乌兹别克斯坦的身份验证
执行摘要。乌兹别克斯坦是中亚人口最多的经济体（约 3600 万），自 2017 年改革计划以来，一直处于前苏联地区最激进的数字化推进之中。对于 KYC，三个支柱比该地区任何其他地方都更重要。首先，法律支柱是《打击犯罪收益洗钱法》
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
乌兹别克斯坦人口约 3600 万——中亚最多——正在沙夫卡特·米尔济约耶夫总统改革议程下从历史上封闭的现金主导经济向数字优先金融系统转型。银行业由乌兹别克斯坦共和国中央银行（Markaziy Bank / CBU）监管，截至 2025 年 10 月共有 35 家持牌商业银行。国有银行——NBU、Asaka Bank、Agrobank、Uzpromstroybank（现为 Uzbekiston Sanoat Qurilish Bank / SQB）、Ipoteka Bank、Qishloq Qurilish Bank——仍主导总资产，而私人和外资银行（Kapitalbank、Hamkorbank、Ipak Yuli、TBC Bank Uzbekistan、Anor Bank、Davr Bank、Universal Bank）正在推动零售数字化领域。三个与 KYC 相关的垂直领域占主导地位
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
2019年11月1日 ZRU-578
2019年11月5日 ZRU-580
2019年10月22日 ZRU-573
2019年7月2日 ZRU-547，2019年10月1日生效，经法律修订
第243条将洗钱定为犯罪；第190-1条、第278-1条及相关条款涵盖恐怖主义融资和制裁规避
对AML/CFT违规行为和无牌VASP活动实施行政罚款
登记下级规范性法案，维护UBO相关备案和公证数据的集中登记册
在2022年转移至NAPP之前曾监管加密货币许可；仍是DNFBP方面报告的重要接触点
IT园区 / 政府
受监管
MyID是生物识别身份系统。为所有人分配PINFL（自然人个人识别号码）。授权实体可使用电子验证API。
内政部
受监管
带芯片的生物识别身份证。PINFL作为通用标识符。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由支付和支付系统法监管
- 打击犯罪活动收益合法化、恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资法（第ZRU-660号，初始版本于2004年8月26日通过为第660-II号法律，经2019年、2020年和2022年重新制定并大幅修订）。这是乌兹别克斯坦KYC/AML的支柱。它定义了义务实体清单、客户尽职调查范围、记录保存、UBO披露、对PEP和高风险客户的强化尽职调查，以及
数据保护
由国家DPA监管
乌兹别克斯坦KYC界面的主要语言是乌兹别克语（拉丁文字，在一些传统环境中仍使用西里尔文字）和俄语。英语是第三要求，主要用于跨境金融科技和面向外籍人士的流程。Didit原生支持乌兹别克语和俄语，具有文档模板
不合规处罚
- AML。1,000+观察名单，包括UN、OFAC、EU、UK HM Treasury制裁以及全球PEP和负面媒体——直接用于筛查本地DCEC名单之外的交易对手。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
电子数字签名法（2003年12月11日第ZRU-562号，经修订）和下级法案承认由许可认证机构颁发的合格电子签名。自2021年以来，通过生物识别活体检测和与国家数据库（通过MyID）进行人脸匹配的远程入职已
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
AML法下的义务实体包括商业银行、小额信贷组织、支付系统和支付组织、保险公司、证券市场参与者、NAPP许可的VASP、公证人、律师、房地产代理、贵金属交易商、彩票以及——一旦根据
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
乌兹别克斯坦的加密资产制度是其KYC格局最独特的特征。根据2022年4月27日第PP-5223号总统令和加密资产流通领域服务提供商许可程序条例，所有涉及乌兹别克斯坦居民的加密活动必须
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
个人数据法（2019年7月2日第ZRU-547号，自2019年10月1日生效）管理个人数据处理。该法由2021年1月14日第ZRU-666号法律修订，引入了于2021年4月16日生效的严格数据本地化规则：通过信息处理的乌兹别克斯坦公民个人数据
生物识别活体检测
DCEC / FIU在国际合作方面公开活跃——与卡塔尔FIU签署谅解备忘录（2025年4月）、与UNODC、OSCE和UNDP联合工作，以及定期派代表团参加EAG全体会议。执法强度正在上升：2024年和2025年与EAG的后续周期推动了对更好STR质量、受益所有权准确性和制裁实施的具体要求。CBU已收紧对支付组织的资本和监管规则，并明确将许可证续期与AM联系起来
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。乌兹别克斯坦在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文档验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证乌兹别克斯坦签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit会筛查1000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖乌兹别克斯坦的所有反洗钱义务。
乌兹别克斯坦大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合乌兹别克斯坦的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于乌兹别克斯坦的网络博彩监管要求。
