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Didit 融资200万美元并加入 Y Combinator (W26)
Didit
亚太地区

身份验证
专为 乌兹别克斯坦 乌兹别克斯坦的国旗

乌兹别克斯坦身份证和护照在一次会话中捕获,并与金融情报机构和欧亚反洗钱和反恐怖融资小组的观察名单进行比对 — 完整的 KYC 费用为 $0.33,每月免费 500 次。

支持者
Y Combinator
GBTC Finance
Bondex
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Shiply
Adelantos

全球2,000多家组织信赖。

国家概况

身份验证的工作原理 在乌兹别克斯坦.

工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
欺诈形势
有三种压力影响乌兹别克斯坦的身份欺诈:利用快速增长的移动支付部门和 CBU 的开放银行推动的骡子账户攻击,仍在流通的旧层压身份证格式的文档伪造,以及通过中亚汇款走廊产生的跨境反洗钱风险。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分 — 人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
合规框架
  • 《打击洗钱和恐怖主义融资法》(LCMLTF) — 2022 年修订
  • 《个人数据法》2019
  • 《乌兹别克斯坦中央银行法》
  • 《银行和银行业活动法》(2021 年修订)
  • 欧亚反洗钱和反恐怖融资小组 (EAG) — 区域性 FATF 风格机构
  • FATF 40 项建议
监管机构

谁负责监督身份验证 在乌兹别克斯坦.

这些是监管机构 a 乌兹别克斯坦 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
  • CBU

    乌兹别克斯坦中央银行 (Markaziy Bank) — 监督所有商业银行、支付机构和电子货币发行机构。根据《中央银行法》为金融部门发布 KYC/CDD 要求和反洗钱/反恐怖主义融资实施条例。

  • FIU

    总检察长办公室下属金融情报机构 (Moliya Razvedkasi) — 乌兹别克斯坦的反洗钱/反恐怖主义融资机构。根据《打击洗钱和恐怖主义融资法》(LCMLTF) 接收可疑交易报告并维护国家制裁和观察名单。

  • MIA

    内政部 — 护照和注册部门负责签发国家身份证和生物识别外国护照。运营国家民事登记处并执行身份文件法规。

  • PDPA

    司法部下属个人数据保护局 — 对所有处理乌兹别克斯坦公民身份数据的实体执行《个人数据法》(2019)。签发跨境个人数据传输许可证。

  • DCEC

    总检察长办公室下属打击经济犯罪部门 — 起诉金融犯罪、腐败和洗钱罪行。维护用于反洗钱筛选的公开指定自然人观察名单。

验证流程 · 一个 API

四个模块。一次验证

ID、生物识别、AML和乌兹别克斯坦数据库交叉检查——在一个工作流中完成,按成功计费,并在一个报告中返回。
01 · ID

捕获并读取身份证件.

在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。

  • 乌兹别克斯坦身份证 (Guvohnoma)、生物识别外国护照(电子护照上的 NFC 芯片读取)、驾驶执照和永久居留许可。
  • 返回:全名、9 位 PINFL 个人识别码、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
阅读文档
阶段01捕获并读取身份证件
  • 乌兹别克斯坦身份证 (Guvohnoma)
  • 乌兹别克斯坦生物识别外国护照 — NFC 芯片读取
  • 驾驶执照 · 永久居留许可
02 · 生物识别

匹配人脸。证明是真人。.

自拍确认是活体,并与身份证照片匹配。

  • 重复检查:对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
  • 主动活体检测(0.15美元),用于高风险流程——用户转头或眨眼。
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阶段02匹配人脸。证明是真人。
  • 任何手机或笔记本电脑摄像头拍摄的自拍
  • 用户在桌面端开始时,通过移动端二维码进行切换
03 · AML

筛选制裁、政治公众人物和负面媒体.

1,300多个全球制裁、政治公众人物和负面媒体名单——加上乌兹别克斯坦的观察名单:

  • 乌兹别克斯坦议会 (Oliy Majlis) — 针对立法者和高级政府官员的政治公众人物一级登记册。
  • 总检察院打击经济犯罪部门 — 针对金融犯罪和洗钱起诉的国家指定自然人名单。
  • 乌兹别克斯坦内政部 — 针对执法目标和通缉人员的警告登记册。
  • 塔什干内政部 (UZGUVD) — 针对塔什干市执法部门关注人员的SIP登记册。
  • 金融情报机构 (FIU / Moliya Razvedkasi) — 根据《反洗钱和恐怖主义融资法》进行国家反洗钱/反恐怖主义融资指定。
  • 乌兹别克斯坦中央银行 (CBU) — 针对金融机构的监管执法行动。
  • EAG (欧亚反洗钱和反恐怖融资组织) — 中亚地区FATF式机构指定。
  • APG (亚太反洗钱组织) — 区域指定。
  • FATF — 金融行动特别工作组全球指定和高风险司法管辖区。
  • 联合国安理会 — 综合制裁名单。
  • OFAC SDN — 美国特别指定国民名单。
  • 国际刑警组织 — 针对国际通缉人员的红色通缉令。

按严重程度评分。持续监控(0.07美元/用户/年)每日重新检查,并在发现新命中时触发webhook。

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阶段03筛选制裁、政治公众人物和负面媒体

筛选制裁、政治公众人物和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。

04 · 注册

根据全球身份基础设施验证输入.

  • 乌兹别克斯坦目前没有作为独立的Didit服务公开的公共政府数据库验证API——内政部民事登记处和统一国家公民登记系统(Yagona Identifikatsiya Tizimi)目前不向第三方集成商提供公共消费者API。
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阶段04根据全球身份基础设施验证输入

根据全球身份基础设施验证输入 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。

涵盖文件

每个 乌兹别克斯坦文件 Didit 接受.

每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集

民事登记和 AML 覆盖范围 针对乌兹别克斯坦.

每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计

一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。

我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案
欧盟金融沙盒
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MiCA
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AMLD6 · eIDAS 2.0
按欧盟标准设计
FAQ

关于乌兹别克斯坦的常见问题。

身份和欺诈基础设施。

一个用于 KYC、KYB、交易监控和钱包筛选的 API。5 分钟内即可集成。

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