Comment réduire les coûts dans le département de conformité en 2025

Key takeaways
 

Réduire les dépenses dans le département de conformité est essentiel pour améliorer la rentabilité, en particulier dans les secteurs fortement réglementés tels que la fintech, les banques et les cryptomonnaies.

L'automatisation des processus KYC et AML grâce à l'intelligence artificielle réduit les coûts opérationnels et minimise les erreurs humaines, augmentant ainsi l'efficacité du département de conformité.

Didit propose une solution unique de KYC gratuite et illimitée, facilitant la conformité réglementaire sans augmenter les dépenses, tout en offrant des outils avancés de vérification documentaire et de reconnaissance faciale.

Mettre en œuvre des stratégies d'optimisation des coûts de conformité inclut l'identification des domaines d'amélioration, la sélection des technologies appropriées, la formation de l'équipe et la surveillance des résultats pour garantir un retour sur investissement efficace.

La lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) est aujourd'hui l'une des principales préoccupations des institutions financières et d'autres secteurs obligés. Cependant, l'une des principales barrières reste l'augmentation continue des coûts dans le département de conformité (en plus d'autres dépenses cachées, également liées à la conformité réglementaire).

L'optimisation des coûts et de leur efficacité est cruciale pour rester compétitif sur le marché. C'est pourquoi optimiser l'investissement dans le KYC et l'AML devient une priorité, sans compromettre la sécurité ni l'intégrité des processus.

Tout au long de cet article, nous analyserons comment réduire les dépenses dans le département de conformité en 2025, examinerons des stratégies pour optimiser les coûts du KYC et de l'AML, et découvrirons comment l'intelligence artificielle de Didit peut devenir un allié clé pour atteindre une rentabilité et une efficacité maximales : être la première et unique alternative sur le marché capable d'offrir le KYC gratuitement est la clé.

L'importance d'optimiser les coûts de conformité sans compromettre la sécurité

Les départements de conformité sont des éléments fondamentaux dans toutes sortes d'entreprises, en particulier dans les industries obligatoires : fintech, banques et néobanques, compagnies d'assurance, casinos et sites de paris en ligne, cryptomonnaies… Tous ces secteurs sont soumis à des réglementations de plus en plus strictes en matière de prévention de la fraude (nouvelles directives comme AMLD6 ou réglementations telles que MiCA, spécifiques au domaine des cryptomonnaies), et leur non-conformité peut entraîner des sanctions financières importantes, des dommages réputationnels difficiles à réparer ou la révocation de licences.

• Inefficiences actuelles : En 2025, de nombreuses institutions utilisent encore des processus manuels ou externalisent la conformité via des solutions coûteuses (et rarement transparentes sur les prix). Cela entraîne une augmentation des dépenses de personnel et des licences technologiques.
• Risque de faible rentabilité : Un investissement excessif dans la conformité peut réduire significativement la marge bénéficiaire, voire l'annuler, surtout pour les PME et les startups en pleine croissance.
• Risque de faible sécurité : De nombreuses solutions actuelles sur le marché sont modulaires. Cela signifie que plus vous payez, plus elles offrent de sécurité. Toutes les entreprises ne peuvent pas assumer les coûts élevés des outils de conformité, et de nombreux criminels peuvent exploiter ces failles pour s'infiltrer dans les systèmes.
• Besoin de technologies innovantes : L'adoption de solutions basées sur l'IA minimise les erreurs humaines, automatise les processus et réduit drastiquement les coûts liés à la vérification d'identité (KYC).

C'est précisément à ce dernier point que des alternatives comme Didit émergent. Notre service de KYC gratuit et illimité représente une révolution sur un marché traditionnellement caractérisé par des coûts élevés.

Stratégies clés pour réduire les dépenses dans le département de conformité de votre entreprise

La digitalisation et l'automatisation seront deux leviers majeurs de changement dans la manière dont les institutions travaillent dans le domaine de la prévention des capitaux. Cependant, il ne suffit pas de digitaliser : il faut le faire intelligemment et stratégiquement, en tirant parti de solutions qui apportent une réelle valeur et un retour sur investissement immédiat ou à court terme.

