Lewati ke konten utama
Didit Raih $7,5 Juta untuk Membangun Infrastruktur Identitas dan Fraud
Didit
Asia-Pasifik

Verifikasi identitas
dibuat untuk Maladewa Bendera Maladewa

ID Nasional Maladewa dan paspor biometrik dalam satu sesi, dicocokkan wajahnya dengan selfie langsung, disaring AML terhadap daftar pantauan Maldives Monetary Authority dan daftar sanksi global. KYC lengkap $0.33, 500 gratis setiap bulan.

Mulai gratisBaca dokumentasi
Didukung oleh
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

Dipercaya oleh 2.000+ organisasi di seluruh dunia.

Ringkasan negara

Cara kerja verifikasi identitas di Maladewa.

Permukaan penipuan dan kerangka kerja yang dibutuhkan oleh pemimpin teknis atau kepatuhan sebelum merancang integrasi.
Lanskap penipuan
Maladewa menghadapi tekanan fraud identitas yang didorong oleh sektor pariwisata dan perhotelan yang besar di kepulauan tersebut, klaim identitas warga negara asing yang curang, serangan synthetic-ID yang mengeksploitasi masuknya pekerja migran musiman, dan pemalsuan dokumen lintas batas melalui koridor perdagangan India-Sri Lanka-Maladewa. Didit menilai 200+ sinyal fraud real-time di setiap sesi, face morph, replay, injeksi, perusakan dokumen, device intelligence, IP geolocation.
Kerangka kerja kepatuhan
  • Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing Act (Undang-Undang No. 4/2014)
  • Banking Act (Undang-Undang No. 24/2010)
  • Maldives Monetary Authority Act (Undang-Undang No. 6/81)
  • Maldives Securities Act
  • APG Mutual Evaluation Framework
  • FATF 40 Recommendations
Regulator

Siapa yang mengawasi verifikasi identitas di Maladewa.

Ini adalah pengawas yang harus dipatuhi oleh alur verifikasi. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi. Maladewa alur verifikasi harus patuh. Satu alur yang di-host Didit + satu log audit mencakup semuanya, tidak perlu integrasi terpisah per agensi.

  • MMA

    Maldives Monetary Authority, bank sentral dan pengawas prudensial untuk bank, lembaga keuangan, bisnis layanan uang, dan penyedia layanan pembayaran. Mengeluarkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Banking Act (Undang-Undang No. 24/2010).

  • FIU-Maldives

    Financial Intelligence Unit, beroperasi di bawah MMA. Menerima Laporan Transaksi Mencurigakan dan menegakkan kontrol AML/CFT berdasarkan Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (UU No. 4/2014).

  • CMDA

    Capital Market Development Authority, mengawasi pelaku pasar modal, pialang sekuritas, dan perusahaan investasi berdasarkan Undang-Undang Sekuritas Maladewa.

  • Department of National Registration

    Menerbitkan Kartu Identitas Nasional dan memelihara registri populasi sipil Maladewa, sumber otoritatif untuk verifikasi identitas berbasis NIC.

  • Ministry of Home Affairs and Land

    Mengawasi Departemen Pendaftaran Nasional dan Departemen Imigrasi. Menegakkan persyaratan perlindungan data pada alur verifikasi identitas berdasarkan hukum Maladewa.

Alur verifikasi · Satu API

Empat modul. Satu verifikasi.

ID, biometrik, AML, dan pemeriksaan silang database Maladewa, disusun dalam satu alur kerja, ditagih per keberhasilan, dikembalikan dalam satu laporan.
Baca dokumentasiDapatkan kunci API
01 · ID

Ambil dan baca ID.

Diambil dengan ponsel apa pun, diklasifikasikan otomatis, di-parse OCR, dan diverifikasi template-nya.

  • Kartu Identitas Nasional (kartu pintar biometrik), paspor biometrik (dengan pembacaan chip NFC), Izin Kerja / Visa Ketenagakerjaan, dan Surat Izin Mengemudi.
  • Mengembalikan: nama lengkap, tanggal lahir, nomor dokumen, masa berlaku, MRZ.
Baca dokumentasi
02 · Biometrik

Cocokkan wajah. Buktikan itu orang sungguhan..

Selfie dikonfirmasi hidup dan dicocokkan dengan potret ID.

