台湾的身份验证
台湾（中华民国，ROC）身份验证、KYC和AML合规的国家概况。`tw.yaml`的配套文档。重点：国内银行、证券公司、电子支付机构、虚拟资产服务提供商（VASPs）以及针对繁体中文用户的跨境金融科技公司。登陆页面：`didit.me/solutions/taiwan`。
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
台湾的监管版图比其人口规模所暗示的更为密集，因为该国在2018年APG相互评估后，有意在已经成熟的金融服务业基础上叠加了AML/CFT监管。核心监管架构在法律中确定，但FSC三个局（银行局、证券期货局、保险局）和MJIB发布的行业特定规则手册承担了大部分日常工作。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML监管机构
内政部
受监管
综合户籍登记系统。为所有公民分配国民身份证字号（身分證字號）。授权实体可进行电子验证。
内政部
受监管
带芯片的电子身份证。数字身份功能。由于隐私担忧，推出进度有所延迟。
MOEA
开放
商业登记。提供在线查询。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由洗钱防制法; AMLD监管
洗钱防制法 (MLCA) 是核心的AML法规。该法最初于1996年颁布，于2016年12月进行了大幅修订，以使台湾符合FATF 40项建议，为2018-2019年APG相互评估做准备。此次修订扩大了上游犯罪清单，为义务机构引入了风险导向方法，强制要求客户尽职调查 (CDD) 和对政治敏感人员的强化尽职调查 (EDD)，要求可疑交易报告
数据保护
由国家DPA监管
不合规处罚
- 台湾银行 —— FSC银行局因其在分行外开户管理、存汇款交易、持续客户尽职调查、账户监控和员工违规行为方面的缺陷，处以新台币2200万元行政罚款。银行局引用了具体
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
法务部调查局洗钱防制处 (AMLD) 是台湾的国家金融情报中心。AMLD接收义务机构根据MLCA和CTFA提交的所有可疑交易报告，进行分析，并传播可操作的信息
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
台湾是将虚拟资产服务提供商纳入AML范围的早期推动者。2021年7月，VASP首次被指定为MLCA下的义务机构，并被要求向FSC提交AML合规声明。第一代制度是轻触式的：它实施了CD
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
台湾在过去十年中遭受了严重且有据可查的电话和网络诈骗浪潮，其中大部分来自东南亚诈骗集团，针对繁体中文使用者。作为回应，立法院于2024年7月12日通过了《诈欺犯罪危害防制条例》，
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
台湾的数据保护制度由个人资料保护法 (PDPA) 管辖，法规编号为 `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`。PDPA自1995年生效，并在2010年和2012年进行了大幅修订，将覆盖范围从计算机处理数据扩展到所有
生物识别活体检测
台湾十年来一直在努力现代化其实体国民身份证。新eID / eIC项目 —— 一种嵌入芯片的智能国民身份证，具有生物识别和加密功能 —— 原计划于2021年1月在全国推出。由于公众对隐私、网络安全和监控问题的强烈反对，该项目于2021年初暂停，至今未恢复。2024年政府审计显示，暂停导致额外成本新台币2.02亿元，截至e
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。台湾在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证台湾发行的所有主要国民身份证、护照和居留证，以及全球14,000多种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单 (EU、UN、OFAC、OFSI) 和负面媒体 —— 涵盖台湾的所有AML义务。
台湾大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合台湾的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于台湾的iGaming监管要求。