Automatisation des processus : réduction des coûts et des erreurs humaines

L'une des stratégies les plus efficaces pour réduire les dépenses en conformité est l'automatisation des processus de KYC et d'AML. Traditionnellement, la révision manuelle des documents et la vérification des données dans différentes bases de données nécessitaient de nombreuses heures de travail et pouvaient entraîner des erreurs humaines. Avec l'automatisation des processus, les ressources sont optimisées.

• Moins de personnel dédié aux tâches répétitives : L'intelligence artificielle et le machine learning permettent d'analyser les documents d'identité, de contrôler les listes de sanctions en temps réel et d'alerter automatiquement en cas d'anomalies.
• Agilité et précision : Les outils de reconnaissance faciale ou de détection de vie (actifs et passifs) empêchent les usurpations et les fraudes, surpassant une fraude de plus en plus sophistiquée.
• Conformité réglementaire : Automatiser les processus de vérification d'identité ne signifie pas relâcher la sécurité. Au contraire, la digitalisation assure une traçabilité et un audit plus faciles, facilitant ainsi la conformité des institutions avec la réglementation. Dans ce sens, il est essentiel de rappeler que les processus de KYC jouent un rôle fondamental dans la prévention du blanchiment d'argent.

À titre d'exemple, l'expérience de GBTC Finance est très révélatrice : grâce à l'intégration de Didit, ils ont réussi à réduire jusqu'à 90 % les coûts opérationnels dans le domaine de la conformité, ainsi que le volume des incidents ou des tickets résultant des défaillances lors du processus d'onboarding digital.

Outils gratuits pour la conformité : le cas de Didit

Dans le domaine de la technologie appliquée à la conformité réglementaire de KYC et d'AML, les prix élevés et les coûts cachés ont été la norme. Cependant, chez Didit, nous nous démarquons avec une offre qui promet de bouleverser les fondations de l'industrie : KYC gratuit et illimité pour toute institution, quelle que soit sa taille ou son secteur.

Mais, qu'est-ce que Didit ? Didit est une entreprise d'intelligence artificielle spécialisée dans le domaine de l'identité, qui lutte pour humaniser Internet à l'ère de la fraude. Voici comment Didit fonctionne :

• Vérification des documents : Grâce à l'IA, Didit examine la validité des documents d'identité en quelques secondes seulement, détectant les anomalies et les éventuels indices de fraude, tels que les documents falsifiés générés par l'IA ou d'autres incohérences. Nous travaillons avec des documents de plus de 220 pays et territoires pour offrir une couverture pratiquement mondiale. En savoir plus sur notre solution de vérification des documents.
• Reconnaissance faciale : Grâce à des algorithmes avancés, nous réalisons divers tests de vie (passifs ou actifs) pour vérifier que la personne qui effectue l'onboarding est réellement celle qu'elle prétend être, minimisant ainsi les cas d'usurpation d'identité. En savoir plus sur notre solution de reconnaissance faciale.
• AML Screening (optionnel) : Pour les entreprises qui doivent aller un peu plus loin en matière de conformité, nous proposons des analyses en temps réel contre plus de 250 listes et bases de données pour des vérifications de listes de sanctions, des recherches de Personnes Politiquement Exposées ou simplement celles nécessitant une diligence raisonnable plus approfondie. Ce service supplémentaire coûte 0,30 dollar par vérification, un tarif extrêmement compétitif par rapport à d'autres solutions qui facturent beaucoup plus par requête.

L'équation est donc simple : pourquoi payer des montants complètement exorbitants lorsqu'il est possible d'intégrer un système de vérification d'identité fiable, sécurisé et gratuit ?

Comment mettre en œuvre des stratégies d'optimisation des coûts de conformité en 2025

Il est clair que continuer à payer pour le KYC en 2025 est une erreur majeure pour toute entreprise. C'est pourquoi, maintenant que nous avons vu l'importance et les principales stratégies pour réduire les coûts de conformité, il est temps de les mettre en pratique.

