전 세계 2,000개 이상의 조직에서 신뢰합니다.
신원 확인 작동 방식 루마니아 내.
- 사기 환경
- 루마니아 신원 사기는 두 가지 압력에 의해 형성됩니다. BNR 인가 네오뱅크 및 전자 화폐 발행 기관의 물결에 따른 딥페이크 및 합성 CI 공격, 그리고 루마니아 은행이 몰도바 및 우크라이나 거주자를 온보딩함에 따라 솅겐 가입 기간 동안 국경을 넘는 위조 압력입니다. Didit은 모든 세션에서 200개 이상의 실시간 사기 신호를 점수화합니다. — 얼굴 변형, 리플레이, 주입, 문서 위변조, 장치 인텔리전스, IP 지리적 위치.
- 규정 준수 프레임워크
- Legea 129/2019 (AML Act)
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / Legea 190/2018
- BNR Regulamentul 9/2019
- EU Reg. 2019/1157 (CEIe)
신원 확인을 감독하는 기관 루마니아 내.
BNR
Banca Națională a României — 은행, 결제 기관 및 전자 화폐 발행 기관을 위한 중앙 은행이자 건전성 감독 기관입니다. Regulamentul 9/2019에 따라 원격 온보딩 요구 사항을 설정합니다.
ASF
Autoritatea de Supraveghere Financiară — 증권 회사, 보험사, 개인 연금 및 Markets in Crypto-Assets Regulation에 따른 암호화폐 자산 서비스 제공업체를 감독합니다.
ONPCSB
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — 루마니아 금융 정보국입니다. Legea 129/2019 (AML Act)에 따라 의심스러운 활동 보고서를 접수합니다.
ANSPDCP
Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal — 일반 데이터 보호 규정(GDPR) 감독 기관입니다. 루마니아 거주자에 대한 모든 신원 확인을 관장합니다.
ANAF
Agenția Națională de Administrare Fiscală — 루마니아 세무 당국입니다. KYB 온보딩에서 참조하는 CNP(개인 숫자 코드) 및 CUI 세금 식별 번호를 발급합니다.
ID 캡처 및 판독.
모든 휴대폰에서 캡처 — 자동 분류, OCR 파싱, 템플릿 확인.
- cartea de identitate (EU 규정 2019/1157에 따라 출시되는 라미네이트 CI 및 새로운 칩 지원 CEIe), pașaport (전자 여권의 칩 판독), permis de conducere, 비EU 거주자를 위한 permis de ședere.
- 이름, CNP(codul numeric personal), 생년월일, 발급 장소 및 만료일을 반환합니다.
- Cartea de Identitate · CEIe
- Permis de ședere · Permis de conducere
- Pașaport — 전자 여권의 칩 판독
얼굴을 매칭합니다. 실제 사람임을 증명합니다..
셀카가 실시간으로 확인되고 ID 사진과 매칭됩니다.
- 중복 확인: 기존 사용자 간 1:N 얼굴 검색. 무료.
- 위험도가 높은 흐름을 위한 액티브 라이브니스($0.15) — 사용자가 돌거나 눈을 깜빡입니다.
- 모든 휴대폰 또는 노트북 카메라로 셀카
- 사용자가 데스크톱에서 시작할 때 모바일 핸드오프 QR
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사.
1,300개 이상의 글로벌 제재, PEP 및 부정적인 미디어 목록 — 루마니아 감시 목록 포함:
- ANSPDCP 경고 — 개인 데이터 처리 감독 기관에서 발행한 경고.
- 루마니아 국회 PEP 등록 — Camera Deputaților 및 Senat 의원 (PEP 레벨 1).
- 라디오 루마니아 PEP 등록 — 국영 방송 이사회 구성원 및 고위 공무원.
- Generali SIE — 개인 연금 기금 관리의 불규칙성에 대한 제재.
- EU 통합 금융 제재 목록 — 루마니아에서 EU 집행에 따라 적용됩니다.
- OFAC 특별 지정 국민(SDN) — EU 중복에 따라 적용되는 미국 재무부 지정.
- ONPCSB 지정 법인 및 의심스러운 패턴 경고 — Legea 129/2019에 따른 루마니아 FIU 정보.
심각도 점수화. 지속적인 모니터링(사용자당 연간 $0.07)은 매일 재확인하고 새로운 적중 시 웹훅을 발생시킵니다.
제재, PEP 및 부정적인 미디어 심사 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.
루마니아 거주자 등록 기관과 교차 확인.
공신력 있는 민사 등록 기관과 교차 확인됩니다.
- 루마니아 거주자 확인(
rou_residential, $1.25)은 이름 + 주소를 통합된 소비자 및 공공 기록과 교차 확인합니다 — BNR 계좌 개설 및 ASF 온보딩을 위한 주소 증명. 동의 필요 없음. - 거주자 확인을 신분증 확인 모듈과 함께 사용하여 전체 BNR 고객 실사(Customer Due Diligence) 기둥을 완성합니다 — 동일한
POST /v3/database-validation/호출 형태.
루마니아 거주자 등록 기관과 교차 확인 — 전체 모듈 표면은 문서를 참조하세요.