Verificació d'identitat a Hondures
Hondures és un mercat centreamericà de Nivell 2 d'aproximadament 10,5 milions de persones el marc AML/CFT del qual està ancorat en la Ley Especial contra el Lavado de Activos — Decreto No. 144-2014, supervisat per la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) i operacionalitzat per la Unidad de Información Financiera (UIF), la FIU d'Hondures. La infraestructura d'identitat està centrada en el Registro Nacional de las Personas (RNP)
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Hondures té aproximadament 10,5 milions de residents i un sistema financer dominat per un petit grup de bancs comercials supervisats per la CNBS. La penetració bancària roman més baixa que a Costa Rica o Panamà, i grans porcions de la població adulta encara estan sub-bancaritzades o sense bancaritzar. L'economia és inusualment dependent de les remeses: les remesas familiares van arribar a aproximadament 9.740 milions de dòlars americans el 2024, equivalent a aproximadament el 25% del PIB, amb aproximadament el 80% originant-se dels Estats Units, on resideixen aproximadament 1,8 milions d'hondurenys. Aquesta única dada — un quart del PIB movent-se transfronterera a través de canals regulats cada any — és el que fa la disciplina KYC/AML existencial per als bancs hondurenys, operadors de remeses i el sector de carteres electròniques de ràpid creixement. Fintech. La CNBS ha reconegut formalment l'ecosistema fintech a través
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Registro Nacional de las Personas (RNP)
Targeta de policarbonat amb foto, signatura, codi de barres 2D i codi QR que codifica número d'identitat, nom i data de naixement; cara + empremtes dactilars inscrites mantingudes per RNP
Document d'incorporació d'estàndard d'or per als hondurenys. Conjunt de característiques fort vs. DNI llegat. Vectors de frau de flux remot: substitució de foto en exemplars més antics encara en circulació, injecció deepfake contra se
RNP
Paper/targeta laminada
Característiques de seguretat més baixes; els subjectes obligats haurien de tractar com a major risc i aplicar comprovacions extra de plantilla/OCR i vivacitat.
Instituto Nacional de Migración / RNP
Passaport biomètric compatible amb ICAO amb MRZ i xip sense contacte
Document principal per als hondurenys a l'estranger i obligatori per a l'admissió al casino sota el Decreto 488. Acceptat universalment per a KYC.
Instituto Nacional de Migración
Targeta de residència per a residents estrangers
Combinar amb el passaport estranger per al conjunt d'identitat complet.
Estat emissor
Passaport biomètric ICAO
Acceptat per a KYC de no residents i obligatori per a l'admissió al casino.
Servicio de Administración de Rentas (SAR)
ID fiscal de 14 dígits
No és un document d'identitat, però es verifica creuadament contra la consulta en línia SAR com a identificador secundari per a persones naturals i jurídiques.
Reguladors
l'organisme regional d'estil FATF per a Amèrica Llatina
RNP
restringit
Gestiona DNI (Documento Nacional de Identificación) amb xip biomètric. Desplegament de nou DNI completat. Serveis en línia limitats; cap API comercial.
SAR
regulat
Autoritat fiscal que gestiona RTN (Registro Tributario Nacional). Consulta RTN en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per GAFILAT
Llei principal d'AML. La Ley Especial contra el Lavado de Activos, adoptada com a Decreto No. 144-2014 pel Congrés Nacional el 30 de desembre de 2014 i publicada a La Gaceta el 15 d'abril de 2015, és la pedra angular del règim AML/CFT d'Hondures. Defineix el delicte de blanqueig de capitals, enumera els sujetos obligados (subjectes obligats), imposa deures de diligència deguda del client, manteniment de registres i informes, i crea la base legal per a la UIF i per a sancions administratives pels supervisors sectorials. Una comp
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
- Mapeja l'estatus de subjecte obligat sota el Decreto 144-2014 i assigna un Oficial de Cumplimiento. - Adopta una política escrita de CDD basada en riscos (simplificada / normal / millorada) amb apetit de risc documentat. - Configura els fluxos de Didit en espanyol amb opcions de DNI, passaport i (quan sigui rellevant) targeta de residència. - Habil
Sancions per incompliment
| Pes de les remeses | ~9,74 mil milions USD el 2024, ~25% del PIB, ~80% dels EUA |
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
1. El client entra a l'onboarding (UX en espanyol). El flux s'ofereix en espanyol per defecte; la llista de documents mostra DNI, Pasaporte i Carné de residente. 2. Captura de documents. L'usuari fotografía el nou DNI RNP (davant + darrere, amb el codi de barres 2D / QR analitzat) o un MRZ de passaport ICAO. Didit executa verificacions de plantilla, OCR
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Els operadors de remeses són el sector més estratègicament exposat a Hondures donat el ~25% del PIB que flueix cada any. Flux típic: el remitent i el beneficiari s'identifiquen amb DNI o passaport; l'operador valida el document RNP, realitza liveness en la primera inscripció, executa watchlist i sa
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Com que els jocs d'atzar en línia no estan regulats a nivell nacional, els operadors que serveixen jugadors hondurenys típicament es basen en les seves obligacions KYC de llicència estrangera (Malta MGA, UKGC, Gibraltar, Curaçao) mentre també apliquen controls AML que satisfan els seus socis bancaris sota les regles CNBS. Flux típic: DNI o p
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
L'exposició cripto per als residents hondurenys s'intermedia gairebé completament a través d'intercanvis offshore. La prohibició CNBS (2022) tanca el rail bancari directe per a institucions supervisades, així que qualsevol VASP que serveixi usuaris hondurenys se situa fora del règim domèstic però encara enfronta pressió indirecta a través de fi
Vivacitat biomètrica
Sumsub, Onfido, Veriff, Jumio i IDnow cobreixen tots els documents hondurenys com a part de les seves biblioteques globals de documents però cap d'ells executa integracions locals de bases de dades d'identitat (no hi ha API comercial RNP per integrar), així que el sostre tècnic per a cada proveïdor és captura de documents + biometria + screening AML global. Això fa que el preu i l'experiència del desenvolupador siguin els diferenciadors. Els preus de llista típics al mercat hondureny arriben al rang de 1,00-2,50 USD per verificació un cop liveness i AML
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Hondures permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Hondures, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa screening contra més de 1.000 watchlists globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Hondures.
La majoria de sectors regulats a Hondures requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, liveness, screening AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Hondures, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Hondures.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
