전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 튀니지 내.
- 사기 환경
- 튀니지 신원 사기는 세 가지 압력으로 형성됩니다. BCT 라이선스 결제 서비스 제공업체와 2024년 프레임워크에 따른 새로운 암호화폐 운영자를 대상으로 하는 합성 CIN 및 딥페이크 공격, 기존 종이 및 현재 생체 인식 형식 전반에 걸친 국가 신분증 위조, CAF 제재 및 MENAFATF 상호 평가 요구 사항에 따른 송금 및 스테이블코인 회랑에 대한 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 재생, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Loi n° 2015-26 — 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법
- Loi organique n° 2004-63 개인 데이터 보호에 관한 법률
- 디지털 온보딩 및 전자 고객 알기 (eKYC)에 관한 BCT 회람
- Loi n° 2016-48 은행 및 금융 기관에 관한 법률
- MENAFATF — 중동 및 북아프리카 금융 행동 태스크포스 상호 평가 표준
- FATF 40 권고 사항
신원 확인을 감독하는 기관 튀니지 내.
BCT
Banque Centrale de Tunisie — 은행, 전자 화폐 운영자 및 결제 서비스 제공업체를 위한 중앙 은행 및 건전성 감독 기관. 모든 BCT 라이선스 금융 기관에 대한 디지털 온보딩 및 KYC 요구 사항을 설정합니다.
CAF
Commission d'Analyse Financière — 튀니지의 금융 정보 분석원. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 Loi n° 2015-26을 관리하고 의무 기관으로부터 Déclarations d'Opérations Suspectes를 접수합니다.
CMF
Conseil du Marché Financier — 자본 시장 규제 기관. 증권 회사, 투자 펀드 및 중개 활동을 감독합니다. CMF 라이선스 중개 기관에 대한 디지털 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
ACM
Autorité de Contrôle de la Microfinance — 소액 금융 규제 기관. 은행 서비스를 이용하지 못하는 인구를 위한 소액 금융 기관에 대한 KYC 및 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
INPDP
Instance Nationale pour la Protection des Données Personnelles — 튀니지의 데이터 보호 기관. 개인 데이터 보호에 관한 Loi organique n° 2004-63을 시행합니다. 튀니지 거주자에 대한 신원 확인 데이터가 캡처, 저장 및 공개되는 방식을 규정합니다.
ID 캡처 및 읽기.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 확인.
- Carte d'Identité Nationale (CIN, 국가 신분 번호), Passeport Tunisien (전자 여권의 칩 읽기 포함), Permis de Conduire, 외국인용 Titre de Séjour, Carte de Réfugié 및 Carte de Séjour Étudiant.
- 이름, CIN 국가 신분 번호, 생년월일, 발급 장소 및 만료일을 반환합니다.
- Carte d'Identité Nationale (CIN)
- Passeport Tunisien — 전자 여권의 칩 읽기
- Permis de Conduire · Titre de Séjour · Carte de Réfugié · Carte de Séjour Étudiant
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 라이브로 확인되고 ID 초상화와 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 Active liveness ($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 튀니지 감시 목록 포함:
- 튀니지 하원 — PEP 등록 — 국회의원 및 고위 입법부 공무원 (PEP 레벨 1).
- 튀니지 증권 거래소 — 집행 등록 — 상장 기업 집행 조치 및 거래소 징계 결정 (PEP 레벨 3).
- 튀니지 일반 노동 조합 (UGTT) — PEP 등록 — 고위 노조 공무원 (PEP 레벨 3).
- 튀니스 주 — PEP 등록 — 지역 정부 공무원 및 주 행정관 (PEP 레벨 4).
- Agenzia Giornalistica Italia (AGI) — 불리한 미디어 신호 — 튀니지를 다루는 국제 언론 부정 뉴스 심사.
- 튀니지 테러 방지 국가 위원회 — 국가 제재 목록 — Loi n° 2015-26에 따른 국내 테러 자금 조달 지정.
- 캐나다 정부 — 부패한 외국 공무원 자산 동결 (튀니지) 규정 — 국제 부패 관련 지정.
- CAF — 집행 및 지정 등록 — Commission d'Analyse Financière FIU 지정 및 집행 조치.
- MENAFATF — 회원국 지정 — 중동 및 북아프리카 금융 조치 태스크 포스 지역 감시 목록.
- UN 안전 보장 이사회 — 통합 제재 목록 — CAF에 의해 전환된 글로벌 다자간 제재.
- OFAC SDN — 특별 지정 국가 목록 — 북아프리카를 포함하는 미국 재무부 지정.
- 아랍 연맹 — 정치 및 경제 제재 등록 — 지역 기관 집행 결정.
- 바젤 AML 지수 — 튀니지 위험 신호 — 매년 업데이트되는 국가 수준 위험 컨텍스트.
- FATF — 고위험 및 모니터링 대상 관할권 목록 — 글로벌 규제 위험 컨텍스트.
- 인터폴 — 범죄 통보 등록 — 국경을 넘는 수배자 및 범죄 확산.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링 ($0.07/사용자/년)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
튀니지는 현재 제3자 통합업체에 공개된 공공 정부 소비자 API를 노출하지 않습니다. 즉, 내무부의 CIN 등록을 위한 공개 데이터베이스 유효성 검사 API는 존재하지 않습니다.
- OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 CAF 및 INPDP를 준수하는 권위 있는 경로입니다. CIN 국가 신분증 번호는 카드에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 문서 사진과 일치하며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 튀니지 규제 감시 목록 및 MENAFATF 지역 지정과 비교하여 심사합니다.
- 전화, 이메일 및 주소 보강을 위해 세션을 오늘날 튀니지에서 이미 작동하는 글로벌 데이터베이스 유효성 검사 서비스와 페어링합니다.
- 직접적인 내무부 권위 있는 출처 조회는 BCT eKYC 회람 및 INPDP 준수 데이터 파트너가 온보딩됨에 따라 제공됩니다. 엔터프라이즈 고객은 영업팀에 문의하여 워크플로에 연결할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.