리비아에서의 신원 확인
리비아 국가의 신원 확인, KYC 및 AML 규정 준수를 위한 국가 프로필. `ly.yaml`의 동반 문서. 초점: 은행, 결제 제공업체, 환전소, 송금 운영업체 및 리비아 사용자와 접촉하는 모든 외국 핀테크, 암호화폐 또는 iGaming 브랜드. 맥락은 2011년 이후 국가 분열, GNU(트리폴리)와 LNA 연계 당국 간의 병렬 정부 분할에 의해 지배됩니다
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
리비아의 KYC/AML 환경의 모든 측면은 분열된 국가의 배경에서 읽혀져야 합니다. 2014년 이래로 리비아는 서부와 동부 권력 중심지로 분할되었습니다. 어느 쪽도 군사적으로나 정치적으로 상대방을 압도할 수 없지만, 각각은 자신의 이익을 위협하는 국가적 합의를 차단할 수 있는 충분한 자원, 무력, 외부 후원을 보유하고 있습니다. 서부 극은 압둘 하미드 드베이베 총리가 이끄는 국민통합정부(GNU)로 트리폴리에 위치합니다. GNU는 CBL(2024년 지도부 변경 이후), 국영석유공사(NOC), 그리고 대부분의 국제 외교적 승인을 통제합니다. 동부 극은 오사마 하마드 총리가 이끄는 국가안정정부(GNS)로, 토브룩의 대표원(HoR)과 H의 지원을 받습니다
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
AML 감독기관
Civil Registry Authority
이용 불가
민사 등록소. 국가 번호 발급. 분쟁으로 인해 인프라가 심각하게 영향을 받음. 상업적 전자 확인 불가능.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
AML Law의 감독
CBL은 통화 정책, 은행 허가, 외환 배분, 그리고 FIU를 통한 AML 감독을 담당하는 리비아에서 가장 중요한 금융 기관입니다. 그 최근 역사는 국가의 기능 장애를 보여주는 축소판입니다.
데이터 보호
국가 DPA의 감독
- Sumsub -- 글로벌 라이브러리에서 리비아 문서를 다룸; MENA 지역 존재감 보유. - Shufti Pro -- 가격 경쟁력 있는 MENA 중심 공급업체; 리비아 문서 다룸. - IDMERIT -- 리비아 특화 실시간 KYC 솔루션 목록 제공. - Plaid -- 리비아를 Identity Verification 적용 범위에서 명시적으로 제외
미준수 시 처벌
3. 가격. 최소 요구사항 없이 확인당 $0.30이며 월 500회 무료 확인 제공. 다른 MENA 인구와 함께 적당한 양의 리비아 사용자를 확인하는 해외 거래소의 경우, 이는 모든 비용 장벽을 제거합니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
리비아는 중동 및 북아프리카를 위한 FATF 스타일 지역 기구인 MENAFATF의 창립 회원국입니다. 1차 상호 평가는 대략 2009년으로 거슬러 올라갑니다. 2차 평가는 완료되지 않았습니다.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
리비아는 모든 규정 준수 스택이 다뤄야 하는 세 개의 중복되는 제재 체제 하에 있습니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
리비아는 전용의 포괄적인 데이터 보호법이 없습니다. 프레임워크는 여러 법률 도구로 구성되어 있습니다:
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
리비아의 은행 부문은 소규모이고 취약하며 현금에 크게 의존합니다. 대부분 국유 또는 국가 영향을 받는 약 17개의 상업 은행과 소수의 외국 은행 지점이 있습니다. 2011년 이후 많은 은행이 직원, 시스템, 코레스 관계를 잃었습니다. 2014-2023년 CBL 분열은
생체 인식 활성도
모든 형태의 도박은 리비아 형법에 성문화된 이슬람법 원칙 하에 리비아에서 금지됩니다: - 형법 제492-495조는 도박을 범죄화합니다. 처벌: LYD 10-50의 벌금과 1-6개월의 징역. - 2022년 법률 제5호(사이버범죄) 제31조는 온라인 도박을 특별히 대상으로 합니다: 온라인 도박 운영의 소유자나 관리자는 최소 2년의 징역과 LYD 10,000-20,000의 벌금에 직면합니다.
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 리비아는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 검증, 생체 인식 라이브니스 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 리비아에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 검증합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 검증당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁사들은 일반적으로 검증당 $1.00–$2.50+ 이상을 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI), 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 리비아의 모든 AML 의무를 다룹니다.
리비아의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위해 생체 인식 라이브니스 탐지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 라이브니스를 제공합니다.
네. Didit은 해당하는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 리비아의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 검증, 라이브니스, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 리비아의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 검증 및 신원 확인을 제공합니다.