  • Pemeriksaan duplikat: pencarian wajah 1:N di antara pengguna yang ada. Gratis.
  • Active liveness ($0.15) untuk alur berisiko tinggi, pengguna memutar kepala atau berkedip.
Baca dokumentasi
03 · AML

Screening untuk sanksi, PEP, dan *adverse media*.

1.300+ daftar sanksi global, PEP, dan adverse media, ditambah watchlist Maladewa:

  • Majelis Nasional Maladewa, PEP Level 1 (anggota parlemen).
  • Kementerian Perencanaan Nasional dan Infrastruktur Maladewa, PEP Level 3 (pejabat senior kementerian).
  • Progressive Party of Maldives, PEP Level 3 (tokoh partai politik besar).
  • Kementerian Keuangan Maladewa, Peringatan (pemberitahuan regulasi dan penegakan).
  • Daftar Sanksi Konsolidasi Dewan Keamanan PBB, penetapan global.
  • OFAC Specially Designated Nationals (SDN), penetapan Departemen Keuangan AS.
  • Daftar Sanksi Konsolidasi UE, entitas yang ditetapkan Uni Eropa.
  • Daftar Sanksi HMT Inggris, sanksi keuangan His Majesty's Treasury.
  • APG (Asia/Pacific Group on Money Laundering), watchlist evaluasi bersama.
  • 40 Rekomendasi FATF, pemantauan yurisdiksi berisiko tinggi.

Dinilai berdasarkan tingkat keparahan. Pemantauan berkelanjutan ($0.07/pengguna/tahun) memeriksa ulang setiap hari dan memicu webhook pada hit baru.

Baca dokumentasi
04 · Registri

Validasi database untuk identitas Maladewa.

  • Saat ini tidak ada API validasi database pemerintah publik untuk Maladewa yang diekspos sebagai layanan Didit mandiri, registri sipil Departemen Pendaftaran Nasional saat ini tidak menawarkan API konsumen publik yang terbuka untuk integrator pihak ketiga.
Baca dokumentasi
Dokumen yang dicakup

Setiap Dokumen Maladewa Didit menerima.

Satu baris per kredensial yang diterima, bendera, nama dokumen, jenis dokumen. Langsung dari Didit Business Console.
Dataset otoritatif

Cakupan registri sipil dan AML untuk Maladewa.

Satu kartu per dataset yang diperiksa silang oleh Didit, registri sipil di API Validasi Database ditambah kumpulan daftar pantauan AML global. Setiap kartu terhubung ke dokumen teknis.
aml-screening

Daftar AML yang disaring di Maladewa

1.300+ daftar sanksi, Politically Exposed Persons (PEP), dan media negatif, ditambah daftar pengawasan regulasi negara dan registri PEP.

Baca dokumentasi cakupan AML
Dirancang untuk kepatuhan

Buka negara baru dengan satu klik. Kami yang mengerjakan bagian sulitnya.

Kami membuka anak perusahaan lokal, mengamankan lisensi, menjalankan pengujian penetrasi, mendapatkan sertifikasi, dan menyelaraskan dengan setiap regulasi baru. Untuk meluncurkan verifikasi di negara baru, cukup aktifkan tombol. 220+ negara sudah aktif, diaudit dan diuji penetrasi setiap kuartal, satu-satunya penyedia identitas yang secara formal disebut oleh pemerintah negara anggota Uni Eropa lebih aman daripada verifikasi langsung.
Baca dossier keamanan & kepatuhan
Sandbox keuangan UE
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
Keamanan informasi · 2026
SOC 2 · Type II
AICPA · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
Selaras dengan UE secara desain
FAQ

Pertanyaan umum tentang Maladewa.

Apa saja yang Didit sediakan?

Didit adalah lapisan infrastruktur untuk identitas dan fraud. Satu Application Programming Interface (API), 25+ modul yang dapat disusun di empat lini produk:

  • Verifikasi Pengguna (KYC, know your customer), Verifikasi Dokumen Identitas, liveness, face match, screening Anti-Money Laundering (AML), analisis Internet Protocol (IP). $0.33 per paket lengkap.
  • Verifikasi Bisnis (KYB, know your business), registri, Ultimate Beneficial Owner (UBO), pejabat, AML entitas, ditambah sesi KYC terkait per UBO.
  • Transaction Monitoring, rule engine real-time, manajemen kasus, alur kerja Suspicious Activity Report (SAR).
  • Wallet Screening (KYT, know your transaction), risiko wallet on-chain seharga $0.15 per pemeriksaan, atau gunakan penyedia screening Anda sendiri dan jalankan di dalam Didit.

