전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 코트디부아르 내.
- 사기 환경
- 코트디부아르의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. Wave, MTN Mobile Money, BCEAO 인가 전자 화폐 사업자를 대상으로 하는 합성 CNI 및 딥페이크 공격, 기존 종이 및 현재 생체 인식 형식에 걸친 국가 신분증 위조, CENTIF-CI 및 GIABA 상호 평가 요구 사항에 따른 국경 간 송금 통로에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 GIABA/WAEMU 통일법
- BCEAO Instruction n°008-05-2015 sur la monnaie électronique
- Loi n°2013-450 relative à la protection des données à caractère personnel
- Règlement Général de la Commission Bancaire UMOA
- Ordonnance n°2012-293 relative aux Télécommunications
- FATF 40 recommendations
신원 확인을 감독하는 기관 코트디부아르 내.
BCEAO
서아프리카 중앙은행(Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest) — WAEMU 지역 전반의 중앙은행 및 금융 감독 기관입니다. Instruction n°008-05-2015에 따라 코트디부아르의 은행, 전자화폐 발행기관, 소액금융기관 및 결제 서비스 제공업체를 감독합니다.
CENTIF-CI
국가금융정보처리부(Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières) — 코트디부아르의 금융정보분석원입니다. 의무 대상 기관으로부터 의심스러운 거래 보고서(Déclarations d'Opérations Suspectes)를 접수하고, 지역 AML/CFT 집행에 대해 GIABA와 협력합니다.
Direction Générale du Trésor
재무회계총국(Direction Générale du Trésor et de la Comptabilité Publique) — 코트디부아르의 광범위한 금융 시스템, 공공 재정을 감독하고, 의무 대상 기관의 규정 준수에 대해 CENTIF-CI와 협력합니다.
ARTCI
코트디부아르 통신규제청(Autorité Nationale de Régulation des Télécommunications de Côte d'Ivoire) — 디지털 서비스, 전자 서명 및 인터넷 서비스 제공업체를 관장합니다. 전자상거래 및 디지털 신원 확인을 위한 규제 프레임워크를 발행합니다.
CNIL-CI
국가정보자유위원회(Commission Nationale Informatique et Libertés) — 코트디부아르의 데이터 보호 기관입니다. 코트디부아르 거주자의 신원 확인 데이터가 어떻게 수집, 저장 및 공개되는지를 관장합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- 국가 신분증(CNI, 생체 인식 형식), 코트디부아르 여권(전자 여권의 칩 읽기 포함), 운전면허증, 외국인 거주자를 위한 체류증, 다른 ECOWAS 회원국 시민을 위한 ECOWAS 생체 인식 카드, UNHCR 난민 카드.
- 이름, 문서 번호, 생년월일, 발행 장소 및 만료일을 반환합니다.
- 국가 신분증(CNI)
- 코트디부아르 여권 — 전자 여권의 칩 읽기
- 운전면허증 · 체류증 · CEDEAO 카드 · 난민 카드
얼굴 매칭. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동 생체 인식 ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP, 부정적 미디어 심사.
Didit은 사용자의 이름을 1,300개 이상의 제재, 정치적 노출 인물(PEP), 부정적 미디어 목록의 글로벌 풀과 모든 코트디부아르 규제 및 서아프리카 지역 감시 목록에 대해 심사합니다:
- 코트디부아르 하원 — PEP 등록부 — 국회 의원 및 고위 입법부 공무원 (PEP 레벨 1).
- 코트디부아르 국회 및 상원 — PEP 등록부 — 입법부 정치적 노출 인물.
- 코트디부아르 외교부 — PEP 등록부 — 고위 행정부 정치적 노출 인물 (PEP 레벨 2).
- 코트디부아르 재무부 — PEP 등록부 — 금융 부문 행정부 PEP (PEP 레벨 2).
- 코트디부아르 법무부 — 집행 등록부 — 국내 규제 및 집행 조치 (PEP 레벨 2).
- 코트디부아르 헌법재판소 — PEP 등록부 — 고위 헌법 기관 공무원 (PEP 레벨 2).
- 민주주의 회복을 위한 국가 위원회 — 정치적 전환 공무원 — 전환기 PEP.
- SIVES — 특수 관심 선박 등록부 — 코트디부아르 해상 집행 신호.
- Le Journal International — 부정적 미디어 신호 — 부정적 뉴스 심사를 위한 조사 언론.
- CENTIF-CI — 집행 등록부 — 코트디부아르 FIU 지정 및 집행 조치.
- GIABA — 서아프리카 자금세탁방지를 위한 정부간 행동 그룹 — 16개 ECOWAS 회원국을 포괄하는 지역 FATF 스타일 기관 감시 목록.
- 유엔 안전보장이사회 — 통합 제재 목록 — CENTIF-CI가 이행하는 글로벌 다자간 제재.
- OFAC SDN — 특별 지정 국민 목록 — 서아프리카를 포괄하는 미국 재무부 지정.
- AU 위원회 — 아프리카 연합 제재 등록부 — 대륙 정치 및 경제 제재 결정.
- 인터폴 아프리카 — 범죄 통보 등록부 — 국경을 넘는 수배자 및 범죄 확산.
- 바젤 AML 지수 — 코트디부아르 위험 신호 — 매년 업데이트되는 국가 수준 위험 컨텍스트.
- ECOWAS — 지역 집행 등록부 — 서아프리카 경제 공동체 국경 간 집행.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 (사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
코트디부아르는 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 정부 소비자 API를 노출하지 않습니다. 즉, Office National de l'État Civil의 CNI 등록을 위한 공개 데이터베이스 유효성 검사 API가 존재하지 않습니다.
- OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 권위 있는 CENTIF-CI 및 CNIL-CI 준수 경로입니다. CNI 문서 번호는 카드에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 문서 초상화와 일치하며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 코트디부아르 규제 및 GIABA 지역 감시 목록과 비교하여 심사합니다.
- 전화, 이메일, 주소 보강을 위해 세션을 오늘날 코트디부아르에서 이미 작동하는 글로벌 데이터베이스 유효성 검사 서비스와 페어링하십시오.
- 직접적인 ONEC 권위 있는 소스 조회는 BCEAO Instruction n°008-05-2015 및 CNIL-CI 준수 데이터 파트너 온보딩으로 제공됩니다. 엔터프라이즈 고객은 영업팀에 문의하여 워크플로에 연결할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.