Verifikasi identitas di Taiwan
Profil negara untuk verifikasi identitas, KYC, dan kepatuhan AML di Taiwan (Republik Tiongkok, ROC). Pendamping untuk `tw.yaml`. Fokus: bank domestik, rumah sekuritas, institusi e-payment, penyedia layanan aset virtual (VASPs), dan fintech lintas batas yang menargetkan pengguna berbahasa Tionghoa Tradisional. Halaman landing: `didit.me/solutions/taiwan`.
Dokumen yang didukung
(ID Pemerintah dari 220+ negara)
Waktu verifikasi rata-rata
Negara yang dicakup
(ID yang diterbitkan pemerintah telah divalidasi)
Gambaran pasar
Peta regulasi Taiwan lebih padat daripada yang disarankan populasinya karena negara tersebut sengaja melapisi supervisi AML/CFT pada sektor layanan keuangan yang sudah matang setelah evaluasi mutual APG 2018. Arsitektur supervisi inti ditetapkan dalam undang-undang, tetapi buku aturan spesifik sektor yang dikeluarkan oleh tiga biro FSC (Perbankan, Sekuritas dan Futures, Asuransi) dan oleh MJIB melakukan sebagian besar pekerjaan sehari-hari.
Dokumen yang didukung
Template Didit mencakup ID nasional, paspor, izin tinggal dan dokumen regional — plus 14.000+ dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Regulator
Supervisor AML
Kementerian Dalam Negeri
diatur
Sistem registrasi rumah tangga yang komprehensif. Nomor ID nasional (身分證字號) diberikan kepada semua warga negara. Verifikasi elektronik tersedia untuk entitas yang berwenang.
Kementerian Dalam Negeri
diatur
Kartu ID elektronik dengan chip. Fitur identitas digital. Peluncuran menghadapi penundaan karena kekhawatiran privasi.
MOEA
terbuka
Registrasi bisnis. Pencarian online tersedia.
Database pemerintah & teregulasi
Kerangka kepatuhan
Kerangka kerja AML
Diawasi oleh Undang-Undang Kontrol Pencucian Uang; AMLD
Undang-Undang Kontrol Pencucian Uang (MLCA) adalah undang-undang AML pusat. Awalnya diberlakukan pada 1996, secara substansial ditulis ulang pada Desember 2016 untuk membawa Taiwan sejalan dengan 40 Rekomendasi FATF menjelang evaluasi mutual APG 2018-2019. Penulisan ulang tersebut memperluas daftar pelanggaran predikat, memperkenalkan pendekatan berbasis risiko untuk entitas yang diwajibkan, mewajibkan uji tuntas pelanggan (CDD) dan uji tuntas yang ditingkatkan (EDD) untuk orang yang terpapar politik, mewajibkan laporan transaksi mencurigakan
Perlindungan data
Diawasi oleh DPA Nasional
Sanksi untuk ketidakpatuhan
- Bank of Taiwan — Biro Perbankan FSC mengenakan hukuman administratif sebesar NT$22 juta untuk kekurangan dalam pengelolaan pembukaan rekening di luar cabang, transaksi deposit/remitansi, uji tuntas pelanggan berkelanjutan, pemantauan rekening, dan perilaku karyawan yang tidak teratur. Biro mengutip spek
Kasus penggunaan
Neobank, EMI, institusi pembayaran, pemberi pinjaman, pialang.
Divisi Anti Pencucian Uang (AMLD) dari Biro Investigasi Kementerian Kehakiman (MJIB) adalah Unit Intelijen Keuangan nasional Taiwan. AMLD menerima semua laporan transaksi mencurigakan yang diajukan oleh entitas yang diwajibkan di bawah MLCA dan CTFA, menganalisisnya, dan menyebarkan informasi yang dapat ditindaklanjuti
Bursa, kustodian, dompet, on/off-ramp.
Taiwan adalah penggerak awal dalam membawa penyedia layanan aset virtual ke dalam perimeter AML. Pada Juli 2021, VASPs pertama kali ditetapkan sebagai entitas yang diwajibkan di bawah MLCA dan diwajibkan untuk mengajukan deklarasi kepatuhan AML kepada FSC. Rezim generasi pertama tersebut ringan: ia mengenakan CD
Taruhan olahraga, kasino online, platform dengan batasan usia.
Taiwan telah mengalami gelombang penipuan telepon dan online yang parah dan terdokumentasi dengan baik selama dekade terakhir, sebagian besar dijalankan dari kompleks penipuan Asia Tenggara yang menargetkan korban berbahasa Tionghoa Tradisional. Sebagai respons, Yuan Legislatif mengesahkan Undang-Undang Pencegahan Bahaya Kejahatan Penipuan pada 12 Juli 2024,
Platform gig, pengiriman, ekonomi kreator, e-commerce.
