전 세계 2,000개 이상의 기관에서 신뢰합니다.
How identity verification works in 리비아.
- Fraud landscape
- 리비아의 신원 사기는 세 가지 압력에 의해 형성됩니다. CBL 인가 은행 및 국경 간 결제 통로를 운영하는 송금 사업자를 대상으로 하는 딥페이크 및 합성 신원 공격, 기존 문서 세대와 생체 인식 문서 세대 간의 전환이 진행 중인 가운데 국가 신분증 템플릿 위조, UN 안전보장이사회 결의안 1970호 자산 동결 지정 및 OFAC 리비아 제재 프로그램으로 인한 AML 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. 여기에는 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치가 포함됩니다.
- Compliance frameworks
- 2008년 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 제1호
- 2005년 은행법 제1호
- UN 안전보장이사회 결의안 1970호 (2011), 리비아 제재 체제
- UN 안전보장이사회 결의안 1973호 (2011), 무기 금수 및 자산 동결
- MENAFATF 40개 권고 사항 (FATF 스타일 지역 기구)
- EU 이사회 규정 (EU) No. 204/2011, 리비아 제한 조치
Who supervises identity verification in 리비아.
CBL
리비아 중앙은행(Al-Marqazi), 2005년 은행법 제1호에 따라 은행, 송금 사업자 및 결제 기관을 감독하는 주요 금융 감독 기관입니다.
AMLCU
자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 부서, 리비아의 금융 정보국입니다. 2008년 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 제1호를 관리하며, 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
CSC
자본 시장 관리국 / 리비아 증권 시장, 상장 기업 및 투자 수단을 감독하는 증권 규제 기관입니다. 집행 및 자격 박탈 등록부를 발행합니다.
CRA
시민 등록청 (내무부), 국가 신분증 발급 기관이자 리비아 시민을 위한 권위 있는 시민 등록 기관입니다.
UNSC 1970 Committee
유엔 안전보장이사회 1970 제재 위원회, 2011년 유엔 안전보장이사회 결의안 1970호 및 후속 조치에 따라 리비아 제재 체제(자산 동결, 무기 금수, 여행 금지)를 관리합니다. 리비아의 모든 의무 대상 기관에 직접 적용됩니다.
Four modules. One verification.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처되며, 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증이 이루어집니다.
- 리비아 국가 신분증(Al-Bitaqa Al-Wataniyya), 여권, 운전면허증, 거주 허가증, 가족 수첩.
- 반환되는 정보: 전체 이름, 국가 식별 번호(NIN), 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 국가 신분증 (Al-Bitaqa Al-Wataniyya)
- 여권, 생체 인식 시리즈의 NFC 칩 판독
- 운전면허증 · 거주 허가증 · 가족 수첩
얼굴을 대조하고, 실제 인물임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치하는지 대조합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체를 대상으로 1:N 얼굴 검색을 수행합니다. 무료입니다.
- 고위험 흐름을 위한 능동형 라이브니스($0.15): 사용자가 고개를 돌리거나 눈을 깜빡이는 동작을 감지합니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR 제공
제재, PEP, 부정적인 미디어 정보 스크리닝.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록과 리비아 감시 목록을 확인합니다:
- UN Security Council 1970 Committee, 리비아 제재 체제(UNSCR 1970/2011 및 후속 조치)에 따른 자산 동결 및 여행 금지 지정.
- UN Security Council, Consolidated List, 리비아에 적용된 ISIL/알카에다(1267/1989/2253) 지정.
- OFAC SDN List, Libya sanctions programme, 리비아 정권 인사 및 제재 회피를 대상으로 하는 미국 재무부의 자산 동결 지정.
- EU Consolidated Financial Sanctions List, Libya, EU 이사회 규정 204/2011에 따른 제한 조치.
- UK Sanctions List, Libya regime, FCDO가 관리하는 자산 동결 및 여행 금지 구성 요소가 있는 지정.
- AMLCU, domestic AML designations, 2008년 법률 제1호에 따른 리비아 금융정보분석원의 지정.
- Central Bank of Libya, enforcement actions, 은행 및 결제 기관에 대한 CBL 수준의 제재.
- MENAFATF regional designated entities, 중동 및 북아프리카 FATF 기관이 지정한 개인 및 단체.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링($0.07/사용자/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP, 부정적인 미디어 정보 스크리닝 , see the docs for the full module surface.
대규모 신원 교차 확인.
- 현재 Didit 독립형 서비스로 노출된 리비아 공공 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. 민사 등록 기관은 현재 제3자 통합업체에 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 현재 CBL 및 AMLCU를 준수하는 신뢰할 수 있는 경로입니다. 즉, 국적 신분증에서 OCR로 국가 식별 번호를 파싱하고, 얼굴을 초상화와 일치시키며, AML 단계에서 추출된 이름을 모든 리비아 및 국제 감시 목록과 비교합니다. 기업 고객은 사용 가능한 경우 등록 연동 옵션에 대해 영업팀에 문의할 수 있습니다.
대규모 신원 교차 확인 , see the docs for the full module surface.
Every 리비아 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 리비아.
클릭 한 번으로 새로운 국가에 진출하세요. 어려운 일은 저희가 처리합니다.
리비아에 대한 일반적인 질문
Didit은 어떤 서비스를 제공하나요?
Didit은 신원 및 사기 방지를 위한 인프라 레이어입니다. 하나의 API(Application Programming Interface)와 4가지 제품 라인에 걸쳐 25개 이상의 구성 가능한 모듈을 제공합니다.
