Àsia trasllada el cost de les verificacions d'identitat febles a bancs i plataformes (CA)

Nou mercats van reescriure les seves normes d'identitat entre desembre de 2024 i gener de 2026. Singapur i Tailàndia ara fan que les institucions paguin per les pèrdues per estafes, el Vietnam condiciona la banca a una coincidència facial, i el Japó retira la verificació per càrrega de fotos l'abril de 2027.

La versió curta

01

L'Oficina de les Nacions Unides contra la Droga i el Delicte situa els beneficis anuals dels complexos d'estafes del sud-est asiàtic just per sota dels 40.000 milions de dòlars, gestionats amb mà d'obra traficada de més de 50 països.

02

Nou mercats asiàtics van reescriure les seves normes de verificació d'identitat entre desembre de 2024 i gener de 2026. La majoria d'aquestes normes ja estan en vigor.

03

El Marc de Responsabilitat Compartida de Singapur, en vigor des del 16 de desembre de 2024, obliga un banc a reemborsar una víctima de pesca de dades quan el banc va ometre un deure anti-estafa prescrit. Tailàndia va anar més enllà amb un decret d'emergència l'abril de 2025, fent que bancs, empreses de telecomunicacions i plataformes fossin co-responsables.

04

El Vietnam ha requerit una coincidència facial amb la base de dades nacional d'identitat amb xip per a l'accés a la banca en línia des de l'1 de gener de 2025. Tailàndia requereix reconeixement facial per a imports superiors a 50.000 bahts.

05

El Japó ha anunciat que les comprovacions d'identitat per càrrega de fotos seran abolides per a l'obertura de comptes a distància a partir de l'abril de 2027, deixant la lectura de xips com l'única via.

06

Les Normes de Protecció de Dades Personals Digitals de l'Índia es van publicar el 14 de novembre de 2025 i s'aplicaran plenament a partir del 14 de maig de 2027, amb sancions de fins a 250 milions de rupies, uns 29 milions de dòlars.

Els complexos d'estafes del sud-est asiàtic guanyen uns 40.000 milions de dòlars a l'any, i les regles van seguir els diners

L'Oficina de les Nacions Unides contra la Droga i el Delicte estima que els centres d'estafes que operen des de complexos al sud-est asiàtic guanyen just per sota dels 40.000 milions de dòlars a l'any. La seva avaluació de 2025 descriu una indústria amb centenars de milers de treballadors, molts traficats, procedents de més de 50 països. Els mandats d'identitat que van seguir són una resposta a aquesta escala.

La paraula que cal retenir és industrial. No són individus que treballen sols. L'UNODC descriu complexos amb canals de reclutament, torns de treball i capes de gestió, per això la resposta ha estat reguladora en lloc de només penal: es pot assaltar un complex, però el compte bancari i el número de telèfon que utilitzava són els que li van permetre arribar a una víctima.

L'Avaluació Global d'Amenaces de Fraus Financers de la INTERPOL, publicada el març de 2026, va comptabilitzar un augment del 47% en els avisos de frau a l'Àsia-Pacífic en un sol any, i va trobar que els esquemes que utilitzaven intel·ligència artificial eren aproximadament 4,5 vegades més rendibles que els que no la utilitzaven. El seu secretari general va exposar el canvi clarament.

Estem assistint a la industrialització del frau.

— Valdecy Urquiza, Secretari General, INTERPOL. Avaluació Global d'Amenaces de Fraus Financers, març de 2026

Dos casos mostren com és aquesta industrialització en el punt de contacte. La policia de Hong Kong va informar d'un frau per videoconferència el febrer de 2024 en què tots els participants, excepte la víctima, eren deepfakes, amb un cost de 200 milions de HK$. La policia de Singapur va rastrejar una pèrdua de 4,9 milions de S$ fins a un deepfake del primer ministre. Ambdós casos van ser informats públicament per la policia, i tots dos es basen en la mateixa debilitat: una persona en una pantalla va ser acceptada com a identificació.

Aquesta és la qüestió de proporcionalitat que subjau a cada regla d'aquesta publicació. Les comprovacions d'identitat s'estan vinculant a cada vegada més accions quotidianes, i cada vegada la pregunta oberta és si el dany justifica la fricció. A Àsia el dany està inusualment ben mesurat, la qual cosa és part de la raó per la qual la resposta ha estat la que ha estat.