Susun modul apa pun menjadi alur kerja dengan visual no-code builder, luncurkan dalam 5 menit, 500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya.

Apa bedanya Didit dengan vendor Know Your Customer (KYC) yang hanya menawarkan satu produk?

Kebanyakan vendor identitas hanya menjual satu bagian, seperti cek KYC, daftar Anti-Money Laundering (AML), atau screening dompet. Didit menyediakan infrastruktur di balik semua itu, dan perbedaannya terlihat dari enam aspek:

  • Harga. Harga publik untuk setiap modul, $0.33 untuk KYC lengkap, 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa minimum, tanpa kontrak. Vendor produk tunggal menyembunyikan minimum enam digit di balik panggilan penjualan.
  • Akses. Sandbox sekali klik, self-serve sejak hari pertama, kunci produksi saat pendaftaran. Vendor produk tunggal membatasi sandbox di balik kontrak, butuh berbulan-bulan untuk evaluasi.
  • Pengalaman developer. Dokumen publik, server Model Context Protocol (MCP) untuk Claude Code dan Cursor, serta Software Development Kits (SDK) native untuk Web, iOS, Android, React Native, dan Flutter. Integrasi dalam 5 menit dengan agen AI atau secara manual dalam satu sore kerja.
  • Pengalaman pengguna. Tingkat keberhasilan tertinggi di pasar, inferensi end-to-end di bawah 2 detik, alur pengambilan data yang disesuaikan per negara, 48+ bahasa siap pakai.
  • Fleksibilitas. Satu Application Programming Interface (API) /v3/ menggabungkan 25+ modul di seluruh KYC, Know Your Business (KYB), Transaction Monitoring, dan Wallet Screening (KYT, know your transaction). Sesi KYB memicu KYC terkait untuk setiap Ultimate Beneficial Owner (UBO); transaksi yang ditandai memicu remediasi KYC bertahap, sesi yang sama, kontrak webhook yang sama, jejak audit yang sama. Vendor produk tunggal menjual satu bentuk KYC dan berhenti di situ.
  • Fraud era AI. 200+ sinyal fraud real-time dinilai di setiap sesi, deepfake, injeksi, ID sintetis, pemalsuan dokumen, face-morph, device intelligence, replay. Vendor produk tunggal memperlakukan deteksi deepfake dan injeksi sebagai item roadmap, bukan fitur default.

Umum di fintech dan kripto, arsitektur yang sama cocok untuk marketplace, iGaming, mobilitas, dan vertikal apa pun di mana Anda perlu tahu siapa seseorang dan apa yang mereka lakukan.

Berapa biayanya? Apakah ada yang benar-benar gratis?

500 verifikasi gratis setiap bulan, selamanya, di setiap akun. Tanpa kartu kredit. Tanpa panggilan penjualan. Tanpa kedaluwarsa.

Di atas batas gratis, setiap modul memiliki harga publik per keberhasilan di didit.me/pricing, $0.33 per paket KYC lengkap, $0.15 per Verifikasi Dokumen Identitas, $0.15 per Wallet Screening, $0.20 per Anti-Money Laundering (AML) Screening, $0.10 per liveness, $0.05 per face match, $0.03 per analisis Internet Protocol (IP).

Bayar sesuai penggunaan, tanpa minimum, tanpa kejutan biaya berlebih. Diskon volume otomatis berlaku seiring pertumbuhan Anda.

Regulator Maladewa mana yang mengatur verifikasi identitas pada onboarding digital?

Tiga regulator mengawasi setiap alur verifikasi identitas di Maladewa:

  • Maldives Monetary Authority (MMA), bank sentral dan pengawas prudensial untuk bank, lembaga keuangan, bisnis layanan uang, dan penyedia pembayaran. Menetapkan persyaratan Customer Due Diligence di bawah Banking Act (Law No. 24/2010).
  • Financial Intelligence Unit (FIU-Maldives), beroperasi di bawah MMA. Menerima Laporan Transaksi Mencurigakan dan menegakkan kontrol AML/CFT di bawah Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing Act (Law No. 4/2014).
  • Capital Market Development Authority (CMDA), mengawasi partisipan pasar modal dan mengeluarkan persyaratan kepatuhan KYC untuk onboarding sekuritas di bawah Maldives Securities Act.

