모리타니에서의 신원 확인
요약. 모리타니아는 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 제2005-048호(개정)에 의해 관리되는 AML/CFT 프레임워크를 가진 중동 및 북아프리카 금융행동태스크포스(MENAFATF) 회원국으로, 국가 FIU인 Cellule d'Information Financière (CANIF)가 감독합니다. 모리타니아는 또한 서아프리카 경제통화연합(Union Économique et Monétaire Ouest Africaine)의 회원국입니다.
지원되는 문서
(220개 이상의 국가의 정부 발행 신분증)
평균 확인 시간
적용 국가
(정부 발행 신분증 검증)
시장 개요
모리타니아는 약 490만 명의 인구와 약 100억 달러의 GDP를 보유하고 있습니다. 누악쇼트가 상업 수도입니다. 경제는 광업(철광석, 금), 어업, 농업, 신흥 석유 및 가스에 의해 주도됩니다. 세 가지 수직 영역이 KYC 수요를 견인합니다:
지원 문서
Didit 템플릿은 국민신분증, 여권, 거주허가증 및 지역 문서를 다루며, 국경 간 흐름을 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서도 포함합니다.
규제기관
중앙은행은 은행 및 결제기관에 대한 CDD, 내부 통제 및 보고에 관한 구속력 있는 지침을 발행합니다
모리타니아는 포괄적인 개인정보보호 법률을 보유하고 있지 않지만, 헌법이 사생활 권리를 보장합니다
은행, 소액금융기관 및 결제서비스 제공업체의 건전성 및 AML 준수를 감독합니다
의심거래보고서를 접수, 분석 및 배포하는 국가 FIU
BCM 내 은행 감독 기관
국가인구등록 및 보안문서청(ANRPTS)
제한적
생체인식 국가신분증 시스템. 시민등록부 유지. 적용 범위가 확대되고 있지만 농촌 지역은 여전히 서비스가 부족함.
내무부
제한적
출생, 사망 및 결혼 등록. 디지털화 노력이 진행 중.
정부 및 규제 데이터베이스
컴플라이언스 프레임워크
AML 프레임워크
BCM 지침의 감독
- 법률 제2005-048호(법률 2015-035로 개정) — 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 법률. CDD, 위험 기반 접근법, 실질적 소유권, PEP 심사 및 STR 보고를 정의. - BCM 지침 — 중앙은행은 은행 및 결제기관에 대한 CDD, 내부 통제 및 보고에 관한 구속력 있는 지침을 발행. - 명령 2007-012 — AML 의무를 포함한 소액금융 규제에 관한 명령. - 개인정보보호 — 모리타니아는 포괄적인 개인정보보호 법률을 보유하지 않음
데이터 보호
개인정보보호의 감독
모리타니아는 포괄적인 개인정보보호 법률이 부족합니다. 헌법상 사생활 보장이 일반적인 프레임워크를 제공하지만, GDPR과 비교할 수 있는 특정 국경 간 데이터 전송 제한은 없습니다. 금융 데이터 공유는 은행 비밀 조항과 BCM 지침에 의해 관리됩니다.
사용 사례
네오뱅크, EMI, 결제 기관, 대출업체, 중개업체.
1. 문서 캡처. 생체인식 CNI(앞뒤) 또는 생체인식 여권 사진. 2. 생체 탐지 및 생체 매칭. 생체 탐지가 포함된 셀피, 문서 초상화와 매칭. 3. 데이터 추출. NNI, 성명, 생년월일, 출생지, 주소. 4. PEP 및 제재 심사.
거래소, 수탁업체, 지갑, 온/오프 램프.
모리타니아는 VASP 규제 프레임워크를 확립하지 않았습니다. BCM은 가상 자산을 공식적으로 다루지 않았습니다. 모든 가상 자산 서비스는 일반적인 AML 의무에 해당합니다:
스포츠 베팅, 온라인 카지노, 연령 제한 플랫폼.
모리타니아는 이슬람 공화국이며, 도박은 국내법에 의해 금지됩니다. iGaming 라이선스 프레임워크는 없습니다. 모리타니아 거주자에게 서비스를 제공하는 해외 운영자는 거래가 모리타니아 금융기관을 통해 라우팅되는 경우 일반적인 AML 의무에 직면합니다.
