전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 몰도바 내.
- 사기 환경
- 몰도바는 국경 간 이주 통로, EU 디아스포라로부터의 송금 흐름, 국경 간 전자 상거래 플랫폼으로 인해 문서 위조 및 신원 사기 위험이 높습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2017년 308호 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법
- 2011년 133호 개인 데이터 보호법 (GDPR 준수)
- 2016년 EU 연합 협정
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
신원 확인을 감독하는 기관 몰도바 내.
NBM
Banca Națională a Moldovei (몰도바 국립은행) — 중앙 은행이자 은행 및 결제 기관의 건전성 감독 기관. AML/CFT에 관한 2017년 308호 법률에 따라 CDD 요구 사항을 설정합니다.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (국립 금융 시장 위원회) — 비은행 금융 기관, 보험, 증권 및 리스를 감독합니다. 규제 대상 기관에 대한 AML 준수 요구 사항을 발행합니다.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 서비스) — 몰도바의 국가 FIU. 의심스러운 활동 보고서를 접수하고 몰도바 경제 운영자 금지 목록을 관리합니다.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (국립 개인 데이터 보호 센터) — 몰도바의 DPA. GDPR 준수 2011년 133호 법률에 따라 몰도바 거주자에 대한 모든 신원 확인을 규제합니다.
Consiliul Audiovizualului
몰도바 시청각 위원회 — PEP 레벨 3 규제 기관; 국가 PEP 프레임워크에 따라 Didit AML 심사 계층에 지정된 고위 공무원.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră — Didit의 AML 및 불리한 미디어 심사 계층에서 사용되는 수배자 데이터베이스 (SIP 분류)를 유지합니다.
몰도바 ID 캡처 및 읽기.
어떤 전화기로든 캡처 가능 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 검증.
- Buletin de identitate (칩이 있는 생체 인식 국가 ID), Pașaport (ICAO 9303 생체 인식 여권), Permis de conducere, 비몰도바 거주자를 위한 Permis de ședere.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Buletin de identitate (생체 인식 국가 신분증)
- Pașaport (생체 인식 여권) — NFC 칩 읽기
- Permis de conducere (운전면허증)
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 초상화와 일치하는지 확인됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 플로우를 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록 — 그리고 몰도바 감시 목록:
- 몰도바 시청각 위원회 — PEP 레벨 3 (고위 규제 공무원).
- 몰도바 국경 경찰 — 수배자 목록 (SIP).
- 몰도바 경제 운영자 금지 목록 — 규제 제외 및 경고.
- SPCSB — 자금세탁 방지 및 퇴치 서비스 SAR 기반 AML 지정.
- NBM (몰도바 국립은행) — 규제 경고 및 집행 통지.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고 사항 — 위험 관할권 모니터링.
- UN 안전보장이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 협정 적용 가능한 집행.
- 인터폴 통지 — 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수 — 몰도바에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 유효성 검사 — 몰도바에는 공개 등록 API가 없습니다..
문서 유효성 검사 — 몰도바에는 공개 등록 API가 없습니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.