아르헨티나에서의 신원 확인
아르헨티나는 약 4,600만 명의 인구를 가진 1급 라틴 아메리카 시장이며, Ley 27.739/2024 AML 개편 이후 이 지역에서 가장 컴플라이언스가 집약적인 관할권 중 하나입니다. 중요한 스택: RENAPER와 AFIP에서 발급하는 DNI + CUIT/CUIL, RENAPER SID (Sistema de Identidad Digital) — LATAM에서 최고의 정부 신원 레일이라고 할 수 있는 국가 운영 생체인식 신원 API — BCRA normativas
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
아르헨티나는 GDP 기준 라틴 아메리카 3번째 경제 규모이며, 20년간의 통화 혼란에도 불구하고 이 지역에서 가장 깊은 디지털 금융 시장 중 하나입니다. 인구 약 4,600만 명; 스마트폰 보급률 85% 이상; BCRA의 Informe de Inclusión Financiera에 따르면 2024년까지 성인의 80% 이상이 은행이나 PSP에 계좌를 보유했습니다. 만성적인 인플레이션으로 인해 디지털 지갑과 스테이블코인이 투기 자산이 아닌 가정용 도구가 되었습니다. 아르헨티나의 핀테크 부문은 멕시코 다음으로 스페인어권 LATAM에서 가장 성숙합니다. 부에노스아이레스에 본사를 둔 Mercado Libre의 결제 부문인 Mercado Pago는 많은 아르헨티나인들에게 사실상 주 계좌입니다. Ualá (Uilo Bank, 이전 Wilobank를 통한 은행 라이선스 보유), Brubank, Naranja X, Personal Pay, Lemon이 상위권을 구성합니다. C
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
RENAPER (Ministerio del Interior)
사진, MRZ, 2D 바코드가 있는 폴리카보네이트 카드 — 2024년부터 출시된 새로운 eDNI에는 비접촉 ICAO 9303 칩, 레이저 각인 및 새로운 홀로그램 포함
사실상 범용 신분증. Mercosur 전역에서 여행 문서로 유효. Didit은 모든 현대 세대와 칩이 있는 새로운 eDNI를 읽습니다.
Mi Argentina 앱을 통한 RENAPER
모바일의 암호화 서명된 가상 자격증명
BCRA "A" 8303에 의해 원격 운영을 위한 유효한 신분증명 수단으로 인정됨.
RENAPER (과거)
종이 책자
폐지 중; 여전히 가끔 제시됨.
Policía Federal / RENAPER (과거)
플라스틱 카드
Mercosur 내 국경 간 이동에만 허용됩니다.
RENAPER
ICAO-9303 생체인식 여권
BAC/PACE로 칩 판독. 비거주자를 위한 주요 대안.
RENAPER
*extranjero 표시된 폴리카보네이트 카드
residencia permanente/temporaria 범주와 연결됩니다.
Dirección Nacional de Migraciones
종이 문서
DNI 발급 대기 중 온보딩을 위한 임시 신분증.
ANSES
11자리 코드
급여, 사회보장 및 KYC 강화에 사용되는 개인 식별자.
AFIP
11자리 코드
아르헨티나 세무 ID; KYB의 핵심.
AFIP
11자리 코드
비납세자 개인을 위한 대체 식별자.
규제기관
2024년에 재검증됨
사전 승인된 신용을 지급하기 전에 "고객을 확실히 식별"해야 함 — 2020-2023년 사기 및 신원 도용 스캔들 이후 따른 기준
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
규제됨
국가 신분증. RENAPER는 규제 기관을 위한 API 기반 신원 확인 서비스를 제공합니다.
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
공개
세무 및 노동 식별 코드. 개인용 CUIL, 기업용 CUIT. AFIP를 통해 공개 조회 가능.
