



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在塔吉克斯坦.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 三种压力塑造了塔吉克身份欺诈:利用俄罗斯主要汇款流入和移动银行快速增长的骡子账户攻击,仍在流通的旧层压格式身份证伪造,以及通过中亚汇款走廊的跨境AML风险。Didit在每个会话中对200多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- 《反洗钱和恐怖融资法》(2021年修订)
- 《塔吉克斯坦国家银行法》
- 《塔吉克斯坦共和国银行和银行业活动法》
- 《个人数据保护法》2018
- EAG(欧亚反洗钱和反恐怖融资组织)——区域性FATF式机构
- FATF 40项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在塔吉克斯坦.
这些是监管机构 a 塔吉克斯坦 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
NBT
塔吉克斯坦国家银行(Бонки миллии Тоҷикистон)——中央银行、主要金融监管机构和AML/CFT实施机构。监督所有商业银行、小额信贷机构和支付运营商。根据《反洗钱和恐怖融资法》维护国家AML制裁名单和被判犯有恐怖罪行的个人名单。
FIU
塔吉克斯坦金融情报部门——隶属于塔吉克斯坦国家银行。根据塔吉克AML/CFT立法接收所有报告实体的可疑交易报告,并通过埃格蒙特集团与国际金融情报部门协调。
MIA
内政部——签发国民身份证和生物识别外国护照。运营民事登记处并执行身份文件法规。维护用于AML筛选的失踪人员登记册。
TALCO
塔吉克铝业公司——国有企业,被列为政治公众人物三级,反映了塔吉克斯坦最大工业实体中重要的国家实益所有权。TALCO关联构成实益所有权和AML筛选目的的政治公众人物指标。
SCFS
塔吉克斯坦政府下属金融监督委员会——监督非银行金融机构、证券市场和保险公司。与NBT合作对非银行受监管实体进行AML/CFT监督。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获——自动分类、OCR解析和模板验证。
- 塔吉克国民身份证(Шиноснома)、生物识别外国护照(电子护照上的NFC芯片读取)、驾驶执照和外国居民居留证。
- 返回:全名、个人识别码、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
阶段01捕获并读取身份证件
- 塔吉克国民身份证(Шиноснома)
- 塔吉克生物识别外国护照——NFC芯片读取
- 驾驶执照 · 居住证
02 · 生物识别
匹配人脸。证明是真人。.
自拍已确认是活体,并与身份证照片匹配。
- 重复检查:对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 针对高风险流程的主动活体检测($0.15)——用户转头或眨眼。
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 在任何手机或笔记本电脑摄像头上自拍
- 当用户在桌面端开始时,通过移动端二维码进行切换
03 · AML
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单 — 加上塔吉克斯坦观察名单:
- 塔吉克斯坦国民议会 (Majlisi Namoyandagon) — 议会成员和高级政府官员的政治公众人物一级登记册。
- 塔吉克斯坦铝业公司 (TALCO) — 塔吉克斯坦最大国有企业高级官员的政治公众人物三级登记册。
- 塔吉克斯坦国家银行 — 根据《打击洗钱和资助恐怖主义法》指定的个人和实体的反洗钱/反恐怖融资制裁名单。
- 塔吉克斯坦国家银行 — 根据塔吉克斯坦反恐立法维护的被判犯有恐怖罪行的个人名单。
- 塔吉克斯坦内政部 — 执法追踪的失踪人员警告登记册。
- 塔吉克斯坦金融情报机构 (FIU) — 国家反洗钱/反恐怖融资指定和可疑交易报告情报输出。
- EAG(欧亚反洗钱和反恐怖融资组织) — 涵盖中亚地区的区域性 FATF 式机构指定。
- APG(亚太反洗钱组织) — 区域性指定。
- FATF — 金融行动特别工作组全球指定和高风险司法管辖区。
- 联合国安理会 — 综合制裁名单。
- OFAC SDN — 美国特别指定国民名单。
- 国际刑警组织 — 国际通缉人员红色通缉令。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每日重新检查并在出现新命中时触发 webhook。
阶段03筛选制裁、政治公众人物和负面媒体
筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
阶段04根据全球身份基础设施验证输入
根据全球身份基础设施验证输入 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 塔吉克斯坦文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对塔吉克斯坦.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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