赞比亚的身份验证
赞比亚是一个内陆的南部非洲国家，人口约2000万，经济以铜矿开采、农业以及日益活跃的移动支付和金融科技生态系统为驱动力。对于在赞比亚为客户提供服务的任何银行、移动支付运营商、金融科技公司、博彩公司或指定的非金融企业，KYC都基于分层的法定框架——《禁止和预
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
赞比亚人口约2000万，人均GDP使其跻身中低收入经济体行列，其金融服务格局由四个结构性事实定义：1. 移动支付主导零售支付。Airtel Money和MTN MoMo是两个最大的移动支付平台，受赞比亚银行《电子货币发行国家支付系统指令》（2015年，2018年更新）监管。2020年至2025年间，赞比亚的移动支付代理网络规模约增长一倍。每个移动支付代理注册和每个客户入网都需要进行KYC。2. 金融科技快速增长。联合国资本开发基金会2023年的一项研究统计出57家在当地运营的金融科技公司——比2018年记录的25家增长了一倍多。赞比亚银行和证券交易委员会都
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
内政部
受监管的
管理国民身份证（国民登记卡）。正在开发综合国民登记信息系统（INRIS）。正在推出带有生物识别技术的智能国民身份证。
赞比亚智能学院
受监管的
数字政府平台。致力于集成数字身份验证。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由金融情报中心法监管
赞比亚的反洗钱/反恐怖主义融资架构建立在两项主要法规、一套附属法规和一系列特定行业指令的基础上。
数据保护
由国家数据保护局监管
赞比亚的数据保护制度由2021年第3号数据保护法和2021年第4号电子通信和交易法管辖，由数据保护专员办公室和赞比亚信息通信技术管理局(ZICTA)监督。
不合规处罚
- 建议7（定向金融制裁——扩散）：最初评级为不合规，重新评级为部分合规。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
由赞比亚银行监管的银行和非银行金融机构在《PPMLA》、《FIC法案》和《赞比亚银行反洗钱指令》(2004年)的框架下运营。标准入职流程：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
移动支付运营商（Airtel Money、MTN MoMo）和提供支付、电子货币或汇款服务的金融科技公司受赞比亚银行根据2007年第1号《国家支付系统法》和以下指令的监管：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
赞比亚的赌博活动由博彩控制和许可委员会根据《博彩控制法》（第166章，经2021年第50号法案修订）、《彩票法》（第163章）和2015年第13号《旅游和酒店业法》进行监管。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
赞比亚对加密资产的态度经历了三个不同的阶段：
生物识别活体检测
赞比亚没有针对生物识别活体检测供应商的国家认证计划。赞比亚银行(BoZ)关于非面对面入网的指令要求尽职调查"不低于"面对面验证的有效性，这在实践中意味着：- 文件真实性检查——MRZ验证、安全特征检测，以及在文件支持的情况下进行芯片读取。- 生物识别面部匹配——将经过活体验证的自拍照与文件照片进行匹配，以确认出示文件的人
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。赞比亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证赞比亚发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型的跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖赞比亚的所有反洗钱义务。
赞比亚大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合赞比亚的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于赞比亚的网络博彩监管要求。
