전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 몬테네그로 내.
- 사기 환경
- 몬테네그로의 금융 허브 및 게임 목적지로서의 급속한 성장은 특히 온라인 게임 및 암호화폐 부문에서 딥페이크, 문서 위조 및 합성 신원 사기 노출을 증가시킵니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 2017 (2022년 개정)
- FATF 40 권고 사항
- MONEYVAL 평가 프레임워크
- 개인 데이터 보호법 (GDPR 준수)
- EU AMLD5/6 준수 (가입 전 협상)
신원 확인을 감독하는 기관 몬테네그로 내.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (몬테네그로 중앙은행) — 은행 및 결제 기관을 감독합니다. 2017년 자금세탁 및 테러자금조달 방지법에 따라 고객 실사 요건을 설정합니다.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (부패 방지국) — 국가 FIU 및 AML/CFT 집행 기관입니다. 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다. ASK 고위 공무원은 몬테네그로의 PEP 프레임워크에 따라 Didit의 AML 심사 계층에 나타납니다.
CMA
몬테네그로 자본 시장 당국 — 증권 딜러, 투자 회사 및 자본 시장 참여자를 감독합니다. 규제 시장 주체에 대한 AML 준수 요건을 발행합니다.
AZLP
개인 데이터 보호 및 정보 접근 자유 기관 — 몬테네그로의 국가 DPA입니다. GDPR을 준수하는 개인 데이터 보호법에 따라 몬테네그로 거주자에 대한 모든 신원 확인을 규제합니다.
ISA
몬테네그로 보험 감독청 — 보험 회사 및 연금 기금을 감독합니다. AML/CFT 규칙에 따라 보험 계약자 온보딩에 대한 KYC 준수를 요구합니다.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — 몬테네그로의 게임 및 iGaming 운영자를 규제합니다. 모든 허가된 도박 플랫폼에 대한 AML/CFT 신원 확인을 시행합니다.
몬테네그로 ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Lična karta (칩이 있는 생체 인식 국가 ID), Pasoš (ICAO 9303 생체 인식 여권), Vozačka dozvola 및 비몬테네그로 거주자를 위한 Dozvola boravka.
- 반환: 전체 이름, 생년월일, 문서 번호, 만료일, MRZ.
- Lična karta (생체 인식 국가 신분증)
- Pasoš (생체 인식 여권) — NFC 칩 읽기
- Vozačka dozvola (운전 면허증)
얼굴을 일치시킵니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 초상화와 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동 라이브니스 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 몬테네그로 감시 목록 포함:
- 몬테네그로 하원 — PEP 레벨 1 (입법자 및 고위 공무원).
- 몬테네그로 부패 방지 기관 (ASK) — 경고 및 집행 통지.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (몬테네그로 특별 관심 인물 데이터베이스).
- CBCG (몬테네그로 중앙 은행) — 허가된 기관에 대한 규제 경고.
- MONEYVAL — 유럽 평의회 AML 평가 결과.
- FATF 40 권고 사항 — 위험 관할권 모니터링.
- UN 안전 보장 이사회 통합 제재 목록 — 글로벌 지정.
- OFAC 특별 지정 국민 (SDN) — 미국 재무부 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 가입 전 적용 가능한 집행.
- 인터폴 통지 — 국제 법 집행 지정.
- 유로폴 최다 수배자 — 국경을 넘는 유럽 법 집행 지정.
- 바젤 AML 지수 — 몬테네그로에 대한 연간 위험 점수.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 히트 발생 시 웹훅을 실행합니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
문서 유효성 검사 — 몬테네그로에는 공개 등록 API가 없습니다..
문서 유효성 검사 — 몬테네그로에는 공개 등록 API가 없습니다. — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.