ANSES (Administración Nacional de la Seguridad Social)
제한됨
ANSES가 관리하는 사회보장 식별. 포털 기반 접근; 승인된 기관에 제한됨.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
European Commission adequacy decision의 감독
주요 AML 법률. Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo (2000)는 Unidad de Información Financiera (UIF)와 국가 sujeto obligado 제도를 만들었습니다. 2024년 3월 15일 — 2024년 3월 23일 발효 — 의회는 Ley 27.739 (Decree 254/2024에 의해 부분적으로 제정)를 통과시켰으며, 이는 13년 만에 아르헨티나 AML 프레임워크에 대한 가장 실질적인 개혁입니다. Ley 27.739는 현재 FATF 40 권고사항과 법령을 일치시키고, sujetos obligados 목록을 확장하여 포함합니다
데이터 보호
국가 DPA의 감독
Ley 25.326은 정보에 입각한 동의를 요구하고, 생체인식 및 건강 데이터를 datos sensibles로 분류하며, "적절한 수준의 보호"를 제공하지 않는 관할권으로의 국제 전송을 제한합니다 — 대상자가 동의하거나 계약상 보호조치가 마련되지 않는 한. AAIP는 목록을 발행합니다
미준수 시 처벌
- 2024년 3월 — Ley 27.739는 VASP, 비금융 신용 제공업체, 변호사 및 신탁 서비스 운영업체를 UIF 감독 하에 두고, AFIP UBO 등록부를 만들고, módulos로 제재 등급을 재평가합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
아르헨티나 은행, billeteras virtuales 및 PSP는 UIF 14/2023 및 BCRA normativa와 일치하는 위험 기반 온보딩을 실행해야 합니다. Mercado Pago, Ualá, Brubank 및 Cuenta DNI가 사용하는 표준 핀테크 플로우는 다음과 같습니다:
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
아르헨티나 거주자를 위해 가상 자산 서비스를 수행하는 모든 기관 — 거래소, 보관, 전송, 발행, 가상 자산 관련 금융 서비스 참여 — 은 RG 994/2024 + RG 1058/2025 하에 CNV에서 PSAV로 등록해야 하며 동시에 다음 기관 앞에서 sujeto obligado입니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
아르헨티나의 온라인 도박은 연방 프레임워크 없이 주별 규제 패치워크로 운영됩니다. 부에노스아이레스시는 LOTBA (Lotería de la Ciudad de Buenos Aires), 부에노스아이레스주는 IPLyC (Instituto Provincial de Lotería y Casinos), 그리고 다른 대형 주들은
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
부에노스아이레스에 본사를 둔 Mercado Libre는 이중 스택을 운영합니다: 구매자는 완전한 BCRA/UIF 준수를 갖춘 PSP로서 Mercado Pago를 통해 온보딩하고; 판매자는 AFIP, Inspección General de Justicia 및 NOSIS에 대한 KYB를 거칩니다. 배송 플랫폼 (Rappi, PedidosYa) 및 차량 호출 앱 (Uber, Didi, Cabify)은
생체 인식 활성도
아르헨티나 normativa는 기술 중립적이지만 생체인식 위험에 대해 명시적입니다. BCRA Com "A" 7724는 은행과 PSP가 생체인식 인증 위험을 평가하고 완화하도록 요구하며, 특히 거짓 일치율(FMR), 생체인식 매칭의 확률적 특성, 생체인식 데이터의 비밀성 부족 및 보완 요소의 필요성을 언급합니다. 실제로 시장은 ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2로 인증된 수동 생체 검증, 진실의 원천으로서 RENAPER SID에 대한 교차 매칭, eD에 수렴했습니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
예. 아르헨티나는 문서 확인, 생체 검증 및 규정에서 요구하는 비디오 식별을 포함하여 국가 AML 프레임워크 하에서 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 아르헨티나에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 플로우를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사들은 일반적으로 확인당 $1.00~$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 스크리닝하여 아르헨티나의 모든 AML 의무를 다룹니다.
아르헨티나의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 아르헨티나의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 아르헨티나의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