Nou mercats van reescriure les seves normes d'identitat en catorze mesos

Entre el 16 de desembre de 2024 i el 22 de gener de 2026, nou mercats asiàtics van canviar les normes que regeixen com les empreses verifiquen la identitat: Singapur, Vietnam, Índia, Tailàndia, Malàisia, Filipines, Japó, Corea del Sud i Indonèsia. La majoria d'aquests canvis ja estan en vigor. Els terminis restants s'estenen fins al 14 de maig de 2027.

La seqüència importa més que el nombre. Singapur va ser el primer en responsabilitat, Vietnam el primer en accés, i el Japó el primer en mètode. Cadascun és una palanca diferent dirigida al mateix fracàs, i els que es van moure més tard han pogut observar els primers.

Els reguladors d'altres llocs estan seguint el mateix joc en diferents terminis. El Reglament Antilleixiu de Capitals de la Unió Europea afegeix deures de seguiment continu als clients existents en lloc de només a l'incorporació, i Austràlia està incorporant professions senceres a un règim d'identitat per primera vegada.

n

Data	Què va canviar	Estat
16 desembre 2024	Singapur, Marc de Responsabilitat Compartida Bancs i empreses de telecomunicacions reemborsen les víctimes de pesca de dades quan van incomplir un deure anti-estafa prescrit. Emès per l'Autoritat Monetària de Singapur i l'Autoritat de Desenvolupament de Mitjans d'Informació i Comunicació.	En vigor
1 gener 2025	Vietnam, biometria controla la banca en línia No hi ha accés a la banca en línia sense una coincidència facial amb la base de dades nacional d'identitat amb xip.	En vigor
21 febrer 2025	Filipines surt de la llista grisa del FATF Tots els 18 punts d'acció aclarits després de quatre anys sota un seguiment intensificat.	Fet
13 abril 2025	Tailàndia, co-responsabilitat per decret d'emergència Bancs, empreses de telecomunicacions, proveïdors de carteres i plataformes comparteixen les pèrdues per estafes tret que demostrin que van complir els estàndards prescrits.	En vigor
1 juny 2025	Malàisia, oficials de protecció de dades i avís d'incompliment de 72 hores Fase final de la Llei de Protecció de Dades Personals (Esmena) de 2024, Llei A1727.	En vigor
1 juliol 2025	Singapur, Llei de Protecció contra Estafes La policia pot restringir els comptes bancaris de persones avaluades com a punt de transferir diners a un estafador.	En vigor
14 novembre 2025	Índia, Normes de Protecció de Dades Personals Digitals publicades Els deures per fases comencen un període de 18 mesos fins a la seva plena aplicació.	En vigor
1 gener 2026	Vietnam, Llei de Protecció de Dades Personals 91/2025 Els comptes no verificats se suspenen de les transaccions en línia.	En vigor
22 gener 2026	Corea del Sud, Llei Bàsica d'IA Reportada com el primer estatut integral d'intel·ligència artificial d'Àsia; els deepfakes han de portar etiquetes clarament reconeixibles.	En vigor
31 desembre 2026	Singapur, prohibició d'autenticació NRIC Les organitzacions privades han de deixar d'utilitzar els números de registre nacional per autenticar clients.	Propera
1 abril 2027	Japó, comprovacions d'identitat remotes només amb xip La càrrega de fotos i la verificació per correu abolides per a l'obertura de comptes a distància. Anunciat; l'esmena estava davant la Dieta en el moment de la redacció.	Propera
14 maig 2027	Índia, Llei DPDP en plena aplicació Avisos d'incompliment, comprovacions d'edat de menors i auditories de Fiduciaris de Dades Significatives vinculants. Sancions fins a 250 milions de rupies.	Propera

Singapur va fer pagar a bancs i empreses de telecomunicacions quan van ometre un control requerit

El Marc de Responsabilitat Compartida de Singapur està en vigor des del 16 de desembre de 2024. Emès per l'Autoritat Monetària de Singapur, estableix deures anti-estafa específics per a bancs i operadors de telecomunicacions, i assigna la pèrdua a la part que va incomplir un d'ells. És un règim de repartiment de pèrdues en lloc d'una multa, i el banc és avaluat primer.

