全球2,000多家组织信赖。
身份验证工作原理 在 突尼斯.
- 欺诈态势
- 突尼斯身份欺诈面临三重压力：针对 BCT 许可的支付服务提供商和 2024 年框架下的新一波加密运营商的合成 CIN 和深度伪造攻击，传统纸质和当前生物识别格式的国民身份证伪造，以及 CAF 制裁和 MENAFATF 相互评估要求下汇款和稳定币通道面临的 AML 压力。Didit 每次会话都会对 200+ 实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2015-26 号法律, 反洗钱和反恐怖主义融资法
- 《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》
- BCT关于数字开户和电子身份验证（eKYC）的通函
- 《关于银行和金融机构的第2016-48号法律》
- MENAFATF, 中东和北非金融行动特别工作组互评估标准
- FATF 40项建议
身份验证监管机构 在 突尼斯.
BCT
突尼斯中央银行（Banque Centrale de Tunisie）, 银行、电子货币运营商和支付服务提供商的中央银行和审慎监管机构。为所有获得BCT许可的金融机构制定数字开户和KYC要求。
CAF
金融分析委员会（Commission d'Analyse Financière）, 突尼斯金融情报机构。负责执行《关于反洗钱和反恐怖融资的第2015-26号法律》，并接收受义务实体提交的可疑交易报告（Déclarations d'Opérations Suspectes）。
CMF
金融市场委员会（Conseil du Marché Financier）, 资本市场监管机构。监督证券公司、投资基金和经纪活动。为获得CMF许可的中介机构制定数字开户要求。
ACM
小额信贷监管局（Autorité de Contrôle de la Microfinance）, 小额信贷监管机构。为服务无银行账户人群的小额信贷机构制定KYC和开户要求。
INPDP
国家个人数据保护机构（Instance Nationale pour la Protection des Données Personnelles）, 突尼斯数据保护机构。执行《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》。管理突尼斯居民身份验证数据的获取、存储和披露方式。
捕获并读取身份信息.
可在任何手机上捕获, 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 突尼斯国民身份证（CIN）、突尼斯护照（带芯片的电子护照可读取芯片）、驾驶执照、外国居民居留证、难民证和学生居留证。
- 返回姓名、CIN国民身份证号码、出生日期、签发地点和有效期。
- 突尼斯国民身份证（CIN）
- 突尼斯护照, 电子护照可读取芯片
- 驾驶执照 · 居留证 · 难民证 · 学生居留证
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1300+个全球制裁、PEP和负面媒体名单, 加上突尼斯观察名单：
- 突尼斯众议院, PEP登记册, 议员和高级立法机构官员（PEP一级）。
- 突尼斯证券交易所, 执法登记册, 上市公司执法行动和交易所纪律决定（PEP三级）。
- 突尼斯总工会（UGTT）, PEP登记册, 高级工会官员（PEP三级）。
- 突尼斯省, PEP登记册, 区域政府官员和省行政人员（PEP四级）。
- 意大利新闻社（AGI）, 负面媒体信号, 涵盖突尼斯的国际媒体负面新闻筛选。
- 突尼斯国家反恐委员会, 国家制裁名单, 根据《第2015-26号法律》进行的国内恐怖融资指定。
- 加拿大政府, 冻结腐败外国官员（突尼斯）资产条例, 与国际腐败相关的指定。
- CAF, 执法和指定登记册, 金融分析委员会金融情报机构的指定和执法行动。
- MENAFATF, 成员国指定, 中东和北非金融行动特别工作组区域观察名单。
- 联合国安理会, 综合制裁名单, CAF转化的全球多边制裁。
- OFAC SDN, 特别指定国民名单, 美国财政部对北非的指定。
- 阿拉伯联盟, 政治和经济制裁登记册, 区域机构的执法决定。
- 巴塞尔AML指数, 突尼斯风险信号, 每年更新的国家级风险背景。
- FATF, 高风险和受监控司法管辖区名单, 全球监管风险背景。
- 国际刑警组织, 刑事通缉登记册, 跨境通缉人员和刑事扩散。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每天重新检查，并在出现新命中时触发webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体 , 参阅文档了解完整的模块功能。
大规模交叉核对身份.
突尼斯目前没有向第三方集成商开放的公共政府消费者API，也没有针对内政部CIN登记的公共数据库验证API。
- OCR + 生物识别 + AML 堆栈是目前符合 CAF 和 INPDP 规范的权威路径：从卡片中 OCR 解析出 CIN 国民身份号码，将人脸与证件照片进行匹配，并通过 AML 阶段将提取的姓名与突尼斯所有监管观察名单和 MENAFATF 区域指定名单进行筛选。
- 对于电话、电子邮件和地址的丰富，可将会话与目前已在突尼斯运行的全球数据库验证服务配对。
- 一旦符合 BCT eKYC 循环和 INPDP 规范的数据合作伙伴加入，内政部的直接权威来源查询将上线, 企业客户可联系销售将其集成到其工作流程中。
大规模交叉核对身份 , 参阅文档了解完整的模块功能。
每个 突尼斯 文档 Didit 支持.
民事登记和 AML 覆盖范围 适用于 突尼斯.