긱 플랫폼, 배송, 크리에이터 이코노미, 전자상거래.
모리타니아의 마켓플레이스 플랫폼 및 전자상거래 운영자는 주로 모바일 머니 통합을 통해 CDD 의무에 직면합니다:
생체 인식 활성도
모리타니아의 생체인식 CNI(2011년부터)와 생체인식 여권(2016년부터)은 칩에 저장된 얼굴 이미지와 지문을 포함합니다. NFC 기반 칩 읽기는 기술적으로 가능하지만 상업적 PKI 접근은 불가능합니다. ISO 30107-3 준수 생체 탐지와 문서-초상화 매칭이 원격 온보딩의 표준입니다. ---
인증
당사의 플랫폼은 정보 보안, 데이터 개인 정보 보호 및 생체 인식 정확도에 대한 최고 국제 표준을 충족합니다.
완전한 EU 데이터 보호 규정 준수
정보 보안 관리
PAD(라이브니스 + 얼굴 매칭)
전 세계적으로 신뢰받음
인증 요구 사항에 대해 Didit을 신뢰하는 수천 개의 회사에 합류하세요
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit은 안정적이고 매우 적응 가능한 솔루션을 제공하는 매우 가치 있는 파트너입니다.
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom의 E-비즈니스 부서 책임자
Didit은 단순한 기술뿐만 아니라 다양한 시장에 적용 가능한 간단한 구현을 제공했습니다.
Fernando Pinto
TucanPay의 CEO 및 공동 창업자
Didit 덕분에 수동 프로세스를 줄이고 데이터 추출 정확도를 향상시킬 수 있었습니다.
Diana Garcia
Shiply의 신뢰 및 안전 담당자
Didit 통합으로 확인 시간과 비용을 크게 줄여 다른 프로젝트에 자원을 할당할 수 있었습니다.
Guillem Medina
GBTC Finance의 COO
Didit은 KYC 비용을 제거하여 높은 확인 표준과 적은 사기로 더 빠르게 확장할 수 있게 했습니다.
Paul Martin
Bondex의 마케팅 및 성장 부사장
Didit의 안전한 사용자 친화적인 확인으로 고객 신뢰를 강화하고 프로세스를 최적화했습니다.
Cristofer Montenegro
Adelantos의 CEO 비서
Didit은 협상 또는 고객 시간을 지연시키지 않고 정확하고 안전한 디지털 온보딩을 보장합니다.
Ernesto Betancourth
CrediDemo의 리스크 관리자
FAQ
네. 모리타니는 국가 AML 프레임워크 하에서 문서 확인, 생체 liveness 및 규정에서 요구하는 비디오 신원 확인을 포함한 원격 KYC 온보딩을 허용합니다.
Didit은 모리타니에서 발급된 모든 주요 국가 신분증, 여권 및 거주 허가증과 국경 간 거래를 위한 전 세계 14,000개 이상의 문서 유형을 확인합니다.
Didit은 월 500회 무료 확인과 함께 확인당 $0.30를 청구합니다. 계약이나 최소 요구사항이 없습니다. 경쟁업체는 일반적으로 확인당 $1.00–$2.50+ 를 청구합니다.
네. Didit은 PEP 데이터베이스, 제재 목록(EU, UN, OFAC, OFSI) 및 부정적 언론을 포함한 1,000개 이상의 글로벌 감시 목록에 대해 스크리닝하여 모리타니의 모든 AML 의무를 다룹니다.
모리타니의 대부분 규제 부문에서는 원격 온보딩을 위한 생체 liveness 감지를 요구하거나 강력히 권장합니다. Didit은 ISO 30107-3 PAD Level 2 인증 liveness를 제공합니다.
네. Didit은 해당되는 경우 EU Travel Rule 컴플라이언스를 포함하여 모리타니의 암호화폐 규제 프레임워크에 맞춘 문서 확인, liveness, AML 스크리닝 및 지속적인 모니터링을 지원합니다.
네. Didit은 모리타니의 iGaming 규제 요구사항에 적합한 문서 기반 연령 확인 및 신원 확인을 제공합니다.
