全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 索马里.
- Fraud landscape
- 索马里身份欺诈面临三重压力：针对主导正规经济的移动支付平台的深度伪造和合成身份攻击；鉴于政府长期中断导致索马里兰、邦特兰和联邦政府之间存在多个重叠的身份系统而产生的证件伪造；以及受联合国安理会制裁和 OFAC SDN 指定影响的汇款渠道的反洗钱风险。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、证件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《反洗钱和反恐怖融资法》（索马里，2016 年）
- 《索马里中央银行法 2011》（修订版）
- FATF 加强监测框架（索马里灰名单义务）
- 联合国安理会制裁制度（UNSCR 733/1992, 索马里武器禁运及后续决议）
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 索马里.
CBS
索马里中央银行, 重建的货币当局和银行监管机构。为持牌银行和移动支付运营商设定 KYC、AML 和支付系统要求。
FRC Somalia
索马里金融报告中心, 根据《反洗钱和反恐怖融资法》设立的金融情报机构。接收可疑交易报告并与国际合作伙伴协调。
NAMLC
索马里国家反洗钱委员会, 协调 AML/CFT 政策的部际机构。发布索马里受监管实体筛查中使用的目标金融制裁（TFS）名单。
FATF
金融行动特别工作组, 索马里被列入 FATF 灰名单（加强监测）。所有在索马里运营的受监管实体必须根据 FATF 建议 19 实施强化尽职调查。
UN Security Council
索马里受联合国安理会武器禁运（UNSCR 733/1992 及后续决议）和个人指定约束。任何索马里金融入职都必须进行强制筛查。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 索马里国民身份证、护照（MRZ 解析）、驾驶执照、索马里兰通行证和联合国难民署难民文件。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- 索马里国民身份证
- 护照, MRZ 解析
- 驾驶执照 · 索马里兰旅行证件
人脸比对。证明是真人。.
自拍活体确认并与身份证照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过移动端扫码接力
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上索马里观察名单：
- 索马里众议院, PEP 一级立法官员。
- NAMLC 目标金融制裁名单, 索马里国家反洗钱委员会发布的制裁指定。
- SONNA (Wakaaladda Wararka Qaranka Soomaaliyeed), 索马里国家通讯社的警告和负面媒体登记。
- 联合国安理会综合制裁, 索马里武器禁运和个人指定（UNSCR 733/1992 及后续），包括与青年党相关的条目。
- OFAC SDN 名单, 与索马里相关的指定，包括与青年党相关的实体和资助者。
- FATF 加强监控, 灰名单义务，要求对与索马里相关的交易进行强化尽职调查。
- ESAAMLG, 东部和南部非洲反洗钱小组区域观察名单。
- 国际刑警组织东非, 国际执法合作登记。
- 巴塞尔 AML 指数, 索马里处于高风险等级；已应用国家风险评分。
- 欧盟综合金融制裁名单, 涵盖索马里的指定。
严重性评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发 webhook。
筛选制裁、PEP 和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
将每次检查绑定到一个经过审计的会话.
- 索马里目前没有公开的政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务, 联邦政府民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
将每次检查绑定到一个经过审计的会话 , see the docs for the full module surface.
Every 索马里 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 索马里.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 索马里 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），25+ 个可组合模块，涵盖四个产品线：
- 用户验证（KYC, 了解您的客户）, 身份证明文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱（AML）筛查、互联网协议（IP）分析。每套完整服务 $0.33。
- 企业验证（KYB, 了解您的企业）, 注册、最终受益所有人（UBO）、高管、实体反洗钱，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛查（KYT, 了解您的交易）, 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或者引入您自己的筛查提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, 一次 KYC 检查、一个反洗钱（AML）名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施，差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块都有公开价格, 完整 KYC $0.33，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即获取生产密钥。
- 开发者体验。 公开文档、模型上下文协议（MCP）服务器以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生 SDK。5 分钟内完成集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级推理，针对国家优化的捕获流程，48+ 种语言。
- 灵活性。 一个
/v3/API 可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查的 25+ 个模块。 - AI 时代的欺诈。 200 多个实时欺诈信号, 深度伪造、注入、合成身份、证件伪造、人脸变形、设备智能、重放。
在金融科技和移动支付领域很常见, 相同的架构适用于市场、汇款以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
超出免费额度后，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 完整 KYC 套餐 $0.33，身份证明文件验证 $0.15，反洗钱（AML）筛查 $0.20，活体检测 $0.10，人脸匹配 $0.05，互联网协议（IP）分析 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个索马里监管机构负责数字入职的身份验证？
索马里每个身份验证流程都涉及三个机构：
- 索马里中央银行（CBS）, 根据《索马里中央银行法 2011》（修订版）设定 KYC、AML 和支付系统要求。监管持牌银行和移动支付运营商。
- 金融报告中心（FRC Somalia）, 金融情报机构。根据《反洗钱和反恐怖融资法（2016）》接收可疑交易报告。
- NAMLC, 国家反洗钱委员会发布索马里所有实体筛查强制执行的目标金融制裁名单。
索马里被 FATF 列入灰名单（加强监测）, 所有与索马里相关的交易都需要强化尽职调查。联合国安理会制裁（UNSCR 733/1992 及后续决议）筛查是强制性的。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以满足上述所有要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流，相同的 JSON 报告，相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
为什么索马里需要比其他非洲市场更严格的反洗钱筛查？
索马里在三个方面存在较高风险，监管机构明确要求进行强化尽职调查：
- FATF 灰名单（加强监测）, 索马里被列入 FATF 加强监测名单。所有受监管实体必须根据 FATF 建议 19 对与索马里相关的交易进行强化尽职调查。
- 联合国安理会武器禁运（UNSCR 733/1992 及后续决议）, 强制制裁筛查，包括与青年党相关的指定。
- OFAC SDN 指定, 美国财政部 SDN 条目中与索马里相关的实体，包括恐怖主义融资网络。
Didit 默认在每个会话中筛查 1,300 多个名单，包括所有 FATF、联合国安理会、OFAC 和 NAMLC 来源, 无需额外配置。
Didit 如何处理索马里移动支付优先的经济模式？
相同的证件 + 生物识别 + 反洗钱会话适用于移动支付入职和传统银行 KYC。
索马里的移动支付运营商（Hormuud EVC Plus、Salaam、Dahabshiil）以及不断增长的 CBS 许可银行部门都需要相同的底层身份层：
- 证件 OCR 读取索马里国民身份证、护照和索马里兰旅行证件。
- 活体检测 + 人脸匹配 确认用户在场且是真人, 对于整个会话都在智能手机上进行的移动优先流程至关重要。
- 反洗钱筛查 对每个用户进行 NAMLC TFS、联合国安理会综合制裁、OFAC SDN 和 FATF 灰名单标记来源的筛查。
一个 POST /v3/session/ 端点，一个 JSON 报告, 适用于移动支付入职和银行开户。
在索马里集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可搭建沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并附带一个workflow_id，连接身份验证 + 活体检测 + 人脸匹配 + 反洗钱, 完成。 - AI 代理路径：将
docs.didit.me/integration/integration-prompt上的集成提示粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin 或 Replit Agent 中。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的索马里堆栈。
索马里验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 您只需为您会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸比对 1:1,
$0.05。人脸搜索 1:N, 免费。 - AML 筛选, 每次检查
$0.20。持续 AML,$00.07/用户/年。
完整的 KYC 套餐（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格，无索马里附加费。每月免费 500 次验证，无需信用卡。