Els deures són concrets en lloc de basats en principis: un període de reflexió després d'un canvi d'alt risc, alertes en temps real sobre transferències sortints, un interruptor d'emergència que el client pot utilitzar per congelar un compte. Un banc que va ometre un d'aquests reemborsa la víctima de pesca de dades. Si el banc va complir els seus deures, l'empresa de telecomunicacions és avaluada segons la seva pròpia llista. La víctima suporta la pèrdua només quan ambdues institucions van complir.

Aquest ordre és tot el disseny. Posa preu a la verificació feble en reemborsaments en lloc de sancions, la qual cosa significa que el cost es produeix tant si un regulador obre un cas com si no.

Tailàndia va anar més enllà. El seu decret d'emergència modificat del 13 d'abril de 2025 fa que bancs, empreses de telecomunicacions, proveïdors de carteres i plataformes en línia siguin co-responsables de les pèrdues per estafes, tret que puguin demostrar que van complir els estàndards prescrits. Les Filipines van criminalitzar el tràfic de diners i van donar al seu banc central poders de retenció sobre els fons disputats.

Les pròpies xifres de Singapur per al primer any complet sota el marc, publicades per la Força de Policia de Singapur, registren una caiguda de les pèrdues per estafes de 1.110 milions de S$ el 2024 a 913 milions de S$ el 2025, i els casos de prop de 51.500 a 37.300. La Força de Policia de Singapur informa d'això com la primera disminució anual de casos d'estafa registrada. No atribueix la caiguda a cap mesura única, i aquesta publicació tampoc: el marc, la Llei de Protecció contra Estafes i una campanya de conscienciació pública es van dur a terme en el mateix període.

Pèrdues per estafes reportades, primer any complet del marc — Font: Força de Policia de Singapur, Informe Anual d'Estafes i Ciberdelictes 2025

Període	Xifra reportada
2024	1.110 milions S$
2025	913 milions S$

Els casos van caure de prop de 51.500 a 37.300 durant el mateix període, la qual cosa la Força de Policia de Singapur reporta com la primera disminució anual registrada. La força no atribueix la caiguda a cap mesura única.

El Vietnam va fer que una coincidència facial fos la condició per utilitzar un compte bancari

El Vietnam ha requerit una coincidència facial amb la base de dades nacional d'identitat amb xip per a l'accés a la banca en línia des de l'1 de gener de 2025, seguint una norma de l'1 de juliol de 2024 que s'aplicava a les transferències superiors a 10 milions de dongs, aproximadament 400 dòlars. A partir de l'1 de gener de 2026, els comptes sense biometria verificada se suspenen completament de les transaccions en línia.

Aquesta és una palanca diferent de la de Singapur. Singapur posa preu al fracàs a posteriori; el Vietnam elimina l'accés abans. Un compte que mai va coincidir amb un xip d'identitat o un perfil VNeID no realitza transaccions en línia, sigui quin sigui el seu saldo.

Els mitjans estatals vietnamites van informar que al voltant de 86 milions de comptes van ser desactivats el setembre de 2025 per no haver superat la verificació biomètrica, incloent comptes inactius, duplicats i sospitosos de ser mules. Aquesta xifra és reportada en lloc de publicada pel Banc Estatal del Vietnam en un comunicat recuperat per a aquesta publicació, i s'ha de tractar com un ordre de magnitud en lloc d'un recompte auditat.

La pròpia mesura del Banc Estatal del Vietnam del primer mandat, tal com es va informar als mitjans estatals vietnamites per a l'agost de 2024 en comparació amb la mitjana mensual de gener a juliol, va situar les pèrdues per frau aproximadament un 50% menys i el nombre de comptes que rebien fons fraudulents aproximadament un 72% menys. És la xifra més clara abans i després que qualsevol regulador de la regió ha ofert, i es basa en una única font.

Tailàndia controla les transferències mòbils superiors a 50.000 bahts mitjançant reconeixement facial. En els estatuts de privadesa de la regió, al Vietnam, Indonèsia, Tailàndia i Malàisia, les dades biomètriques són ara sensibles per llei, la qual cosa significa que les mateixes regles que requereixen una coincidència facial també restringeixen com s'emmagatzemen.

El Japó està retirant un mètode de verificació sencer en lloc d'endurir-lo

El Japó ha anunciat que a partir de l'1 d'abril de 2027, les comprovacions d'identitat basades en la càrrega de fotos i el correu ja no seran acceptades per obrir un compte de forma remota. Només la lectura del xip de circuit integrat d'una targeta My Number o credencial equivalent serà vàlida. L'esmena estava davant la Dieta en el moment de la redacció, de manera que la data és anunciada en lloc de fixada.

