Las 5 mejores soluciones de cumplimiento de la Travel Rule para empresas cripto en 2026
Cinco proveedores con una capacidad de Travel Rule cripto documentada, según cuánto de un programa de cumplimiento cripto cubre una cuenta: KYC, KYB, screening de wallets, monitorización de transacciones e intercambio IVMS 101.
En resumen
La Travel Rule obliga a una empresa cripto a enviar y recibir información del ordenante y del beneficiario con cada transferencia, antes de que se liquide.[1] De los proveedores de identidad y cumplimiento que revisamos, cinco documentan un producto o una capacidad de Travel Rule en sus propias páginas, así que esta es nuestra lista de las 5 mejores soluciones de cumplimiento de la Travel Rule para empresas cripto, ordenadas según cuánto de un programa de cumplimiento cripto cubre cada una en una sola cuenta. Nosotros desarrollamos Didit, así que lea esto como nuestra clasificación.
- En nuestra clasificación, Didit es el n.º 1. Intercambia datos de la Travel Rule en IVMS 101, enruta las transferencias entre clientes de Didit directamente o por correo electrónico seguro cuando ningún protocolo llega a la contraparte, y cubre KYC, KYB, screening de wallets y monitorización de transacciones en una sola cuenta, con el screening de wallets realizado a través de proveedores de análisis blockchain.[1][2][3]
- Les siguen Sumsub, Shufti, Chainalysis y FrankieOne; cada uno documenta la Travel Rule de una forma distinta, desde un directorio de VASP hasta acuerdos con socios.
- Antes de elegir cualquier proveedor, compruebe a qué contrapartes puede llegar hoy y cómo.
La Recomendación 16 del FATF es la referencia mundial, y la UE la aplica mediante el Reglamento de Transferencias de Fondos, el Reglamento (UE) 2023/1113.[1][4] El intercambio en sí utiliza IVMS 101, el interVASP Messaging Standard, para que un proveedor emisor y un proveedor receptor puedan leer los datos del otro.[1] Lo difícil está en otra parte: encontrar a la contraparte, llegar a ella por un canal que admita, decidir qué hacer mientras espera y mantener todo el registro junto a su KYC y su monitorización.
Qué exige la norma, según el régimen
| Régimen | Umbral | Qué cambia |
|---|---|---|
| UE, Reglamento de Transferencias de Fondos (UE) 2023/1113 | Ninguno para transferencias entre CASP | Toda transferencia cripto de CASP a CASP entra en el ámbito; la titularidad de una wallet autoalojada debe verificarse en transferencias superiores a EUR 1.000[1][4] |
| Recomendación 16 del FATF (referencia mundial) | USD/EUR 1.000 | Por debajo, el FATF permite un conjunto de datos reducido: nombres y direcciones de wallet, sin verificación[1] |
| Reino Unido | Equivalente a EUR 1.000 | Información completa por encima del umbral, un conjunto de datos reducido por debajo[1] |
Según el resumen de la documentación de Didit sobre la Travel Rule. Confirme con su asesor jurídico las normas aplicables a su licencia.[1]
1Verifique a su cliente
KYC de la persona, o KYB con un KYC para cada titular.
2Analice la wallet de destino
Resultado de riesgo antes de que se muevan los fondos.
3Intercambie los datos del ordenante y del beneficiario
IVMS 101 por un canal que llegue a la contraparte.
¿Concluye el intercambio?
Liberar en cadena
Evalúe la transferencia con sus reglas de monitorización.
Retener y revisar
Su política decide si esperar, devolver o notificar.
Una transferencia sujeta a la Travel Rule dentro de un programa de cumplimiento cripto. La norma en sí es el paso 3; los pasos 1 y 2 y la decisión de liberación determinan si es segura.
