全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 塔吉克斯坦.
- Fraud landscape
- 塔吉克斯坦身份欺诈面临三重压力：利用来自俄罗斯的主要汇款流入和移动银行的快速增长的骡子账户攻击，仍在流通的旧层压格式身份证伪造，以及通过中亚汇款走廊产生的跨境 AML 风险。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 《反洗钱和反恐融资法》（2021 年修订）
- 《塔吉克斯坦国家银行法》
- 《塔吉克斯坦共和国银行和银行活动法》
- 《个人数据保护法》2018
- EAG（欧亚反洗钱和反恐融资组织）, 区域性 FATF 模式机构
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 塔吉克斯坦.
NBT
塔吉克斯坦国家银行 (Бонки миллии Тоҷикистон), 中央银行、主要金融监管机构和 AML/CFT 实施机构。监督所有商业银行、小额信贷机构和支付运营商。根据《反洗钱和反恐融资法》维护国家 AML 制裁名单和恐怖犯罪分子名单。
FIU
塔吉克斯坦金融情报局, 设在塔吉克斯坦国家银行内部。根据塔吉克斯坦 AML/CFT 立法接收所有报告实体的可疑交易报告，并通过埃格蒙特集团与国际金融情报局协调。
MIA
内政部, 签发国民身份证和生物识别外国护照。运营民事登记处并执行身份文件法规。维护用于 AML 筛选的失踪人员登记。
TALCO
塔吉克斯坦铝业公司, 国有企业，被归类为 PEP 3 级，反映了塔吉克斯坦最大工业实体中重要的国家实益所有权。TALCO 关联构成实益所有权和 AML 筛选目的的 PEP 指标。
SCFS
塔吉克斯坦政府下属金融监督委员会, 监督非银行金融机构、证券市场和保险公司。与 NBT 合作，对非银行受监管实体进行 AML/CFT 监督。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 塔吉克斯坦国民身份证 (Шиноснома)、生物识别外国护照（电子护照上的 NFC 芯片读取）、驾驶执照和外国居民居留许可。
- 返回：全名、个人识别码、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- 塔吉克斯坦国民身份证 (Шиноснома)
- 塔吉克斯坦生物识别外国护照, NFC 芯片读取
- 驾驶执照 · 居留许可
匹配人脸。证明是真人。.
自拍确认是真人，并与身份证照片匹配。
- 重复检查：对现有用户进行 1:N 人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（0.15 美元）用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过二维码进行移动端交接
制裁、PEP 和负面媒体筛选.
1300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上塔吉克斯坦观察名单：
- 塔吉克斯坦国民议会 (Majlisi Namoyandagon), 议员和高级政府官员的 PEP 一级登记册。
- 塔吉克铝业公司 (TALCO), 塔吉克斯坦最大国有企业高级管理人员的 PEP 三级登记册。
- 塔吉克斯坦国家银行, 根据《打击洗钱和资助恐怖主义法》指定的个人和实体的 AML/CFT 制裁名单。
- 塔吉克斯坦国家银行, 根据塔吉克反恐立法维护的被判犯有恐怖罪行的个人名单。
- 塔吉克斯坦内政部, 执法部门追踪的失踪人员警告登记册。
- 塔吉克斯坦金融情报室 (FIU), 国家 AML/CFT 指定和可疑交易报告情报输出。
- EAG (欧亚反洗钱和反恐融资组织), 涵盖中亚地区的区域性 FATF 机构指定。
- APG (亚太反洗钱组织), 区域指定。
- FATF, 金融行动特别工作组全球指定和高风险司法管辖区。
- 联合国安理会, 综合制裁名单。
- OFAC SDN, 美国特别指定国民名单。
- 国际刑警组织, 国际通缉人员红色通缉令。
按严重程度评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查并在出现新命中时触发 webhook。
制裁、PEP 和负面媒体筛选 , see the docs for the full module surface.
根据全球身份基础设施验证输入.
- 塔吉克斯坦目前没有作为独立 Didit 服务公开的公共政府数据库验证 API, 内政部民事登记处目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
根据全球身份基础设施验证输入 , see the docs for the full module surface.