一键开启新国家/地区业务。 我们为您解决难题。
关于 突尼斯 的常见问题。
Didit 提供哪些产品？
Didit 是身份和欺诈领域的基础设施层。一个应用程序编程接口（API），涵盖四个产品线的25+个可组合模块：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸比对、反洗钱（AML）筛选、IP分析。全套服务$0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人（UBO）、高管、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛选 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查$0.15，或接入您自己的筛选提供商并在Didit内运行。
使用可视化无代码构建器将任何模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月500次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的KYC供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务, 例如KYC检查、反洗钱（AML）名单或钱包筛选。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其优势体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 全套KYC $0.33，每月500次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键进入沙盒，从第一天起即可自助服务，注册后即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需要数月。
- 开发者体验。 公开文档、用于Claude Code和Cursor的Model Context Protocol (MCP) 服务器，以及适用于Web、iOS、Android、React Native和Flutter的原生软件开发工具包（SDK）。通过AI代理5分钟集成，或手动在工作日内完成集成。
- 用户体验。 市场最高的通过率，亚秒级端到端推理，针对国家优化的捕获流程，48+种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合KYC、了解您的企业（KYB）、交易监控和钱包筛选（KYT, 了解您的交易）的25+个模块。KYB会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联KYC；标记的交易可触发升级KYC补救, 相同的会话、相同的webhook合同、相同的审计跟踪。单一产品供应商只提供一种KYC形式，止步于此。 - AI时代的欺诈。 每次会话都会对200+个实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密货币领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月500次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
超出免费额度后，每个模块在didit.me/pricing上都有公开的按成功计费价格, 全套KYC捆绑包$0.33，身份文件验证$0.15，钱包筛选$0.15，反洗钱（AML）筛选$0.20，活体检测$0.10，人脸比对$0.05，IP分析$0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着业务增长，批量折扣会自动生效。
突尼斯哪个监管机构负责数字开户的身份验证？
有五个机构对突尼斯的所有身份验证流程进行监管：
- 突尼斯中央银行（BCT）, 银行、电子货币运营商和支付服务提供商的审慎监管机构。为所有获得BCT许可的机构制定数字开户和eKYC要求。
- 金融分析委员会（CAF）, 突尼斯金融情报机构。负责执行《关于反洗钱和反恐怖融资的第2015-26号法律》，并接收受义务实体提交的可疑交易报告。
- 金融市场委员会（CMF）, 资本市场监管机构。为获得CMF许可的证券公司和投资基金制定数字开户要求。
- 小额信贷监管局（ACM）, 小额信贷监管机构。为小额信贷机构制定KYC义务。
- 国家个人数据保护机构（INPDP）, 突尼斯数据保护机构。执行《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》。管理突尼斯居民验证数据的获取、存储和披露方式。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足所有五个机构的要求, 相同的POST /v3/session/工作流、相同的JSON报告、相同的SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001证据包。
Didit 是否针对突尼斯CAF制裁和恐怖融资名单进行筛选？
是的, 每次AML筛选调用都会进行。
- Didit 会根据全球1300多个制裁、PEP和负面媒体名单对姓名进行筛选。
- 此外，还包括CAF要求受义务实体监控的每个突尼斯国家名单, 国家反恐委员会国家制裁名单、加拿大政府冻结腐败外国官员（突尼斯）资产条例、众议院PEP登记册、突尼斯证券交易所执法登记册和MENAFATF区域指定。
- AML筛选每次检查费用为$0.20；持续AML监控费用为每用户/每年$0.07，并每天重新检查每个客户, 这是CAF受义务机构根据《第2015-26号法律》履行定期审查义务所需的功能。
Didit 是否符合突尼斯数据保护法（《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》）？
是的, Didit 的托管流程从一开始就设计为符合《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》的INPDP合规性。
- 所有验证数据均通过SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001控制进行处理和存储, 这是INPDP期望从在突尼斯居民上运营的许可数据处理器获得的证据包。
- 最终用户同意在会话开始时显示, 托管UI在任何生物识别捕获之前呈现目的、范围和保留期限，符合《关于个人数据保护的第2004-63号组织法》下的知情同意要求。
- 数据最小化是内置的：Didit 仅返回您的工作流请求的验证结果和提取字段, 原始文档图像将根据您配置的保留计划进行清除。
- 企业版提供符合INPDP要求的数据处理协议。
在突尼斯集成Didit 需要多长时间？
5分钟即可获得可用的沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取API密钥，调用POST /v3/session/，workflow_id连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML, 完成。 - AI代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider或Replit Agent中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接webhook并运行冒烟测试。 - 五个SDK共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的突尼斯堆栈。
突尼斯用户使用的托管验证流程是哪种语言？
阿拉伯语, 根据用户的浏览器/设备区域设置自动检测。 托管UI支持48+种语言，并完全支持从右到左的排版；突尼斯用户默认进入阿拉伯语流程，法语也适用于双语或国际团队用户。
文档识别层与UI层分离, 捕获支持任何语言，管理控制台可独立设置为您的合规团队偏好的任何语言。
突尼斯端到端验证的费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的模块付费：
- 身份验证, 每次文档检查$0.15。
- 被动活体检测, $0.10。主动活体检测, $0.15。
- 人脸比对1:1, $0.05。人脸搜索1:N, 免费。
- AML筛选, 每次检查$0.20。持续AML, 每用户/每年$0.07。
全套KYC捆绑包（身份 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP分析）为$0.33, 全球统一锚定价格，无突尼斯附加费。每月500次免费验证，无需信用卡。超出免费额度后自动应用批量折扣；企业版提供定制的主服务协议（MSA）和数据驻留选择。