



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在纳米比亚.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 纳米比亚身份欺诈面临三重压力:针对移动支付和数字银行增长的深度伪造和合成身份攻击,国民身份证格式的文件伪造,以及南非和安哥拉走廊上的跨境反洗钱风险。Didit对每个会话的200多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- 2012年《金融情报法》第13号
- 2013年《个人信息保护法》第3号(PPI法案)
- 2003年《反腐败法》第8号
- 1997年《纳米比亚银行法》第15号
- ESAAMLG相互评估建议
- FATF 40项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在纳米比亚.
这些是监管机构 a 纳米比亚 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
BoN
纳米比亚银行 — 银行、支付服务提供商和外汇交易商的中央银行和审慎监管机构。
NAMFISA
纳米比亚金融机构监管局 — 监管包括保险公司、养老基金、基金经理和小额贷款机构在内的非银行金融机构。NAMFISA监管的实体必须遵守《金融情报法》下的AML/CFT标准。
FIC
金融情报中心 — 纳米比亚的金融情报部门。管理2012年《金融情报法》第13号并接收可疑交易报告(STRs)。
Information Commissioner
执行2013年《个人信息保护法》第3号(PPI法案)。管理如何收集、存储和处理纳米比亚居民的身份验证数据。
NAACC
纳米比亚反腐败委员会 — 调查和起诉腐败犯罪。管理2003年《反腐败法》第8号,并为纳米比亚的ESAAMLG同行评审过程做出贡献。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获——自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 针对外国居民的国民身份证、护照(MRZ 解析)、驾驶执照和居留许可。
- 返回:全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
阶段01捕获并读取身份证件
- 国民身份证
- 护照 — MRZ 解析
- 驾驶执照 · 居留许可
02 · 生物识别
人脸匹配。证明是真人。.
自拍已确认是活体,并与身份证照片进行匹配。
- 重复检查:对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 针对高风险流程的主动活体检测 ($0.15)——用户转头或眨眼。
阶段02人脸匹配。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时,通过移动设备移交二维码
03 · AML
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单——以及纳米比亚观察名单:
- 纳米比亚议会 — 国民议会议员(PEP 1 级)和高级行政部门官员。
- NAMFISA — 执法和警告通知 — 针对非银行金融机构和个人的监管行动。
- NAACC — 纳米比亚反腐委员会 — 根据 2003 年第 8 号反腐法正在接受腐败调查的人员。
- 劳工、工业关系和就业创造部 — 禁止和就业制裁信号。
- 联合国安理会综合制裁 — 涵盖与纳米比亚相关实体的现行多边指定。
- OFAC SDN 名单 — 与纳米比亚有联系的美国财政部特别指定国民。
- ESAAMLG — 东部和南部非洲反洗钱小组区域风险信号。
- 国际刑警组织南部非洲 — 与南部非洲相关的通缉犯和逃犯通知。
- 巴塞尔反洗钱指数 — 国家风险评分和相关风险信号。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每天重新检查,并在发现新命中时触发 webhook。
阶段03筛选制裁、PEP 和负面媒体
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
阶段04数据库验证
数据库验证 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 纳米比亚文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对纳米比亚.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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