Verifikasi identitas di Maladewa
Ringkasan eksekutif. Maladewa adalah anggota Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG) dengan kerangka AML/CFT yang diatur oleh Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law No. 10/2014), diawasi oleh Financial Intelligence Unit (FIU) dalam Maldives Monetary Authority (MMA). Evaluasi mutual APG 2019 menemukan defisiensi signifikan dalam kedua aspek teknis
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Maladewa memiliki populasi sekitar 521.000 (ditambah tenaga kerja ekspatriat yang signifikan) dan PDB sekitar USD 6,5 miliar. Malé adalah ibu kota dan pusat komersial. Ekonomi didorong oleh pariwisata (sekitar 30% dari PDB) dan perikanan. Tiga vertikal yang mendorong permintaan KYC:
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Persyaratan CDD terperinci, kategorisasi risiko pelanggan, dan penyimpanan catatan
Maladewa tidak memiliki legislasi perlindungan data yang komprehensif
Mengawasi perusahaan sekuritas dan peserta pasar modal
Department of National Registration (DNR)
teregulasi
Kartu ID nasional pintar yang diterbitkan untuk semua warga negara. Register populasi terpusat. Populasi kecil memungkinkan cakupan tinggi. Layanan pemerintah digital berkembang.
Department of National Registration (DNR)
teregulasi
Registrasi kelahiran, kematian, pernikahan. Tingkat registrasi tinggi karena populasi kecil dan terkonsentrasi.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh MMA Regulations on AML/CFT
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — Mendefinisikan CDD, pendekatan berbasis risiko, beneficial ownership, screening PEP, dan pelaporan STR. - Banking Act (Law 24/2010) — Persyaratan prudensial dan AML untuk bank. - MMA Regulations on AML/CFT — Persyaratan CDD terperinci, kategorisasi risiko pelanggan, dan penyimpanan catatan. - Perlindungan data — Maladewa tidak memiliki legislasi perlindungan data yang komprehensif. Jaminan privasi konstitusional menyediakan kerangka umum
Perlindungan data
Diawasi oleh Perlindungan data
Maladewa tidak memiliki legislasi perlindungan data yang komprehensif. Ketentuan privasi konstitusional menyediakan kerangka umum. Tidak ada pembatasan transfer data lintas batas formal, meskipun kewajiban kerahasiaan perbankan berlaku untuk data keuangan.
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
1. Pengambilan dokumen. NIC atau paspor biometrik. 2. Liveness dan pencocokan biometrik. Selfie dengan deteksi liveness, dicocokkan dengan potret dokumen. 3. Ekstraksi data. Nomor ID nasional, nama lengkap, tanggal lahir, alamat. 4. Screening PEP dan sanksi. Terhadap daftar sanksi EU, UN, OFAC dan
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Maladewa belum menetapkan kerangka lisensi VASP. Aktivitas aset virtual berada di bawah kewajiban AML umum:
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Maladewa adalah republik Islam, dan perjudian dilarang di bawah hukum Syariah. Tidak ada kerangka lisensi iGaming.
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Operator pariwisata, pemegang sewa resor, dan platform marketplace menghadapi kewajiban CDD:
Liveness biometrik
Paspor biometrik Maladewa mendukung pembacaan chip NFC. NIC adalah kartu pintar tetapi tidak sepenuhnya biometrik. Deteksi liveness (sesuai ISO 30107-3) dengan pencocokan dokumen-potret adalah standar untuk onboarding jarak jauh. ---
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Maladewa mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Maladewa, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan tarif $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Kompetitor biasanya mengenakan $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media negatif — mencakup semua kewajiban AML di Maladewa.
Sebagian besar sektor yang diatur di Maladewa mewajibkan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Maladewa, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Maladewa.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
