Com prevenir el frau de criptomonedes al teu negoci

Punts clau

El frau de criptomonedes és una preocupació creixent, amb més de 2.000 milions de dòlars perduts el 2023 a causa d'estafes i problemes de seguretat.

Les formes comunes de frau cripto inclouen el phishing, les estafes de buidatge de carteres i la creació de comptes fraudulents.

Els exchanges centralitzats (CEX) han d'implementar mesures robustes de verificació d'identitat i AML per prevenir el frau.

Didit ofereix solucions KYC gratuïtes i il·limitades i detecció d'AML opcional per ajudar els CEX a combatre el frau i complir amb les regulacions.

El gener de 2024, la Comissió de Borsa i Valors dels EUA (SEC) va aprovar el primer ETF de Bitcoin. Aquesta acció va atreure encara més atenció del públic en general al món de les criptomonedes. No obstant això, una gran part del sector minorista veu tot allò relacionat amb les criptomonedes i la cadena de blocs amb certa vacil·lació: molts estafadors troben en aquesta tecnologia una manera de guanyar diners fàcilment i romandre en l'ombra. Segons Coindesk, el 2023, es van perdre més de 2.000 milions de dòlars a causa d'estafes, atacs informàtics i altres problemes de seguretat.

Si el teu negoci és un exchange centralitzat (CEX), estàs considerant treballar amb el potencial de la cadena de blocs o simplement vols més seguretat a la teva organització, aquest article és per a tu: t'explicarem com pots prevenir el frau de criptomonedes en el teu servei.

Què és el frau de criptomonedes?

Per entendre què implica el frau de criptomonedes, primer hem d'entendre l'arrel d'aquest crim. L'origen rau en les característiques d'aquests actius digitals, que els converteixen en un terreny ideal perquè els estafadors duguin a terme els seus crims. L'alta volatilitat d'aquest mercat o la manca de suport físic per als actius digitals són algunes de les raons.

Les criptomonedes són completament digitals. Excepte les stablecoins, recolzades per moneda fiduciària (com USDC o USDT) o altres actius físics com l'or (XAUT o PAXG), les criptomonedes no tenen la protecció de tenir un altre actiu per ajudar a controlar el seu valor.

A més de la volatilitat que empeny aquest problema, significa que qualsevol persona amb un ordinador pot desplegar certes tècniques (com l'pirateria informàtica o el phishing) i fer-se passar per algú altre en un CEX o exchange centralitzat.

La documentació creada per la intel·ligència artificial va ajudar a augmentar aquest frau de criptomonedes en un moment donat. Els estafadors van utilitzar identificadors falsos per enganyar diferents CEX, permetent-los operar amb aparent normalitat.

Les transaccions són irreversibles, cosa que també fa que el frau de criptomonedes sigui tan difícil d'erradicar. Per tant, si els fons es transfereixen a una altra cartera, ja sigui per error o per malícia, el receptor té control total per tornar-los o no.

L'anonimat de la cadena de blocs també promou el frau de criptomonedes. Si bé és cert que totes les transaccions realitzades amb aquesta tecnologia són públiques, no es pot saber qui hi ha darrere de cada cartera. Tot i que les regulacions són cada vegada més estrictes, encara hi ha molts CEX sense processos obligatoris de verificació d'identitat (KYC), cosa que fa que sigui realment difícil saber qui són els veritables propietaris de les carteres.

Per tant, si vols convertir-te en proveïdor d'aquests actius digitals o treballar amb la cadena de blocs, has de treballar dur per prevenir el frau de criptomonedes, tant per als teus usuaris com per a la salut del teu negoci. Les persones poden perdre els seus actius, però el dany reputacional i financer a la teva empresa pot ser encara més dolorós.

Formes comunes de frau de criptomonedes

Les criptomonedes mouen molts diners, i això atrau els estafadors. Hi ha moltes tècniques de frau en línia que els estafadors del món cripto poden utilitzar, algunes directament relacionades amb els teus clients i altres amb el teu servei. El phishing, les inversions en fitxes falses o la creació de comptes il·legítims són algunes de les pràctiques més comunes.

