전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 몰도바 내.
- 사기 현황
- 몰도바는 국경 간 이주 통로, EU 디아스포라의 송금 흐름, 국경 간 전자상거래 플랫폼으로 인해 문서 위조 및 신분 도용 위험이 높습니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치 등이 포함됩니다.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 No. 308/2017
- 개인 데이터 보호법 No. 133/2011 (GDPR 준수)
- EU 연합 협정 2016
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
신원 확인 감독 기관 몰도바 내.
NBM
Banca Națională a Moldovei (몰도바 국립은행), 중앙은행이자 은행 및 결제 기관의 건전성 감독 기관. AML/CFT에 관한 법률 No. 308/2017에 따라 CDD 요건을 설정합니다.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (금융 시장 국가 위원회), 비은행 금융 기관, 보험, 증권 및 리스를 감독합니다. 규제 대상 기관에 대한 AML 준수 요건을 발행합니다.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (자금세탁 방지 서비스), 몰도바의 국가 FIU. 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 접수하고 몰도바 경제 운영자 금지 목록을 관리합니다.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (개인 데이터 보호를 위한 국립 센터), 몰도바의 DPA. GDPR을 준수하는 법률 No. 133/2011에 따라 몰도바 거주자에 대한 모든 신분증 인증을 관할합니다.
Consiliul Audiovizualului
몰도바 시청각 위원회, PEP 레벨 3 규제 기관; Didit AML 심사 계층에서 국가 PEP 프레임워크에 따라 지정된 고위 공무원.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, Didit의 AML 및 부정적인 미디어 심사 계층에서 사용되는 수배자 데이터베이스(SIP 분류)를 유지합니다.
몰도바 신분증 캡처 및 판독.
어떤 휴대폰으로든 캡처 가능하며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증이 이루어집니다.
- Buletin de identitate (칩이 있는 생체 인식 국가 신분증), Pașaport (ICAO 9303 생체 인식 여권), Permis de conducere, 비몰도바 거주자를 위한 Permis de ședere.
- 반환 정보: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
얼굴을 매칭하고, 실제 사람임을 증명하세요..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 플로우를 위한 능동 라이브니스 ($0.15), 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡입니다.
제재 대상, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록, 몰도바 감시 목록 포함:
- 몰도바 시청각 위원회, PEP 레벨 3 (고위 규제 공무원).
- 몰도바 국경 경찰, 수배자 목록 (SIP).
- 몰도바 경제 운영자 금지 목록, 규제 제외 및 경고.
- SPCSB, 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 서비스 SAR 기반 AML 지정.
- NBM (몰도바 국립 은행), 규제 경고 및 집행 통지.
- MONEYVAL, 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고 사항, 위험 관할권 모니터링.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록, 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN), 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록, 협정 적용 가능한 집행.
- 인터폴 통지, 국제 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수, 몰도바에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 일치 항목이 발생하면 웹훅을 발생시킵니다.
문서 유효성 검사, 몰도바에는 공개 레지스트리 API 없음.
모든 몰도바 문서 Didit은 다음을 허용합니다.
주민등록 및 AML 적용 범위 몰도바용.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
몰도바에 대한 일반적인 질문
Didit이란 무엇인가요?
Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 저희가 직접 제품을 개발할 때 있었으면 했던 플랫폼으로, 개방적이고 유연하며 개발자 친화적이어서 단순히 통합해야 하는 블랙박스가 아니라 스택의 실제 구성 요소처럼 작동합니다.
하나의 API로 개인 확인(KYC, 고객 알기), 기업 확인(KYB, 기업 알기), 암호화폐 지갑 스크리닝(KYT, 거래 알기), 그리고 실시간 거래 모니터링을 지원하며, 다음과 같은 스택을 기반으로 구축되었습니다:
- 빠른 속도: 모든 세션에서 2초 미만의 p99 성능
- 신뢰성: 220개 이상의 국가에서 2,000개 이상의 기업이 프로덕션 환경에서 사용 중
- 보안: SOC 2 Type 1 & Type 2, ISO 27001, GDPR-native를 준수하며, 스페인 금융 규제 기관으로부터 대면 확인보다 안전하다는 공식 인증을 받았습니다.
기반 기술: 48개 이상의 언어로 14,000개 이상의 문서 유형, 1,000개 이상의 데이터 소스, 그리고 모든 세션에서 200개 이상의 사기 신호를 처리합니다. Didit 인프라는 모든 세션에서 동적으로 학습하며 매일 발전합니다.
Didit은 어떤 기능을 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API로 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다:
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기): 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 매칭, 자금세탁방지(AML) 스크리닝, IP(인터넷 프로토콜) 분석. 전체 번들당 $0.33.