Didit menyediakan alur yang di-hosting + log audit + cakupan daftar pantauan untuk memenuhi ketiganya secara bersamaan, alur kerja POST /v3/session/ yang sama, laporan JSON yang sama, paket bukti SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001 yang sama.

Apakah Didit menerima Kartu Identitas Nasional Maladewa?

Ya. Kartu Identitas Nasional Maladewa (kartu pintar biometrik yang dikeluarkan oleh Departemen Pendaftaran Nasional) didukung penuh:

  • Diurai OCR dan diverifikasi template pada kamera ponsel apa pun.
  • Paspor biometrik (sesuai ICAO 9303 dengan pembacaan chip NFC) juga diterima pada sesi yang sama.
  • Izin Kerja / Visa Kerja diterima untuk tenaga kerja asing Maladewa yang besar di sektor pariwisata dan konstruksi.

Semua 220+ paspor asing dan ID nasional negara lain juga diterima, mendukung populasi ekspatriat dan turis internasional Maladewa.

Apakah Didit siap untuk onboarding fintech atau bisnis layanan uang berlisensi MMA di Maladewa?

Ya. Bank, lembaga keuangan, dan bisnis layanan uang berlisensi MMA harus menjalankan Customer Due Diligence penuh di bawah Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing Act (Law No. 4/2014).

Didit mencakup seluruh stack dalam satu alur kerja:

  • Verifikasi Dokumen Identitas + Passive Liveness + Face Match 1:1 untuk pemeriksaan onboarding tingkat 1.
  • AML Screening ($0.20 per pemeriksaan) terhadap kumpulan global ditambah daftar pantauan Maladewa (daftar PEP Majelis Nasional, peringatan Kementerian Keuangan, daftar sanksi UN/OFAC/EU/UK).
  • Pemantauan AML berkelanjutan ($0.07 per pengguna / tahun) untuk kewajiban tinjauan berkala di bawah Law No. 4/2014.
  • 500 verifikasi gratis setiap bulan, uji coba stack Maladewa lengkap tanpa biaya.
Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk mengintegrasikan Didit di Maladewa?

5 menit untuk sandbox yang berfungsi, satu akhir pekan untuk alur produksi.

  • Daftar di business.didit.me, dapatkan kunci API, panggil POST /v3/session/ dengan workflow_id yang menghubungkan Verifikasi ID + Passive Liveness + Face Match + AML, selesai.
  • Jalur agen AI: tempelkan prompt integrasi di docs.didit.me/integration/integration-prompt ke Claude Code, Cursor, Codex, Devin, Aider, atau Replit Agent. Agen akan menyediakan aplikasi, membangun alur kerja, menghubungkan webhook, dan menjalankan smoke test.
  • Lima SDK berbagi model sesi yang sama: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.

500 verifikasi pertama setiap bulan gratis, selamanya, uji coba stack Maladewa lengkap tanpa biaya sebelum mengalihkan traffic produksi.

Berapa biaya verifikasi Maladewa secara end-to-end?

Harga publik per modul, bayar hanya untuk apa yang berjalan di sesi:

  • Verifikasi ID, $0.15 per pemeriksaan dokumen.
  • Passive Liveness, $0.10. Active Liveness, $0.15.
  • Face Match 1:1, $0.05. Face Search 1:N, gratis.
  • AML Screening, $0.20 per pemeriksaan. AML Berkelanjutan, $0.07 per pengguna / tahun.

Paket KYC lengkap (Identitas + Passive Liveness + Face Match + Analisis IP) adalah `$0.33`, harga dasar yang sama di seluruh dunia. 500 verifikasi gratis setiap bulan, tanpa kartu kredit. Diskon volume otomatis berlaku di atas batas gratis; Enterprise menambahkan Master Services Agreement (MSA) kustom dan pilihan residensi data.

Terkait

Liputan terkait

Infrastruktur untuk identitas dan fraud.

Satu API untuk KYC, KYB, Transaction Monitoring, dan Wallet Screening. Integrasi dalam 5 menit.

Mulai gratisHubungi kami
Minta AI untuk merangkum halaman ini