KYC sense fricció: maximitza les conversions i millora la UX

Principals conclusions

Un procés KYC sense fricció és crucial per maximitzar les conversions i evitar l'abandonament de fins al 68% dels usuaris durant l'onboarding digital, cosa que es tradueix en milers de milions d'euros en pèrdues d'ingressos cada any.

L'automatització i l'ús de tecnologies com la verificació de documents, el reconeixement facial i l'analítica en temps real permeten la creació de fluxos KYC eficients, segurs i centrats en l'usuari, alhora que compleixen amb les regulacions i prevenen el frau.

Dissenyar una interfície fluida adaptada a tots els dispositius, dividir el procés en passos lògics i sol·licitar només la informació essencial a cada pas són clau per oferir una experiència de verificació d'identitat òptima i reduir la fricció.

Didit revoluciona el procés KYC amb una solució integral, gratuïta i il·limitada que combina automatització, personalització, compliment i seguretat, permetent a les empreses centrar-se en el creixement i la satisfacció del client.

Un procés KYC sense fricció pot marcar la diferència entre l'èxit i el fracàs del teu negoci. Sabies que més del 70% dels usuaris diuen que abandonarien el procés d'onboarding si és excessivament llarg? En termes financers, això es tradueix en milers de milions de dòlars en pèrdues d'ingressos cada any.

Ara imagina't poder convertir aquest percentatge d'abandonaments en clients satisfets. Els teus beneficis i el teu ROI es dispararien. Perquè un KYC sense fricció pot ser la clau per desbloquejar un creixement exponencial en l'era digital.

Per descomptat, implementar aquests processos de verificació KYC, i fer-ho bé, comporta una sèrie de beneficis (millors taxes de conversió, costos operatius reduïts...), però també reptes, especialment per a aquelles empreses que encara lluiten amb processos manuals de verificació d'identitat, interfícies poc intuïtives, o aquelles que requereixen la presència física del client a la sucursal.

Parlarem de tot això i de com Didit, amb la seva solució de verificació d'identitat gratuïta i il·limitada, pot ajudar a impulsar el teu negoci en aquest article. Prepara't per catapultar el creixement de la teva empresa. Continua llegint!

Els principals punts de fricció en els processos KYC actuals

Els processos KYC tradicionals sovint presenten molts punts de fricció que poden portar a la frustració i l'abandonament per part dels usuaris. Recordes aquesta taxa d'abandonament del 70% que hem esmentat abans? Un dels principals obstacles són els processos lents i manuals que requereixen una intervenció humana contínua. Fins i tot algunes solucions automatitzades mal optimitzades encara necessiten una revisió constant. Aquests enfocaments consumeixen temps i recursos i són molt propensos a errors humans i retards, resultant en una experiència d'usuari molt pobra.

Un altre repte comú és sol·licitar massa informació alhora. Posa't a la pell de l'usuari: si et demanen dades, dades i més dades, acabes esgotat. Com més extensos i complexos siguin els processos i els formularis, més alta serà la probabilitat d'abandonar el procés KYC. Això s'agreuja encara més quan es sol·licita informació sensible sense una explicació clara de per què és necessària.

Les interfícies poc intuïtives o poc amigables per a l'usuari també poden perjudicar la taxa de conversió final. Si els usuaris es troben amb un procés complicat, camps confusos o poc clars, és molt probable que acabin abandonant el procés. Un disseny ineficient afecta no només l'experiència de l'usuari, sinó que també condueix a errors i retards en la presentació de la informació requerida.

El 2024, la manca d'un enfocament multicanal que permeti als usuaris dur a terme el seu procés KYC en diferents dispositius també és un problema. Telèfon intel·ligent, tauleta, ordinador... les opcions dels usuaris no són limitades, per tant, és essencial que els processos de verificació KYC es puguin completar en qualsevol dispositiu.

Millors pràctiques per crear experiències KYC sense fricció

Ara que coneixes els principals punts febles dels processos de verificació d'identitat actuals, és hora d'abordar les solucions per crear experiències KYC sense fricció que siguin més optimitzades i realment centrades en l'usuari i la seva experiència dins del procés d'onboarding. Vegem com podem transformar el procés de verificació KYC d'un obstacle a un avantatge competitiu.

Identifica què és realment important i divideix-ho en etapes

Les regulacions KYC a Espanya són diferents de les dels Estats Units, el Regne Unit o el Japó. Per això és important, abans de res, saber quines regulacions afecten tant el nostre sector com la jurisdicció en la qual operem.

Dividir el procés en etapes lògiques també ajuda a crear una experiència KYC sense fricció. La divisió més lògica: verificació de documents i reconeixement facial. D'altra banda, quan es tracta de la deguda diligència, per exemple, és important començar amb una verificació bàsica abans de sol·licitar informació més detallada o documentació addicional.

