전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 엘살바도르 내.
- 사기 환경
- 엘살바도르의 신원 사기 환경은 불법 지갑 접근을 위한 DUI 복제, Chivo 온보딩 흐름을 악용하는 합성 신원, 비트코인과 USD 통로를 연결하는 송금 통로 자금 세탁 계좌로 형성됩니다. Didit은 딥페이크, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치 등 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다.
- 규정 준수 프레임워크
- Decreto 498/1998 — 돈세탁 및 자산 방지법 (및 개정안)
- Decreto Legislativo 57/2021 — 비트코인 법
- 은행법 (Decreto 697/1999)
- 투명성 포털 — 공공 정보 접근법 (LAIP)
- GAFILAT 40 권고 사항
- FATF 방법론 2022
신원 확인을 감독하는 기관 엘살바도르 내.
SSF
Superintendencia del Sistema Financiero — 은행, 협동조합, 핀테크 대출 기관 및 보험에 대한 건전성 감독 기관. 엘살바도르 금융 시스템의 KYC 온보딩 요구 사항 및 AML 감독을 담당합니다.
UIF-FGR
Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República — 엘살바도르 금융 정보국. 돈세탁 및 자산 방지법 (Decreto 498/1998)에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
BCR
Banco Central de Reserva de El Salvador — 중앙은행. 결제 시스템, 전자 화폐 운영자를 감독하고 USD 및 비트코인 법정 통화 운영에 대한 지침을 제공합니다.
RNPN
Registro Nacional de las Personas Naturales — 민원 등록 기관. DUI를 발급하고 `slv_dui` 서비스에서 조회하는 권위 있는 신원 데이터베이스를 유지 관리합니다.
IAIP
Instituto de Acceso a la Información Pública — 디지털 온보딩 중에 수집된 개인 데이터가 처리되고 공개되는 방식을 규율하는 데이터 보호 및 공공 정보 감독 기관입니다.
DUI 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- Documento Único de Identidad (DUI, 정확히 9자리), Pasaporte (생체 인식 여권의 칩 읽기), Carné de Residente, Licencia de Conducir, Carné de Minoridad.
- 이름, DUI 번호, 생년월일, 성별, 만료일을 반환합니다.
- Documento Único de Identidad (DUI) — 9자리 숫자
- Pasaporte — 생체 인식 전자 여권의 칩 읽기
- Carné de Residente
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되고 ID 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 불리한 미디어 목록 — 엘살바도르 감시 목록 포함.
- 투명성 포털 — 정부 윤리 재판소 — 엘살바도르 공식 제재 등록부
- 엘살바도르 범죄 신고자 수배자 명단 — 법 집행 경고 목록
- The Maritime Executive — 엘살바도르 불리한 미디어 (SIE)
- El Salvador Times — 불리한 미디어 (SIP)
- UIF-FGR — Unidad de Investigación Financiera 의심스러운 기관 목록
- SSF — Superintendencia del Sistema Financiero 행정 제재
- BCR — Banco Central de Reserva 규제 경고
- GAFILAT — 라틴 아메리카 금융 조치 그룹 상호 평가
- FATF — 금융 행동 태스크 포스 통합 목록
- UN Security Council — 통합 제재 목록
- OFAC SDN — 특별 지정 국민
- Interpol — 중미 지역 적색 수배
적중은 심각도에 따라 점수가 매겨집니다. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)을 켜면 Didit은 매일 모든 고객을 재확인하고, 새로운 적중이 나타나는 즉시 웹훅을 발생시킵니다. 이는 Ley Contra el Lavado의 정기 검토 의무에 매우 중요합니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
RNPN 시민 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 시민 등록부와 교차 확인됩니다.
- `slv_dui` 확인 (성공적인 쿼리당
$0.20, 최종 사용자 동의 불필요)은 Registro Nacional de las Personas Naturales에 직접 접속하여document_number(정확히 9자리) +date_of_birth를 입력하면 정규화된 식별 필드인identification_number,full_name을 출력합니다. - 문서 번호는 정확히 9자리여야 합니다. 전송하기 전에 하이픈을 제거하십시오.
RNPN 시민 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.