엘살바도르에서의 신원 확인
엘살바도르 공화국의 신원 확인, KYC 및 AML 컴플라이언스를 위한 국가 프로필. `sv.yaml`의 동반 문서. 초점: SSF가 감독하는 은행 및 협동조합, CNAD에 등록된 Bitcoin Service Providers (BSPs), Digital Asset Service Providers (DASPs), 송금 및 결제 운영업체, 규제된 iGaming, 그리고 완전히 달러화되고 비트코인이 법정화폐인 경제에서 운영되는 핀테크
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
엘살바도르는 완전히 달러화되어 있고 단일 통합 금융 감독기관을 가지고 있어 대부분의 지역 동료들보다 금융 규제 구조가 더 좁은 대륙법 관할권입니다. 통화 정책은 미국 달러 사용(2001년 Ley de Integración Monetaria 이후)과 2021년 이후 비트코인의 병행 법정화폐 체제에 의해 제약을 받습니다. KYC/AML 및 신원 확인에 중요한 규제 지도는 다음과 같습니다: 이는 밀도가 높지만 작은 규제기관 집합입니다. 일반적인 엘살바도르 은행의 동일한 컴플라이언스 팀은 같은 주에 SSF, UIF, BCR, Ministerio de Hacienda를 정기적으로 다룹니다. 암호화폐 네이티브 회사의 경우 SSF 대신 CNAD와 BCR과 동일한 상황입니다.
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
서면, 이사회 승인, 위험 기반, 기관이 고객을 알 수 있도록 충분한
컴플라이언스 담당자
ROS
LCLDA는 의무 기관이 고객 실사 및 거래 기록을 최소 15년간 보관하도록 요구하며, 이는 지역 내에서 가장 긴 보관 기간 중 하나입니다
RNPN
제한적
DUI (Documento Único de Identidad) 및 시민 등록부를 관리합니다. 일부 조회를 위한 온라인 서비스는 있지만 신원 확인을 위한 상업적 API는 없습니다.
Ministerio de Hacienda
규제됨
NIT를 관리하는 세무 당국입니다. 온라인 NIT 조회가 가능합니다.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
KYC 정책 채택의 감독
Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA)는 원래 1998년 12월 2일 Decreto Legislativo N° 498로 제정되었으며, 여러 차례 개정에도 불구하고 여전히 엘살바도르에서 가장 중요한 AML 법령입니다. 제정 이후 반복적으로 개정되었으며 — 특히 2014년에 의무 대상의 범위가 확대되고 최소 기록 보관 기간이 연장되었습니다 — 공식 통합 텍스트는 SSF 웹사이트에서 유지 관리됩니다. 이 법은 자금세탁을 범죄화하고
데이터 보호
국가 DPA의 감독
1. 가격 — 월 500회 무료 확인과 최소 요구사항 없이 확인당 $0.30은 기존 업체보다 약 3-5배 저렴하며, 이는 많은 BSP와 DASP가 초기 단계인 가격에 민감한 시장에서 중요합니다. 2. 스페인어 네이티브 UX — 전체 확인 플로우가 스페인어로 제공됩니다
미준수 시 처벌
5. PEP 및 제재 심사 — OFAC, UN, EU 및 국가 지정 확인; PEP 목록 대조 심사
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
Ley Bitcoin은 2021년 6월 8일 Decreto Legislativo N° 57로 제정되어 Diario Oficial에 게시된 후 90일 후인 2021년 9월 7일에 발효되었습니다. 이는 국가에서 가장 짧은 주요 경제법으로 — 16개 조항 — 그럼에도 불구하고 그 효과는 급진적입니다: 제1조는
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
2023년 1월 11일 입법의회는 Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD)를 승인했습니다. 이는 디지털 자산 발행(계획된 "Volcano Bond"와 같은 토큰화된 공채 상품 포함)과 Digital Asset Se의 상업 활동을 모두 규제하는 맞춤형 법령입니다
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
역사의 대부분 동안 엘살바도르는 포괄적인 데이터 보호 법령이 없었습니다; 개인 데이터 보호는 헌법상 프라이버시 권리, habeas data 판례법, 부문별 법령(LCLDA 데이터 규칙, 은행 비밀 제도, Ley de Acceso a la Información Públ)에 기반했습니다
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
엘살바도르는 2001년 Ley de Juegos de Azar 이후 도박을 규제해왔지만, 2021년 12월 재무부와 Lotería Nacional de Beneficencia (LNB)가 게임 감독을 재편하면서 시장이 현대화되었습니다. 그 개혁 이후 LNB는 복권의 중앙집권적 권한이 되었습니다
생체 인식 활성도
국가 신분증은 Documento Único de Identidad (DUI)로, 18세 이상의 모든 살바도르인에게 발급되는 신용카드 형태의 생체인식 신분증입니다. DUI는 2001년에 도입되었으며(Cédula de Identidad Personal을 대체), 국가 영토 전체에서 의무이고, 발급월로부터 8년간 유효합니다. Ley Orgánica del RNPN에 의해 설립되고 운영상 소속된 자율 공공 기관인 Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN)에서 발급합니다
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 엘살바도르는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체인식 liveness 및 규정에서 요구하는 경우 비디오 식별을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 엘살바도르에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30을 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 미디어를 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록을 대조 심사하여 엘살바도르의 모든 AML 의무를 다룹니다.
엘살바도르의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체인식 liveness 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 엘살바도르의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 심사 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 엘살바도르의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
