Verificació d'identitat a Mèxic
Mèxic és un mercat llatinoamericà de Nivell 1 de ~130 milions de persones i la cultura d'onboarding més biomètrica de la regió. La pila que importa: la credencial para votar de l'INE amb una plantilla d'empremta dactilar darrere, el registre de població CURP a RENAPO, el règim de comptes de quatre nivells de la CNBV sota Disposiciones de Carácter General Art. 115 LIC, la Ley Fintech 2018, LFPIORPI (reformada juliol 2025) su
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Mèxic és la segona economia més gran d'Amèrica Llatina i el laboratori fintech més dinàmic de la regió. Població ~130 milions, amb aproximadament el 50% dels adults tenint un compte bancari formal segons l'Encuesta Nacional de Inclusión Financiera de CNBV/INEGI. La penetració de smartphones està per sobre del 80%, i el corredor de remeses EUA-Mèxic — més de 63.000 milions USD rebuts el 2024 segons Banxico — és un dels més grans del món, atraient fintechs dels EUA (Wise, Remitly, Felix Pago, Western Union digital) a les obligacions KYC mexicanes. El sector fintech no bancari és el més desenvolupat d'Amèrica Llatina. A finals de 2025, Mèxic allotjava ~795 fintechs actives segons Finnovista. Nu México va superar els 10 milions de clients actius el 2025 i va obtenir la primera llicència bancària mai concedida a una fintech al país; Klar va passar dels 4,7 mill
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Instituto Nacional Electoral (INE)
Targeta de policarbonat amb fotografia, MRZ, zona OCR-B, holograma, CIC/OCR, codis de barres i una plantilla d'empremta dactilar incrustada a les bases de dades de l'INE
Les generacions actualment vàlides són E (des de juliol 2014), F (emesa a l'estranger, des de febrer 2016), G i H (des de desembre 2019). Una nova generació comença la producció al H2 2026. Generacions més antigues (A
Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE)
Llibret biomètric ICAO-9303 amb xip sense contacte
Lectura de xip amb BAC/PACE. Alternativa principal per a ciutadans sense INE.
Secretaría de Educación Pública (SEP)
Targeta i cédula electrònica consultable públicament
Validada via el portal públic de SEP; útil com a document secundari però no com a DNI KYC primari per si sol.
Governs estatals (32 emisores)
Plàstic o policarbonat, formats varien per estat
Característiques de seguretat fragmentades; generalment acceptat només com a DNI secundari.
Consolats SRE a l'estranger
Targeta de policarbonat
Rellevant per als corredors de remeses EUA-Mèxic on les entitats obligades regulades pels EUA han d'identificar clients mexicans.
INM (Instituto Nacional de Migración)
Targeta de policarbonat
Requerit per a no ciutadans; emparellat amb un CURP assignat al registre.
RENAPO (SEGOB)
Identificador alfanumèric, no un document físic
Identificador vertebral utilitzat en gairebé tots els onboardings regulats.
SAT
DNI fiscal alfanumèric
Validat a través de la Constancia de Situación Fiscal de SAT o consulta directa.
Reguladors
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Unidad de Inteligencia Financiera
2010
figures destacades: Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (IFPE) — institucions de diners electrònics, utilitzades per Bitso, Mercado Pago, NVIO, Broxel i altres — i Instituciones de Financiamiento Colectivo (IFC
RENAPO (Registro Nacional de Población)
regulat
Clau única del registre de població assignada a tots els residents. Número d'identitat nacional primari.
INE (Instituto Nacional Electoral)
regulat
Credencial nacional d'elector emesa per l'Instituto Nacional Electoral. Àmpliament utilitzada com a document d'identitat nacional de facto per a la verificació d'identitat.
SAT (Servicio de Administración Tributaria)
regulat
Registre federal de contribuents gestionat pel Servei d'Administració Tributària.
SEP (Secretaría de Educación Pública)
obert
Credencial de llicència professional emesa pel Ministeri d'Educació. Consultable públicament a través del portal en línia.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per CNBV
Llei AML primària. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI, "Ley Antilavado"), publicada al DOF el 17 d'octubre de 2012, és l'estatut AML paraigua. Defineix 17 categories d'actividades vulnerables a l'Art. 17 — incloent béns immobles, jocs i rifes, targetes prepagades, metalls preciosos, serveis professionals i, des de 2018, actius virtuals — i imposa identificació de clients, manteniment de registres, informes basats en llindars i sospitosos
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
La nova LFPDPPP (març 2025) manté els principis de la LFPDPPP 2010 — legalitat, consentiment, limitació de finalitat, qualitat, proporcionalitat, informació, responsabilitat — però amplia els drets dels titulars de dades, introdueix obligacions explícites de decisions d'IA, i transfereix tot l'aplicació de l'INAI dissolt al
Sancions per incompliment
Mèxic és un dels mercats AML amb més aplicació rigorosa d'Amèrica Llatina. El punt de referència històric és l'acord de HSBC Mexico / HSBC USA de 2012 per 1.900 milions USD sobre deficiències vinculades a càrtels de drogues a la seva filial mexicana. Punts de pressió recents:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
El model KYC de banca minorista mexicana s'estructura al voltant de quatre nivells de compte definits a les Disposiciones 115 Art. 115 Bis 4 i replicats a les Disposiciones Fintech. Cada nivell escala KYC proporcionalment al sostre transaccional:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Mèxic no té un règim de llicència VASP dedicat. Els intercanvis i custodis operen a través d'una de tres estructures:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els jocs d'atzar en línia a Mèxic funcionen amb la Ley Federal de Juegos y Sorteos de 1947 i el seu Reglamento de 2004, administrats per la Dirección General de Juegos y Sorteos de SEGOB. L'edat mínima és 18 anys, i els operadors amb llicència (Caliente, Codere, Playcity, Big Bola i un grapat de marques internacionals via socis locals
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats mexicans — des de l'ecosistema Mercado Libre (incloent Mercado Pago com a IFPE) fins a Amazon México, Linio, Rappi i Didi Food — cauen sota les regles d'activitat vulnerable LFPIORPI quan realitzen activitats qualificades (targetes prepagades, valor emmagatzemat, serveis tipus casa d'empenyorament, béns d'alt valor). PROFEC
Vivacitat biomètrica
Mèxic és possiblement la jurisdicció d'incorporació més intensiva en biometria del món. Les Disposiciones 115 autoritzen explícitament la validació biomètrica (empremta digital, facial, iris, geometria de la mà, veu) per a la identificació remota de clients, i la reforma de 2019 la va fomentar eliminant el requisit d'autorització prèvia de CNBV quan la validació apunta a registres INE o SRE. A la pràctica: - L'empremta digital és la modalitat dominant per a Nivel 4 i incorporació d'alt risc, perquè tot l'electorat adult té una empremta digital
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Mèxic permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els documents d'identitat nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Mèxic, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Mèxic.
La majoria de sectors regulats a Mèxic requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Mèxic, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Mèxic.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
