전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 레바논 내.
- 사기 환경
- 레바논 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 지속적인 유동성 위기 속에서 BdL 허가 결제 기관 및 송금 사업자를 대상으로 하는 딥페이크 및 합성 ID 공격, 여러 문서 세대에 걸친 신분증 및 Hawiyye 템플릿 위조, SIC 지정, OFAC 레바논 제재 프로그램 및 미국 재무부 헤즈볼라 대응 조치에 따른 특파원 은행 및 송금 회랑에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 2001년 자금세탁 방지법 제318호 (2015년 법률 제44호에 의해 개정)
- 자금 및 신용법 — 1963년 법률 제13513호 (개정)
- 2018년 개인 데이터 보호법 제81호
- BdL 기본 회람 제83호 AML/CFT — 고객 실사 요구 사항
- 1996년 테러 자금 조달 방지법 제547호
- MENAFATF 40개 권고 사항 (FATF 스타일 지역 기관)
신원 확인을 감독하는 기관 레바논 내.
BdL
Banque du Liban — 레바논 중앙은행. 자금 및 신용법(1963년 법률 제13513호 개정)에 따라 은행, 금융 기관 및 송금 사업자에 대한 주요 건전성 감독 기관.
SIC
특별 조사 위원회 — 레바논 금융 정보국. 2001년 자금세탁 방지법 제318호를 관리하고 레바논의 국가 제재 목록을 유지합니다. 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
HBC
고등 은행 위원회 — 고객 실사, AML 및 특파원 은행 위험에 대한 BdL 회람을 시행합니다. 비준수 허가 기관에 대해 집행 조치를 발행합니다.
ISF
내부 보안군 — 레바논 국가 경찰. 금융 기관에 적용되는 국가 제재 목록 및 법 집행 지정을 관리합니다.
DPA
데이터 보호 당국 — 2018년 개인 데이터 보호법 제81호를 시행합니다. 레바논 거주자의 신원 확인 데이터가 캡처, 저장 및 공개되는 방식을 규정합니다.
신분증 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증.
- 레바논 신분증(Hawiyye), 여권, 운전면허증 및 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, 주민등록번호, 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 신분증(Hawiyye)
- 여권 — 생체 인식 시리즈의 NFC 칩 판독
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 일치시키세요. 실제 사람임을 증명하세요..
셀카는 실시간으로 확인되고 신분증 사진과 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 고위험 흐름을 위한 능동적 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 레바논 감시 목록 포함:
- 내부 보안군 — 국가 제재 목록 — 금융 기관에 적용되는 레바논의 주요 법 집행 지정.
- 특별 조사 위원회(SIC) — 지정된 인물 — 자금세탁 방지법 제318호(2001년)에 따른 AML 지정 기관.
- Banque du Liban — 고등 은행 위원회 집행 조치 — 인가된 은행 및 결제 기관에 대한 규제 제재.
- OFAC SDN 목록 — 레바논 헤즈볼라 및 이란 제재 프로그램 — 레바논의 테러 자금 조달 및 제재 회피를 목표로 하는 미국 재무부 지정.
- 유엔 안전 보장 이사회 — 통합 목록 — 레바논에 전이된 ISIL/알카에다 및 관련 지정.
- EU 통합 금융 제재 목록 — EU 이사회 규정에 따른 레바논 특정 조치.
- MENAFATF 지역 지정 기관 — 중동 및 북아프리카 FATF 기관 지침 및 지정된 기관.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
- 현재 레바논에 대해 독립형 Didit 서비스로 노출된 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 없습니다. — 개인 신분 등록국은 현재 제3자 통합자를 위한 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 BdL 및 SIC 준수 경로입니다. 주민등록번호는 Hawiyye에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 사진과 일치하며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 레바논 규제 감시 목록과 비교하여 심사합니다. 기업 고객은 BdL 승인 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 등록 연동 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.