 的常见问题。

Didit 提供什么？

Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25+ 个可组合模块：

  • 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文档验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 $0.33。
  • 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
  • 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
  • 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险 每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛选提供商并在 Didit 内部运行。

使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月 500 次验证永久免费。

Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？

大多数身份验证供应商只提供一部分功能, 例如 KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单或钱包筛选。Didit 提供所有这些功能的基础设施，其差异体现在六个方面：

  • 定价。 每个模块都有公开价格, 完整的 KYC $0.33，每月 500 次验证免费，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
  • 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商则将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
  • 开发者体验。 公开文档、用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在半个工作日内完成。
  • 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理亚秒级，针对国家优化的捕获流程，48+ 种语言开箱即用。
  • 灵活性。 一个 /v3/ 应用程序编程接口 (API) 可组合 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25+ 个模块。KYB 会话可为每个最终受益人 (UBO) 生成关联的 KYC；标记的交易可触发升级的 KYC 补救措施, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计追踪。单一产品供应商只提供一种 KYC 形式，止步于此。
  • AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。

在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、移动出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。

费用是多少？真的有免费的吗？

每个账户每月 500 次验证永久免费。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。

超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 完整的 KYC 套餐 $0.33，每次身份文档验证 $0.15，每次钱包筛选 $0.15，每次反洗钱 (AML) 筛选 $0.20，每次活体检测 $0.10，每次人脸匹配 $0.05，每次互联网协议 (IP) 分析 $0.03。

按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。

哪个莫桑比克监管机构负责数字开户时的身份验证？

四个机构共同管理莫桑比克的每个身份验证流程：

  • 莫桑比克银行 (Banco de Moçambique, BdM), 商业银行和支付服务提供商的中央银行和审慎监管机构。
  • GIFIM, 莫桑比克金融情报局 (Gabinete de Informação Financeira de Moçambique)。负责执行《反洗钱和反恐怖融资法》第 14/2013 号，并接收可疑交易报告。
  • ISSM, 莫桑比克保险和证券监管局 (Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique)，具有 AML/CFT 合规义务的保险和证券监管机构。
  • 司法部, 执行适用于处理莫桑比克居民生物识别和文档数据的身份验证服务的个人数据保护义务。

Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有四个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。

在莫桑比克集成 Didit 需要多长时间？

5分钟搭建沙盒环境，一个周末即可上线生产。

  • 访问 business.didit.me 注册，获取 API 密钥，调用 POST /v3/session/ 并传入 workflow_id，即可完成身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML 流程。
  • AI 代理集成：将 docs.didit.me/integration/integration-prompt 中的集成提示词粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。
  • 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。

每月前 500 次验证永久免费, 在零成本下试用完整的莫桑比克解决方案，再决定是否投入生产。

莫桑比克验证的端到端成本是多少？

模块化公开定价, 只为您实际使用的会话模块付费：

  • 身份验证, 每次文档检查 $0.15。
  • 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
  • 人脸 1:1 比对, $0.05。人脸 1:N 搜索, 免费。
  • AML 筛选, 每次检查 $0.20。持续 AML 监控, $0.07/用户/年。

完整的 KYC 套餐（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一价格，无莫桑比克附加费。每月 500 次验证免费，无需信用卡。

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一个 API 即可实现 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选。5 分钟即可集成。

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