Verificació d'identitat
dissenyat per a Bòsnia i Hercegovina 
El Departament d'Intel·ligència Financera i el Banc Central de Bòsnia i Hercegovina apliquen l'AML/CFT en una economia candidata a la UE — Didit ofereix ID, prova de vida, AML i el paquet de $0.33 amb 500 comprovacions gratuïtes al mes.
Confiat per més de 2.000 organitzacions a tot el món.
Com funciona la verificació d'identitat a Bòsnia i Hercegovina.
- Panorama del frau
- BiH s'enfronta a la falsificació de documents i al frau d'identitat vinculat al crim organitzat, amplificat per una governança multi-jurisdiccional complexa i el creixement de l'incorporació digital impulsat per l'adhesió a la UE. Didit puntua més de 200 senyals de frau en temps real en cada sessió — morphing facial, reproducció, injecció, manipulació de documents, intel·ligència de dispositius, geolocalització IP.
- Marcs de compliment
- Llei de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament d'activitats terroristes 2014 (modificada el 2022)
- Llei de protecció de dades personals (alineada amb el GDPR)
- 40 Recomanacions del FATF
- Marc d'avaluació MONEYVAL
- Alineació amb l'AMLD5/6 de la UE (pre-adhesió)
Qui supervisa la verificació d'identitat a Bòsnia i Hercegovina.
FID/SIPA
Departament d'Intel·ligència Financera dins de l'Agència Estatal d'Investigació i Protecció — la FIU nacional de Bòsnia i Hercegovina. Rep informes d'activitats sospitoses d'entitats obligades segons la Llei de prevenció del blanqueig de capitals de 2014.
CBBH
Centralna banka Bosne i Hercegovine (Banc Central de Bòsnia i Hercegovina) — manté l'estabilitat monetària i coordina la regulació del sector financer entre les entitats de la FBiH i la RS.
FBA
Federalna agencija za bankarstvo (Agència Bancària de la Federació) — supervisa els bancs a l'entitat FBiH. Estableix els requisits de CDD per a les institucions amb llicència de la FBiH.
BARS
Agencija za bankarstvo Republike Srpske (Agència Bancària de la República Srpska) — supervisa els bancs a l'entitat de la República Srpska. Estableix els requisits de CDD per a les institucions amb llicència de la RS.
AZLP
Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini (Agència de Protecció de Dades Personals) — l'APD nacional de BiH. Governa cada verificació d'identitat dels residents bosnians segons la Llei de protecció de dades personals.
BAPO
Oficina del Fiscal de Bòsnia i Hercegovina — institució classificada per la SIP; fiscals superiors designats a la capa de detecció AML de Didit segons el marc PEP de BiH.
Quatre mòduls. Una verificació.
Captura i llegeix la identificació bosniana.
Capturat en qualsevol telèfon — classificat automàticament, analitzat per OCR i verificat per plantilla.
- Lična karta (DNI biomètric nacional amb xip), Pasoš (passaport biomètric ICAO 9303), Vozačka dozvola i Boravišna dozvola per a residents no bosnians.
- Retorna: nom complet, data de naixement, número de document, caducitat, MRZ.
- Lična karta (document d'identitat nacional biomètric)
- Pasoš (passaport biomètric) — lectura de xip NFC
- Vozačka dozvola (permís de conduir)
Coincideix la cara. Demostra que és una persona real..
Selfie confirmat en viu i comparat amb el retrat de la identificació.
- Comprovació de duplicats: cerca facial 1:N entre usuaris existents. Gratuït.
- Prova de vida activa ($0.15) per a fluxos de risc elevat — l'usuari gira o parpelleja.
- Selfie en qualsevol telèfon o càmera d'ordinador portàtil
- QR de transferència mòbil quan l'usuari comença a l'escriptori
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos.
Més de 1.300 llistes globals de sancions, PEP i mitjans adversos — a més de les llistes de vigilància de Bòsnia i Hercegovina:
- Policia de Fronteres de Bòsnia i Hercegovina — PEP Nivell 1 (alts funcionaris de fronteres).
- Ministeri de Defensa (Bòsnia i Hercegovina) — PEP Nivell 2 (alts funcionaris del ministeri).
- Oficina del Primer Ministre — PEP Nivell 2 (alts funcionaris executius).
- Ministeri d'Afers Exteriors — PEP Nivell 2.
- Digitalni arhiv — Infobiro — SIE (base de dades d'entitats amb inversió estatal).
- BAPO — Fiscalia de Bòsnia i Hercegovina — SIP (persones d'interès especial).
- SAFF Portal — advertències reguladores i avisos d'aplicació.
- FID/SIPA — designacions derivades de SAR del Departament d'Intel·ligència Financera.
- MONEYVAL — conclusions d'avaluació AML del Consell d'Europa.
- FATF 40 Recomanacions — monitorització de jurisdiccions de risc.
- Llista consolidada de sancions del Consell de Seguretat de l'ONU — designacions globals.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN) — designacions del Tresor dels EUA.
- Llista consolidada de sancions financeres de la UE — aplicació aplicable prèvia a l'adhesió.
- Avisos d'Interpol — designacions internacionals d'aplicació de la llei.
Puntuació de gravetat. La monitorització contínua ($0.07/usuari/any) torna a comprovar diàriament i activa un webhook en nous resultats.
Cribratge de sancions, PEP i mitjans adversos — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Bòsnia i Hercegovina.
Validació de documents — no hi ha API de registre públic a Bòsnia i Hercegovina — consulteu la documentació per a la superfície completa del mòdul.
Cada Document de Bòsnia i Hercegovina Didit accepta.
Cobertura de registre civil i AML per a Bòsnia i Hercegovina.
Obre un nou país amb un clic. Nosaltres fem la feina difícil.
Preguntes freqüents sobre Bòsnia i Hercegovina.
Infraestructura per a la identitat i el frau.
Una API per a KYC, KYB, monitorització de transaccions i anàlisi de carteres. Integra-ho en 5 minuts.