La distinció val la pena declarar-la clarament, perquè és la que té més probabilitats de trencar un flux d'incorporació existent. Totes les altres regles d'aquesta publicació demanen una comprovació més estricta. El Japó està eliminant un mètode: la càrrega de selfies més documents en què es basa la majoria de les incorporacions remotes de la regió deixa de ser una via legal, independentment de com s'implementi.

La lectura de xips és un camí tècnic diferent. Requereix que el dispositiu del client llegeixi un xip sense contacte i validi la signatura de les dades que retorna, que és el pas que substitueix la càrrega de fotos que el Japó està retirant. L'Agència Digital del Japó publica la taxa de possessió de targetes My Number, que se situava al voltant del 80% de la població, de manera que la base de credencials existeix.

Singapur està fent una versió més restringida del mateix moviment. A partir del 31 de desembre de 2026, les organitzacions privades han de deixar d'utilitzar els números de la targeta d'identitat de registre nacional per autenticar clients. El número segueix sent un identificador; deixa de ser una contrasenya. Qualsevol persona que hagi utilitzat els últims quatre dígits d'un número d'identificació com a pregunta de seguretat està dins de l'àmbit d'aquest canvi.

Les obligacions difereixen per dimensió, no per país

En els nou mercats asiàtics que van reescriure les normes d'identitat entre desembre de 2024 i gener de 2026, cap país és el més estricte en tot. Vietnam és el més estricte en l'accés biomètric, Singapur en el mètode d'autenticació, l'Índia en l'auditoria i la sanció, Malàisia i Tailàndia en els terminis d'incompliment. Un programa construït segons la restricció més estricta de cada dimensió satisfà els nou.

La taula següent és el resultat pràctic d'això. Confirmeu els detalls amb l'assessorament legal local abans de confiar en qualsevol fila individual: diversos d'aquests instruments tenen regulacions d'implementació encara pendents.

Mercat	Instrument principal	Autoritat	Data clau
Índia	Llei DPDP 2023 i Normes 2025	Junta de Protecció de Dades de l'Índia	Plena aplicació 14 maig 2027
Singapur	PDPA 2012, Marc de Responsabilitat Compartida, Llei de Protecció contra Estafes	PDPC, MAS, IMDA	Prohibició d'autenticació NRIC 31 desembre 2026
Vietnam	Llei de Protecció de Dades Personals 91/2025	Ministeri de Seguretat Pública	En vigor 1 gener 2026
Tailàndia	PDPA 2019 i decret d'emergència sobre delictes tecnològics	PDPC, Banc de Tailàndia	Co-responsabilitat des del 13 abril 2025
Malàisia	PDPA modificada per la Llei A1727	Comissionat de Protecció de Dades Personals	Totes les fases en vigor 1 juny 2025
Filipines	Llei de Privacitat de Dades 2012, AFASA 2024	NPC, Bangko Sentral ng Pilipinas	Sortida de la llista grisa 21 febrer 2025
Japó	APPI, esmena davant la Dieta	PPC, Agència de Serveis Financers	Comprovacions només amb xip anunciades per l'1 abril 2027
Corea del Sud	PIPA, Llei Bàsica d'IA	PIPC, Comissió de Serveis Financers	Llei Bàsica d'IA en vigor 22 gener 2026
Indonèsia	Llei PDP 27/2022	Autoritat pendent	Regulació d'implementació prevista

Els sistemes d'identitat estatals són l'altra meitat de la imatge. Aadhaar va superar els 150 mil milions d'autenticacions acumulades l'abril de 2025 i realitza aproximadament 2,3 mil milions de comprovacions al mes. Les Filipines van anar més lluny en l'acceptació: el banc central va ordenar a totes les institucions supervisades que acceptessin la targeta d'identitat nacional en qualsevol format, sense requerir documents suplementaris. Quan un ferrocarril estatal arriba a la major part de la població, els reguladors comencen a tractar-lo com la credencial per defecte en lloc d'una opció entre diverses.