Every 塔吉克斯坦 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 塔吉克斯坦.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 塔吉克斯坦 的常见问题。
Didit 提供什么？
Didit 是身份和欺诈的基础设施层。一个应用程序编程接口 (API)，涵盖四个产品线的 25 多个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸匹配、反洗钱 (AML) 筛选、互联网协议 (IP) 分析。每套完整捆绑包 0.33 美元。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册、最终受益所有人 (UBO)、高管、实体 AML，以及每个 UBO 的关联 KYC 会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案例管理、可疑活动报告 (SAR) 工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 0.15 美元，或者自带筛选提供商并在 Didit 内部运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5 分钟即可上线，每月免费 500 次验证，永久有效。
Didit 与单一产品“了解您的客户 (KYC)”供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供一部分服务, KYC 检查、反洗钱 (AML) 名单、钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块的公开价格, 完整的 KYC 0.33 美元，每月免费 500 次验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商将六位数的最低消费隐藏在销售电话之后。
- 访问。 一键沙盒，从第一天起即可自助服务，注册即可获得生产密钥。单一产品供应商将沙盒限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档、用于 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议 (MCP) 服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包 (SDK)。使用 AI 代理5 分钟即可集成，或手动在工作日下午完成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，端到端推理时间低于 2 秒，针对国家优化的捕获流程，48 种以上语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口 (API) 组合了 KYC、了解您的企业 (KYB)、交易监控和钱包筛选 (KYT, 了解您的交易) 的 25 多个模块。KYB 会话为每个最终受益所有人 (UBO) 生成关联 KYC；标记的交易触发逐步 KYC 补救, 相同的会话、相同的 webhook 合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只销售一种 KYC 形式，止步于此。 - AI 时代的欺诈。 每个会话都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文档伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解某人身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费的吗？
每个账户每月免费 500 次验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期。
在免费层级之上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 完整的 KYC 捆绑包 0.33 美元，身份文件验证 0.15 美元，钱包筛选 0.15 美元，反洗钱 (AML) 筛选 0.20 美元，活体检测 0.10 美元，人脸匹配 0.05 美元，互联网协议 (IP) 分析 0.03 美元。
按需付费，无最低消费，无超额意外。随着您的增长，批量折扣会自动生效。
哪个塔吉克斯坦监管机构负责数字入职时的身份验证？
四个监管机构负责监督每个塔吉克斯坦身份验证流程：
- 塔吉克斯坦国家银行 (NBT), 中央银行、主要金融监管机构和 AML/CFT 实施机构。根据《反洗钱和反恐融资法》（2021 年修订）维护国家 AML 制裁名单和恐怖犯罪分子名单。
- 塔吉克斯坦金融情报局 (FIU), 设在 NBT 内部。接收所有报告实体的可疑交易报告，并通过埃格蒙特集团进行国际协调。
- 内政部 (MIA), 签发国民身份证和生物识别外国护照。执行身份文件法规并维护失踪人员登记。
- 国家金融监督委员会 (SCFS), 监督非银行金融机构、证券市场和保险公司。与 NBT 合作，对非银行受监管实体进行 AML/CFT 监督。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有这些要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流、相同的 JSON 报告、相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 是否处理塔吉克斯坦的 TALCO 和高风险 PEP 筛选？
是的。 塔吉克斯坦铝业公司 (TALCO) 在 Didit 的 AML 筛选数据库中被归类为 PEP 3 级, 反映了重要的国家实益所有权及其作为塔吉克斯坦最大国有企业的地位。任何 AML 筛选都会自动标记与 TALCO 相关的人员。
更广泛的塔吉克斯坦 PEP 覆盖范围包括：
- 国民议会 (Majlisi Namoyandagon), 针对所有议会成员和高级政府官员的 PEP 1 级。
- TALCO, 针对国有铝业公司高级官员和实益所有人的 PEP 3 级。
- 塔吉克斯坦国家银行, 根据《反洗钱和反恐融资法》（2021 年修订）指定的 AML/CFT 个人和恐怖分子。
按严重程度评分。持续监控（0.07 美元/用户/年）每日重新检查，并在发现任何新的 PEP 或制裁命中时触发 webhook。
在塔吉克斯坦集成 Didit 需要多长时间？
5 分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并附带一个workflow_id，该 ID 连接身份验证 + 主动活体检测 + 人脸匹配 + AML, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理会配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前 500 次验证永久免费, 在投入生产流量之前，零成本试用完整的塔吉克斯坦堆栈。
塔吉克斯坦验证的端到端成本是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查 0.15 美元。
- 被动活体检测, 0.10 美元。主动活体检测, 0.15 美元。
- 人脸 1:1 匹配, 0.05 美元。人脸 1:N 搜索, 免费。
- AML 筛选, 每次检查 0.20 美元。持续 AML, 0.07 美元/用户/年。
完整的 KYC 捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸匹配 + IP 分析）为 0.33 美元, 全球统一锚定价格，无塔吉克斯坦附加费。每月免费 500 次验证，无需信用卡。免费层级之上自动应用批量折扣；企业版增加定制主服务协议 (MSA) 和数据驻留选择。