La clasificación de un vistazo
| # | Proveedor | Ideal para | Precios | Travel Rule | KYC | KYB | AML | Monitorización de transacciones | Screening de wallets | Agentes y MCP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Didit[1][5][6][3][2][7][8] | Travel Rule sobre la misma identidad que el KYC, el screening y la monitorización | Publicados por verificación | IVMS 101; rutas Didit a Didit y por correo electrónico | Sí | Sí, KYC por titular | Sí | Sí, fiat y cripto | Sí, a través de proveedores de análisis blockchain | Investigator, Copilot, MCP |
| 2 | Sumsub[9][10][11][12][13][14][15][46][48][49] | Basic: no reguladas; Compliance: reguladas | Basic $1.35 por verificación, compromiso mínimo mensual de $149; Compliance $1.85, mínimo de $299; Custom bajo petición; tarifas de complementos publicadas (planes de verificación, no precios de Travel Rule) | Sí, con un directorio de VASP | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí | Servidor MCP con capacidad de acción, copiloto de IA Summy |
| 3 | Shufti[16][17][18][19][20] | Empresas cripto que quieren KYC, screening de wallets y la Travel Rule de un solo proveedor | Desde $1.5 por verificación (Essentials); Travel Rule en Enterprise, bajo petición | Sí, con verificación de VASP | Sí | Sí | Sí | Plan Enterprise | Sí | Conector MCP |
| 4 | Chainalysis[21][22][23][24][25][26] | Investigaciones en cadena y análisis de exposición | No publicados | Mediante acuerdos con socios | No documentado | Diligencia debida de VASP | Exposición en cadena | KYT cripto | Sí | Agentes en beta; MCP no documentado |
| 5 | FrankieOne[27][28][29][30][31][32] | Exchanges que enrutan verificaciones a muchos proveedores a través de una sola API | No publicados | Declarada; mecanismo no descrito | A través de proveedores | Sí | A través de proveedores | Sí | Análisis blockchain en la lista | MCP de búsqueda en la documentación |
"No documentado" significa no documentado en las páginas públicas del proveedor que consultamos el 25 de octubre de 2026. Cada fila remite a las fuentes citadas en la celda de su proveedor.
1. Didit: la Travel Rule sobre la identidad que ya verificó
Ideal para: exchanges, on-ramps y off-ramps, wallets y empresas de pagos que quieren KYC, KYB, screening de wallets, monitorización y la Travel Rule en una sola cuenta.
Didit es infraestructura de identidad y prevención del fraude. Gestiona el intercambio de datos del ordenante y del beneficiario en las transferencias de activos virtuales: busca un canal que llegue a la contraparte, negocia por él los datos requeridos, hace el seguimiento del intercambio y le avisa cuando ha concluido, para que pueda liberar los fondos en cadena.[1] Didit intercambia datos de la Travel Rule en IVMS 101 y puede enrutar las transferencias entre clientes de Didit directamente o por correo electrónico seguro cuando ningún protocolo llega a la contraparte.[1] Con la vía de correo electrónico, el contacto de cumplimiento de la contraparte recibe un enlace de un solo uso para aceptar o rechazar, sin cuenta ni integración por su parte.[33]
Qué comprobar antes de cambiar
La página de redes de Travel Rule de Didit enumera, canal por canal, qué llega hoy a una contraparte y qué requiere una membresía en una red que usted conecta por su cuenta. Léala junto a su lista de contrapartes antes de planificar la migración.[33]
La identidad detrás de la transferencia
Un mensaje de la Travel Rule vale lo que valen los datos que contiene. En Didit, esos datos proceden de la verificación que ya realizó. Una verificación KYC completa (verificación del documento de identidad, liveness pasivo, coincidencia facial y análisis del dispositivo y de la IP) cuesta $0.33, con 14.000+ tipos de documentos en 220+ países y territorios.[5][34] Para clientes corporativos, las consultas al registro mercantil empiezan en $2.00, y Didit coteja cada titular y administrador declarado con los propios documentos de la empresa, después los somete a screening y envía a cada uno un KYC vinculado.[35][6]
Watch: Verify a Business (KYB), Start to Finish (Didit Academy)
El screening AML cuesta $0.20 por verificación y la monitorización continua $0.07 por perfil al año.[5]
Wallets y transacciones
Didit analiza cualquier dirección de wallet cripto bajo demanda por $0.15 por verificación, con un informe PDF firmado, a través de proveedores de análisis blockchain.[2] La monitorización de transacciones evalúa transacciones fiat y cripto con reglas en tiempo real a $0.02 por transacción, con más de 150 reglas predefinidas que puede probar con backtesting sobre su propio historial antes de activarlas.[5][36][37] Cuando una regla marca una transacción, Didit puede retenerla y pedir al usuario un selfie, que se compara con el rostro que ya verificó.[38] Los casos terminan en borradores de SAR y STR exportados como XML de goAML y PDF para que su equipo los presente.[39]
Agentes para la cola de revisión
Didit trabaja con agentes de IA. El agente Investigator lee cada verificación, alerta de transacción o caso pendiente de revisión, redacta un informe con una recomendación y cita las pruebas que ha utilizado. Solo decide por sí mismo dentro de la política y el nivel de autonomía que fija su equipo, las coincidencias con sanciones siempre pasan a una persona y nunca presenta un informe regulatorio.[7] Funciona en el plan Growth y superiores, Didit lo activa por organización y cuesta $0.20 por elemento revisado. Un agente de soporte responde a las conversaciones de soporte de sus usuarios desde $0.02 por mensaje.