Rezim perlindungan data Taiwan diatur oleh Undang-Undang Perlindungan Data Pribadi (PDPA), yang dikodifikasi di `law.moj.gov.tw/ENG/LawClass/LawAll.aspx?pcode=I0050021`. PDPA telah berlaku sejak 1995 dan direvisi secara substansial pada 2010 dan 2012 untuk memperluas cakupan di luar data yang diproses komputer ke semua
Liveness biometrik
Taiwan telah berusaha memodernisasi kartu identitas nasional fisiknya selama satu dekade. Proyek New eID / eIC — kartu identitas nasional pintar berisi chip dengan fitur biometrik dan kriptografi — awalnya dijadwalkan untuk peluncuran nasional pada Januari 2021. Proyek ini ditangguhkan pada awal 2021 menyusul reaksi publik atas kekhawatiran privasi, keamanan siber, dan pengawasan, dan belum dilanjutkan. Audit pemerintah 2024 menandai NT$202 juta biaya tambahan dari penangguhan tersebut, dan per e
SERTIFIKASI
Platform kami memenuhi standar internasional tertinggi untuk keamanan informasi, privasi data, dan akurasi biometrik.
Kepatuhan penuh terhadap perlindungan data EU
Manajemen keamanan informasi
PAD (liveness + pencocokan wajah)
DIPERCAYA GLOBAL
Bergabunglah dengan ribuan perusahaan yang mempercayai Didit untuk kebutuhan verifikasi mereka
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit adalah mitra yang sangat berharga, menyediakan solusi yang stabil dan sangat adaptif.
Vuk Adžić
Kepala Departemen E-Bisnis di Crnogorski Telekom
Didit menawarkan kami teknologi yang kuat dengan implementasi yang sederhana dan adaptabilitas terhadap berbagai pasar.
Fernando Pinto
CEO & Pendiri Bersama di TucanPay
Berkat Didit, kami telah dapat mengurangi proses manual dan meningkatkan akurasi ekstraksi data.
Diana Garcia
Eksekutif Kepercayaan & Keamanan di Shiply
Integrasi Didit mengurangi waktu verifikasi dan biaya, membebaskan sumber daya untuk proyek lain.
Guillem Medina
COO di GBTC Finance
Didit menghilangkan biaya KYC, memungkinkan penskalaan yang lebih cepat dengan standar verifikasi yang tinggi dan lebih sedikit penipuan.
Paul Martin
VP Pemasaran & Pertumbuhan di Bondex
Verifikasi aman dan ramah pengguna Didit meningkatkan kepercayaan pelanggan dan mengoptimalkan proses kami.
Cristofer Montenegro
Asisten Eksekutif CEO di Adelantos
Didit memastikan onboarding digital yang presisi dan aman tanpa memperlambat negosiasi atau waktu klien.
Ernesto Betancourth
Manajer Risiko di CrediDemo
FAQ
Ya. Taiwan mengizinkan onboarding KYC jarak jauh di bawah kerangka AML nasionalnya, termasuk verifikasi dokumen, liveness biometrik dan identifikasi video jika diperlukan oleh regulasi.
Didit memverifikasi semua ID nasional utama, paspor dan izin tinggal yang diterbitkan di Taiwan, plus 14.000+ jenis dokumen secara global untuk alur lintas batas.
Didit mengenakan biaya $0,30 per verifikasi dengan 500 pemeriksaan gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. Pesaing biasanya mengenakan biaya $1,00–$2,50+ per verifikasi.
Ya. Didit melakukan screening terhadap 1.000+ daftar pantauan global termasuk database PEP, daftar sanksi (EU, UN, OFAC, OFSI), dan media merugikan — mencakup semua kewajiban AML di Taiwan.
Sebagian besar sektor teregulasi di Taiwan memerlukan atau sangat merekomendasikan deteksi liveness biometrik untuk onboarding jarak jauh. Didit menyediakan liveness bersertifikat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ya. Didit mendukung verifikasi dokumen, liveness, screening AML dan pemantauan berkelanjutan yang selaras dengan kerangka regulasi crypto Taiwan, termasuk kepatuhan EU Travel Rule jika berlaku.
Ya. Didit menyediakan verifikasi usia berbasis dokumen dan konfirmasi identitas yang sesuai untuk persyaratan regulasi iGaming Taiwan.
500 verifikasi gratis per bulan. Tanpa kontrak, tanpa minimum. $0.30 per verifikasi setelah tier gratis.