Personalitza i automatitza el procés

La tecnologia és clau per desenvolupar un procés KYC sense fricció. Gràcies a l'automatització, es poden crear solucions eficients i segures. Exemplifiquem això amb les fases que hem esmentat abans:

• Durant la verificació de documents, els algoritmes avançats poden detectar inconsistències en la documentació (en cas que sigui falsa o manipulada) i extreure la informació necessària per a la verificació d'identitat.
• La biometria facial i les proves de vida són fonamentals durant l'etapa de reconeixement facial. Després de verificar el document, les característiques facials de l'usuari s'analitzen biomètricament, utilitzant algoritmes avançats per prevenir deepfakes o altres fraus. Després, es compara amb la fotografia del document que s'està verificant.

Si bé aquests processos són els més reconeixibles, moltes altres anàlisis en temps real es realitzen durant el procés de verificació d'identitat per garantir una verificació KYC segura. Estem parlant, per exemple, d'anàlisis en bases de dades externes per comprovar adreces o anàlisis d'IP per garantir verificacions consistents.

Dissenya una interfície fluida que permeti verificacions remotes

Has sentit parlar de les eSIM? Són targetes de telèfon virtuals i són un exemple clar que els processos de verificació s'han de fer de manera fluida i remota. Per tant, és essencial crear una experiència optimitzada adaptada a tots els dispositius (mòbil, escriptori i tauleta).

Tenir una interfície fluida és fonamental. Indicar clarament als usuaris els passos a seguir durant el procés de verificació KYC també ajudarà a millorar la conversió.

Eines d'anàlisi en temps real

Saber què passa durant el procés d'onboarding en el teu negoci t'ajudarà a crear experiències KYC sense fricció. Eines com la Business Console de Didit et permeten controlar l'estat de les verificacions en el teu negoci en temps real.

D'aquesta manera, pots detectar patrons de frau, realitzar exàmens i recopilar la informació necessària per millorar contínuament els teus processos.

Millor experiència d'usuari, sense comprometre la seguretat i el compliment normatiu

Una millor experiència d'usuari no pot ser a costa de comprometre la seguretat o incomplir les regulacions: ambdues han d'anar de la mà. Per això és essencial tenir eines que encriptin totes les dades sensibles, tant en repòs com en trànsit, sense bretxes de seguretat o problemes similars.

Quan el volum de verificacions és alt o es treballa en sectors propensos al blanqueig de capitals, adoptar enfocaments basats en el risc és clau. En indústries com la fintech, aquests processos poden ajustar la necessitat de la deguda diligència al nivell de risc associat a cada nivell o transacció. Això optimitza molt els processos.

Externalitzar els serveis de verificació KYC també ajuda a garantir que el teu negoci estigui sempre al dia amb les regulacions. Recorda que, depenent de la ubicació i el sector, les regles poden canviar: les eines han d'ajudar a mantenir-se al dia amb les últimes regulacions, com ara el GDPR a Europa o la BSA als Estats Units.

Didit: la solució integral per a un KYC sense fricció i gratuït

Didit ha arribat per revolucionar el procés de verificació d'identitat oferint un servei KYC gratuït, il·limitat i per sempre. La nostra tecnologia permet verificacions ràpides i precises a nivell mundial i de forma remota. Verifiquem documentació de més de 220 països i territoris i tenim tecnologia de reconeixement facial impulsada per IA per detectar la vitalitat i prevenir els deepfakes.

A més de l'automatització, gràcies a l'aplicació Didit, permetem la reutilització de credencials verificades (KYC reutilitzable). D'aquesta manera, els usuaris poden verificar la seva identitat una vegada i utilitzar-la en diversos serveis, eliminant la fricció d'haver de repetir el procés contínuament i millorant l'experiència de l'usuari. A més, per al compliment normatiu complet, i complementari al KYC gratuït, oferim un servei opcional de Screening AML, que permet la comparació de la informació de l'usuari amb diverses llistes de vigilància i Persones Exposades Políticament (PEP).

A més, la seguretat i la privacitat són fonamentals a Didit. Encriptem la informació d'extrem a extrem i l'emmagatzemem de forma segura. Tot això, juntament amb eines d'anàlisi en temps real com la Business Console, fan de Didit la solució ideal per a les institucions que busquen un KYC eficient, segur i centrat en l'usuari.

Vols saber més sobre el nostre servei de verificació KYC gratuït? Fes clic al bàner i els nostres col·legues respondran qualsevol pregunta que puguis tenir. Fes el salt a un nou paradigma i prepara't per augmentar el teu ROI!