- 기업 확인 (KYB, 기업 알기): 등록, 실소유주(UBO), 임원, 기업 AML, 그리고 UBO별 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링: 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 스크리닝 (KYT, 거래 알기): 온체인 지갑 위험을 건당 $0.15로 확인하거나, 자체 스크리닝 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 인증을 영구적으로 무료로 이용할 수 있습니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인가요?
모든 계정에서 매월 500건의 인증이 영구적으로 무료입니다. 신용카드 정보나 영업 전화, 만료 기간이 없습니다.
무료 사용량을 초과하는 경우, 모든 모듈에는 didit.me/pricing에 공개된 성공 건당 가격이 명시되어 있습니다. 전체 KYC 번들은 $0.33, 신분증 확인은 $0.15, 지갑 스크리닝은 $0.15, 자금세탁방지(AML) 스크리닝은 $0.20, 라이브니스 확인은 $0.10, 얼굴 매칭은 $0.05, IP(인터넷 프로토콜) 분석은 $0.03입니다.
사용한 만큼만 지불하며, 최소 금액이나 예상치 못한 초과 요금이 없습니다. 사용량이 증가하면 자동으로 볼륨 할인이 적용됩니다.
몰도바에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 관장하는 규제 기관은 어디인가요?
몰도바의 모든 신원 확인 절차에는 세 곳의 규제 기관이 관여합니다:
- NBM (몰도바 국립은행): 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치에 관한 법률 No. 308/2017에 따라 고객 실사(CDD) 요건을 설정합니다.
- SPCSB (자금세탁 방지 및 퇴치 서비스): 몰도바의 국가 FIU(금융정보분석원)입니다. 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 접수하고 몰도바 경제 운영자 금지 목록을 관리합니다.
- CNPDCP (국가 개인정보보호센터): 몰도바의 DPA(데이터 보호 기관)입니다. GDPR을 준수하는 법률 No. 133/2011에 따라 몰도바 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
Didit은 이 세 기관의 요구사항을 동시에 충족하기 위해 호스팅된 플로우, 감사 로그 및 감시 목록 적용 범위를 제공합니다.
몰도바 신원 확인을 위한 정부 데이터베이스 유효성 검사 API가 있나요?
아니요, 몰도바는 현재 시민 등록 교차 확인을 위해 제3자 통합업체에 공개된 정부 소비자 API를 제공하지 않습니다.
Didit은 세 가지 보완적인 유효성 검사 레이어를 병렬로 실행하여 이를 보완합니다:
- 문서 OCR + 칩 판독: Buletin de identitate 또는 Pașaport의 모든 필드를 추출하고 ISO/ICAO 템플릿과 비교하여 유효성을 검사합니다.
- 생체 인식 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1: 셀카가 실시간으로 확인되고 문서 사진과 일치하는지 확인합니다.
- AML 스크리닝: 추출된 이름은 1,300개 이상의 글로벌 및 몰도바 감시 목록(SPCSB, NBM, 몰도바 국경 경찰 수배 목록, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol)에 대해 스크리닝됩니다.
Didit은 몰도바 법률 No. 308/2017에 따른 AML 준수 온보딩을 지원하나요?
네. 몰도바의 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치에 관한 법률 No. 308/2017은 NBM이 감독하는 모든 은행과 CNPF가 규제하는 모든 금융 기관에 적용됩니다.
Didit은 전체 스택을 지원합니다:
- 1단계 온보딩을 위한 신분증 확인 + 수동 라이브니스 + 얼굴 매칭 1:1.
- SPCSB 지정 목록, 몰도바 국경 경찰 수배 목록, MONEYVAL 조사 결과, OFAC SDN, UN 제재 목록을 포함한 1,300개 이상의 목록에 대한 AML 스크리닝 (건당 $0.20).
- 주기적인 고객 검토 의무를 위한 지속적인 AML 모니터링 (사용자당 연간 $0.07).
몰도바용 Didit 통합에는 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 플로우까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음,workflow_id와 함께POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 기타 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 웹, iOS, Android, React Native, Flutter 등 5가지 SDK가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 인증은 영구적으로 무료입니다.
몰도바 인증의 총 비용은 얼마인가요?
모듈별 공개 가격으로, 세션에서 실행되는 항목에 대해서만 비용을 지불합니다:
- ID 확인: 문서 확인 건당
$0.15. - 수동 라이브니스:
$0.10. 능동 라이브니스:$0.15. - 얼굴 매칭 1:1:
$0.05. 얼굴 검색 1:N: 무료. - AML 스크리닝: 확인 건당
$0.20. 지속적인 AML: 사용자당 연간$0.07.
전체 KYC 번들은 전 세계적으로 동일하게 `$0.33`입니다. 매월 500건의 인증이 무료이며, 신용카드 정보가 필요 없습니다.