阿曼的身份验证
执行摘要。阿曼苏丹国运行一个紧凑的、以银行为中心的KYC制度，以《反洗钱和打击恐怖主义融资法》（皇家法令30/2016）及其实施条例为基础。阿曼中央银行（CBO）监管银行、持牌金融公司、货币兑换商，以及自2025年6月1日起的新类别持牌数字银行；金融服
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
阿曼是一个约460万人口的高收入海湾经济体（其中约42%为外籍人士），人均GDP超过20,000美元，石油天然气主导的经济正在政府引导下转向金融服务、物流、旅游和数字部门，这是《阿曼2040愿景》的目标。2020年启动的《2040愿景》目标是到2040年技术部门对GDP的贡献达到10%，并明确将金融技术、无现金支付和数字政府列为优先事项。三个与KYC相关的垂直领域对身份验证供应商很重要：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
根据皇家法令30/2016颁布的部长级/部长会议条例，规定了风险评估、CDD程序、持续监控、PEP处理和STR申报的操作细节
国民身份证
中东和北非金融行动特别工作组
阿曼皇家警察
受监管
管理国民身份证和民事身份。为所有居民分配民事号码。通过ROP门户提供一些电子服务。
ITA
受监管
PKI和数字身份服务。用于电子认证的国家PKI基础设施。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由AML/CFT法实施条例监管
- 皇家法令30/2016——《打击洗钱和恐怖主义融资法》（AML/CFT法）。于2016年6月16日颁布，这是基石法规。它定义了上游犯罪、客户尽职调查（CDD）和加强尽职调查（EDD）义务、UBO识别、记录保存、可疑交易报告、泄密禁令、NCFI以及一系列行政和刑事制裁。AML/CFT法适用于银行、持牌金融机构
数据保护
由国家DPA监管
不合规处罚
- 制裁和PEP筛查 —— Dow Jones Risk & Compliance、LexisNexis WorldCompliance、Refinitiv World-Check以及区域经销商。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
与BM 1191并行，CBO发布了数字银行监管框架，于2025年6月1日生效。该框架为全数字化、无分支机构的机构建立了新的银行牌照类别，要求申请人必须构建为股份公司或外国银行的分支机构
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
加密货币在阿曼的地位模糊但日益正式化。它不是法定货币，CBO已多次警告消费者虚拟货币不受监管。然而，持有和交易并未被定为犯罪，前CMA（现FSA）在2024年初宣布正在制定
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
阿曼用于KYC的可靠政府颁发身份证件包括：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
ROP运营国家民事身份和生物识别登记基础设施。当阿曼国民获得民事卡或外籍人士获得居民卡时，会在民事身份局办公室采集指纹和面部图像并存储在国家民事登记册中。该卡是
生物识别活体检测
报告实体必须对客户和交易进行筛查，包括：- 联合国安理会综合制裁名单（通过实施联合国安理会决议的皇家法令在阿曼具有约束力）。- 在AML/CFT框架下维护的阿曼国家制裁和恐怖主义融资名单。- 外国PEP名单 —— 根据皇家法令30/2016对外国PEP、其家庭成员和密切关联人员的要求；强化CDD是强制性的。- 负面媒体 —— 作为基于风险方法的一部分
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。阿曼在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和监管要求的视频身份识别。
Didit验证阿曼颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种证件类型以支持跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit对1,000多个全球监控名单进行筛查，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 —— 涵盖阿曼的所有AML义务。
阿曼大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持与阿曼加密货币监管框架相符的文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于阿曼的iGaming监管要求。
