전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 브라질 내.
- 사기 환경
- 브라질 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: PIX 지원 네오뱅크 및 디지털 지갑의 폭발적인 증가를 목표로 하는 딥페이크 및 합성 CPF 공격, CNH 및 RG 문서 위조, SPA-MF가 엄격한 온보딩 통제를 요구하는 빠르게 성장하는 iGaming 표면(Lei 14.790/2023에 의해 합법화됨). Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- LGPD (Lei Nº 13.709/2018)
- Circular BCB 3.978/2020 (PLD/FT)
- Resolução BCB 96 (PIX onboarding)
- Resoluções CVM 24 · 35 · 175
- Lei 9.613/1998 (lavagem de dinheiro)
- Lei 14.790/2023 (apostas + iGaming)
신원 확인을 감독하는 기관 브라질 내.
BCB
Banco Central do Brasil — 은행, 결제 기관, EMI 및 PIX 즉시 결제 시스템을 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. Circular BCB 3.978/2020을 통해 AML/CFT 규칙을 설정합니다.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — 증권 및 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 감독 기관. Resoluções CVM 24, 35 및 175에 따라 원격 온보딩 규칙을 설정합니다.
COAF
Conselho de Controle de Atividades Financeiras — 브라질의 금융 정보 분석원. 의심스러운 활동 보고서(Comunicações de Operações Suspeitas)를 접수합니다.
ANPD
Autoridade Nacional de Proteção de Dados — LGPD(Lei Geral de Proteção de Dados, Lei Nº 13.709/2018) 감독 기관. 브라질 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관리합니다.
Receita Federal
연방 세금 및 관세 당국. 브라질의 모든 KYC 및 KYB 흐름에서 사용되는 CPF(개인) 및 CNPJ(기업) 등록부를 유지합니다.
SPA-MF
Secretaria de Prêmios e Apostas (Ministério da Fazenda) — Lei 14.790/2023에 따른 스포츠 베팅 및 온라인 카지노 감독 기관. 라이선스 운영자를 위한 KYC + AML 의무를 설정합니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- CIN, RG (27개 주 템플릿 모두), CNH (QR 코드 CNH 디지털 포함), Pasaporte (전자 여권의 칩 판독 포함), 외국인 거주자를 위한 CRNM.
- 이름, CPF, 생년월일, 발행 장소 및 만료일을 반환합니다.
- Carteira de Identidade Nacional (CIN)
- RG · CNH · CRNM (외국인 거주자)
- Pasaporte — 전자 여권의 칩 판독
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
Didit은 사용자의 이름을 1,300개 이상의 전 세계 제재, 정치적 노출 인물(PEP) 및 부정적인 미디어 목록과 모든 브라질 규제 감시 목록(CVM, Receita Federal Transparency Portal, Ministério da Justiça, ANEEL, ANAC, CADE, IBAMA, Ministério Público MG, 연방 정부 제재 포함)에 대해 심사합니다.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당/년 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
Receita Federal과 교차 확인.
공신력 있는 민사 등록부와 교차 확인.
- CPF 상태 확인은 빠르고 저렴한 첫 번째 통과입니다 — SERPRO를 통해 Receita Federal에서 이름 및 CPF 상태(정상/정지/취소)를 확인합니다.
- 국가 신분증 조회(
bra_national_id,bra_national_id_2)는 Receita Federal에 직접 조회하며 약 98–100%의 커버리지를 제공합니다. 먼저 저렴한 것을 선택하고, 필요할 때 더 심층적인 것으로 확대합니다. - 세금 등록, 거주지 (선거인 명부) 및 전화 (MNO) 교차 확인은 전체 그림을 완성합니다 — 모든 서비스는 성공 시 지불하며, 동의가 필요하지 않습니다.
Receita Federal과 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
모든 브라질 문서 Didit은 다음을 허용합니다..
시민 등록 및 AML 적용 범위 브라질용.
Brazil — CPF status check
출처: Receita Federal via SERPRO. $0.20 per successful query.
Brazil National ID (Receita Federal)
출처: Receita Federal — federal tax authority. $0.69 per successful query. 적용 범위 ~98% of adult population.
Brazil National ID 2 (CPF/CNPJ)
출처: Receita Federal CPF/CNPJ — alternate provider. $0.87 per successful query. 적용 범위 ~100% of adult population.
Brazil Tax Registration (CPF/CNPJ)
출처: Receita Federal CPF/CNPJ — fast tier. $0.08 per successful query. 적용 범위 ~100% of adult population.
Brazil — Residential (electoral roll)
출처: Combined database of electoral registrations. $0.14 per successful query. 적용 범위 ~95% of adult population.
Brazil — Phone (MNO lookup)
출처: Brazilian mobile network operator data. $0.40 per successful query. 적용 범위 ~60% of mobile lines.
브라질에서 심사된 AML 목록
1,300개 이상의 제재, 정치적 주요 인물(PEP) 및 불리한 미디어 목록과 해당 국가의 규제 감시 목록 및 PEP 등록부.