- 사용자 확인 (KYC, 고객 알기), 신분증 확인, 라이브니스, 얼굴 일치, 자금세탁 방지(AML) 스크리닝, IP(Internet Protocol) 분석. 전체 번들당 $0.33입니다.
- 사업자 확인 (KYB, 사업자 알기), 등록, 실소유주(UBO), 임원, 법인 AML, 그리고 UBO당 연결된 KYC 세션.
- 거래 모니터링, 실시간 규칙 엔진, 사례 관리, 의심스러운 활동 보고서(SAR) 워크플로우.
- 지갑 스크리닝 (KYT, 거래 알기), 온체인 지갑 위험을 체크당 $0.15로 확인하거나, 자체 스크리닝 제공업체를 Didit 내에서 실행할 수 있습니다.
시각적 노코드 빌더로 모든 모듈을 워크플로우로 구성하고, 5분 만에 배포하며, 매월 500건의 확인을 영구적으로 무료로 제공합니다.
Didit은 단일 제품 KYC(Know Your Customer) 공급업체와 어떻게 다른가요?
대부분의 신원 확인 공급업체는 한 가지 기능만 제공합니다. KYC 확인, AML(자금세탁 방지) 목록, 지갑 스크린 등. Didit은 이 모든 것의 기반이 되는 인프라를 제공합니다.
- 가격. 모든 모듈에 대한 공개 가격, 전체 KYC에 $0.33, 매월 500건 무료 확인, 최소 금액 없음, 계약 없음.
- 접근성. 한 번의 클릭으로 샌드박스 이용, 첫날부터 셀프 서비스, 가입 시 프로덕션 키 제공.
- 개발자 경험. 공개 문서, MCP 서버, 웹, iOS, Android, React Native, Flutter용 네이티브 SDK. 5분 만에 통합.
- 사용자 경험. 시장 최고 수준의 통과율, 2초 미만의 추론 시간, 전체 오른쪽에서 왼쪽 지원을 포함한 48개 이상의 언어.
- 유연성. 하나의 API로 KYC, KYB, 거래 모니터링, 지갑 스크리닝에 걸쳐 25개 이상의 모듈을 구성할 수 있습니다.
- AI 시대의 사기 방지. 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 감지합니다.
비용은 얼마인가요? 정말 무료인가요?
모든 계정에서 매월 500건의 확인이 영구적으로 무료입니다. 신용카드 정보나 영업 통화가 필요 없으며, 만료 기한도 없습니다.
무료 등급을 초과하는 경우, 모든 모듈에는 didit.me/pricing에 성공 건당 공개 가격이 명시되어 있습니다. 전체 KYC 번들당 $0.33, 신분증 확인당 $0.15, AML 스크리닝당 $0.20, 라이브니스당 $0.10, 얼굴 일치당 $0.05입니다.
종량제 방식으로, 최소 금액이나 예상치 못한 초과 요금은 없습니다.
리비아에서 디지털 온보딩 시 신원 확인을 담당하는 규제 기관은 어디인가요?
리비아의 모든 신원 확인 흐름은 두 기관의 규제를 받습니다.
- 리비아 중앙은행(Al-Marqazi), 2005년 은행법 제1호에 따라 은행, 송금 사업자 및 결제 기관을 감독하는 주요 금융 감독 기관입니다. CBL 인가 기관은 온보딩 시 고객 실사를 수행해야 합니다.
- 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 부서(AMLCU), 리비아의 금융 정보국입니다. 2008년 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지법 제1호를 관리하며 국내 AML 지정 목록을 유지합니다.
리비아의 UN 안전보장이사회 1970 제재 체제도 직접 적용됩니다. 모든 의무 대상 기관은 UN 1970 위원회 자산 동결 목록에 대해 스크리닝해야 합니다. Didit은 단일 POST /v3/session/ 워크플로우에서 이 세 가지 요구 사항을 모두 충족합니다.
Didit은 UN 안전보장이사회 리비아 제재에 대해 스크리닝하나요?
네, 모든 AML 스크리닝 호출에서 스크리닝합니다.
- Didit은 1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP, 부정적인 미디어 목록에 대해 스크리닝합니다.
- 또한 리비아 특정 목록인 UN 안전보장이사회 1970 위원회 자산 동결 및 여행 금지 지정, OFAC SDN 리비아 프로그램, EU 통합 금융 제재 목록 리비아 조치도 포함합니다.
- AML 스크리닝 비용은 체크당
$0.20이며, 지속적인 AML 모니터링 비용은 사용자당 연간$0.07이며 매일 재확인합니다. 이는 2008년 법률 제1호에 따라 AMLCU 의무 기관이 지속적인 모니터링을 위해 필요한 사항입니다.
리비아에서 Didit을 통합하는 데 얼마나 걸리나요?
작동하는 샌드박스까지 5분, 프로덕션 흐름까지 주말이면 충분합니다.
business.didit.me에서 가입하고 API 키를 받은 다음, 신분증 확인 + 능동형 라이브니스 + 얼굴 일치 + AML을 연결하는workflow_id로POST /v3/session/을 호출하면 끝입니다.- AI 에이전트 경로:
docs.didit.me/integration/integration-prompt의 통합 프롬프트를 Claude Code, Cursor 또는 다른 AI 코딩 에이전트에 붙여넣으세요. - 5가지 SDK(웹, iOS, Android, React Native, Flutter)가 동일한 세션 모델을 공유합니다.
매월 첫 500건의 확인은 영구적으로 무료이므로, 리비아 스택 전체를 비용 없이 시험해 볼 수 있습니다.