몰도바에서의 신원 확인
요약. 몰도바는 국가 반부패센터 산하 국가 FIU인 자금세탁방지청(OPȘB — Office for the Prevention of Money Laundering)이 감독하는 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 퇴치에 관한 법률 제308/2017호에 기반한 AML/CFT 프레임워크를 가진 MONEYVAL 평가 국가입니다. MONEYVAL의 2019년 상호평가에서
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
몰도바는 약 250만 명의 인구(트란스니스트리아 제외)와 약 150억 달러의 GDP를 가지고 있습니다. 키시너우가 상업 중심지입니다. 경제는 농업, 서비스업, 송금(GDP의 약 15% 차지)에 의해 주도됩니다. 세 가지 분야가 KYC 수요를 주도합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
공공서비스청(ASP — Agenția Servicii Publice)
제한적
ASP는 국가 인구 등록부, 시민 신분 등록, 신분 문서(신분증, 여권) 발급을 관리합니다. IDNP(개인 식별 번호)가 모든 시민에게 할당됩니다. ASP는 또한
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
MONEYVAL 회원국. 국제 표준에 맞춘 AML/CFT 법률. 자금세탁방지 및 퇴치청의 감독
- 법률 제308/2017호 — 자금세탁 및 테러자금조달 방지 및 퇴치에 관한 법률. CDD 요구사항, 위험 기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 스크리닝, 의심거래 신고를 정의합니다. - 법률 제114/2012호 — EU PSD 원칙에 맞춘 결제 서비스 및 전자화폐에 관한 법률. - 법률 제133/2011호 — EU 데이터 보호 지침(95/46/EC)을 모델로 한 개인정보 보호에 관한 법률로, GDPR에 대한 점진적 정렬. - 법률 제202/2017호 — 행위에 관한
데이터 보호
국가 DPA의 감독
몰도바의 개인정보 보호법(법률 133/2011)은 적절한 보호 수준을 가진 국가로의 국경 간 개인정보 전송을 제한합니다. EU/EEA 국가들은 적절한 것으로 간주됩니다. 다른 관할권으로의 전송에는 계약상 보호조치나 동의가 필요합니다. EU 후보국으로서 몰도바는 점진적으로
미준수 시 처벌
- 행정 벌금 및 면허 취소
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. buletin de identitate(앞뒤) 또는 생체 인식 여권의 스캔 또는 사진 촬영. 2. 활성도 검사 및 생체 인식 매칭. 수동 또는 능동 활성도 검사를 통한 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. IDNP, 성명, 생년월일, 문서 번호,
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
전용 VASP 프레임워크가 없는 상황에서, 몰도바에서 가상자산 서비스를 제공하는 기관들은 법률 308/2017에 따른 일반적인 AML 의무를 준수해야 합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
온라인 도박은 도박 게임 조직 및 운영에 관한 법률 제291/2016호에 따라 규제됩니다. 운영자는 다음을 준수해야 합니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
몰도바에서 운영되는 마켓플레이스 운영자와 긱 이코노미 플랫폼은 주로 판매자 온보딩과 고액 거래에 대한 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
몰도바 생체 인식 신분증(2014년부터)과 여권에는 칩 저장 얼굴 이미지가 포함되어 있어 NFC 기반 칩 읽기를 지원합니다. 제3자 칩 읽기를 위한 PKI 인프라는 초기 단계입니다. 문서 초상화 매칭과 결합된 활성도 검사(ISO 30107-3 준수)가 원격 KYC 온보딩의 표준입니다. 은행 부문에서는 대면 확인이 여전히 일반적입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 몰도바는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 활성도 검사, 규정에서 요구하는 경우 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 몰도바에서 발급된 모든 주요 국민 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 검증과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사들은 일반적으로 검증당 $1.00-$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 몰도바의 모든 AML 의무를 다룹니다.
몰도바의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 인식 활성도 검사를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 활성도 검사를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 준수를 포함하여 몰도바의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 활성도 검사, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 몰도바의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
