



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在津巴布韦.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 三种压力影响着津巴布韦的身份欺诈:移动支付平台和非正式汇款渠道上的深度伪造和合成身份攻击,新旧卡片格式的国民身份证伪造,以及FATF加强监控下南非、赞比亚和莫桑比克走廊的跨境反洗钱风险。Didit在每个会话中都会对200多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP地理定位。
- 合规框架
- 2013年《洗钱和犯罪收益法》(MLPCA)
- 2021年《网络安全和数据保护法》
- 《银行法》(第24:20章)
- FATF加强监控——津巴布韦处于观察期
- ESAAMLG互评建议
- FATF 40项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在津巴布韦.
这些是监管机构 a 津巴布韦 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
RBZ
津巴布韦储备银行——中央银行,负责商业银行、小额信贷机构和包括移动支付运营商在内的支付服务提供商的审慎监管。
FIU Zimbabwe
金融情报机构——津巴布韦的金融情报机构。负责执行2013年《洗钱和犯罪收益法》(MLPCA)并接收可疑交易报告(STRs)。
ZIMRA
津巴布韦税务局——负责税收、海关和消费税合规。与津巴布韦金融情报机构合作进行金融犯罪调查。
SECZ
津巴布韦证券交易委员会——对持牌证券交易商、基金经理和集体投资计划进行资本市场监管,并承担AML/CFT义务。
Cyber Security Ministry
信息通信技术、邮政和快递服务部——执行2021年《网络安全和数据保护法》,该法规定了如何处理津巴布韦居民的身份验证数据。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民身份证、护照(MRZ 解析)、驾驶执照和出生证明作为补充身份证件。
- 返回:全名、出生日期、证件号码、有效期、国籍。
阶段01捕获并读取身份证件
- 国民身份证
- 护照 — MRZ 解析
- 驾驶执照 · 出生证明
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 当用户在桌面端开始时,移动端交接二维码
03 · AML
筛选制裁、PEP 和负面媒体.
1,300 多个全球制裁、PEP 和负面媒体名单 — 加上津巴布韦观察名单:
- 津巴布韦国民议会 — 议会议员(PEP 1 级)和高级行政部门官员。
- 津巴布韦共和国警察 — 国家安全执法登记册和活跃的通缉犯通知。
- 津巴布韦法律信息研究所 (ZimLII) — 法院命令的指定和执法信号。
- ZIMRA — 津巴布韦税务局 — 税务执法行动和禁令通知。
- 联合国安理会综合制裁 — 与津巴布韦相关的活跃多边指定。
- OFAC SDN 名单 — 美国财政部特别指定国民 — 重要的津巴布韦特定名单。
- 欧盟综合制裁名单 — 自 2002 年以来维护的津巴布韦特定制裁制度。
- ESAAMLG — 东部和南部非洲反洗钱小组区域风险信号。
- 国际刑警组织南部非洲 — 与南部非洲相关的通缉犯和逃犯通知。
- 巴塞尔反洗钱指数 — 国家风险评分和相关风险信号。
按严重程度评分。持续监控($0.07/用户/年)每天重新检查,并在发现新命中时触发 webhook。
阶段03筛选制裁、PEP 和负面媒体
筛选制裁、PEP 和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
阶段04数据库验证
数据库验证 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 津巴布韦文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对津巴布韦.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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