전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 온두라스 내.
- 사기 환경
- 온두라스는 송금 계좌 접근으로 인한 DNI 위조, 협동조합 및 소액 금융 온보딩에서의 합성 신원 사기, 그리고 정부 및 법 집행 기관 전반에 걸쳐 PEP 노출을 야기하는 초국가적 조직 범죄에 직면해 있습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 딥페이크, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Decreto 144-2014 — Ley Contra el Lavado de Activos (및 개정안)
- Decreto 240-2010 — Ley del Sistema Financiero
- Decreto 170-2002 — Ley de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros
- Decreto 170-2014 — Ley Especial Contra el Lavado de Activos
- GAFILAT 40 권고 사항
- FATF 방법론 2022
신원 확인을 감독하는 기관 온두라스 내.
CNBS
Comisión Nacional de Bancos y Seguros — 은행, 저축 협동조합, 보험 및 증권 시장에 대한 건전성 감독 기관. Decreto 144-2014 (Ley Contra el Lavado de Activos)에 따라 KYC 및 AML 온보딩 요구 사항을 소유합니다.
UIF
Unidad de Información Financiera — 온두라스의 금융 정보 분석원. Decreto 144-2014에 따라 의심스러운 거래 보고서를 접수하고 Ministerio Público와 협력합니다.
BCH
Banco Central de Honduras — 중앙은행. 결제 시스템, 통화 정책 및 전자 화폐 운영자 라이선스를 감독합니다.
RNP
Registro Nacional de las Personas — 시민 등록 기관. DNI를 발급하고 `hnd_dni` 서비스에서 쿼리하는 공신력 있는 신원 데이터베이스를 유지 관리합니다.
ONCAE
Oficina Normativa de Contratación y Adquisiciones del Estado — KYB 및 재무 온보딩 흐름을 위해 쿼리되는 공공 제외 목록을 유지 관리하는 조달 규제 사무소.
DNI 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증.
- Documento Nacional de Identificación (DNI, 정확히 13자리), Pasaporte (생체 인식 여권의 칩 판독), Carné de Residencia, Licencia de Conducir, Documento de Identidad de Menores.
- 이름, DNI 번호, 생년월일, 성별 및 만료일을 반환합니다.
- Documento Nacional de Identificación (DNI) — 13자리 숫자
- Pasaporte — 생체 인식 전자 여권의 칩 판독
- Carné de Residencia
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카는 실시간으로 확인되며 ID 사진과 대조됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동형 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 온두라스 감시 목록 포함.
- Ministry of Interior Honduras — PEP 레벨 1 공식 등록부
- Ministry of Security Honduras — PEP 레벨 2 등록부
- ONCAE — 온두라스 국가 조달 규제 사무소 (경고)
- CBC Canal 6 — 불리한 미디어 (SIP)
- CNBS — Comisión Nacional de Bancos y Seguros 행정 제재
- UIF — Unidad de Información Financiera 의심스러운 개체 목록
- BCH — Banco Central de Honduras 규제 경고
- GAFILAT — 라틴 아메리카 금융 조치 그룹 상호 평가
- FATF — 금융 행동 태스크 포스 통합 목록
- UN Security Council — 통합 제재 목록
- OFAC SDN — 특별 지정 국민
- Interpol — 중미 지역 적색 수배
적중은 심각도에 따라 점수가 매겨집니다. 지속적인 모니터링 ($0.07/사용자/년)을 켜면 Didit은 매일 모든 고객을 재확인하고, 새로운 적중이 나타나는 순간 웹훅을 발생시킵니다. 이는 Decreto 144-2014의 정기 검토 의무에 중요합니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
RNP 시민 등록부와 교차 확인.
공신력 있는 시민 등록부와 교차 확인됩니다.
- `hnd_dni` 확인 (성공적인 쿼리당
$0.20, 최종 사용자 동의 불필요)은 Registro Nacional de las Personas에 직접 접속하여document_number(정확히 13자리, 하이픈 없음)를 입력하면 정규화된 식별 필드(identification_number,first_name,last_name,full_name,document_type)를 출력합니다.
RNP 시민 등록부와 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.