1. Identifier les domaines d'amélioration : Effectuez une analyse interne de tous les processus de conformité. Quels sont les coûts actuels des licences, du personnel et des outils supplémentaires ?
2. Sélectionner les solutions technologiques appropriées : Évaluez les outils de vérification d'identité et d'AML ainsi que leurs coûts associés. Optez pour ceux qui offrent la meilleure expérience utilisateur et un équilibre adéquat entre prix, fiabilité et évolutivité.
3. Planifier l'intégration : L'interopérabilité et les API rendent les intégrations extrêmement faciles. Par exemple, Didit s'intègre de manière simple et rapide.
4. Formation en conformité et culture d'entreprise : Il ne sert à rien d'avoir la meilleure technologie si l'équipe ne sait pas l'utiliser ou exploiter tout son potentiel. Il est également important de créer un environnement de culture d'entreprise qui favorise la conformité.
5. Surveiller les résultats et ajuster : Une fois les solutions mises en place, il est conseillé de revoir les indicateurs de performance : réduction des coûts, temps d'onboarding ou incidents potentiels. De plus, il est essentiel d'adapter les solutions à la conformité réglementaire et aux besoins uniques de votre entreprise.

En plus de l'optimisation des coûts de conformité, il existe deux autres métriques qui s'améliorent lorsqu'on arrête de payer pour le KYC : le Coût d'Acquisition Client (CAC) et les temps de réponse. Prendre en compte ces indicateurs aidera également à améliorer la santé de votre entreprise.

Formation de l'équipe : clé pour réduire les coûts

On ne peut pas parler d'économies et d'optimisation des coûts de conformité sans considérer l'élément humain qui compose l'équipe. Une formation adéquate garantit que les employés comprennent les nouveaux processus et savent utiliser les outils avec compétence :

• Programme de mise à jour : Pour rester à jour sur les réglementations (AMLD6, MiCA, Dora, eIDAS…), les processus de KYC et les fonctionnalités de l'IA.
• Alignement avec la culture d'entreprise : Il est essentiel que toute l'équipe comprenne l'importance de la stratégie de conformité et la mission de réduire les coûts sans sacrifier la sécurité.
• Support continu : Chez Didit, nous comprenons l'importance d'une attention personnalisée, c'est pourquoi nous offrons un accompagnement tout au long du processus, afin que l'équipe se sente soutenue face à toute question technique.

Obtenez une solution gratuite pour respecter l'AML et le KYC

Les utilisateurs et les entreprises exigent de plus en plus vitesse, précision et agilité dans les solutions qu'ils utilisent et intègrent. Les départements de conformité ne sont pas étrangers à ces besoins. Dans ce contexte, Didit se positionne comme l'alternative la plus puissante, sécurisée et rentable du marché. Sa proposition d'offrir le KYC gratuitement permet aux entreprises de toutes tailles de fonctionner en toute tranquillité et de se concentrer sur les principaux domaines de prévention du blanchiment d'argent, tels que la recherche de schémas inhabituels ou les violations des profils clients.

De cette manière, le département de conformité cesse de devenir un puits sans fond de ressources et se transforme en l'un des départements offrant le meilleur et le plus grand retour sur investissement pour l'entreprise.

• Scalabilité : Didit supporte les pics de vérifications, s'adaptant aux besoins de votre entreprise ou aux périodes de forte demande.
• Attention personnalisée : Si vous avez besoin d'aide, une équipe d'experts vous accompagnera à tout moment, garantissant une intégration rapide et la résolution des incidents.
• Qualité certifiée : Comme preuve de notre solution, de grands acteurs comme Orange mentionnent la technologie de Didit en tant que cas de succès pour atteindre la scalabilité internationale.

Êtes-vous prêt à réduire vos coûts de conformité ? Cliquez sur la bannière ci-dessous et commencez dès maintenant avec le KYC gratuit et illimité. Faites le saut vers la nouvelle ère de la vérification d'identité !

À propos de l'auteur

Víctor Navarro

Spécialiste en Identité Numérique et Communication

Je suis Víctor Navarro, avec plus de 15 ans d'expérience en marketing digital et en SEO. Je suis passionné par la technologie et par la manière dont elle peut transformer le secteur de l'identité numérique. Chez Didit, une entreprise d'intelligence artificielle spécialisée dans l'identité, j'éduque et explique comment l'IA peut améliorer des processus critiques tels que la vérification KYC et la conformité réglementaire. Mon objectif est d'humaniser Internet à l'ère de l'intelligence artificielle, en offrant des solutions accessibles et efficaces aux personnes.

"Humanizing the internet in the age of AI"

Pour des demandes professionnelles, contactez-moi à victor.navarro@didit.me