Punts clau

• El motor es mesura, no s'assumeix. L'UNODC situa l'economia d'estafes del sud-est asiàtic en poc menys de 40.000 milions de dòlars a l'any. La INTERPOL va comptabilitzar un augment del 47% en els avisos de frau a l'Àsia-Pacífic en un any.
• La responsabilitat es va moure abans que la tecnologia. El marc de repartiment de pèrdues de Singapur i el decret de co-responsabilitat de Tailàndia posen preu a la verificació feble en reemborsaments en lloc de multes. El cost es produeix sense un cas d'aplicació.
• El Vietnam va eliminar l'accés en lloc de posar preu al fracàs. Des de l'1 de gener de 2025, un compte sense una coincidència facial verificada amb la base de dades d'identitat amb xip no pot fer banca en línia. A partir de gener de 2026, els comptes no verificats se suspenen.
• El Japó està eliminant un mètode, no augmentant un llistó. A partir d'abril de 2027, segons l'anunci, la verificació per càrrega de fotos deixa de ser una via legal per a l'obertura de comptes a distància. La lectura de xips es converteix en l'únic camí.
• La restricció més estricta de cada dimensió és l'objectiu de construcció. Cap mercat és el més estricte en tot. Un programa construït segons la regla més estricta per dimensió cobreix els nou.

Ús de Didit per als mandats de verificació d'Àsia

Tres dels canvis d'aquesta publicació són comprovacions en lloc de polítiques, i aquests són els que pot gestionar un proveïdor de verificació. El canvi del Japó a comprovacions d'identitat remotes només amb xip a partir de l'abril de 2027 és un problema de lectura: la Lectura NFC a 0,15 dòlars per comprovació llegeix el xip d'una targeta My Number o credencial equivalent i valida la signatura del que retorna, que és el pas que substitueix la càrrega de fotos que el Japó està retirant. La coincidència facial del Vietnam amb la base de dades nacional d'identitat amb xip i el reconeixement facial de Tailàndia per a imports superiors a 50.000 bahts tenen la mateixa forma: Verificació d'Identitat a 0,15 dòlars per comprovació, Coincidència Facial (1:1) a 0,05 dòlars per comprovació i Vivacitat Passiva a 0,10 dòlars per comprovació. El llindar de la Regla de Viatge de Corea del Sud està previst que desaparegui l'agost de 2026, la qual cosa faria que les dades d'identitat viatgessin amb cada transferència de criptomonedes independentment de la mida, i això és el que cobreix la Regla de Viatge a 0,02 dòlars per transacció. Els preus actuals dels mòduls es troben a la pàgina de preus.

El que això no cobreix és la part que decideix qui paga. El Marc de Responsabilitat Compartida de Singapur assigna la pèrdua segons si un banc va aplicar un període de reflexió, va enviar una alerta en temps real i va oferir un interruptor d'emergència. Aquests són controls dins del vostre propi producte i operacions, i cap proveïdor de verificació els realitza per vosaltres. Tampoc Didit designa el vostre estat de Fiduciari de Dades Significatives segons la Llei DPDP de l'Índia, realitza les vostres avaluacions d'impacte de la protecció de dades, notifica un regulador d'una infracció o decideix la base legal sobre la qual teniu les dades biomètriques d'un client. La verificació us ajuda a complir els requisits d'identitat descrits aquí; les obligacions romanen a la vostra institució.

Preguntes freqüents

Els bancs han de reemborsar les víctimes d'estafes a Singapur?

Segons el Marc de Responsabilitat Compartida, en vigor des del 16 de desembre de 2024, un banc que va incomplir un deure anti-estafa prescrit reemborsa la víctima d'una estafa de pesca de dades definida. Les empreses de telecomunicacions són avaluades a continuació. La víctima suporta la pèrdua només quan tant el banc com l'empresa de telecomunicacions van complir els seus deures.

Quan entra en vigor plenament la Llei de Protecció de Dades Personals Digitals de l'Índia?

El 14 de maig de 2027. Les Normes de Protecció de Dades Personals Digitals es van publicar el 14 de novembre de 2025 amb deures per fases: els gestors de consentiment es registren a partir de novembre de 2026, i la notificació d'infraccions, la verificació d'edat de menors i les auditories de Fiduciaris de Dades Significatives són vinculants a partir de maig de 2027. Les sancions arriben a 250 milions de rupies, uns 29 milions de dòlars nord-americans.

És obligatòria la verificació biomètrica per a la banca a Àsia?