Phishing

El phishing és una de les tècniques de frau més comunes. Implica que un tercer es faci passar per un servei legítim i busqui captar l'atenció dels usuaris. Normalment, els estafadors utilitzen missatges alarmants, com ara activitats inusuals del compte o canvis reguladors, per fer que els usuaris facin clic en un enllaç contaminat.

Un cop la persona fa clic a l'enllaç, arriba a un lloc web que sembla completament similar al servei original. El lloc web fraudulent sol·licita una sèrie de dades, normalment relacionades amb la identificació, com ara noms d'usuari i contrasenyes. En proporcionar-les, els comptes legítims es veuen compromesos, en mans d'estafadors, que poden accedir-hi lliurement i fer el que vulguin amb el nostre compte.

Les estafes poden buidar la teva cartera

La manca de coneixement i educació pot jugar males passades en els primers passos en el món de les criptomonedes. Davant la possibilitat de guanyar molts diners en poc temps, i sense investigar el mínim, moltes persones salten a la primera oportunitat d'inversió que apareix en qualsevol xarxa social.

Tot i que aquests projectes poden ser legítims i legals, la majoria són falsos. El seu únic objectiu és atraure l'atenció dels usuaris per connectar la seva cartera a llocs aparentment reals o comprar alguna fitxa d'estafa. Després, els fons volen i les carteres es buiden.

A X (anteriorment Twitter), aquests tipus d'estafes són comuns. Com detectar-les? Normalment publicacions pagades, amb comentaris tancats o només respostes de bots.

Creació de comptes falsos

Si els serveis que treballen amb criptomonedes no tenen una solució sòlida de verificació d'identitat, o no són necessàries (com en els exchanges centralitzats sense KYC), les empreses obren la porta de bat a bat al frau: els comptes falsos poden ser un problema important.

L'ús de documentació creada per la intel·ligència artificial s'ha disparat. A més, la identitat sintètica, on els estafadors prenen informació real i la barregen amb altres dades falses per crear identitats aparentment legítimes. El problema és que molts serveis no poden detectar aquestes identitats de Frankenstein.

Com els exchanges centralitzats (CEX) es protegeixen contra el frau de criptomonedes

Com hem vist al llarg de l'article, les característiques de les criptomonedes fan que sigui molt difícil acabar amb el frau d'identitat un cop l'estafador és dins del servei: les transaccions són visibles però irreversibles, i arriben a identitats anònimes. Per això és essencial que els serveis que treballen amb criptomonedes, com ara els exchanges centralitzats (CEX), posin la barrera de protecció contra el frau durant el procés d'incorporació.

Per a això, és essencial que les empreses tinguin una solució sòlida de verificació d'identitat, adaptada a les necessitats úniques dels CEX, especialment pel que fa a la seguretat i el compliment normatiu, tant per a KYC com per a la lluita contra el blanqueig de capitals (AML).

A Didit, oferim una solució tecnològica capaç d'ajudar els exchanges centralitzats a acabar amb el frau i complir amb les regulacions. Com a soci, proposem una solució de verificació d'identitat (KYC) completament gratuïta, il·limitada i per sempre. Gràcies a ella, els CEX poden complir amb totes les regulacions KYC sense cap cost. A més, oferim una solució opcional d'AML Screening perquè les empreses puguin gaudir d'una suite completa i segura, que els permeti optimitzar els seus costos operatius.

Per què ho fem? A Didit, entenem que la verificació d'identitat és un dret fonamental, especialment enmig d'una era de frau d'identitat. En aquesta publicació, responem a totes les teves preguntes sobre el nostre servei.

Si vols saber més sobre la nostra solució gratuïta de verificació d'identitat i com ajudem els exchanges centralitzats a complir amb les regulacions, pots posar-te en contacte amb el nostre equip fent clic al banner de sota. T'explicarem tot sobre la tecnologia KYC i AML de Didit!