Verificació d'identitat a Armènia
Resum executiu. Armènia és un país del Caucas Sud avaluat per MONEYVAL d'aproximadament 3 milions de persones amb un ecosistema fintech en creixement i una infraestructura de govern digital en expansió. El marc AML/CFT està ancorat en la Llei de Lluita contra el Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme, supervisat pel Centre de Monitoratge Financer (FMC) sota el Banc Central d'Armènia (CBA) com a nacional
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Armènia té una població d'aproximadament 3 milions i un PIB d'aproximadament 24.000 milions USD. Erevan és el centre comercial i tecnològic. L'economia està impulsada per serveis TI, mineria, agricultura i remeses (una part significativa del PIB prové de la diàspora russa i més àmplia de la CEI). Tres verticals impulsen la demanda KYC:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
defineix les entitats obligades, els requisits de CDD, la titularitat real, el cribratge de PEP i la presentació d'STR
aplicada per l'Agència de Protecció de Dades Personals
supervisió de la protecció de dades
Ministeri de Justícia — Agència de Registre d'Actes d'Estat Civil
restringit
L'Agència de Registre d'Actes d'Estat Civil gestiona els registres de naixement, matrimoni, defunció i altres actes d'estat civil. Targetes d'identitat nacionals i passaports emesos per la Policia. Número de Servei Públic (equivalent al SSN) assignat
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei sobre la Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme
- Llei sobre la Lluita contra el Blanqueig de Capitals i el Finançament del Terrorisme — defineix les entitats obligades, els requisits de CDD, la titularitat real, el cribratge de PEP i la presentació d'STR. - Llei sobre Bancs i Activitat Bancària (modificada) — requisits prudencials i AML per a institucions de crèdit. - Projecte de Llei sobre Criptoactius (2024) — estableix requisits de llicència i AML/CFT per a VASPs. S'espera que imposi CDD complet, monitoratge de transaccions i compliment de la Travel Rule. - Llei de Protecció de Dades Personals — aplicada per l'Agència de
Protecció de dades
Supervisat per Agència de Protecció de Dades Personals
La llei de protecció de dades d'Armènia restringeix les transferències transfrontereres de dades personals a països amb nivells de protecció adequats. Les transferències a països de la UE estan facilitades. L'Agència de Protecció de Dades Personals ha de ser notificada. No existeix un mandat dur de localització de dades, però les bases de dades governamentals estan re
Sancions per incompliment
La pertinença d'Armènia a MONEYVAL i les aspiracions per a una integració europea més profunda fan del compliment AML una prioritat estratègica:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. Captura de documents. Escaneig o fotografia de la targeta d'identitat nacional biomètrica (davant i darrere) o passaport. 2. Vivacitat i coincidència biomètrica. Selfie amb detecció de vivacitat passiva o activa, comparada amb el retrat del document. 3. Extracció de dades. PSN, nom complet (transliteració armènia i llatina), d
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Sota el projecte de Llei sobre Criptoactius, els VASPs hauran de:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Armènia té un sector de jocs regulat. Els operadors amb llicència han de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els operadors de mercats i plataformes d'economia col·laborativa amb usuaris armenis enfronten obligacions de CDD principalment a través de la integració de serveis de pagament. Requisits:
Vivacitat biomètrica
Les targetes d'identitat biomètriques i passaports armenis contenen imatges facials emmagatzemades en xip, fent tècnicament factible la lectura de xip basada en NFC. No obstant això, la infraestructura PKI per a la lectura de xip per tercers no està àmpliament desplegada. La detecció de vivacitat (compliant amb ISO 30107-3) combinada amb la coincidència de retrat del document és l'enfocament estàndard per a l'onboarding remot. ---
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Armènia permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Armènia, més de 14.000 tipus de documents a nivell mundial per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit criba contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Armènia.
La majoria de sectors regulats a Armènia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a l'onboarding remot. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Armènia, incloent el compliment de la Travel Rule de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Armènia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