En un nombre creixent de mercats. El Vietnam ha requerit una coincidència facial amb la base de dades nacional d'identitat amb xip per a l'accés a la banca en línia des de l'1 de gener de 2025. Tailàndia requereix reconeixement facial per a les transferències mòbils superiors a 50.000 bahts. El Japó ha anunciat que només s'acceptarà la identitat basada en xip per a l'obertura de comptes a distància a partir d'abril de 2027.

Quins països asiàtics estan a la llista grisa del FATF?

Segons la declaració del Grup d'Acció Financera (FATF) de juny de 2026, el Vietnam, Laos, Nepal i Papua Nova Guinea estan sota un seguiment intensificat. Myanmar està subjecte a una crida a l'acció. Les Filipines van sortir de la llista grisa el 21 de febrer de 2025 després d'aclarir els 18 punts d'acció.

Què és un Fiduciari de Dades Significatives segons la Llei DPDP de l'Índia?

Una classe de grans processadors de dades designats pel govern indi segons la Llei de Protecció de Dades Personals Digitals. Un Fiduciari de Dades Significatives ha de realitzar avaluacions i auditories anuals d'impacte de la protecció de dades, dur a terme la diligència deguda algorítmica i observar les restriccions de transferència transfronterera. Aquests deures són vinculants a partir del 14 de maig de 2027.

Lectura relacionada

• Amèrica Llatina va reescriure les seves normes d'identitat en 21 mesos — El mateix patró en un continent diferent, amb els terminis que s'agrupen a finals de 2026.
• Article 26 de la LBC: amb quina freqüència s'ha de tornar a comprovar? — Deures de seguiment continu que s'adjunten als clients existents, no només a la incorporació.
• AUSTRAC Tram 2 per a comerciants de metalls i pedres precioses — Com són les comprovacions d'identitat en el punt de venda quan un sector entra en un règim per primera vegada.
• Revisió de delictes financers de la FCA: mercats privats — El que va trobar un supervisor quan va demanar a 242 empreses que descriguessin els seus propis controls.

Fonts

1. Punt d'inflexió: crim organitzat transnacional i centres d'estafes al sud-est asiàtic — Oficina de les Nacions Unides contra la Droga i el Delicte · 2025
2. Avaluació Global d'Amenaces de Fraus Financers 2026 — INTERPOL · març de 2026
3. Directrius sobre el Marc de Responsabilitat Compartida — Autoritat Monetària de Singapur · en vigor el 16 de desembre de 2024
4. Inici de la Llei de Protecció contra Estafes — Ministeri de l'Interior, Singapur · 1 de juliol de 2025
5. Informe Anual d'Estafes i Ciberdelictes 2025 — Força de Policia de Singapur · 2026
6. Normes de Protecció de Dades Personals Digitals, 2025 — Oficina d'Informació de Premsa, Govern de l'Índia · publicades el 14 de novembre de 2025
7. Aadhaar supera els 150 mil milions d'autenticacions acumulades — Oficina d'Informació de Premsa, Govern de l'Índia · abril de 2025
8. El pagament sense efectiu requereix l'actualització de dades biomètriques a partir de l'1 de gener de 2025 — Portal del Govern del Vietnam · desembre de 2024
9. Tailàndia: el decret d'emergència modificat reforça les mesures contra els delictes tecnològics — Biblioteca del Congrés, Global Legal Monitor · setembre de 2025
10. Llei de Protecció de Dades Personals (Esmena) de 2024, Llei A1727 — Comissionat de Protecció de Dades Personals, Malàisia · 2024
11. Tots els formats de la targeta d'identitat nacional acceptats en transaccions financeres — PhilSys i Bangko Sentral ng Pilipinas · 2025
12. Sortida de les Filipines de la llista grisa del FATF — Oficina de Comunicacions Presidencials, Filipines · 21 de febrer de 2025
13. Tauler de control de la taxa de penetració de la targeta My Number — Agència Digital, Japó · 2026
14. Estadístiques de delinqüència de la policia de Hong Kong 2025 — Govern de la RAE de Hong Kong · febrer de 2026
15. Jurisdiccions sota un seguiment intensificat, juny de 2026 — Grup d'Acció Financera · juny de 2026

Qui va escriure això

Tuan Nguyen — Creixement · Didit

Escriu sobre verificació d'identitat, frau i compliment normatiu a Didit.

Última revisió el 29 de juliol de 2026 segons les fonts anteriors