Copilot crea un borrador de flujo de trabajo validado cuando usted describe el flujo que necesita.[40] La publicación requiere su confirmación y, cuando edita un flujo de trabajo, una tarjeta de cambios enumera lo que ha cambiado y Deshacer lo revierte.[40][41] Sus propios agentes de IA se conectan a través del servidor MCP alojado de Didit mediante OAuth, y pueden crear, probar con backtesting e instalar reglas de transacción, y después entregárselas en modo de prueba.[8][42]
Pruebas
Cada decisión de sesión de Didit devuelve el resultado de cada verificación, los campos extraídos, las imágenes y vídeos capturados y las advertencias que sustentan la decisión, en una sola llamada a la API.[43] El constructor de flujos de trabajo muestra el precio de cada paso mientras construye.[44]
Precios a 25 de octubre de 2026
Los planes de Didit cambian el 1 de noviembre de 2026; los precios de lista por verificación indicados aquí se mantienen.[45] Consulte la documentación de la Travel Rule y la página de precios.
2. Sumsub
Sumsub vende una plataforma de verificación y cumplimiento que cubre KYC, KYB, screening AML, monitorización de transacciones, monitorización cripto y Travel Rule.[9]
La página de precios de Sumsub posiciona Basic para empresas no reguladas y Compliance para empresas reguladas.[11]
- La solución de Travel Rule de Sumsub incluye un directorio de clientes de 2.100+ VASP e integración por SDK, API o protocolo.[10]
- Precios: Basic $1.35 por verificación con un compromiso mínimo mensual de $149; Compliance $1.85 con un mínimo de $299; Custom bajo petición; tarifas de complementos publicadas.[11] Son precios de planes de verificación, no precios de Travel Rule. Basic de Sumsub cubre verificación del documento de identidad, liveness y coincidencia facial, y Compliance añade screening AML, monitorización continua y comprobación de domicilio, por lo que los conjuntos de verificaciones difieren del paquete de $0.33 de Didit. La monitorización de transacciones está en el plan Custom, con precio bajo petición.[11]
- Su KYB verifica a los UBO y administradores en el mismo flujo, y su monitorización de transacciones enumera 600+ reglas preconfiguradas e informes a la UIF en formato goAML.[12][13] Crypto Monitoring analiza wallets y transacciones antes de que lleguen a la cadena.[14]
- Sumsub documenta una API REST pública con un entorno sandbox, creación de flujos de trabajo sin código y planes Basic y Compliance de autoservicio; el acceso a producción llega tras la revisión de la integración por parte de Sumsub.[46][47][11] También documenta un servidor MCP con capacidad de acción y el copiloto de IA Summy en su panel.[15][49]
- Sumsub declara cobertura de 220+ países y territorios y 14.000+ tipos de documentos.[48]
Compare: alternativa a Sumsub
3. Shufti
Shufti vende una plataforma de verificación de identidad que cubre KYC, KYB, screening AML y módulos de cumplimiento relacionados.
Ideal para: empresas cripto que quieren KYC, screening de wallets y la Travel Rule de un solo proveedor.
- La Travel Rule de Shufti verifica a los VASP de contraparte frente a un directorio de 12.000+ entidades y transmite los datos conforme a la Recomendación 16 del FATF.[16] Su screening de wallets comprueba las wallets y a sus titulares frente a listas de sanciones y de vigilancia, con supervisión continua.[19]
- La Travel Rule y la monitorización de transacciones están en el plan Enterprise, con precio bajo petición.[16]
Compare: alternativa a Shufti
4. Chainalysis
Chainalysis vende inteligencia blockchain para monitorización de transacciones cripto, screening de wallets e investigaciones.
