전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 모리타니 내.
- 사기 환경
- 모리타니 신원 사기를 형성하는 세 가지 압력: 높은 휴대폰 보급률과 제한된 레거시 인프라를 가진 시장에서 BCM 허가 모바일 머니 운영자를 대상으로 하는 합성 신원 및 딥페이크 공격, ANRPTS 생체 인식 출시 중 CNIB 템플릿 위조, FATF 및 유엔 안전보장이사회 지정에 따라 사헬 지역에서 활동하는 GIABA 추적 테러 자금 조달 네트워크의 AML 압력. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다 — 얼굴 변형, 재현, 주입, 문서 위변조, 장치 정보, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 No. 2018-013
- 은행법(2007년 법률 2007-025) — 모리타니 중앙은행
- GIABA 40개 권고 사항(서아프리카 FATF 스타일 지역 기관)
- 유엔 안전보장이사회 결의 1373호(테러 자금 조달 방지)
- FATF 40개 권고 사항
- ECOWAS 금융 범죄 협력 프레임워크
신원 확인을 감독하는 기관 모리타니 내.
BCM
모리타니 중앙은행 — 은행법(2007년 법률 2007-025)에 따라 은행, 소액 금융 기관 및 모바일 머니 운영자를 위한 중앙은행 및 주요 금융 감독 기관.
CENTIF
금융 정보 처리 부서 — 모리타니의 금융 정보 분석원. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 No. 2018-013을 관리하며 의심스러운 거래 보고서를 접수합니다.
ARSAM
보험 및 소액 금융 시장 규제 및 감독 기관 — 보험 및 소액 금융 기관을 규제합니다. 소액 금융 부문에서 AML 준수를 시행합니다.
ANRPTS
국민 등록 및 보안 문서 국가 기관 — 국가 민원 등록 기관. 생체 인식 CNIB 및 여권을 발급합니다. 인구 등록을 유지합니다.
GIABA
서아프리카 자금 세탁 방지 정부 간 행동 그룹 — 서아프리카의 FATF 스타일 지역 기관. 모리타니는 회원국이며, GIABA 상호 평가 및 유형론은 BCM 감독 기관에 적용됩니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱 및 템플릿 검증.
- 모리타니 생체 인식 CNIB, 생체 인식 여권(NFC 칩 판독 포함), 운전 면허증, 거주 허가증.
- 반환: 전체 이름, 국가 식별 번호, 생년월일, 출생지, 국적, 만료일.
- 생체 인식 신분증(CNIB)
- 생체 인식 여권 — NFC 칩 판독
- 운전면허증 · 거주 허가증
얼굴을 매칭하세요. 실제 인물임을 증명하세요..
셀카는 실시간으로 확인되었으며 ID 초상화와 일치합니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 전체에 대한 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 능동적 생체 인식($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카 촬영
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 불리한 미디어 목록 — 모리타니 감시 목록 포함:
- CENTIF — 모리타니 FIU 지정 — 법률 No. 2018-013에 따른 국가 AML 및 테러 자금 조달 방지 지정.
- 모리타니 중앙은행 — 집행 조치 — 은행 및 결제 기관에 대한 규제 제재.
- 모리타니 국회 — PEP 등록 — 고위 입법부 정치적 주요 인물.
- GIABA — 서아프리카 지역 지정 기관 — 서아프리카 자금세탁 방지 정부 간 행동 그룹 유형 및 지정된 인물.
- UN 안전보장이사회 — 통합 목록 — ISIL/알카에다(1267/1989/2253) 및 사헬 관련 테러 지정.
- OFAC SDN 목록 — 서아프리카 및 사헬 지정 — 사헬에서 활동하는 테러 자금 조달 네트워크를 대상으로 하는 미국 재무부 자산 동결 조치.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 모리타니와 관련된 사헬/말리 제재 체제 조치.
- FATF 글로벌 네트워크 — 모리타니 상호 평가 — FATF 평가 프로세스의 고위험 지표.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 불리한 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
대규모로 신원 교차 확인.
- 현재 모리타니에 대한 공개 정부 데이터베이스 유효성 검사 API는 독립형 Didit 서비스로 노출되지 않습니다. ANRPTS 인구 등록부는 현재 제3자 통합업체에 공개 소비자 API를 제공하지 않습니다.
OCR + 생체 인식 + AML 스택은 오늘날 권위 있는 BCM 및 CENTIF 준수 경로입니다. 국가 식별 번호는 CNIB에서 OCR로 파싱되고, 얼굴은 초상화와 일치하며, AML 단계는 추출된 이름을 모든 모리타니 및 GIABA 지역 감시 목록과 비교하여 심사합니다. 기업 고객은 BCM 승인 데이터 파트너가 온보딩함에 따라 등록 연동 옵션에 대해 영업팀과 상담할 수 있습니다.
대규모로 신원 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.