Ideal para: equipos cuya necesidad principal es el análisis de exposición en cadena y las investigaciones.
- Chainalysis describe su implementación de la Travel Rule como prestada mediante acuerdos estratégicos con socios.[21]
- Un producto nativo de verificación de identidad (documento, selfie, liveness) no está documentado en sus páginas públicas, y allí no se publican precios (consultado el 25/10/2026).[22][23]
Compare: alternativa a Chainalysis
5. FrankieOne
FrankieOne vende una plataforma de orquestación que enruta verificaciones de KYC, KYB, AML y fraude a proveedores externos a través de una sola API.
Ideal para: exchanges cripto que quieren muchos proveedores de verificación detrás de una sola API.
- La página cripto de FrankieOne afirma que su capa de orquestación cumple los requisitos de la Travel Rule; el mecanismo no se describe allí.[27]
- Su página de precios es un formulario de consulta comercial, y su documentación indica que los clientes no pueden elegir proveedores ni el enrutamiento a través de la API; solicitan los cambios de configuración a FrankieOne.[28][29]
Compare: alternativa a FrankieOne
Cómo elaboramos la clasificación
Didit publica esta clasificación, así que léala como nuestra opinión. Solo incluimos proveedores cuyas propias páginas públicas documentan un producto o una capacidad de Travel Rule; eso dio cinco, así que enumeramos cinco en lugar de rellenar la lista. Los ordenamos según cuánto de un programa de cumplimiento cripto cubre una sola cuenta (identidad, titulares, screening de wallets, monitorización, casos y la propia Travel Rule), con qué claridad documenta cada proveedor la forma en que llega a las contrapartes, si los precios son públicos y cuánto trabajo de revisión le quita el producto a su equipo. Aplicamos estos criterios a todos los proveedores, Didit incluido, y Didit ocupa el primer puesto en nuestra opinión editorial porque obtuvo la puntuación más alta en ellos. Cada dato sobre un competidor procede de las propias páginas de ese proveedor, consultadas el 25 de octubre de 2026. Cuando no pudimos encontrar algo, decimos "no documentado" en lugar de "no ofrecido". No comparamos la cobertura de cadenas ni de tokens.
Lista de comprobación para compradores
- Enumere sus principales contrapartes por volumen y pregunte a cada proveedor cómo llega hoy a ellas, canal por canal.
- Pregunte qué ocurre cuando ningún canal llega a una contraparte y quién responde por su parte.
- Compruebe que los datos del ordenante proceden de su registro KYC verificado, no de un formulario que el usuario vuelve a rellenar.
- Compruebe que el screening de wallets, las reglas de transacción y los casos están en el mismo registro de cliente que el intercambio de la Travel Rule.
- Calcule el precio de todo el flujo, no solo la partida de la Travel Rule.
Conclusiones clave
- En la UE, toda transferencia de CASP a CASP entra en el ámbito, sin umbral de importe.
- Didit intercambia datos IVMS 101, enruta de Didit a Didit o por correo electrónico seguro, y mantiene el intercambio junto al KYC, el KYB, el screening de wallets y la monitorización.
- De los proveedores que revisamos, cinco documentan una capacidad de Travel Rule; compruebe cómo llega cada uno a sus contrapartes antes de firmar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la Travel Rule cripto?
La Recomendación 16 del FATF, aplicada en la UE mediante el Reglamento de Transferencias de Fondos, exige que el proveedor emisor recopile y transmita la información del ordenante y del beneficiario al proveedor receptor antes de que se liquide una transferencia de activos virtuales.[1][4]
¿Existe un importe mínimo según las normas de la UE?
En las transferencias entre proveedores de servicios de criptoactivos, no: toda transferencia de CASP a CASP entra en el ámbito. La titularidad de una wallet autoalojada debe verificarse en transferencias superiores a EUR 1.000.[1]
¿Qué es IVMS 101?
El interVASP Messaging Standard, el formato del sector para los datos que se intercambian en virtud de la Travel Rule. Didit intercambia datos de la Travel Rule en IVMS 101.[1]
¿Y si ningún protocolo llega a la contraparte?
En Didit, si usted indica el contacto de cumplimiento de la contraparte, o su entrada en el directorio incluye uno, ese contacto recibe un enlace seguro de un solo uso para aceptar o rechazar la transferencia, sin necesidad de cuenta ni integración por su parte.[1][33]
¿Qué solución de Travel Rule es la mejor?
En nuestra clasificación, Didit, para equipos que quieren la Travel Rule sobre la misma identidad que su KYC, KYB, screening de wallets y monitorización de transacciones, con precios por verificación publicados y agentes para la cola de revisión. Nosotros desarrollamos Didit, así que téngalo en cuenta y consulte las páginas actuales de cada proveedor.[1][5][7]
Gestione la Travel Rule junto a su KYC y su monitorización
Construya el flujo en el sandbox y vea el precio de cada paso antes de comprometerse.
Incorpore la clave de su proveedor o comience con el screening de pago por uso
Los clientes de Didit pueden incorporar su propia clave de API de Chainalysis a Didit y orquestarla dentro de sus flujos de trabajo de Didit, o elegir cualquier otro proveedor de wallet screening disponible en Didit. Lea la documentación sobre wallet screening para conocer la configuración y la cobertura.
Si prefiere empezar sin una clave de proveedor independiente, utilice el wallet screening de pago por uso de Didit al precio publicado de $0.15 por verificación. Comience en la Business Console sin llamadas de ventas. A partir del 1 de noviembre de 2026, el plan gratuito incluye $10 de crédito al mes. Consulte la actualización de precios de noviembre.
Ambas opciones se adaptan a un flujo de trabajo centrado en desarrolladores: use la API, conecte un agente a través del servidor MCP y utilice los SDK de Didit para el recorrido del cliente asociado. El wallet screening se ejecuta en el mismo flujo de trabajo que KYC, AML y la monitorización de transacciones. Compruebe la cobertura de red del proveedor seleccionado antes de enviar una dirección.
Conecte el screening con la labor de revisión
El agente Investigator de Didit revisa elementos a $0.20 por elemento revisado. El agente de soporte comienza desde $0.02 por mensaje. Copilot ayuda a los equipos a crear flujos de trabajo, mientras que el servidor MCP permite que sus propios agentes operen con Didit. Se trata de capacidades independientes de la verificación de wallet screening; mantenga los cargos de revisión y mensajería por separado en su estimación. Documentación de Investigator; actualizaciones sobre agentes y Copilot; documentación de MCP.
Fuentes
- Travel Rule, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Screening de wallets, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Visión general de la monitorización de transacciones, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Reglamento (UE) 2023/1113 (Reglamento de Transferencias de Fondos), EUR-Lex.
- Precios, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Personas clave, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Agente Investigator, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Visión general del servidor MCP, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Página de inicio de Sumsub, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Travel Rule, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Precios, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Verificación de empresas, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización de transacciones AML, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización cripto, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Servidor MCP, documentación de Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Precios, Shufti, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Conozca a su empresa, Shufti, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización de transacciones, Shufti, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Screening de wallets cripto, Shufti, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Conector MCP, Shufti, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Socios, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Cumplimiento cripto, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- KYT, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Address Screening, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- VASP Risking, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Agentes de IA, Chainalysis, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Cripto, FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Precios, FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Cómo selecciona FrankieOne proveedores y fuentes de datos, documentación de FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Verificación de empresas, FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Monitorización de transacciones, FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Servidor MCP de FrankieOne, documentación de FrankieOne, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Redes de Travel Rule, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Visión general de la verificación de documentos de identidad, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Países admitidos y niveles de datos de KYB, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Biblioteca de reglas, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- API de reglas de transacción y backtesting, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Envío de transacciones y verificación adicional con el SDK, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Informes a la UIF, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Registro de cambios de agosto de 2026, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Registro de cambios de septiembre de 2026, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Herramientas MCP, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Recuperar sesión, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Flujos de trabajo, documentación de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Nuevos precios a partir del 1 de noviembre de 2026, blog de Didit, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Acerca de la API de Sumsub, documentación de Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Verificación en bases de datos globales, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Verificación de documentos de identidad, Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
- Construya sobre Sumsub con IA, documentación de Sumsub, consultado el 25 de octubre de 2026.
Los nombres y marcas de los proveedores pertenecen a sus titulares; las referencias aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación. Sumsub® y el logotipo de Sumsub son marcas comerciales de Sum and Substance Ltd.; las referencias aquí son nominativas, solo con fines comparativos, y no implican afiliación ni respaldo.
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